بررسی اجمالی صدور مجوز کازینو آنلاین

1) چرا من نیاز به یک مجوز و چه آن را می دهد

• کاهش خطرات قانونی (جریمه، مسدود کردن دامنه/پرداخت) ؛
• دسترسی به کانال های بانکی/PSP و ارائه دهندگان محتوای تأیید شده را باز می کند.
• افزایش اعتماد به نفس بازیکنان و همکاران
• RG/AML و استانداردهای امنیتی فنی را تنظیم می کند و یک مدل عملیاتی قابل پیش بینی را تشکیل می دهد.

2) مدل های کنترل

بازار آزاد: رقابت اپراتورهای خصوصی تحت نظارت تنظیم کننده (الزامات بالا، بازده اعتبار بالا).
ترکیبی: انحصار/امتیازات در verticals فردی (مانند قرعه کشی) و مجوز شرط بندی/کازینو.
انحصار: اپراتور دولتی ؛ دسترسی B2C محدود است.
مدل فدرال/منطقه ای: ایالات متحده آمریکا، کانادا و غیره - صدور مجوز توسط دولت/استان.

3) انواع مجوز و نقش

B2C (اپراتور): حق ارائه بازی به کاربران نهایی (کازینو، اسلات، زندگی می کنند، پوکر، یکنوع بازی شبیه لوتو، ورزش های مجازی).
B2B (ارائه دهنده): پلت فرم، جمع کننده ها، استودیوها، استودیوهای زنده، ارائه دهندگان پرداخت و KYC.
شخصی/موقعیت های کلیدی: مدیران، افراد کلیدی، MLRO/AMLO، DPO، RG شخص مسئول.
صدور گواهینامه از سایت/استودیو (برای زندگی می کنند/بخش زمین).

4) دامنه های نظارتی کلیدی (بررسی اجمالی در سطح بالا)

اروپا: تنظیم کننده های ملی (UKGC، MGA، SRIJ، KSA، DGOJ و غیره)، قوانین سختگیرانه RG/AML و تبلیغات، تأکید بر GDPR و مالیات GGR.
کارائیب و دریایی: الزامات ورودی موجود برای B2C/B2B جهانی، اما سطوح مختلف شناخت توسط بازارها/تامین کنندگان.
آمریکای شمالی: مجوزهای استانی/ایالتی، آستانه ورود بالا، استانداردهای فنی قوی و حسابرسی.
آسیا/LatAm/آفریقا: یک موزاییک از رژیم های سخت به ممنوعیت ؛ اغلب نیاز به شرکای محلی، قوانین بازاریابی/پرداخت دقیق دارند.

5) مورد نیاز برای متقاضی (هسته علت سعی و کوشش)

ذینفعان و امور مالی: ساختار مالکیت شفاف، منبع وجوه/ثروت، شهرت تجاری اثبات شده.
سیاست ها و رویه ها: AML/CTF، بازی مسئولانه، تبلیغات، حفاظت از داده ها/حوادث، شکایات، تضاد منافع.
ساختار سازمانی: افراد کلیدی اختصاص داده شده (MLRO/AMLO، DPO، RG-Lead)، نقش ها و مسئولیت های توصیف شده.
معماری فناوری اطلاعات: طرح سرویس، رمزگذاری، ورود به سیستم، نظارت، DR/BCP، تغییر و کنترل انتشار.
قراردادها: ارائه دهندگان بازی/جمع آوری، PSP، CCM/غربالگری تحریم، میزبانی، حسابرسان/آزمایشگاه.
ضمانت های مالی: مقررات پرداخت، بیمه (در صورت لزوم).

6) استانداردهای فنی و زیرساخت

تحویل و انتشار: مرحله بندی خطوط لوله، کنترل تغییر، مصنوعات (SBOM، امضا)، ورود به سیستم تغییر دهید.
قابلیت مشاهده: سیاهههای مربوط به پایان/معیارها/مسیرهای پیاده روی، چک های مصنوعی مسیرهای کلیدی («سپرده/CCL/خروجی»)، ذخیره سازی سیاهههای مربوط به حسابرسی.
امنیت: رمزگذاری در حمل و نقل/در حالت استراحت، تقسیم بندی شبکه، مدیریت مخفی، PAM/SSO/MFA، تست نفوذ به طور منظم/اسکن آسیب پذیری.

نرم افزار بازی: صدور گواهینامه RNG/RTP از آزمایشگاه های معتبر ؛ عدالت و کنترل گزارش

میزبانی/محل اقامت DR منطقه ذخیره سازی و آینه مورد نیاز

7) AML/KYC و رعایت تحریم ها

رویکرد مبتنی بر ریسک: ارزیابی مشتری/کانال/جغرافیا ؛ در عمق اعتبار سنجی (EDD) باعث.
KYC: سن/هویت/آدرس ؛ دوره ای دوباره CCR/ماشه KYC.
تحریم ها/REP: غربالگری و نظارت بر معاملات، ورود به سیستم تصمیم گیری.
نظارت بر معامله: محدودیت ها، قوانین سرعت، رفتار غیر معمول ؛ STR/SAR در سوء ظن.
Crypto/on-chain: سازگاری قوانین سفر، ارائه دهندگان تجزیه و تحلیل، سیاست کیف پول.

8) بازی مسئولانه (RG) و تبلیغات

ابزار بازیکن: سپرده/از دست دادن/محدودیت زمانی، وقفه، چک واقعیت، خود حذفی (از جمله ثبت ملی).

نظارت رفتاری: عوامل خطر و پروتکل های مداخله

تبلیغات/شرکت های وابسته: موانع سنی، ممنوعیت خلاقیت های گمراه کننده، تبلیغات شفاف T&C ؛ قراردادهای وابسته با مسئولیت های RG/AML.

9) مالیات و هزینه ها (به طور کلی)

پایه: اغلب GGR (شرط − برنده − تنظیم پاداش/جکپات); مالیات/نرخ فروش رخ می دهد.
Verticals: شرط های مختلف برای کازینو/شرط بندی/پوکر/یکنوع بازی شبیه لوتو.
اضافی: مالیات بر ارزش افزوده در خدمات/کمیسیون، هزینه های نظارتی، کسر برای بازی مسئول/بودجه.
گزارش: فرکانس و فرم با توجه به قوانین صلاحیت، آشتی با سیاهههای مربوط بازی/پرداخت.

10) انتخاب صلاحیت: معیارهای مقایسه

بازارهای هدف/بازاریابی: آیا روش های منطقه/زبان/پرداخت شما می تواند به طور قانونی هدف قرار گیرد ؟

جدول زمانی و پیچیدگی: مدت زمان بررسی، علت سعی و کوشش و دامنه حسابرسی.
میزبانی وب/داده ها مورد نیاز: اقامت، حسابرسان محلی/آزمایشگاه.
هزینه مالکیت: هزینه ها، پرداخت های سالانه، الزامات عملیاتی.
اعتبار و دسترسی: PSP/به رسمیت شناختن بانک، جمع نگرش/استودیو، وزن مجوز برای شرکای.
Multilicensing: چگونه از آن آسان است به گسترش به بازارهای همسایه (passporting/تحمل محلی).

11) الگوریتم اخذ مجوز (نقشه راه)

مرحله 0 - پیش آماده سازی

1. شناسایی بازارها و verticals → 2) صلاحیت را انتخاب کنید (بازدید کنندگان) → 3) انجام تجزیه و تحلیل شکاف در مورد الزامات.

فاز 1 - بسته بندی سند

اسناد شرکت، ساختار مالکیت، CV/منابع برای افراد کلیدی.
سیاست ها (AML/RG/تبلیغات/داده ها/حوادث)، قرارداد با ارائه دهندگان.
معماری فناوری اطلاعات، برنامه های DR/BCP، گزارش های pentest/scan.
طرح مالی، ذخایر، تایید منابع مالی.

صدور گواهینامه نرم افزار بازی (در صورت لزوم).
چک کردن میزبانی/سیاهههای مربوط/نظارت/چرخه رله.
سناریوهای تست RG/AML/تحریم ها، معاملات مصنوعی.

مرحله 3 - بررسی و ارتباطات

پاسخ به درخواست تنظیم کننده، تنظیمات سیاست/فرآیند.
در صورت لزوم، مصاحبه با افراد کلیدی.

مرحله 4 - دریافت و راه اندازی

انتشار اطلاعات اجباری، راه اندازی نظارت بر گزارش، ایجاد روابط با PSP/aggregators.

حسابرسی دوره ای و برنامه گزارش نظارتی

12) مدل مدیریت انطباق (عملیاتی)

Роли: رئیس انطباق، MLRO/AMLO، DPO، RG-سرب، سرب امنیت، انتشار/بستر های نرم افزاری/SRE.
چرخه: الزامات ثبت سیاست ها/رویه ها → آن/کنترل های عملیاتی → نظارت بر KPI → حسابرسی داخلی → پیشرفت ها.
مصنوعات شواهد: سیاهههای انتشار، SBOM/امضا، گزارش آسیب پذیری، سیاهههای مربوط به RG/AML، گزارش تست DR، گزارش های آزمایشگاهی.

13) اشتباهات و خطرات مکرر

هدف قرار دادن نادرست بازارهای «خاکستری» با مجوز - خطر جریمه/مسدود کردن.
کنترل ضعیف شرکت های وابسته و تبلیغات → شکایت, تحریم, زیان شهرت.
فقدان روش های «زنده»: سیاست های نوشته شده اما اجرا نشده (بدون سیاهههای مربوط/اثبات).
حفاظت از اطلاعات ناکافی و دسترسی به PII/PAN.
فقدان یک برنامه برای مهاجرت نرم افزار/به روز رسانی برای دیدار با الزامات تنظیم کننده.

14) مدیریت فروشنده و زنجیره تامین

تامین کننده Dewdiligens (بازی ها، PSP، KYC): گواهینامه ها، SLA ها، گزارش های حسابرسی.
قرارداد با مسئولیت های RG/AML/داده ها و حقوق بررسی.
برنامه تداوم: ارائه دهندگان پشتیبان، اسکریپت های شکست خورده، چک کردن وب سایت ها (HMAC، idempotency).

15) برچسب سفید، پوست و مجوز خود

برچسب سفید/پوست: شروع سریع، هزینه های حسابرسی/تیم پایین تر ؛ محدودیت های بازاریابی/ارائه دهندگان/حوزه های قضایی، وابستگی به صاحب «چتر».
مجوز B2C خود: نام تجاری/نمونه کارها/کنترل بازاریابی، سرمایه گذاری بهتر ؛ آستانه ورود بالاتر/هزینه های معامله.
مجوز B2B: مسیر برای سیستم عامل ها/استودیوها/جمع کننده ها ؛ الزامات جداگانه برای SDLC امن و ادغام.

16) چک لیست آمادگی

تعریف آماده

• بازارهای هدف و عمودی انتخاب شده ؛ صلاحیت برای هدف مناسب است.
• افراد کلیدی اختصاص داده می شوند، نقش ها و مسئولیت ها تعریف می شوند.
• سیاست های AML/RG/Ad/Data/Incident طراحی و نگهداری می شوند.
• معماری فناوری اطلاعات شرح داده شده است: رمزگذاری، انتشار، نظارت، DR/BCP.
• ارائه دهنده/آزمایشگاه/میزبانی قرارداد آماده هستند.
• اسناد مالی (SoF/SoW/ذخایر) جمع آوری شده است.

تعریف انجام شده (پس از صدور مجوز)

• شامل گزارش نظارتی و RG/AML KPIs ؛ مسئولین وجود دارد.
• محدودیت/خود حذفی/غربالگری تحریم راه اندازی, سیاهههای مربوط نگهداری می شوند.
• تایید مصنوعات شواهد برای اولین بار (منتشر شده، SBOM، pentests، آزمون DR).
• کنترل وابسته/تبلیغات، لیست خلاق/کانال سفید.
• حسابرسی سالانه/دوره ای و طرح بررسی سیاست.

17) درخت بسیار مهم (ساده شده)

1. که در آن شما قصد دارید از نظر قانونی به فروش برساند ؟ → حوزه قضایی به رسمیت شناخته شده توسط PSP هدف/بانک را انتخاب کنید.
2. نیاز به یک شروع سریع و یا کنترل/سرمایه ؟ → سفید برچسب/پوست در مقابل B2C خود.
3. آیا قدرت داخلی در انطباق/زیرساخت وجود دارد ؟ → برون سپاری از توابع فردی (DPO/MLRO، SOC) و یا استخدام.
4. نیاز به یک استراتژی چند بازار → طراحی چند مجوز (نقشه فرمت، داده های محلی و تبلیغات مورد نیاز).

18) واژه نامه کوتاه

GGR - درآمد ناخالص از بازی (شرط − برنده − تنظیمات).

RG - بازی مسئولانه

MLRO/AMLO مسئول AML/finmonitoring است.
DPO یک افسر حفاظت از اطلاعات است.
SoF/SoW - منبع بودجه/شرایط.
RNG/RTP - ژنراتور عدد تصادفی/بازگشت به بازیکن.
DR/BCP - برنامه بازیابی/تداوم فاجعه.

خلاصه

مجوز کازینو آنلاین یک بار تیک نیست، بلکه یک رشته عملیاتی است: صاحبان شفاف، سیاست های RG/AML زنده، زیرساخت های امن، فروشندگان قابل اعتماد و مصنوعات قابل تایید. صلاحیت را برای بازارهای هدف و اکوسیستم ارائه دهندگان انتخاب کنید، یک بسته «شواهد اولیه» را تهیه کنید و فرایندهایی مانند کد را بسازید - به این ترتیب شما خطرات را کاهش می دهید، سرعت خروجی را افزایش می دهید و اعتماد تنظیم کننده ها، شرکا و بازیکنان را تقویت می کنید.