راهنمای حقوقی مرکز قمار

1) ماموریت و محدوده کتاب راهنما

• ناوبری سریع به کشور/مورد نیاز دولت
• کاربرد عملیاتی از طریق چک لیست ها، ماتریس ها، قالب ها ؛
• حسابرسی شفاف از تصمیمات گرفته شده و وضعیت مجوز.

دایرکتوری آدرس حقوقی، انطباق، محصول و تیم های پرداخت، بازاریابی، BI/امور مالی، و مدیریت.

2) طبقه بندی و ساختار

1. مجوز و تنظیم کننده ها: انواع مجوزها، معیارهای پذیرش، شرایط، هزینه.

2. مالیات و صورتهای مالی: GGR/NNR/گردش مالی-مالیات، کسر، کمک به بودجه، مورد نیاز حسابرسی.

3. KYC/AML/Sanctions: سطوح تأیید، محرکهای SoF/SoW، لیست تحریمها، STR/SAR.

4. پرداخت و پرداخت: روش های در دسترس، همان روش، محدودیت ها، TtW/SLA.

5. بازی مسئول: محدودیت ها، وقفه ها، خود حذفی، کنترل سن.

6. تبلیغات و ارتقاء: محدودیت در خلاقیت، پاداش، سن، نفوذ.

7. حفاظت از داده ها و امنیت: GDPR/UK GDPR/دیگر، DPIA، DPA، رمزگذاری، سیاهههای مربوط.

8. اختلافات، نظارت و تحریم: روش ادعا، داوری/دادگاه، جریمه استاندارد.

هر بلوک به یک کارت صلاحیت و قالب سند مشترک مرتبط است.

3) کارت صلاحیت - قالب یکپارچه

از این ساختار برای هر کشور/ایالت/قلمرو استفاده کنید.

3. 1 گذرنامه صلاحیت

تنظیم کننده (ها) و وب سایت رسمی: [نام/اطلاعات تماس]

انواع مجاز از خدمات آنلاین: کازینو، اسلات، زندگی می کنند، شرط بندی، P2P/PvP، eSports، و غیره

وضعیت بازار: تنظیم/انحصار/خاکستری/ممنوع است

نیاز به محلی سازی سرور/داده: بله/خیر/مشروط

محدودیت در ارائه دهندگان بازی: بله/خیر (لیست)

3. 2 صدور مجوز

انواع مجوزها: B2C (اپراتور)، B2B (استودیو/جمع کننده/پلت فرم)، زیر مجوزهای ویژه

معیارهای کلیدی: ماده (دفتر، کارکنان)، سرمایه مجاز، شهرت ذینفعان

زمان بندی: پر کردن → صدور → حسابرسی (محدوده در هفته/ماه)

هزینه: وظیفه دولت، هزینه سالانه، ممیزی/آزمون (محدوده)

گزارش: مالی/بازی/مسئول بازی/IT حسابرسی

3. 3 مالیات و هزینه

پایه: GGR/گردش مالی/مارجین ناخالص

نرخ ها: تمایز اساسی، عمودی/نرخ، مزایا

هزینه های اضافی: کمک به بودجه مسئول، هزینه های شهرداری

گزارش و زمان بندی: ماهانه/سه ماهه ؛ فرمت ؛ قوانین ارزی

3. 4 KYC/AML/تحریم ها

حداقل سن، سطح KYC اجباری

SoF/SoW آستانه باعث، نرخ تجدید نظر

لیست تحریم ها و لحظه غربالگری (ثبت نام/سپرده/نتیجه گیری/تغییر داده ها)

نگهداری اسناد و مهلت ها

3. 5 پرداخت/پرداخت

روش های مجاز توسط ارز

قانون همان روش ؛ ممنوعیت اشخاص ثالث

محدودیت ها و فرکانس SLA های استاندارد با روش

PSP محلی/مورد نیاز بانک

3. 6 تبلیغات/بازاریابی/پاداش

کانال ها و فرمت های مجاز (تلویزیون، OOH، شبکه های اجتماعی، وابسته)

محدودیت های PTC (کور، نقدی، «رایگان»)، الزامات سلب مسئولیت

پنجره های موقت «watershed»، علامت گذاری سن

ثبت نام از خلاقیت/مصوبات و عمر مفید

3. 7 بازی مسئولانه

محدودیت ها (سپرده/از دست دادن/زمان)، خنک کردن، خود حذفی (ثبت های محلی)

الزامات UX برای هشدارها و لینک های کمک

گزارش حادثه RG

3. 8 حریم خصوصی/امنیت

چارچوب قانونی (GDPR/قانون محلی)، DPO/نماینده

مکانیسم های انتقال مرزی (SCC/کفایت)

DPIA/آزمون قلم/صدور گواهینامه (ISO/GLI/آزمایشگاه iTech در صورت وجود)

مسئولیت های حادثه (دوره های اطلاع رسانی)

3. 9 اختلافات/تحریم ها/قانون قابل اجرا

روش ادعا، زمان پاسخ

داوری/دادگاه, صلاحیت محلی

جریمه های معمول و زمینه های تعلیق/لغو مجوز

3. 10 ماتریس کنترل

وضعیت مجوز: هیچ/در حال انجام/دریافت/معلق

مهلت بعدی: مالیات → گزارش → ممیزی → تمدید

وضعیت RAG خطرات: قانونی/پرداخت/تبلیغات/RG/حریم خصوصی داده ها

4) ماتریس ها و چک لیست ها (جهانی)

4. 1 صدور مجوز (برو/بدون برو)

• هدف محصولات مجاز (شکافها/زنده/مناقصه)
• مواد تایید شده (دفتر، کارکنان)
• مزایای شفاف ؛ بدون تحریم/خطرات POP
• وظیفه تایید/بودجه حسابرسی
• نقشه راه موقت ≤ 6-9 ماه

4. ۲ مالیات و امور مالی

• مدل مالیاتی (GGR/حجم فروش) و نرخ عمودی
• گزارش و ارز مورد نیاز
• مقررات مالیات/مجازات
• روش «اواخر پر کردن» و مجازات

4. 3 KYC/AML/تحریم ها

• سن و سطح KYC در شرایط شرح داده شده است
• نمایش تحریم در رویدادهای کلیدی
• الگوهای SoF/SoW و الگوهای پرس و جو
• مقررات STR/SAR (چه کسی/چه زمانی/کجا)

نگهداری و دسترسی (RBAC)

4. 4 پرداخت/پرداخت

• جدول روش بر اساس کشور/ارز
• همان روش و مالکیت پرداخت
• SLA/ETA توسط لینک و صف
• سیاست بازپرداخت/اختلاف
• گزارش TtW p95

4. 5 تبلیغات و پاداش

• علامت گذاری به سن و «قمار مسئولانه»
• پیام های ممنوع (پول آسان/اثبات اجتماعی برای افراد زیر سن قانونی)
• شرایط مختصر در خلاق (WR/حداکثر شرط/مدت/سهم)
• ثبت خلاق/وابسته و قرارداد
• روش بازخورد کمپین

4. 6 حریم خصوصی/امنیت

• DPA با پردازنده، رجیستری پردازش
• CMP برای ورود کوکی و رضایت
• DPIA برای جریانهای پرخطر (بیومتریک KYC، ضد تقلب رفتاری)
• طرح واکنش حادثه (24/72 ساعت)
• آزمون سالانه قلم/صدور گواهینامه

4. 7 اختلافات و نظارت

• قالب شکایت و پاسخ SLA
• ثبت شکایات، راه حل ها و روند
• نقشه راه برای اصلاح
• ماتریس ریسک جریمه و اقدامات نظارت

5) تقویم انطباق

• ماهانه: اظهارنامه مالیاتی، گزارش های RG و بازاریابی، آشتی پرداخت/بازپرداخت.
• سه ماهه: حسابرسی داخلی AML/KYC، تجدید نظر در قوانین پاداش، به روز رسانی DPIA با تغییرات.
• سالانه: تجدید مجوز، ممیزی مالی، آزمون قلم، تجدید نظر DPA/CMP، آموزش (AML/RG/تبلیغات).
• Ad-hoc: حوادث، تغییر ارائه دهنده، راه اندازی یک عمودی/بازار جدید، تغییر قانون.

برای هر حوزه قضایی، یک تقویم محلی با مهلت، مسئول، مشاوران مورد اعتماد و رزرو بودجه نگه دارید.

6) قالب های سند (هسته)

6. 1 شرایط و ضوابط (توافقنامه کاربر) - پذیرش، سن/جغرافیایی، KYC/AML، پرداخت/نتیجه گیری، پاداش، مسئولیت، اختلافات.
6. 2 سیاست حفظ حریم خصوصی - اهداف/دلایل، کوکی ها/CMP، انتقال مرزی، حقوق افراد، DPA، دوره های نگهداری.
6. 3 قوانین پاداش - WR, حداکثر شرط, مشارکت بازی, مهلت, استراتژی های ممنوع, سیاهههای مربوط.
6. 4 سیاست درون و تایید - همان روش، آستانه KYC، SLA، زمینه امتناع، اختلافات.
6. 5 تبلیغات و کد وابسته - محدودیت سن و محتوا، الزامات خلاق، کنترل شریک.
6. 6 سیاست بازی مسئول - محدودیت, خود حذفی, روش برای به دنبال کمک.
6. 7 Addendum Processing Data (DPA) - نقش ها، زیر پردازنده ها، SCC، ممیزی ها، حوادث.

7) مدل های ریسک و داشبورد RAG

خطر قانونی: وضعیت مجوز، بازرسی باز، جریمه.
ریسک پرداخت: امتناع PSP، رشد بازپرداخت، انطباق تحریم ها.
خطر تبلیغات: شکایت از تنظیم کننده/بازرس، نقض شرکت های وابسته.
ریسک RG: افزایش خود حذفی، محاسبات غلط محدودیت ها.
خطر حریم خصوصی/فناوری اطلاعات: حوادث، تاخیر آزمون DPIA/قلم.

هر ریسک دارای معیارهایی (KPI/KRI)، یک «آستانه تشدید»، یک مالک و یک برنامه کاهش است.

8) دفترچه های عملیاتی (مختصر)

P-AML-01: دریافت سیگنال STR → جمع آوری داده ها → ارزیابی قانونی → ارائه گزارش → تصمیم حساب.
P-PAY-02: مقدار خروجی بالا → بررسی مالکیت → SoF در محرک → پرداخت/رد.
P-ADS-03: شکایت در مورد تبلیغات → توقف کمپین → تنظیم خلاقیت → گزارش به تنظیم کننده (در صورت لزوم).

P-PRIV-04: نشت داده → اطلاعیه ها در قانون → اصلاح پس از مرگ →

P-RG-05: خود حذفی → بلوک فوری از بازی → مجوز پرداخت → اطلاع رسانی پشتیبانی.

9) ناوبری دایرکتوری (پیشنهاد شده)

/ legal/overview - نحوه خواندن کارت ها و ماتریس ها.
قانونی/حوزه های قضایی/- فهرست کشورها/ایالت ها با فیلتر (وضعیت بازار، مالیات، مجوز).
/ legal/templates/- تمام قالب های سند.
/ legal/checklists/- چک لیست ها بر اساس عملکرد (AML، تبلیغات، پرداخت، حریم خصوصی، RG).
/ legal/calendar/- تقویم انطباق با مهلت.
/ legal/glossary/- واژه نامه اصطلاحات.

/ legal/changelog/- تغییر جنسیت

10) واژه نامه (نمونه)

GGR - درآمد ناخالص بازی (شرط بندی − برنده شدن).
ماده - «حضور قابل توجهی» در حوزه قضایی (دفتر، کارکنان، مدیریت).
SoF/SoW - منبع بودجه/منشاء ثروت.
روش مشابه - خروجی به روش دوباره پر کردن.
PEP یک فرد سیاسی است.
DPIA - ارزیابی تاثیر حفاظت از داده ها.
CMP یک پلت فرم مدیریت رضایت کوکی است.

11) سیاست سرمقاله و کیفیت داده ها

منابع: قوانین/مقررات/راهنماهای رسمی، نامه هایی از تنظیم کننده ها، تصمیمات دادگاه.
Attribution: مرجع به تاریخ استاندارد و تجدید نظر در داخل کارت نگه دارید.
قابلیت اطمینان: حداقل دو تایید مستقل در تفسیرهای بحث برانگیز.

Versioning: هر کارت دارای یک مالک، vX است. تاریخ و لیست تغییرات

تاریخ انقضا: زمینه های بحرانی (مالیات/مجوز/SLA) - تجدید نظر سه ماهه اجباری.

12) قاب داده (توصیه شده توسط YAML برای کارت)

yaml jurisdiction: "Country/State"
status: "regulated    monopoly    grey    prohibited"
regulator:
name: "Name"
contacts: "email/tel/address"
licences:
- type: "B2C    B2B    vertical"
fees: {application: 0, annual: 0}
timeline_weeks: "8-20"
taxation:
basis: "GGR    turnover    mixed"
rates:
casino: 0. XX sports: 0. XX reporting:
frequency: "monthly    quarterly"
kyc_aml:
age: 18 levels: ["L1","L2","L3"]
sanctions_checks: ["signup","deposit","withdrawal"]
payments:
methods: ["cards","bank","ewallet","crypto? "]
withdrawal_sla_hours: {auto: 6, manual: 24}
ads:
channels_allowed: ["search","social"]
bonus_rules: {wr: "30x bonus", max_bet: 5}
rg:
tools: ["limits","self-exclusion"]
privacy:
law: "GDPR    local"
dpo_required: true disputes:
pretrial_days: 30 forum: "arbitration/court"
notes: "special conditions/exceptions"
version: "v1. 0"
updated: "2025-11-05"
owner: "Legal/Compliance"

13) راهنمای پیاده سازی کوتاه

1. خط بازار (ردیف 1/2/3) و اولویت مجوز را تعریف کنید.
2. کارت ها را با توجه به قالب ایجاد کنید، تقویم انطباق را پر کنید.
3. اعمال چک لیست به KYC/AML، پرداخت، تبلیغات، فرآیندهای حفظ حریم خصوصی.
4. همکار و انتشار قالب سند (شرایط/حریم خصوصی/پاداش/در) با رزرو محلی.
5. شامل داشبورد RAG و تجدید نظر سه ماهه.
6. آموزش برای تیم ها (AML/RG/تبلیغات/حریم خصوصی) و قوانین تشدید را تنظیم کنید.

14) سوالات آزمون برای خود حسابرسی

همه بازارها تحت پوشش کارتهای vX هستند. سن شما بیشتر از 90 روز نیست ؟

آیا محدودیت ها/هزینه ها/روش های پرداخت در کارت ها و در رابط کاربری مطابقت دارد ؟

آیا روش های ضد سوء استفاده و تحریم ها در شرایط/پاداش شرح داده شده است ؟

آیا برنامه پاسخ به حادثه درخواست/حریم خصوصی تنظیم کننده وجود دارد ؟

آیا شکایات و نتایج آنها در بازار وجود دارد ؟

15) نتیجه گیری

کتابچه راهنمای حقوقی Gamble Hub یک سند استاتیک نیست، بلکه یک سیستم عامل انطباق است. ارزش آن در تجدید نظر منظم، شفافیت منابع، یکپارچه سازی قالب ها و ارتباط نزدیک با محصول نهفته است: از صفحه نمایش KYC گرفته تا آگهی های پاداش و صفحه برداشت. ساختار کارت را دنبال کنید، تقویم را حفظ کنید، KPI ها را اندازه گیری کنید - و دایرکتوری تبدیل به یک طرح قابل اعتماد در تمام بازارهای هدف خواهد شد.