Operaciones y cumplimiento
Las operaciones y el cumplimiento son la capa donde la libertad tecnológica conecta con la responsabilidad. En el ecosistema Gamble Hub, el cumplimiento no es una restricción externa, sino que está incrustado en la propia arquitectura de procesos. Garantiza la transparencia, fiabilidad y sostenibilidad de toda la red sin barreras burocráticas.
En la comprensión clásica, el cumplimiento es el control después de la acción. En Gamble Hub, pasa a formar parte de la lógica operativa: cada operación es validada, fijada y verificada a nivel de protocolo. Esto crea un equilibrio entre velocidad y seguridad, haciendo que el cumplimiento de las reglas sea una parte natural del trabajo.
Principios del cumplimiento operativo Gamble Hub:1. Automatización de verificación. KYC, AML, KYB y filtros sancionadores están integrados en los circuitos transaccionales. La verificación de las fuentes de fondos, la auditoría de socios y la identificación de clientes se realizan en tiempo real.
2. Transparencia de datos. Todas las acciones son lógicas, los accesos están delimitados y el historial de cambios se almacena en un entorno protegido.
3. Delegación sin pérdida de control. Cada función tiene una autoridad claramente limitada: puede editar contenido, administrar límites o informes, pero sólo dentro de los derechos delegados.
4. Compatibilidad regulatoria. La arquitectura soporta los requisitos de MGA, UKGC, Curacao, ONJN y otras jurisdicciones sin necesidad de cambiar la base de códigos.
El cumplimiento en Gamble Hub no es una verificación externa, sino un protocolo de confianza incorporado. Proporciona previsibilidad y protección para todas las partes: operadores, socios, estudios y jugadores. Al mismo tiempo, no ralentiza los procesos - el sistema de cumplimiento fue diseñado junto con la arquitectura, no sobre ella.
Cada participante del ecosistema tiene su propio nivel de visibilidad y control. El dueño de la cadena ve todas sus subestructuras, sus límites, informes, estados y registros. Cualquier acción puede ser rastreada y bombeada si es necesario sin dañar otras cadenas. Esto crea no sólo seguridad, sino también previsibilidad auditada, una propiedad clave de una red madura.
Las operaciones y el cumplimiento en Gamble Hub no son sobre prohibiciones, sino sobre arquitectura de confianza.
El sistema hace que el cumplimiento de las reglas sea un proceso natural en el que el control está incrustado en la lógica de datos y el riesgo se convierte en un parámetro controlado.
Aquí, las normas regulatorias no se convierten en una limitación, sino en una garantía de calidad.
Gamble Hub transforma el cumplimiento de la obligación en una ventaja competitiva.
Temas clave
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Verificación de socios KYB
Guía paso a paso de KYB (Know Your Business) para iGaming: taxonomía de socios (afiliados, proveedores de pagos/juegos, agregadores, estudios, agencias de medios), detección de riesgos (UBO/sanciones/medios negativos), verificación de documentos corporativos, contratos railes de guardia (marketing/publicidad/SLA/charjbacks), monitoreo de infracciones y re-fe. Incluye un modelo de datos del Registro de socios, fragmentos de Control/Política-as-Code, RACI, KPI, hojas de comprobación y un plan de implementación 30/60/90.
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Informes de AML y KYC
Guía completa para la construcción del sistema de informes AML/KYC: tipos de informes (regulatorios, bancarios/PSP, internos), plazos y frecuencias, estructura de datos y lineaje, control de calidad, conciliaciones, KRIs/KPIs, plantillas de formulario, RACI, automatización (ETI) L/SOAR), almacenamiento y auditoría. Se incluyen ejemplos de tablas, esquemas JSON, agregaciones SQL, hojas de comprobación y playbook 'y escalaciones.
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Respuesta a incidentes y fugas
Guía completa de respuesta a incidentes y fugas de datos en iGaming: clasificación de gravedad, desencadenantes, escalamientos SLA, war-room/bridge, containment/eradication/recovery técnico, forensic y «evidence chain», comunicaciones (internas/externas), notificaciones a reguladores/bancos/usuarios, plantillas de informes y postmortemas, métricas MTTD/MTTR/MTTC y una hoja de ruta para el ejercicio.
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Política de privacidad y RGPD
Guía práctica para el desarrollo y soporte de la Política de Privacidad de acuerdo con GDPR/UK GDPR/ePrivacy: bases legales (bases de lawful), derechos de las entidades, RoPA, DPIA/DTIA, banner de cookies y gestión de consentimiento, transferencias transfronterizas (SCCs/TIA), manejadores y subprocesadores, almacenamiento y eliminación, seguridad y registro de auditoría, notificaciones de fugas, RACI, hojas de comprobación de cuentas y elementos modelo de política pública.
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Roles dentro del GDPR (Controller vs Processor)
Guía paso a paso para delimitar los roles Controller/Processor/Joint Controller/Sub-Processor en el ecosistema iGaming: definiciones de cómo definir un rol en la práctica, RACI, estructura DPA/SCCs/IDTA, RTA oPA, DPIA/DTIA, procesamiento de DSAR, auditoría y responsabilidad. Se incluye una matriz de relaciones típicas (operador ↔ KYC/PSP/afiliates/hosting/analytics), un árbol de decisiones «quién es quién», plantillas de cláusulas contractuales y hojas de cheques.
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P.I.A.: evaluación del impacto en la privacidad
Guía paso a paso para llevar a cabo P.I.A./DPIA: cuando es obligatorio, cómo realizar el cribado, mapear los datos, evaluar los riesgos (probabilidad × impacto), seleccionar las medidas (TOMs), elaborar un informe y controlar el riesgo residual. Incluye plantillas de formulario, hojas de comprobación, rol DPO, conexión con DTIA/LIA, integración con SAV/lanzamientos, métricas de eficiencia y casos de dominio (KYC/antifraude/RG/marketing/vendedores).
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Registros de auditoría y rastros de acceso
Guía práctica de diseño y operación de registros de auditoría (audit logs) y rastros de acceso: qué eventos registrar, qué campos son obligatorios, cómo garantizar la inmutabilidad (WORM), firma/hashing, sincronización de tiempo, retenciones y retenciones legales, enmascaramiento de PII y secretos, RACI, investigaciones SOP y exportaciones, métricas de calidad, así como requisitos de vendedores e integración con SIEM/SOAR/ETL.
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Distribución de responsabilidades y niveles de acceso
Guía práctica para la construcción de la separación de responsabilidades (Segregación de Duties, SoD) y los niveles de acceso: principios de Fideicomiso Cero y Privilegio Least, modelo de rol y atributo (RBAC/ABAC), niveles de clasificación de datos, JIT/break-glass y PAM, matrices de funciones incompatibles, procesos de solicitud/revisión de derechos, control de exportaciones, RACI, métricas, hojas de comprobación y hoja de ruta de implementación.
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SOC 2: criterios de control de seguridad
Guía práctica de SOC 2 (AICPA Trust Services Criteria): principios y estructura del informe (Type I/Type II), criterios de seguridad (Security/Availability/Confidentiality/Processing Integrity/Pegrity) rivacy), mapping a sus políticas (ISMS/ISO 27001/27701), diseño y eficiencia operativa de los controles, recolección de pruebas y monitoreo continuo, preparación para auditorías, métricas, RACI, hojas de comprobación y hoja de ruta.
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Registro de riesgos y metodología de evaluación
Guía práctica para la creación y el mantenimiento de un registro de riesgos para el operador iGaming: taxonomía de riesgos, campos de tarjetas, escalas de probabilidad/influencia, matriz y tarjeta de calor, apetito de riesgo y umbrales de escalamiento, métodos de evaluación (cualitativos/cuantitativos, FAIR/Monte Carlo/TRA), agregación y KRIs, ciclo de vida del riesgo, relación con controles y planes CAPA, plantillas YAML/tablas, RACI, hojas de comprobación y hoja de ruta de implementación.
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Disaster Recovery Plan (DRP)
Guía práctica de DRP para el operador iGaming: niveles de criticidad y dependencia, objetivos RTO/RPO/RTA/RPO, estrategia de redundancia (PITR, replicación, snapshots), esquemas activo-activo/activo-standbay, orden de elevación (runbooks), comprobación de integridad y reconciliación, gestión de secretos y claves, DR para DB/caché/archivos, DR para integraciones (PSP/KYC/agregadores), ejercicios y tipos de pruebas, métricas, RACI, hojas de cheques, plantillas y La hoja de ruta.
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Código de Ética y Conducta
Guía práctica para el personal del operador de iGaming: valores y principios, normas de conducta en el trabajo y en línea, prohibición de la corrupción y los conflictos de intereses, regalos y gastos de representación, comercialización honesta y comunicación responsable, protección de jugadores y grupos vulnerables, privacidad y datos, seguridad de la información, igualdad de oportunidades y prohibición de discriminación/acoso, utilización de los activos de la empresa, interacción con los reguladores y los medios de comunicación, canales de denuncia de irregularidades (whistleblowing), medidas disciplinarias, capacitación, listas de verificación y un plan de implementación de 30 días.
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Política contra la corrupción
Política integral contra la corrupción para el operador iGaming: principios y cobertura, RACI, prohibición de sobornos y «pagos simplificados», regalos/hospitalidad/gastos, conflictos de intereses, interacciones con personas y reguladores gubernamentales, caridad/patrocinio/contribuciones políticas, due diligence de terceros (proveedores, afiliados, agentes), libros y registros, capacitación y certificación, inspecciones e investigaciones internas, banderas rojas, procedimientos de control, listas de verificación y un plan de implementación de 30 días.
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Reality Checks y recordatorios de juegos
Guía práctica para la implementación de cheques de realidad (RC) y recordatorios de juego en iGaming: objetivos y principios, RACI, tipos de recordatorios (tiempo, pérdidas, frecuencia de depósitos, duración de la sesión), disparadores e intervalos, textos correctos sin presión, UX/disponibilidad, integraciones con proveedores de juegos y monedero, datos y privacidad, KPI/dashboard, listas de cheques, plantillas y plan de lanzamiento de 30 días.
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Comprobación de edad y filtros de edad
Política y guía práctica de verificación de edad para el operador iGaming: objetivos y bases legales, RACI, métodos de verificación de edad (documentos, bases/registros, API Open-Banking/MIA, Feis Match/Living, registros de crédito, operadores móviles), filtros de edad en marketing y productos, Copyright UX sin discriminación, almacenamiento y protección de datos, procesamiento de casos fronterizos (16-17/18-/21 + mercados), informes y KPI, listas de comprobación, plantillas de escritura/script, API técnica y plan de implementación de 30 días.
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Localización de datos por jurisdicciones
Guía práctica de localización de datos para el operador iGaming: clasificación y cartografía de datos, RACI, residencia vs. soberanía, modelos de almacenamiento/procesamiento (multi-región, data-sharding, edge), transmisiones transfronterizas y mecanismos legales, requisitos de respaldo/logs/análisis, vendedores y nubes, desinstalación/retén, auditoría e informes, hojas de comprobación, plantillas y plan de implementación de 30 días.
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Gráficos de almacenamiento y eliminación de datos
Guía práctica para el operador de iGaming sobre la construcción y el acompañamiento de horarios de almacenamiento y eliminación: principio de «política-as-data», RACI, taxonomía de datos y perfiles regionales, bases legales y excepciones (AML/licencias/legal-hold), matriz de plazos por categoría, relación con DSAR/localización/backaps/DWH, orquestación de eliminación en cascada y crypto-shred, control de vendedores, KPI/dashboard, listas de cheques, plantillas y plan de implementación de 30 días.
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Auditoría orientada al riesgo
Guía completa de Risk-Based Audit (RBA): cómo formar una auditoría universal, evaluar los riesgos inherentes y residuales, priorizar, construir un plan de verificación y realizar pruebas de control. Roles y RACI, técnicas de muestreo y análisis, dashboards, métricas y patrones de artefactos. Prácticas para entornos altamente regulados (GDPR/AML/PCI DSS/SOC 2).
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Due Diligence al seleccionar proveedores
Guía práctica para proveedores orientados al riesgo Due Diligence (KYS/KYB): criterios de evaluación (legal, financiera, seguridad, privacidad, madurez técnica, cumplimiento, SLO operativos), proceso de sondeo y monitoreo, RACI, modelo de puntuación, cláusulas contractuales obligatorias (DDC) PA/SLA/audit rights), métricas y antipatternas
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Audit Trail: seguimiento de operaciones
Guía completa de construcción y uso de audit trail: qué y cómo registrar, modelo de datos de eventos, inmutabilidad y firma, privacidad y enmascaramiento, acceso por casos, retension y Legal Hold, dashboards y métricas, SOP para incidentes/auditoría/DSAR. Mapping en GDPR/ISO 27001/SOC 2/PCI DSS y modelo de madurez.
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Comprobaciones externas realizadas por auditores externos
Guía práctica para realizar auditorías externas: selección del auditor e independencia, contrato (Carta de Engagement) y volumen de trabajo, hoja PBC y gestión de artefactos, técnicas de muestreo (ToD/ToE), walkthrough y réperformes, trabajo con observaciones (findings) y CAPPV A, control de plazos y comunicaciones, métricas «audit-ready» y antipatternas. Enfoque en la evidencia inmutable (WORM), la privacidad y la predictibilidad del proceso.
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Gestión de multas y reclamaciones
Guía práctica para la gestión de multas regulatorias, reclamaciones de clientes/socios y sanciones de proveedores: clasificación y priorización, alerta temprana, recogida de pruebas, cálculo de daños y reservas, estrategia de respuesta y apelación, SARA/remediación, RACI, dashboards y métricas, plantillas de cartas y protocolos. Enfoque en reducir el riesgo financiero/reputacional y la base de pruebas «audit-ready».
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Formación ética y certificación
Políticas y prácticas de aprendizaje ético: código de conducta, anti-corrupción y conflictos de intereses, privacidad y datos, comunicación/marketing responsable, inclusión y anti-discriminación, protección de jugadores/clientes, ética de IA/algoritmos. Curriculums por roles, casos de guión, certificación y recertificación, procesos LMS, métricas y dashboards, patrones SOP y artefactos, modelo de madurez.
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Matriz de responsabilidad (RACI)
Guía completa de diseño y aplicación de la matriz RACI en Operaciones y Cumplimiento: principios y alternativas (RASCI/DACI/RAPID), comunicación con DoA/SoD, construcción a través de procesos de extremo a extremo (incidentes, DSAR, VRR) M, lanzamientos), plantillas y ejemplos de matrices, reglas de cambio y publicación, "evidence-by-design', métricas y dashboards, antipattern y modelo de madurez.
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Herramientas de auditoría y lógica
Guía práctica para la selección, diseño y operación de herramientas de auditoría y lógica en la plataforma iGaming: fuentes de eventos, esquemas de datos, almacenamiento sin cambios, búsqueda y correlación, alertas e investigaciones, cumplimiento de normas (PCI DSS, ISO 27001, SOC 2, GDPR), métricas eficiencia y un plan de implementación paso a paso.