Emiratos Árabes Unidos - Paisaje regulador

(Sección: «Mercados y jurisdicciones»)

1) Imagen del mercado: status quo

Los Emiratos Árabes Unidos se han adherido históricamente al modelo prohibitivo del juego.

Casino B2C y casino en línea para operadores privados - prohibido.
Apuestas en línea/poker/ranuras - prohibido; se bloquea el acceso a los sitios y aplicaciones dirigidos a los residentes de los Emiratos Árabes Unidos.
Los filtros de red y las restricciones de pago se aplican activamente en el entorno digital.
En el horizonte de las discusiones está la posibilidad de una liberalización puntual en el formato de resorts/zonas turísticas integradas a nivel de emiratos individuales, pero las prácticas vigentes de aplicación siguen siendo prohibitivas.

2) Instituciones y áreas de responsabilidad

A nivel federal, la prohibición penal y administrativa de organizar y participar en juegos de azar, así como de publicitarlos y facilitarlos.
TDRA (comunicaciones) - Bloquear dominios, IP y aplicaciones relacionadas con el juego.
CBUAE (Banco Central) y PSP - Control de Rutas de Pago; la supresión de las transferencias a favor de los operadores ilegales.
FIU/goAML (Finmingering) - UNP/FT, AMB/SAR, control de pagos en la sombra y planes de tránsito.
Supervisión de medios/publicidad y aplicación de la ley: supresión de la publicidad y la promoción, incluidos los canales de influencers y los lendings «grises».
El nivel emiratí (DTCM/DET, Departamentos de Economía/Turismo) es el control de eventos, licencias de entretenimiento, hospitalidad y comercialización dentro del emirato.

3) Qué está permitido/prohibido

• Servicios de hospitalidad/entretenimiento sin componente de juego; promoción de actividades turísticas y familiares; e-sports y casual-juegos sin apuestas/premios en efectivo.
• Contrataciones B2B en las partes no jugables de la infraestructura (TI, ciberseguridad, análisis de cumplimiento de pagos para industrias legales, etc.).

• Cualquier producto B2C con signos de juego (apuesta, oportunidad, premio) - fuera de línea y en línea.
• Publicidad/promoción de afiliados de juegos de azar dirigidos a los residentes de los Emiratos Árabes Unidos.
• Eludir bloqueos: espejos, proxy, «enmascaramiento» de ISP/destino de pagos, puerta de enlace de cifrado para depósitos/pagos.

4) Bloqueos y pagos

TDRA/Proveedores de comunicaciones - Bloquear dominios/aplicaciones/IP por prescripción; se admiten listas de espejos dinámicos.
CBUAE/Bancos/PSP - Filtrar las transacciones de ISP/patrones; prohíben las rutas en favor de las actividades de juego; aumento del monitoreo de «pseudo-merchant», e-wallet y cadenas P2P.
Plataformas de marketing/streaming: están obligadas a eliminar promociones de servicios ilegales y "gaids' de bypass.

5) Responsabilidad y aplicación

Responsabilidad administrativa y/o penal de los organizadores y cómplices; confiscación de hardware, bloqueo de cuentas/dominios.
Multas y riesgos reputacionales para los medios/agencias e influencers que promueven offers ilegales.
Aumento de las sanciones en reincidencias y aplicación de esquemas ocultos (rotación CDN, "drops', cifrado de destino de pagos).

6) Publicidad y comunicaciones

Están prohibidos los creativos/leidings con inducción de juego, giros/apuestas «gratis», «ganancia garantizada».
No se puede dirigir a los residentes de los Emiratos Árabes Unidos (por ejemplo, por idioma/geo/intereses) con material de juego.
Se recomienda llevar un registro de cumplimiento: capturas de pantalla, ajustes de objetivos, ubicaciones y procedimientos de parada rápida.

7) AML/KYC y protección del consumidor (nivel marco)

KYC/KYB: prohibición de los canales de pago anónimos/dudosos, verificación de los beneficiarios de los socios, detección de sanciones/RR.
Seguimiento transaccional: identificación de rutas a favor de las actividades de juego; La escalada de NAT/SAR en la FIU en caso de sospecha.
Datos y privacidad: almacenamiento de registros, acceso a solicitud de las autoridades competentes; alto estándar de protección de datos.

8) Perspectivas de liberalización (balnearios integrados)

A nivel de emiratos individuales, se discuten los resorts integrados (IR) como imanes turísticos y MICE.
La liberalización potencial, en caso de producirse, sería puntual, con una supervisión estricta, altas barreras de entrada, requisitos complejos de RG/AML/IB, y con restricciones geográficas y de comportamiento para los residentes.
A la espera de la publicación de los actos y procedimientos oficiales B2C, la ampliación no es posible; cualquier planificación para construir en un escenario conservador de prohibiciones.

9) ¿Qué es real hacer un negocio (playbook)

Operadores de juego B2C

Proveedores B2B en zonas adyacentes

1. Enfoque en el no-juego: análisis antifraude, seguridad de pago, protección cibernética, tecnología IDV/KYC para industrias legales.
2. Hospitalidad/cadenas de IR: infraestructura de TI, contenido/entretenimiento, CRM/lealtad sin componentes de juego.
3. Marco contractual: SLA rigurosos, DPIA (Evaluación de Riesgos de Datos), clauses sobre la prohibición de «funciones de juego».
4. Cumplimiento: revista de material creativo/de asociación; filtros geo/idioma; preparación para auditorías y solicitudes.
5. Riesgos: tolerancia cero a las prácticas de marketing «gris» y a los pagos por proxy; Formación de equipos.

10) Requisitos técnicos (para contratistas)

SDLC seguro, control de versiones, análisis de código estático/dinámico.
Lógica (WORM) de eventos clave con sincronización NTP; Almacenamiento en segmentos protegidos.
Cifrado en reposo/en tránsito; RBAC/SoD; Gestión de secretos.
DR/BCP: RPO/RTO objetivo, pruebas regulares; plan de respuesta a incidentes y actividades de bloque.
Preparación para integraciones: APIs seguras, descargas de informes, apagado rápido para marketing/fich, potencialmente en conflicto con las normas locales.

11) Hojas de verificación de cumplimiento

Régimen jurídico

• No hay componentes de juego confirmados en los productos/servicios
• Procedimientos para responder a las prescripciones de la TDRA/aplicación de la ley
• Designados responsables de cumplimiento/IB/marketing

Marketing y relaciones públicas

• Prohibición de destinar contenido de juego a los residentes de los Emiratos Árabes Unidos
• Revista de cumplimiento: creativos, target, sitios, fechas
• Retroalimentación instantánea de los desencadenantes de riesgo

AML/KYC

• Socios KYB, sanciones/RR, SoF/SoW sobre desencadenantes
• Seguimiento de pagos: bloque de rutas de «juego» y MCC
• Procedimientos NAT/SAR y SLA

IB y datos

• Registros WORM, sincronización NTP, retransmisión
• Cifrado, RBAC/SoD, gestión secreta
• Pruebas de DR/BCP, pentests/escáneres por gráfico

12) KPI del primer año

Incidentes de cumplimiento: 0 infracciones de publicidad/pagos/contenido

IB: incidentes MTTR, cierre de vulnerabilidades críticas a tiempo

Marketing: 100% de cumplimiento de filtros geo/de auditoría, cero disparadores «gaming»

Operaciones: SLA ≥99% en respuesta a solicitudes de órganos/socios

13) FAQ

¿Es posible lanzar casinos en línea con una licencia offshore, dirigiendo a los turistas a los Emiratos Árabes Unidos?
No. Eludir las prohibiciones territoriales, el espejo y el objetivo de los residentes/residentes en los Emiratos Árabes Unidos - una base para el bloqueo y la responsabilidad.

¿Hay un camino B2C legal hoy?
No. Considere sólo las sinergias B2B no gaming y a largo plazo en hospitalidad/infraestructura sin signos de juego.

¿Qué pasa con los resorts integrados?
Se están discutiendo escenarios potenciales. Aún no existe un modelo abierto válido para operadores B2C privados; planificar de forma conservadora.

¿Permitiremos el tráfico de afiliados a «.com» externos?
No. La promoción de juegos de azar para el público de los Emiratos Árabes Unidos está prohibida aunque el recurso esté alojado fuera del país.

Nota

Las prácticas reglamentarias y de aplicación en los Emiratos Árabes Unidos están evolucionando; antes de la publicación de los procedimientos y permisos oficiales viene de la prohibición severa del juego y de su promoción. Cualquier plan es sólo dentro de un marco de no-juego y listo para el cumplimiento operativo.