Reino Unido - UKGC: requisitos e informes
1) Marco básico UKGC
La Comisión de Juegos del Reino Unido (UKGC) establece las reglas a través de dos documentos clave: LCCP (Condiciones de Licencia y Códigos de Práctica) y RTS (Estándares Técnicos Remotos). LCCP define los términos/códigos de licencia para todos los licenciatarios; RTS - Estándares técnicos para el gambling remoto y requisitos de seguridad (ISMS/ISO 27001-subset).
2) Licencias y roles personales
Las licencias de funcionamiento se otorgan para proporcionar productos en línea en el Reino Unido; licencias personales - para ejecutivos clave (PML) y empleados funcionales (PFL, cuando corresponda). A partir del 29 de noviembre de 2024, la cobertura de PML se amplió a una serie de oficinas de gestión (incluyendo AML/CTF), excepto para operadores pequeños.
El PML es indefinido, pero requiere una actualización cada 5 años a través del servicio UKGC (eServices).
3) Juego responsable y comprobación de clientes (alto nivel)
Vulnerabilidad financiera/cheques de riesgo: UKGC lanzó un piloto de «fricking» finprovers (sin utilizar oficinas de crédito de forma permanente), basado en las respuestas de la consulta de verano de 2023; secuencia de implementación de umbrales: £500/mes c 30. 08. 2024 → £150/mes con 28. 02. 2025 (enfoque en los datos públicos). Los risk-assessments financieros están en el piloto y no funcionan como un deber «duro» permanente hasta la decisión final.
Nuevas reglas para los límites de depósito: a partir de 31. 10. 2025 los operadores deben proponer proactivamente la instalación del límite financiero hasta el primer depósito en adelante - recordatorios/cambio simple del límite (detalles de la interfaz y notificaciones periódicas).
Actualizaciones esperadas de LCCP sobre bonificaciones/incentivos: transparencia de fondos en quiebra (31. 10. 2025) y cambios en el código SR 5. 1. 1 (con 19. 01. 2026): restricción de los vaggers, prohibición de la mezcla de productos en las incitativas, etc.
4) AML/CTF y evaluación de riesgos
Es obligatoria la evaluación de riesgos de SAT/FT, teniendo en cuenta el perfil de riesgo de la industria UKGC; LCCP 12 funciona. 1. 1. UKGC publica regularmente resúmenes sobre los nuevos riesgos de ML/TF (por ejemplo, la actualización de abril de 2025).
Para los casinos en línea es aplicable la revisión actualizada de AML-hyde (5ta ed. con ajustes) más un conjunto común de responsabilidades (KYC, SoF/SoW si es necesario, desencadenantes EDD, SAR en NCA, etc.).
5) Normas técnicas y pruebas (RTS/Testing)
RTS requiere: honestidad RNG/juegos, una función de cuenta transparente, información al jugador; seguridad - como un subconjunto de ISO 27001.
Estrategia de prueba (Testing Strategy): procedimientos para las pruebas primarias/anuales de juegos, así como una auditoría de seguridad anual con un auditor externo (para los tipos de licencias correspondientes).
Informes de prueba: Los operadores están obligados a proporcionar informes de prueba de juego, auditorías de prueba de juegos anuales y informes de auditoría de seguridad según su carrito de licencia.
6) Informes: Regulatory Returns (trimestre) y Key Events
Desde el 1 de julio de 2024, UKGC ha transferido a todos los licenciatarios a Regulatory Returns trimestrales (en lugar de anuales). Plazos de entrega: trimestre - 28 días después del período, anual - 42 días (para los períodos anteriores a la transición - acortar a 30. 06. 2024, ejemplos - en la guía UKGC).
La UKGC destaca el cumplimiento de los plazos; en la primavera de 2025, el regulador advirtió por separado sobre los riesgos de penalización por retraso. Presentación - a través de eServices.
Key Events (LC 15. 2. 1) - eventos significativos que deben ser notificados a UKGC en un plazo de 5 días hábiles (reestructuración/quiebra, cambios de beneficiarios/personas clave, incidentes de comercialización en auto-excluidos, etc.). Presentación a través de la sección Eventos clave en eServices.
7) Licencias personales (PML/PFL): responsabilidad y práctica
Los tenedores de PML son personalmente responsables de la conformidad y pueden ser objeto de medidas de exposición del regulador en caso de infracciones (multas/sanciones hasta la suspensión de PML). Presentación/actualización - a través de los servicios digitales de UKGC.
8) Próximos cambios regulatorios y relacionados (muestreo)
Estatutario «gambling-levi»: el primer periodo de cómputo para la mayoría de los operadores es de julio de 2024 a marzo de 2025 (año con multiplicador 1. 3333); la exposición de las primeras facturas de UKGC se esperaba para el otoño de 2025 - compruebe las notificaciones/facturas en su cuenta personal y las instrucciones de DCMS/UKGC.
9) Lista de verificación de conformidad para el operador en línea (B2C)
Funciones jurídicas y de gestión
Mapeo de «oficinas de gestión» bajo PML (incluidas las funciones AML/CTF), descripciones de trabajo actualizadas, capacitación y registro de eventos PML.
RG/comprobación de
Configuración de cheques financieros en los umbrales de consulta (piloto/paso a paso), registro de interacción con el cliente, límites de depósito transparentes (nuevo requisito con 31. 10. 2025).
AML/CTF
Actualización de ML/TF Risk Assessment, KYC/EDD/SoF Policy, desencadenantes de monitoreo, procedimientos SAR, entrenamiento, rugido de abril risk-update UKGC.
Tecnología/seguridad
Cumplimiento de RTS; auditorías anuales de juegos/seguridad de Testing Strategy; ISMS (ISO 27001-subset), registros y alarmas.
Informes
Regulatory Returns (cuarto, plazo 28/42 días), Key Events (5 esclavos. días), almacenamiento de las confirmaciones de presentación.
10) Lista de verificación para el proveedor B2B (software de juego remoto)
Disponibilidad de la conformidad RTS/security en la parte del software suministrado; auditorios anuales de seguridad (donde se requiere) y auditorías anuales de prueba de juegos/motores.
KPI/SLA contractuales, gestión de incidentes, control de cambios, registro de versiones, exportación de diarios para el operador y UKGC a petición.
11) Plazos prácticos y riesgos típicos
El cambio a los informes trimestrales aumenta la presión sobre los equipos financieros y de BI: deposita recursos de antemano en los datos de GGY/no-spend/intervencionismo.
Refuerce los requisitos de cobertura PML y las comprobaciones financieras de los clientes: compruebe los roles/procesos y UX (límites/umbrales).
12) Mini preguntas frecuentes
¿Cómo puedo informar rápidamente sobre un evento importante?
Dentro de 5 días hábiles a través de Eventos Clave en eServices. Categorías - ver LC 15. 2. 1 y guía del UKGC.
¿Con qué frecuencia ahora Regulatory Returns?
Trimestral para todos los licenciatarios (más las reglas del período acortado de 30. 06. 2024 y los días 28/42).
¿Es necesario que todos amplíen el PML?
Sí, con 29. 11. 2024 se amplió la lista de «oficinas de gestión especializadas» (excepto la pequeña escala), compruebe la cobertura.
13) Breve total
El modo UKGC es una estricta disciplina LCCP + RTS/seguridad + informes rígidos. Para 2024-2026, los ejes clave son returns trimestrales, Key Events operativos, cobertura PML extendida, evolución de los cheques financieros de los clientes, además de actualizaciones en bonos/incentivos e interfaces de límite. Incorpore esto en los procesos (datos, UX, roles, auditorías) y mantenga la base de pruebas de cumplimiento a nivel de expectativas de UKGC.