Formación ética y certificación

1) Objetivos y principios

El objetivo es generar una cultura sostenible de ética y cumplimiento, donde los empleados y socios tomen decisiones, teniendo en cuenta la ley, las políticas y las implicaciones éticas para los clientes, la sociedad y la marca.

• Tone from the top: la guía demuestra responsabilidad personal.
• Relevance by design: formación para tareas de rol y jurisdicción.
• Practice over theory: casos, simulaciones, diálogos, análisis de errores.
• Measure & attest: medición, certificación, actualizaciones por disparador.
• Zero retaliation: canales de mensajes seguros (whistleblowing).

2) Alcance (dominios éticos)

Código de conducta y valores.
Anticorrupción/Anticorrupción (ABC), regalos y hostelería, conflictos de intereses.
Privacidad y datos: legalidad de procesamiento, minimización, DSAR, honestidad en los datos.
Marketing y comunicaciones: ausencia de offers engañosos, mecánica de promoción honesta.
Juego responsable/consumo responsable (si corresponde).
Justicia e inclusión: anti-discriminación, accesibilidad, igualdad de oportunidades.
La ética de la IA y los algoritmos: transparencia, ausencia de sesgos dañinos, explicabilidad, control humano.
Honestidad de pago: prohibición de manipulación de pagos, corrección de límites y verificaciones.
Interacción con reguladores y auditores: integridad y veracidad de los materiales.
Trabajar con proveedores y afiliados: estándares éticos de la cadena de suministro.

3) Roles y RACI

(R — Responsible; A — Accountable; C — Consulted; I — Informed)

4) Curriculum (por funciones y jurisdicciones)

• Código, lucha contra la corrupción/conflictos de intereses, lucha contra la discriminación.
• Privacidad y seguridad de datos para funciones no técnicas.
• Comunicaciones/marketing: honestidad y limitaciones.
• Canales de comunicación (ethics line), prohibición de represalias.

• Ingenieros/Datos/IA: código seguro, honestidad de datos, ética de pruebas A/B, fairness/expleinability, protocolo y auditoría de algoritmos.
• Finanzas/Pagos/AML: ética de las investigaciones, «no dañar al cliente», derechos y transparencia de las devoluciones, falta de incentivos para abusar.
• Operaciones/Sapport: resolución honesta de reclamaciones, lenguaje claro, empatía, de escalada.
• Marketing/Afiliados: fiabilidad de los materiales, límites de edad, prohibición de «patrones oscuros».
• Gestión: «tone at the top», conflictos de intereses, equidad en las decisiones, ética de objetivos/bonificaciones.

5) Formatos de aprendizaje

Micro-módulos (5-10 minutos), disponibles para móviles.
Escenarios y simulaciones (diálogos ramificados, «elección con consecuencias»).
Workshops/discusiones sobre casos complejos.
Casos narrativos basados en incidentes reales (despersonalizados).
«Minutos éticos» mensuales en las reuniones de equipo.
Recordatorios justo en tiempo (banners en productos/herramientas, sugerencias en formularios).

6) Certificación y recertificación

Certificación primaria en onboarding (30 días).
Recertificación anual + desencadenantes (cambios de leyes/políticas, rol/país).
Umbral de paso: ≥ 85% (temas críticos - 100%). Falta → repetición, notificación al gerente.
Read- & -Attest: confirmación de la familiaridad con el código/políticas.
Mapping en LMS/GRC: cada tema → políticas/controles relacionados → la evidencia.

7) Contenido (mínimo por sección)

Código y valores: conflicto de intereses, regalos/invitaciones (límites, registro), empleo secundario, información privilegiada.
Anticorrupción: prohibición de sobornos/lubricantes, «banderas rojas», intermediarios.
Privacidad/datos: legalidad, minimización, derechos del sujeto, transparencia, análisis seguro.
Ética de la IA: fuentes de datos, consentimiento, bias/fairness, human-in-the-loop, registro de decisiones, derecho a explicación.
Marketing/juego responsable: offers honestos, restricciones de audiencia, protección de grupos vulnerables.
Ética de las investigaciones y sanciones: proporcionalidad, garantías procesales, documentación.
Whistleblowing: anonimato, protección contra represalias, plazos de tramitación.

8) Evaluación de la asimilación

Quise después de los módulos, preguntas de situación, respuestas abiertas.
Trabajos prácticos (configuración de confecciones/análisis de casos/escribir una respuesta correcta al cliente).
Indicadores de comportamiento: proporción de soluciones éticas en simulaciones, disminución de «banderas rojas».
Encuestas de pulso (clima ético, confianza en los canales de comunicación).

9) Integración

LMS ↔ GRC: creación automática de tareas en recertificación; el almacenamiento de certificados como una evidence.
HRIS: estados de paso en las tarjetas de los empleados, términos de KPI/bonos.
Escritorio de servicio: tickets de infracciones, CAPA, aprendizaje de resultados.
Repositorio de políticas: enlaces directos a las versiones actuales, read-attest.
Risk/KRI: alarmas de incidentes/quejas → actualizaciones cambiarias.

10) Métricas y KPI

Completion Rate (por roles/países) - Objetivo ≥ 98%.
Completion on-time es la proporción de personas que han completado antes del tiempo de espera (objetivo ≥ 95%).
Evaluación Puntuación p50/p90 - Calidad de asimilación.
Refresher Log: el retraso entre el cambio de política y el aprendizaje.
Whistleblowing Trust Index es la proporción de solicitudes tramitadas sin represalias y a tiempo.
Tasa de Incidentes Éticos - Frecuencia de violaciones éticas (por cada 100 empleados).
Repeat Findings - Comentarios repetidos sobre temas éticos (12 meses).

11) Dashboards

Cobertura de formación: cobertura/atrasos por jurisdicciones/roles.
Risk-linked Curriculum: qué riesgos están cubiertos/quedan «agujeros».
Incident → Course Mapping: qué cursos se actualizan a raíz de los incidentes.
Evaluación Calidad: distribución de puntos, preguntas difíciles.
Whistleblower Flow: tiempo de reacción/cierre, sin retoques.

12) SOP (procedimientos estándar)

SOP-1: Diseño del curso

Señal/requisito → definición de audiencia y objetivos → escenarios y casos → rugido Legal/DPO → piloto → lanzamiento en LMS.

SOP-2: Recertificación

Creación automática de tareas 30 días antes de la fecha límite → recordatorio → escalamiento a los administradores → informe en GRC/HR.

SOP-3: Actualización sobre incidente/ley

Post-mortem/apdate legal → edición de contenido → comunicación → «refresher» obligatorio para los roles afectados.

SOP-4: Canales de mensajes

Recepción de llamadas → registro de casos → protección del anonimato → investigación de → CAPA → retroalimentación al solicitante (si es posible).

13) Patrones de artefactos

13. 1 Certificado de paso (mínimo):

Identificación del empleado/función/jurisdicción, cursos y fecha, puntuación/umbral, fecha límite para la próxima recertificación, firma LMS, recibo hash.

13. 2 Diario de Regalos/Conflictos de Intereses:

Fecha, parte, descripción, valor/valoración, decisión (permitida/rechazada), propietario, referencias a la póliza.

13. 3 Tarjeta de caso (caso de ética):

El contexto → las opciones de decisión → el camino elegido y la justificación de → consecuencias → la relación con la política/control.

14) Línea ética y protección contra la represión

Canales multilingües (web/teléfono/correo/mensajería).
Anonimato, tiempos de respuesta, métricas públicas sin revelar personalidades.
Módulo de formación obligatorio «cómo informar y qué esperar».
Tolerancia cero a la represión: una política separada y un registro de casos.

15) Antipattern

«Marcaron la casilla»: un video sin casos ni prácticas.
El mismo curso para todos los roles/países.
No hay relación con incidentes/riesgos/políticas.
Evaluación «para la especie» sin umbral ni retestas.
Falta de protección para los informantes.
Campañas únicas sin recertificaciones ni actualizaciones.

16) Modelo de madurez (M0-M4)

M0 Ad-hoc: conferencias únicas, sin medición.
M1 Planificado: cursos básicos, contabilidad de las aprobaciones.
M2 Manejable: curriculums por roles, rápidos, dashboards, read-attest.
M3 Integrado: Comunicación con riesgos/incidentes, actualizaciones desencadenantes, certificados como Prevence (WORM).
M4 Continuous Ethics: simulaciones, métricas de comportamiento, recomendaciones de IA, planificación automática de cursos de refresher.

17) Artículos relacionados wiki

Repositorio de políticas y normas

Ciclo de vida de políticas y procedimientos

Comunicación de soluciones de cumplimiento en equipos

Seguimiento de actualizaciones legales

KPI y métricas de cumplimiento

Comprobaciones externas y re-audit

Almacenamiento de pruebas y documentación

Resultado

La capacitación y certificación ética no es una formalidad, sino un sistema de comportamiento manejable: relevancia de rol, casos prácticos, medición y canales de retroalimentación seguros. Este sistema refuerza la confianza de los clientes y los reguladores, reduce el riesgo de irregularidades y convierte la cultura de la ética en una ventaja competitiva.