فرآیند صدور مجوز و زمان بندی

1) تصویر فرآیند (سطح بالا)

1. تجزیه و تحلیل قبل از تناسب و شکاف

2. جمع آوری و ارسال بسته

3. چک های فنی و گواهینامه ها

4. بررسی توسط تنظیم کننده

5. انتشار (اغلب مشروط) و راه اندازی

6. تعهدات پس از صدور مجوز (گزارش/ممیزی)

اهداف: برای کاهش خطرات نظارتی، ارائه «آمادگی انطباق» قابل اثبات، سرعت بخشیدن به زندگی بدون آسیب رساندن به RG/AML/داده ها.

2) تاریخ تخمین زده شده (معیار)

مسیر بحرانی معمولا از طریق می رود: افراد کلیدی → سیاست ها/روش → مصنوعات IT (منتشر شده/سیاهههای مربوط/DR) → گزارش آزمایشگاه/حسابرسی → تنظیم Q&A.

3) چه به طبخ در پیشبرد (قبل از جا و شکاف)

استراتژی و محیط: بازارهای هدف/زبان/روش های پرداخت، عمودی (کازینو/زنده/شرط بندی/پوکر).
چارچوب قانونی: ساختار مالکیت، SoF/SoW، ثبت نام از ذینفعان.
Orgmodel: MLRO/AMLO، DPO، RG-سرب، سرب امنیتی، انتشار/پلت فرم نقش سرب.
سیاست ها: AML/CTF، RG، تبلیغات/وابسته، حفاظت از داده ها (DPIA)، حوادث، DR/BCP.
آمادگی IT: SDLC و کنترل تغییر، خط لوله مرحله بندی، SBOM/signatures، قابلیت مشاهده (سیاهههای مربوط/متریک/مسیرهای پیاده روی)، ورود به سیستم رویداد RG/AML، اسکن pentest/آسیب پذیری.
ارائه دهندگان: پیش نویس قرارداد با جمع کننده های بازی، PSP، CCM/غربالگری تحریم، آزمایشگاه/حسابرسان.

نتیجه فاز یک گزارش شکاف با یک برنامه اصلاح و یک تقویم است.

4) بسته بندی اسناد: ترکیب و زندگی هک

واحد شرکت: قانونی، ساختار مالکیت، CV و افراد کلیدی، مراجع SoF/SoW.
روش ها و سیاست ها: AML/CTF، RG، تبلیغات، حریم خصوصی (از جمله DPIA)، حوادث/نقض، DR/BCP.
معماری فناوری اطلاعات: سلسله داده ها، مناطق ذخیره سازی/محل اقامت، SDLC/انتشار، قابلیت مشاهده، افزونگی و RTO/RPO.
پایه قرارداد: جمع آوری/استودیو، PSP، CCM/تحریم ها، میزبانی، آزمایشگاه ها/حسابرسان، SLA/OLA.
امور مالی: مقررات پرداخت، بیمه (در صورت لزوم)، برنامه گزارش مالیات GGR.

هک زندگی شتاب

پشتیبانی از «شواهد اول» ذخیره سازی (سیاهههای مربوط انتشار، SBOM، اسکن/pentest گزارش) - این حذف ده ها تن از توضیحات.
از قالب ها برای موارد KYC/EDD، گزارش های مداخله RG و برنامه های تبلیغاتی استفاده کنید.

5) چک های فنی و صدور گواهینامه

نرم افزار بازی: گزارش آزمایشگاه RNG/RTP (برای محتوا)، گواهی ادغام.
امنیت: تست نفوذ، مدیریت آسیب پذیری، سیاست پچ، مدیریت مخفی/KMS، SSO/MFA/PAM.
SDLC: مرحله بندی خطوط لوله، امضای تصویر، کنترل تغییر، سیاست برگشت، انتشار شواهد ورود به سیستم.
قابلیت مشاهده: سیاهههای مربوط بدون PII/PAN، معیارهای SLO، ردیابی پایان به پایان OTEL، سپرده مصنوعی/ACC/چک خروجی.
DR/BCP: پشتیبان گیری، بازگرداندن تست ها، اهداف RTO/RPO، گزارش های تست.
پرداخت: HMAC webhooks امضا، idempotency، DLQ و رویداد پخش، مجوز/درصد موفقیت، زمان به کیف پول.

خروجی فاز - مجموعه ای از گزارش ها و اعمال است که به برنامه متصل شده و یا به درخواست ارائه شده است.

6) بررسی توسط تنظیم کننده (چرخه Q&A)

• روشن کردن سوالات در مورد ذینفعان/امور مالی، روش های RG/AML و داده ها.
• مصاحبه با افراد کلیدی (اغلب MLRO/AMLO، DPO، رئیس انطباق).
• تظاهرات فنی: نشان دادن سیاهههای مربوط، مصنوعات انتشار، هشدارهای SLO، اسکریپت های RG/AML، تمرینات DR.
• تغییرات شرایط: توضیحات در قراردادها، روش های تقویت، گزارش های آزمایشگاهی اضافی.

تمرین: ایجاد یک ثبت درخواست تنظیم کننده (SLA پاسخ، مالک، وضعیت، تاریخ ارسال/تایید).

7) شماره و راه اندازی

• ما اطلاعات اجباری و T&C را منتشر می کنیم، شامل گزارش های نظارتی می شود.
• ما در حال تکمیل PSP/aggregators/KYC هستیم، ما در حال انجام «اجرای خشک» پرداخت/مداخلات RG هستیم.
• راه اندازی داشبورد DevPortal/اپراتور برای کنترل KPI (RG، AML، شکایات، حوادث، زمان به کیف پول).
• ما یک تقویم از ممیزی های داخلی/خارجی اختصاص می دهیم.

8) تعهدات پس از صدور مجوز

گزارش دوره ای (GGR توسط verticals، شکایات، معیارهای RG، حوادث داده/امنیت).
تغییرات کنترل/ساختار - از قبل به تنظیم کننده اطلاع دهید.
پنتست ها/اسکن های منظم، تجدید گواهینامه های آزمایشگاهی، چرخش اسرار.
مدیریت وابسته/تبلیغات (ثبت نام کانال، لیست توقف، انتخاب خلاق برای تأیید).

9) موازی سازی و مسیر بحرانی

چه چیزی می تواند به صورت موازی انجام شود

سیاست ها/روش ها ↔ بررسی های فنی/قابلیت مشاهده ؛

قرارداد با ارائه دهندگان ↔ تست های آزمایشگاهی ؛

آماده سازی افراد کلیدی ↔ pentest/SDLC اصلاح.

چه چیزی تنگناها را ایجاد می کند

مرجع و تأیید افراد کلیدی، SoF/SoW ؛

آزمایشگاه/اسلات حسابرسی ؛

پاسخ به درخواست های پیچیده تنظیم کننده بدون مصنوعات از پیش جمع آوری شده.

10) RACI (به عنوان مثال برای برنامه صدور مجوز)

11) چک لیست تعریف آماده

• صلاحیت/عمودی تایید شده، بازارهای هدف و روش های پرداخت توافق شده است.
• MLRO/AMLO، DPO، RG-سرب اختصاص داده ؛ تهیه شده توسط افراد کلیدی رزومه/منابع.
• AML/CTF، RG، تبلیغات/وابسته به، حفاظت از داده ها (DPIA)، حوادث، DR/BCP - تایید شده و در اثر.
• SDLC: مرحله بندی خط لوله، امضا مصنوع، سیاهههای مربوط به انتشار، طرح برگشت ؛ قابلیت مشاهده و چک های مصنوعی - شامل.
• Pentest/اسکن آسیب پذیری تکمیل شده است ؛ طرح اصلاح بسته شده است.
• پیش نویس قرارداد با aggregators/استودیو/PSP/KYC/آزمایشگاه - توافق.
• تضمین های مالی/مقررات محاسبه شده ؛ SoF/SoW جمع آوری شده است.

12) چک لیست تعریف انجام شده

• گزارش نظارتی شامل ؛ صاحبان KPI اختصاص داده شده است.
• PSP/KYC تکمیل شده است ؛ وب سایت ها امضا شده اند (HMAC)، idempotency و DLQ در حال اجرا هستند.
• ابزار RG فعال هستند (محدودیت, وقفه, خود حذفی), ورود مداخله حفظ شده است.
• بسته شواهد موجود: منتشر شده (SBOM/امضا), pentest/اسکن, اعمال DR, گزارش آزمایشگاهی.
• حلقه کنترل وابسته/آگهی کار می کند (لیست سفید، نمونه گیری خلاق).
• تقویم حسابرسی داخلی/خارجی تایید شده است.

13) خطرات معمول و نحوه کاهش آنها

14) چگونه برای سرعت بخشیدن به برنامه (بدون از دست دادن کیفیت)

«شواهد به طور پیش فرض»: همه چیزهایی را که در سیاست ها با مصنوعات اعلام می کنید (تصاویر/گزارش ها/گزارش ها) تایید کنید.
بسته بندی در یک مخزن: نسخه سند، چک لیست ها و وضعیت های کار.
قالب های یکنواخت: برای مداخلات RG، شکایات، SAR/STR، برنامه های تبلیغاتی.
سناریوهای مصنوعی: به طور منظم «محاکمه» سپرده/CCM/نتیجه گیری با گزارش.
موازی سازی: اصلاح فنی و قراردادها - همزمان با آماده سازی بسته.
محیط پیش نمایش: demostend برای مصاحبه تنظیم کننده (بدون PII/PAN)، ردیابی/داشبورد را فعال کنید.

15) مینی برنامه 90 روزه (به عنوان مثال)

هفته 1-2: انتخاب نهایی صلاحیت, انتصاب صاحبان, راه اندازی اصلاح شکاف.
هفته 3-6: مجموعه بسته (شرکت/امور مالی/سیاست)، Pentest/اسکن، SDLC/راه اندازی مشاهده.
هفته 7-10: تست های آزمایشگاهی (RNG/ادغام)، قراردادهای PSP/KYC/محتوا، گزارش آزمون DR.
هفته 11-12: درخواست، آماده شدن برای پرسش و پاسخ، رزرو مصاحبه افراد کلیدی.

نتیجه گیری مختصر

فرآیند صدور مجوز یک برنامه مدیریت شده با مصنوعات و نقش های روشن است. تمرکز بر مسیر بحرانی (افراد کلیدی → سیاست → شواهد IT → آزمایشگاه → Q&A)، آماده سازی موازی، حفظ آرشیو «شواهد اول» و حفظ اکوسیستم پرداخت/محتوا آماده برای onboarding. بنابراین شما زمان بندی را از «ریسک ناشناخته» به یک برنامه پیش بینی شده برای ورود به بازار تبدیل می کنید.