1) Objetivo y cobertura

• Directorio de informes y calendario;
• formatos y esquemas de datos;
• normas de validación y control de calidad;
• canales de transmisión y confirmación de recepción;
• roles y RACI, registro de artefactos y retencion.

2) Roles y RACI

Owner: Head of Compliance - aprueba versiones, prioridades (A).
Schema Steward (DWH Lead): compatibilidad con circuitos y mappings (R).
Productores: AML/RG/Payments/Game Ops - Fuentes de datos (R).
QA/DQ: Equipo de calidad de datos - validaciones, kits de prueba (R).
Legal: interpretación de normas, armonización de cambios (C).
Seguridad/DPO: PII/seudonimización, canales de entrega (C).
Reporting Ops: descarga, firma, envío, confirmación (R).

3) Catálogo de informes (clases)

1. Informes de juego - apuestas/ganancias/balances/sesiones, RTP, honestidad.
2. Financiero - depósito/retiro, retenciones, impuestos, GGR/NGR, chargebacks.
3. AML/CFT - operaciones sospechosas, RR/sanciones, agregados de riesgo.
4. Juego responsable (RG) - autoexclusiones, límites, intervenciones.
5. Incidentes: disponibilidad, filtraciones, notificaciones y plazos.
6. Marketing/afiliados: fuentes de tráfico, restricciones de publicidad (si la licencia lo requiere).
7. Técnicos - aptime, versiones de RNG, hashes de configuración/build, registro de auditoría.

Cada informe se describe con una tarjeta (§ 4).

4) Tarjeta de informe (plantilla)

ID: REP- <code >/Version: v <MAJOR. MINOR >/Owner: <role>
Jurisdiction/License: <e.g. MT/MGA B2C, GB/UKGC, SE/Spelinspektionen>

5) Data formats: standards

5. 1 CSV/TSV

Encoding: UTF-8 without BOM.
Delimiter: ',' (CSV), or '\t '(TSV).
Escape '' around delimited/line feed fields.
Decimal separator: '.'; Date/Time - ISO-8601 'YYYY-MM-DDThh: mm: ssZ'.

Example (CSV, rates):

report_date,player_id_hash,game_code,currency,stake,win,round_id,session_id,geo,ts_utc

2025-10-31,4b1c...a9,EGT_40SUPERC,EUR,1. 00,0. 00,rd_789,ss_123,DE,2025-10-31T15: 02:11Z

5. 2 XML

Namespace fixed; XSD validation.
Null values as empty element with'nil = "true" 'attribute.

5. 3 JSON

JSON Lines for large offloads; JSON Schema v2020-12.
Timezones - UTC; sums - decimal with string representation.

5. 4 XLSX

Used only if prescribed by the regulator. The sheet template and column names are fixed.

6) Core dictionaries

6. 1 Common fields

'report _ date '(DATE, UTC) - key date (aggregation window).
'operator _ id '(STRING) - ID of the license/operator.
'player _ id _ hash '(STRING) - hashed player ID (salt per jurisdiction).
'geo '(STRING, ISO-3166-1 alpha-2) is the country of the player/session.
`currency` (STRING, ISO-4217).
'ts _ utc '(TIMESTAMP) is the moment of the event.

6. 2 Gaming

`game_code`, `provider_code`, `round_id`, `session_id`, `stake`, `win`, `bonus_flag`, `rtn_balance_before/after`, `rake`.

6. 3 Payments

`txn_id`, `method_code`, `psp_id`, `amount`, `fee`, `status`, `decline_reason`, `kya_level`, `chargeback_flag`.

6. 4 AML/RG

`risk_score`, `peps_hit`, `sanctions_hit`, `sar_id`, `rg_limit_type`, `rg_breach`, `self_exclusion`.

7) Jurisdictional features (examples)

MT (MGA): monthly gaming aggregates: bets/winnings/RTP by title and provider; CSV/XLSX format currency code, split into "cash/bonus."
GB (UKGC): reports on RG (self-exclusion), marketing (channel compliance), incident notifications; CSV/XML preference, portal.
NL (KSA): detailed game events (often JSON/XML), strict time synchronization and fields for CRUKS (self-exclusion register).
SE (Spelinspektionen): Spelpaus integration, reports on RG interventions; CSV format, SFTP.
DE (GlüStV): rate/deposit limits and compliance, RG events; locale DE, but the numbers are '.'.
ES/PT/IT: monthly GGR aggregates/taxes/active players, XLSX/CSV; separate report on bonuses and advertising.

> The register for all markets is kept in Git/Confluence; any changes are recorded by the changelog.

8) Transmission channels and security

Regulator portals: downloading a file, obtaining a registry ID.
API: OAuth2/MTLS, quota, retray with idempotency.
SFTP: encryption in transit, PGP file signature, atomic calculation ('.part' → '.csv').
Mail (secure): only on demand, encrypted/signed.

Artifacts: receipts/receipt ID, checksums (SHA256), send logs.

9) Data quality control (DQ) and validation

9. 1 Check layers

1. Schema validation: types, mandatory, value domains.
2. Business rules: balanced identities ('opening + deposit − within − bet + win = closing ± adj'), valid RTP ranges.
3. Cross-source reconciliation: PSP vs. wallet vs. GL (general ledger).
4. Freshness: SLA window display updates; late events are marked and loaded.
5. Uniqueness: 'txn _ id', 'round _ id' are unique within the window.

9. 2 Model rules

`stake ≥ 0`, `win ≥ 0`; when 'bonus _ flag = 1' - a separate bucket.
`currency ∈ ISO-4217`; `geo ∈ ISO-3166-1`.
'ts _ utc'inside the report window; time zone - UTC only.
For returns, separate records with'amount <0'and'status = REFUND'.

10) Liniage and circuit versioning

Lineage: for each field - source (table/column), transformation (SQL/udf), owner.
Semantic Versioning:
MAJOR - incompatible changes (deleting/renaming fields).
MINOR - Add optional fields.
PATCH - Description/Validation Corrections.
Deviation Policy: double unloading period (old + new format) ≥ 1 reporting cycle.
Change Log: date, author, reason, jurisdictions affected.

11) Aliasing and PII

Hashing 'player _ id' with salt on jurisdiction; salt is stored in a secret storage.
Masking e-mail/phone, if required.
Access Profiles: PII only sees DPOs/Commissioners; export to portals - already with hashes.

12) Mapping Examples (DWH → Report)

Game unit (day, title, currency):

sql

SELECT

DATE_TRUNC('day', ts_utc) AS report_date,

game_code,

currency,

SUM(stake) AS stake_sum,

SUM(win) AS win_sum,

SAFE_DIVIDE(SUM(win), NULLIF(SUM(stake),0)) AS rtp

FROM fact_game_rounds

WHERE ts_utc >=: from AND ts_utc <:to

GROUP BY 1,2,3;

Payments (deposits/withdrawals/fees):

sql

SELECT

DATE_TRUNC('day', ts_utc) AS report_date,

method_code, psp_id, currency,

SUM(CASE WHEN type='DEPOSIT' THEN amount ELSE 0 END) AS deposits,

SUM(CASE WHEN type='WITHDRAWAL' THEN amount ELSE 0 END) AS withdrawals,

SUM(fee) AS fees

FROM fact_payments

WHERE ts_utc BETWEEN: from AND:to

GROUP BY 1,2,3,4;

13) Sample files

13. 1 Gaming Unit (CSV)

report_date,operator_id,game_code,currency,stake_sum,win_sum,rtp

2025-10-31,OP123,NET_STARBURST,EUR,125000. 50,119800. 00,0. 9585

13. 2 RG Events (JSON Lines)

{"report_date": "2025-10-31","player_id_hash":"b93e...","rg_event":"SELF_EXCLUSION","duration_days":180,"ts_utc":"2025-10-31T09:11:02Z"}

{"report_date": "2025-10-31","player_id_hash":"c01a...","rg_event":"LIMIT_BREACH","limit_type":"LOSS_DAILY","amount":"200. 00","ts_utc":"2025-10-31T13:45:22Z"}

13. 3 AML aggregate (XML, fragment)

xml

14) Proceso operativo de entrega

1. Preparación de la ventana: freeze, cálculo de agregados, dosificación de eventos atrasados.
2. Validaciones: schema + reglas de negocio + reconciliation.
3. Generación de archivos: versión del esquema en el nombre ('NAT-GB-GAME-v1. 3_2025-10-31. csv`).
4. Firma/hash: PGP + SHA256.
5. Entrega: portal/API/SFTP; registro de recepción (ID/recibo).
6. Archivado: original + firma + recibo en el repositorio de informes.
7. Monitoreo: dashboard «Regulatory Reporting» - estado «listo/enviado/aceptado/error».
8. Retro: análisis de errores/desviaciones, CAPA.

15) Hojas de cheques

Antes del envío

[] Se ha confirmado la fecha de la ventana y el tiempo de espera.
[] Todas las validaciones son «verdes», las cantidades reportadas están conciliadas con GL/PSP.
[] La versión del esquema coincide con el registro.
[] PII camuflado/pseudonimizado.
[] Archivo firmado/validado, hash fijo.
[] El contacto con el regulador es relevante (el portal está disponible).

Después del envío

[] Recibo/ID, guardado en el archivo.
[] Estado actualizado en dashboard.
[] El plan de los apdates en caso de error del validador es coherente.

16) Métricas y SLO

Timeliness:% de los informes entregados a tiempo.
First-Try Acceptance:% aceptados sin correcciones.
Puntuación DQ: proporción de registros sin errores (schema/business).
Reconciliation Gap: absoluto/porcentaje de discrepancia con GL/PSP.
Lead Time to Report: tiempo desde el cierre de la ventana hasta la entrega.
Change Failure Rate (formatos): proporción de lanzamientos de circuitos de retroceso.

17) Gestión de cambios (governance)

Examen trimestral de las reclamaciones por jurisdicción; no programado - bajo los apdates de los reguladores.
RFC para cambios de circuitos: análisis de impacto, compatibilidad, lanzamiento piloto en «sandbox».
Descarga doble en MAYOR ≥ 1 ciclo.
Formación de comandos en lanzamientos, actualización de playbooks y FAQ.

18) Errores frecuentes y cómo evitarlos

Temporización incorrecta: consolidar siempre en UTC, almacenar el local por separado.
Redondeos: utilizar decimal, reglas uniformes de redondeo bancario.
Incoherencia de identificadores: registros únicos de 'game _ code', 'method _ code', 'psp _ id'.
Localización de números/fechas: sólo ISO-8601 y punto como separador decimal.
PII en abierto: verificación de máscaras en pre-commit y CI.

19) Inserción en el ecosistema

Relación con las secciones: Cumplimiento de Dashboard, Notificaciones y Plazos, Incident Playbacks, Gestión de Crisis, Revistas de Auditoría.
En el bot incidente: comando '/report <jurisdiction> <report_id>' - obtener el diagrama y los deduplines.
La exportación de snapshots al S1/S2 se agrega al paquete de artefactos.

20) Plan de implementación (30 días)

Semana 1

1. Inventario de todos los informes regulatorios de licencias.
2. Creación de tarjetas (§ 4) y diccionarios de códigos.
3. Aprobación de formatos y canales de transmisión.

Semana 2
4. Construcción de escaparates DWH y lineage; validaciones primarias.
5. Generación de archivos piloto (un mercado/clase).
6. Configuración de la firma/hashes y el archivo.

Semana 3
7. Integración con el portal/API/SFTP «sandbox».
8. El dashboard de los estados y alertas según los deadline.
9. Formación Reporting Ops y hojas de cheques.

Semana 4
10. Entrega piloto de 2-3 informes; recolección de fidback.
11. CAPA por DQ/validaciones; ajustes de esquemas.
12. Lanzamiento v1. 0; un calendario de revisiones y un calendario único de deadline.

Secciones relacionadas:
Notificaciones de infracciones y plazos de presentación de informes
Dashboard de cumplimiento y monitoreo
Playbooks y scripts de incidentes
Gestión de crisis y comunicaciones
Plan de continuidad del negocio (BCP )/DRP
Registros de auditoría de operaciones