Singapur - Gambling Regulatory Authority

(Sección: «Mercados y jurisdicciones»)

1) Imagen del modo y función del GRA

• Modelo de autorización limitada con prioridad de seguridad pública y RG.
• Se permiten dos áreas de resort integradas con casino (IR), así como loterías/apuestas a través de Singapore Pools.
• Los juegos en línea por dinero para un público amplio no están permitidos, excepto los servicios a distancia de Singapore Pools (apuestas/loterías) estrictamente autorizados cuando se cumplen las condiciones.
• Las medidas de bloqueo de red y de pago contra los operadores sin licencia se aplican activamente.

2) Qué está permitido/prohibido

Está permitido

Casinos dentro de IR (instalaciones terrestres con licencia).
Loterías y apuestas deportivas a través de Singapore Pools (incluidos los canales a distancia aprobados).
Juegos entretenidos sin la señal de «apuesta-oportunidad-premio en efectivo».

Prohibido

Casino en línea/tragamonedas/poker y otros formatos de juego B2C sin licencia de Singapur.
Promoción/mediación en favor de sitios ilegales; organización de «salas de juegos» y sorteos privados.

3) Edad, admisión y tarifas de entrada

Casino: 21 + (estándar internacional para Singapur).
Loterías/Pools: 18 +.
Para los ciudadanos/PMJ, hay una tarifa de entrada al casino (diaria y anual), una herramienta de contención de visitas. Las dimensiones actuales se especifican en la planificación del presupuesto/operaciones.

4) Órganos y zonas de responsabilidad

GRA - licencias, servicios técnicos, auditoría, sanciones, supervisión RG.
NCPG - exclusiones/autoexclusión, excepciones familiares, asesoramiento.
STRO (SPF) - La recepción de AMB por AML/CFT.
IMDA/proveedores de comunicaciones/sistemas de pago - bloqueo de dominios, aplicaciones y rutas de pago.
Operador de IR/Singapur Pools - cumplimiento de licencias, informes, RG, control de marketing.

5) Juego responsable (RG) y excepciones

Autoexclusión (en línea/fuera de línea), exenciones familiares, terceros (por desencadenantes de deuda/quiebra) y prohibiciones automáticas (por ejemplo, para los beneficiarios de asistencia social - según las normas actuales).
En los casinos - avisos visibles, monitoreo del comportamiento, «enfriamiento», límites.
Prohibición de dirigirse a grupos vulnerables y menores, control de programas VIP.

6) Publicidad y comunicaciones

Restricciones severas a la publicidad de servicios de juego; no se puede prometer «ganancia garantizada», usar «sin riesgo», enmascarar las probabilidades.
Materiales sólo en la forma y lugares aprobados por GRA; estricto age-gating y restricciones contextuales.
Afiliados/medios de comunicación: responsabilidad en la promoción de marcas sin licencia; se necesita un registro de cumplimiento (creativos/URL/fecha/destino, proceso off-switch).

7) AML/CFT y datos

KYC/CDD/EDD: verificación de identidad/edad, sanciones/RR, si es necesario SoF/SoW (fuente de fondos/riqueza).
Monitoreo transaccional: señales de trituración, «cobro» rápido de fichas, colusiones; Escalamiento de NAT en STRO.
Almacenamiento de datos: retiro de normas; Acceso a las solicitudes de las autoridades.
Privacidad/IB: cifrado, segmentación, control de acceso, auditoría.

8) Requisitos técnicos y supervisión

Certificación de plataformas, RNG/tablas, facturación y escaparates de informes.
La lógica WORM de la cadena «contribución/tasa → cálculo → pago → ajuste»; sincronización de tiempo (NTP).
CCTV y control de zonas: cobertura de cajeros/jaulas/mesas/VIP, retransmisión reglamentaria, redundancia.
Interfaces de supervisión: API/descargas seguras, cuentas de prueba, SLA para respuestas GRA.
DR/BCP: RPO/RTO de destino, pruebas de tolerancia a fallas; pentestas/escáneres regulares.

9) Aplicación de la ley y medidas de control

Bloqueos de red de dominios/aplicaciones/espejos según prescripciones; sanciones a plataformas/hosting en caso de evasión.
Medidas de bloqueo de pagos: prohibición de rutas a operadores ilegales, control de «pseudo-merchantes».
Inspecciones: inspecciones de salida, auditorías de TI selectivas, mystery-shopping, control de publicidad y programas VIP.
Sanciones: multas, suspensión/cancelación de licencias, prohibiciones de publicidad/sitios, procesamiento penal agravado.

10) Impuestos, tasas y contabilidad (alto nivel)

Pagos/tarifas de licencia para casino y Singapur Pools - por categoría/volumen.
Impuestos sobre las actividades de juego e impuestos de sociedades - a los tipos actuales; contabilidad separada de las zonas IR y los productos.
Contabilidad: fijación transparente de buy-in/chips/tickets, bonos/compas, void/cashout; La conciliación otchetnost↔billing.

11) Hoja de ruta (playbook)

A) Casino IR (operador/proveedor)

1. Licencias: categoría, condiciones específicas, plan de locales, cuotas y cobertura CCTV.
2. Operaciones: cajas/jaulas, contabilidad de fichas, reglas de mesas/ranuras, políticas VIP.
3. RG: exclusiones/autoexclusión, formación del personal, proceso de «enfriamiento».
4. AML/CFT: KYC/EDD/SoF, procedimientos de NAT, monitoreo de anomalías.
5. Técnica: certificaciones, registros WORM, DR/BCP, API protegida en GRA.
6. Publicidad: whitelist creativos/canales, revista de cumplimiento, age-gating.

B) Singapore Pools (dedo. canales y puntos fuera de línea)

1. Canales: sólo productos a distancia aprobados, control de edad/geo rígido.
2. CUS/límites: filtros de depósitos/apuestas/tiempo, mensajes RG, auto-exclusión.
3. Pagos: rutas compatibles con KYC, prohibición de monederos anónimos; devoluciones/liquidaciones - por reglas.
4. Publicidad: formato de mensajes, advertencias de riesgo, prohibición de inducciones «agresivas».

C) Proveedores B2B (contenido/plataforma/IDV/antifraude/IB)

1. Compatibilidad: versiones aprobadas, formatos de informes, safe-SDK.
2. Contratos: SLA, DPIA/seguridad, escrow/versiones, control de cambios.
3. Herramientas: vitrinas NGR/GGR, señales RG/AML, anti-bot/anti-colusión, monitoreo de retención.

12) Hojas de verificación de cumplimiento

Régimen jurídico

• Licencia/Aprobación de GRA válida; se cumplen las condiciones de dirección
• Oficiales designados: Compliance/AML/RG/Ads/IT-Security
• Procedimientos para las prescripciones GRA/medidas de flujo (rápido apagado)

AML/KYC & RG

• KYC (21 + casino/18 + Pools), sanciones/RR; SoF/SoW por desencadenadores
• Los procedimientos ^ en el STRO; retiro de CUS/registros
• Límites/tiempo de espera/auto-exclusión; Prohibición de la autoexclusión promocional

TI/seguridad

• Certificaciones de plataformas/RNG; Registros WORM; NTP
• Cifrado, RBAC/SoD, gestión secreta; pentastos/escáneres
• Pruebas DR/BCP; descargas/API protegidas; CCTV-retenshn

Publicidad/PR

• Sin «ganancia garantizada »/» sin riesgo»; age-gating
• Registro de cumplimiento (creativos/URL/fechas/target)
• Procedimiento de revocación instantánea de materiales

Impuestos/tasas/contabilidad

• Tasas/tarifas y tarifas de entrada confirmadas para los ciudadanos/PMJ
• Contabilidad dividida buy-in/chips/tickets/bonos/void/cashout
• Conciliación de otchetnost↔billing <0,5%; calendario de presentación ≥99%

13) KPI del primer año

Fiscal: puntualidad de presentación del ≥99%; discrepancia otchetnost↔billing <0,5%

AML/CFT: tiempo medio KYC/EDD; Proporción de RTC válidos; reducción de la «trituración»

RG: porcentaje de invitados/cuentas con límites activos; Bloqueo TTR en autoexclusión <1 min

IB/resiliencia: incidentes MTTR; cierre de alta vulns a tiempo; pruebas DR exitosas

Comercialización: 100% de cumplimiento de las normas GRA; ninguna violación de age-gating

14) FAQ

¿Es posible abrir un casino en línea para los residentes de Singapur?
No. Casino en línea/tragamonedas/poker para un público amplio prohibido; los servicios a distancia están limitados a la licencia de Singapore Pools.

¿Se necesita una cuota de entrada para extranjeros?
Las tasas de entrada son una herramienta para regular las visitas de los ciudadanos/PMJ. Los huéspedes extranjeros tienen un régimen de admisión general (ID-check, 21 +).

¿Es posible anunciar un casino fuera del IR?
La publicidad está estrictamente restringida y sólo es admisible en el marco de las normas GRA; las inducciones agresivas, las promesas de «ganancia garantizada» - están prohibidas.

¿Cuáles son los principales riesgos para los afiliados?
Bloqueo de dominios/pagos, multas y consecuencias penales por promover servicios sin licencia a la audiencia de Singapur.

Nota

La práctica en cuanto a tarifas de entrada, restricciones publicitarias, canales a distancia y especificaciones técnicas se actualiza periódicamente. Para soluciones legalmente significativas, asegúrese de consultar los documentos GRA/NCPG/IMDA vigentes y las guías financieras y los informes de AML/CFT.