KYC هنگام برداشت

1) وظیفه خروجی KYC

KYC هنگام برداشت (برداشت KYC) یک نقطه کنترل است که در آن پلتفرم تأیید می کند که وجوه به دارنده حساب واقعی و گیرنده قانونی ارسال می شود و معاملات الزامات سیاست AML/تحریم/پاداش را نقض نمی کند. هدف این است که خطرات تقلب، بازپرداخت، پولشویی و ادعاهای قانونی را با حداقل اصطکاک برای بازیکنان صادق کاهش دهیم.

2) اصول اساسی

ضرورت و تناسب: ما فقط آنچه را که در این آستانه خطر مورد نیاز است می پرسیم.
قابلیت اطمینان: هر راه حل متکی بر مصنوعات (اسناد، سیاهههای مربوط، به ثمر رساند).
شفافیت برای کاربر: دلایل روشن، لیست قابل فهم اسناد، ETA، وضعیت قابل مشاهده.
روش یکسان/همان روش: نام دارنده حساب = نام دارنده روش پرداخت ؛ در صورت امکان به منبع رجوع کنید.
بی طرفی: بدون تبعیض ؛ تصمیم گیری - در مورد حقایق، و نه در مورد مبدا/ملیت (به جز تحریم های قانون).

3) ماتریس ماشه KYC در خروجی

آستانه MinThreshold/روزانه/هفتگی توسط سیاست جغرافیایی و ریسک پیکربندی شده است.

4) بسته های اسناد

4. 1 پایه (L1)

سند رنگ: گذرنامه/شناسه/گواهینامه رانندگی (کشور/مدت/سری).
Selfie/بررسی زنده (زنده بودن) در صورت درخواست.
اثبات آدرس ≤90 روز: لایحه ابزار/بیانیه/مالیات نامه.

4. 2 تمدید شده (L2)

مجددا L1 + آدرس فعلی (اگر قدیمی تر از 90 روز).
تحریم/غربالگری PEP با تایید دستی.

• کارت - کارت ماسک + بیانیه بانک/صفحه نمایش با نام کامل ؛
• بانک - صفحه نمایش اینترنت بانک با نام کامل و IBAN/ABA ؛
• کیف پول الکترونیکی - صفحه نمایش مشخصات با نام کامل/شناسه ؛
• رمزنگاری - صفحه نمایش از ارز با نام مستعار با نام کامل, آدرس کیف پول در تاریخ.

4. 3 SoF/SoW (با خطر)

SoF (منبع بودجه): بیانیه درآمد/حقوق، بیانیه سپرده، سود سهام، قرارداد فروش.
SoW (منبع دولتی): بازپرداخت مالیات/اظهارات بانکی (به ندرت درخواست شده - با مقادیر و سیگنال های بزرگ و منظم).

5) تحریم/PEP: حداقل استاندارد

غربالگری در: ثبت نام، اولین سپرده/خروج، تغییر اطلاعات شخصی/پرداخت، دوره ای (به عنوان مثال، یک بار در هر 30-90 روز).
مسابقات «با صدا» (فازی) همیشه توسط یک فرد بررسی می شود.
اگر یک بازی تایید شده است, تصمیم انطباق (اجازه/محدود/بستن) با ورود به سیستم از دلایل.

6) قوانین پرداخت KYC

1. حقوق برداشت در غیاب یک بدهی فعال/پاداش و چک های موفق بوجود می آیند.
2. روش مشابه: انتقال به منبع دوباره پر کردن ؛ اگر غیر ممکن (از لحاظ فنی/محدودیت/روش بسته) - یک روش جایگزین، اما به نام کاربر.
3. نام عدم تطابق → درخواست تایید/امتناع.
4. اشخاص ثالث/کیف پول به نام های دیگر ممنوع است.
5. رمزنگاری: فقط به آدرس تأیید شده کاربر/مبادله ؛ ممنوعیت میکسرها/آنانیزرها.

7) فرآیند و SLA (مدل نمونه)

• الف) درخواست برداشت → ب) غربالگری خودکار (CCR/تحریم/تقلب) → ج) اسناد (در صورت لزوم) → D) اعتدال → E) ارسال به کانال پرداخت → F) کامل.

• Q0 خودکار (پروفایل های خالص، مقادیر کوچک): تا 1-6 ساعت.
• Q1 کتابچه راهنمای شتاب (VIP/پرداخت تازه تایید شده): تا 24 ساعت
• Q2 کتابچه راهنمای استاندارد (حساب ها/روش های جدید): تا 48 ساعت
• Q3 بررسی (SoF/اختلافات/تحریم ها): تا 3-7 کارمند. چند روز پس از دریافت اسناد

وضعیت حساب: تحت بررسی → نیاز به اسناد → در حال انجام → ارسال شده → تکمیل شده/رد شده + ETA قابل مشاهده است.

8) شفافیت UX (که باید در صفحه خروجی باشد)

پاک کردن الزامات KYC و لیست اسناد قبل از تأیید پیشنهاد.
ETA و سیاست صف ؛ با روش - «معمولا X-Y ساعت/روز».
پیوند «چگونگی سرعت بخشیدن به تأیید» (چک لیست کیفیت عکس/اسکن، دقیقا همان چیزی است که با توجه به روش مورد نیاز است).
تاریخچه تصمیم گیری: چه کسی/زمانی که سند را درخواست کرد، چه چیزی بررسی شد، نتیجه.
مکاتبات بصری بین نام در پرداخت و نام حساب (اشاره «باید مطابقت»).

9) موارد مکرر و سیاست

K1. پاداش فعال/WR برجسته → اطلاع, نشان می دهد تعادل WR/مهلت; اجازه لغو پاداش (با لغو برنده جایزه) و برداشت نقدی.

K2. کارت جدید به نام دیگر، امتناع یا درخواست شواهد مالکیت قانونی ؛ عموما ممنوعیت

K3. خروج رمزنگاری به آدرس یک دوست/شخص ثالث → امتناع ؛ پیشنهاد برای بررسی آدرس شخصی/تبادل کاربر.

کی 4. مسابقه تحریم → چک دستی; در تایید - بلوک/بسته شدن با توجه به قانون و شرایط.

K5. بازپرداخت سپرده → نگه داشتن تعادل تا قطعنامه ؛ پس از از دست دادن اختلاف - حل و فصل/محدودیت.

کی 6. بدون پاسخ به درخواست اسناد (7-14 روز) → لغو درخواست/امتناع با حق ارسال مجدد اگر اسناد وجود دارد.

10) نقش ها و مسئولیت ها

پشتیبانی (L1): اطلاع، جمع آوری اسناد، چک فرمت/کیفیت.
تعدیل/ریسک (L2): مالکیت پرداخت را بررسی می کند، سیگنال های تقلب را تجزیه و تحلیل می کند، SoF/SoW را توصیه می کند.
انطباق (L3): تحریم ها/PEP، اختلافات، تصمیمات نهایی.
تیم پرداخت: مسیریابی، تماس با PSP/بانک ها، نظارت بر TtW/شکست.
DPO/حریم خصوصی: ذخیره سازی و دسترسی به اسناد، DPIA جریان های با خطر بالا (بیومتریک/ضد تقلب).

11) ذخیره سازی و حفاظت از داده ها

زمان بندی: KYC/AML و معاملات - طبق قانون (اغلب 5-10 سال)، SoF/SoW - با ارزیابی ریسک (معمولا 2-5 سال).
رمزگذاری استراحت/انتقال، RBAC/ABAC، ورود به سیستم دسترسی، ممیزی سالانه.
به حداقل رساندن کپی از اسناد، پوشش قطعات حساس (نقشه - 6 + 4).

12) معیارهای کیفیت

زمان به کیف پول (p50/p95) توسط روش/صف.
نرخ تایید درخواست های برداشت.
سهم پرداخت خودکار (بدون تعدیل دستی).
درخواستهای مکرر سند)% (.
SLA نقض٪ (برنامه های کاربردی عقب افتاده).
اختلاف/نرخ بازپرداخت و نرخ برنده در اختلافات.

13) چک لیست قبل از بازار

• KYC/SoF/SoW آستانه و باعث منتشر شده است.
• توصیف روش های معتبر و قانون همان روش.
• شما وضعیت/ETA و نحوه سرعت بخشیدن به صفحه تأیید را تنظیم کرده اید.
• قالب های ایمیل آماده و ماکرو برای پشتیبانی (پایین را ببینید).
• سیاهههای مربوط تصمیم گیری و صادرات برای حسابرسی/تنظیم کننده.
• DPIA انجام شده برای بیومتریک/ضد جعل، DPA با ارائه دهندگان موافقت کرد.

14) قالب های ارتباطی

A. درخواست اسناد اساسی (L1)

موضوع: تایید هویت مورد نیاز برای خروجی

• سلام، [نام]!

1. سند (گذرنامه/شناسه) - کپی رنگی ؛

2. selfie/بررسی زنده (با توجه به دستورالعمل در دفتر) ؛

3. تایید آدرس (≤90 روز)

هنگامی که فایل ها آپلود می شوند، ما به بررسی ادامه خواهیم داد. ETA پس از دریافت - تا [X] ساعت. با تشکر!

B. تأیید روش پرداخت (مالکیت)

موضوع: تأیید کنید که روش پرداخت متعلق به شماست

• سلام، [نام]!
• برای نمایش در [روش]، لطفا یک صفحه/عصاره با نام کامل و جزئیات خود را آپلود کنید. برای کارت - یک عکس از طرف جلو (ماسک اعداد - ترک اولین 6 و آخرین 4). ETA پس از تایید - تا [X] ساعت.

C. SoF درخواست

موضوع: من به سندی نیاز دارم که منبع بودجه را تأیید کند

• سلام، [نام]!
• قوانین داخلی AML ما را ملزم به تأیید منبع برداشت [مبلغ] می کند. مناسب: صورت درآمد/حقوق و دستمزد، صورت حساب بانکی با پرداخت های دریافتی، سند فروش و غیره پس از بارگیری ETA - تا [X] روز کاری.

موضوع: درخواست برداشت تصمیم گیری

• سلام، [نام].
• متاسفانه، ما نمی توانیم نتیجه گیری [مقدار]، دلیل: [به طور خاص - عدم تطابق نام کامل/عدم اسناد/تحریم ها، و غیره].
• شما می توانید با ارسال مدارک/توضیحات به [کانال] درخواست تجدید نظر کنید. دوره تجدید نظر [X] روز است.

15) پرسش و پاسخ کوتاه برای بازیکنان

چرا KYC در خروجی ؟ بنابراین ما تأیید می کنیم که ما برای شما پول می فرستیم و از قانون پیروی می کنیم.
چقدر لازم داره ؟ معمولا از دقیقه تا 24-48 ساعت، اگر اسناد درست باشد.
چرا آنها برای SoF درخواست می کنند ؟ فقط در معرض خطر بالا/مقدار زیادی مورد نیاز AML است.
آیا می توانم به کیف پول شخص دیگری برداشت کنم ؟ نه، فقط برای روش های طراحی شده برای شما.
چه چیزی سرعت بررسی را افزایش می دهد ؟ پاک کردن عکس/اسکن، یک سند تازه در آدرس، یک صفحه پرداخت با نام شما.

16) قالب بخش کوتاه برای سیاست های شما

کلید> KYC در خروجی. قبل از ارسال وجوه، پلت فرم می تواند چک های هویت (ID/selfie)، آدرس، تحریم ها/POP، و همچنین درخواست تایید مالکیت روش پرداخت و در صورت لزوم اسناد SoF/SoW را انجام دهد. نتیجه گیری تنها در روش های طراحی شده برای کاربر امکان پذیر است (قانون همان روش در صورت امکان قابل اجرا است). در صورت عدم وجود اسناد درخواست شده یا با خطرات معقول تقلب/AML، درخواست ممکن است با اطلاع و حق تجدید نظر به حالت تعلیق یا رد شود.

نحوه استفاده از این مقاله

1. قرار دادن آستانه خود را, ETAs, و لیست سند را به قالب نامه و رابط.
2. پیکربندی صف های تشدید/قوانین و معیارهای TtW/Approval Rate.
3. تراز بخش با پرداخت & تایید سیاست, قوانین پاداش, توافقنامه کاربر, و حریم خصوصی.
4. انجام آموزش پشتیبانی: ماکرو، چک لیست، نمونه مورد و جمله بندی صحیح از دلایل.