ارمنستان - کمیته درآمد

(بخش: «بازارها و حوزه های قضایی»)

1) تصویر بازار و نقش اندام

کمیته درآمد دولت (SRC) - اداره مالیات و هزینه های ویژه، کنترل میز/میدان، تحریم ها، گزارش الکترونیکی.
وزارت پروفایل (بلوک مالی و اقتصادی) - سیاست قمار، قوانین پذیرش و الزامات فنی.
بانک مرکزی/Finmonitoring - سیستم ملی AML/CFT (AML/CFT)، روش STR/SAR.
واحدهای پلیس/سایبری - سرکوب فعالیت های غیرقانونی، قفل دامنه/پرداخت.
شهرداری ها/جوامع - برنامه ریزی شهری و مسائل مربوط به آفلاین.

2) مدل پذیرش: آفلاین و آنلاین

آفلاین شدن

کازینو، سالن های بازی، bookmakers - با مجوز آدرس. برای کازینو ها و سالن ها، محدودیت های جغرافیایی اعمال می شود (اقامت در برخی مناطق رفت و آمد مکرر/مرزی و خارج از شعاع شدید از اشیاء اجتماعی قابل توجه).
مورد نیاز: قابلیت اطمینان محل، دوربین مدار بسته، نظم و انضباط نقدی، کنترل دسترسی/سن، آموزش پرسنل.

آنلاین

خدمات از راه دور (کازینو/اسلات، شرط بندی، پوکر) - تحت مجوز، پلت فرم گواهی شده و ادغام برای نظارت و گزارش.
افراد کلیدی و صاحبان مناسب و مناسب، ذینفعان و منابع مالی افشا می شوند.
حضور محلی: شخص حقوقی ساکن، حساب های حل و فصل اختصاص داده شده مسئول AML/RG/تعامل با تنظیم کننده.

3) محدودیتها و ممنوعیتها

آستانه سن: مشارکت فقط برای بزرگسالان مجاز است، با تأیید سند پس از ورود/ثبت نام ؛ یک آستانه افزایش یافته می تواند برای verticals فردی استفاده شود (در اعمال فعلی مشخص شود).
ممنوعیت دسترسی: افراد از ثبت خود حذفی/محدودیت ها، و همچنین به عنوان دسته بندی تعریف شده توسط قانون (توسط تصمیم دادگاه، سرپرستی، و غیره).
جغرافیای آفلاین: کازینوها/سالنها - در مکانهای تأیید شده (شهرهای تفریحی/مناطق ویژه) ؛ SST - با مجوز آدرس با محدودیت در فاصله و حالت عامل.
Bipasses: مسئولیت استفاده از پروکسی/آینه، مسیرهای پرداخت خاکستری، طرح های تولید سرب تهاجمی.

4) مالیات و هزینه (سطح بالا)

• عمودی آنلاین: به عنوان یک قاعده، پایه GGR/NGR (شرط − برنده) با قوانین محلی برای منعکس پاداش، از درجه اعتبار ساقط/cashout/لغو ؛ اعلامیه های ماهانه
• بخش زمین: مالیات ویژه/مالیات بر اساس نوع (کازینو/ماشین آلات/شرط)، اغلب با پرداخت ثابت برای صندلی های بازی (جدول/ماشین) و/یا عناصر بهره ؛ گزارش ماهانه/سه ماهه
• مالیات بر درآمد شرکت - با توجه به رژیم عمومی. مالیات بر ارزش افزوده معمولا به شرط/برنده اعمال نمی شود، اما برای خدمات مرتبط معتبر است (IT، بازاریابی، میزبانی، برون سپاری).
• حسابداری: به طور جداگانه آنلاین/آنلاین و توسط محصولات ؛ ردیابی پاداش ها و تنظیمات اجباری است.

5) AML/KYC و شناسایی

KYC/KYB: تأیید هویت/سن، آدرس، ذینفعان ؛ تحریم/رپ ؛ منبع بودجه (SoF) تحت ماشه.
پرداخت به معنی: تایید مالکیت، ممنوعیت کانال های ناشناس.
نظارت بر معاملات: محدودیت ها، الگوهای غیر معمول، اتصال حساب ها/کارت ها/دستگاه ها ؛ افزایش اجباری STR/SAR به نظارت مالی.
ذخیره سازی: حفظ پرونده های KYC/مجلات، حفاظت از داده ها (سطح سازگار با GDPR) ؛ آموزش منظم پرسنل AML.

6) بازی مسئولانه (RG) و خود محدود کننده

ابزار RG: سپرده/از دست دادن/محدودیت زمانی، timeouts، «خنک کننده»، کنترل پنل خود، اطلاعات تماس کمک کند.
خود حذفی/رجیستری: مکانیسم متمرکز; اپراتور موظف است وضعیت ثبت نام، ورود و قبل از معاملات کلیدی را بررسی کند و بازاریابی مستقیم را به خود محروم نکند.
سیگنال های اولیه: پیگیری تلفات، سپرده های مکرر، فعالیت شبانه - پایه ای برای مداخله تیم RG.

7) تبلیغات، تبلیغی و وابسته

ممنوعیت: هدف قرار دادن افراد زیر سن قانونی/گروه های آسیب پذیر ؛ وعده های گمراه کننده «برنده تضمین شده» ؛ پیشنهادهای نادرست «رایگان»

عناصر اجباری: نشانه گذاری RG، پاداش قابل توجه T&C (شرط بندی، شرایط، محافظ دهان)، نشان دادن محدودیت های سنی.
شرکت های وابسته: فقط برای مارک های دارای مجوز مجاز است. نیاز به یک ورود به سیستم انطباق (تصاویر/URL/تاریخ/جغرافیایی)، لیست سفید خلاق، مکانیسم فراخوانی سریع.
مسئولیت: ارتقاء سایت های بدون مجوز/آینه - اساس نسخه و جریمه.

8) حلقه IT و دسترسی نظارتی

صدور گواهینامه: ماژول های RNG/بازی، پلت فرم/کیف پول، ماژول های حل و فصل، نمایشگاه گزارش.
ورود به سیستم: ورود به سیستم تغییر ناپذیر WORM در طول زنجیره «نرخ → محاسبه → تنظیم»، هماهنگ سازی زمان.
API/آپلود: کانال های امن، حساب های تست نظارت، سازگاری با فرمت های SRC.
قابلیت اطمینان/امنیت اطلاعات: DR/BCP (هدف RPO/RTO)، افزونگی، رمزگذاری در حالت استراحت/در حمل و نقل، RBAC/SoD، تست نفوذ به طور منظم/اسکن.

9) چک و تحریم

دفتر: مقایسه گزارش و پرداخت, تجزیه و تحلیل انحرافات GGR/NGR, آشتی پاداش/از درجه اعتبار ساقط/نقدی, ممیزی بازاریابی و وابسته.
حسابرسی در محل/IT: بازرسی از سیاهههای مربوط/میز نقدی، نمونه برداری از معاملات و جلسات، مصاحبه کارکنان، تأیید مسیرهای پرداخت و محدودیت های جغرافیایی آنلاین.
اقدامات: جریمه/هزینه های اضافی، دستورالعمل برای اصلاح AML/RG/UX/تبلیغات، مسدود کردن دامنه/پرداخت، تعلیق/لغو مجوز.
کاهش: افشای داوطلبانه خطاها، برنامه های اصلاحی، تقویت کنترل های داخلی و آموزش.

10) نقشه راه ورود (playbook اپراتور و ارائه دهنده)

1. استراتژی: عمودی (کازینو/اسلات/شرط/پوکر)، کانال (آفلاین/آنلاین)، مناطق/مکان های هدف را انتخاب کنید.

2. ساختار قانونی: نهاد قانونی محلی، ذینفعان و منابع مالی ؛ حساب های بانکی RA اختصاص AML/RG/صاحبان گزارش

3. صدور مجوز: مجموعه ای از اسناد (مناسب و مناسب، ثبات مالی، توضیحات فنی پلت فرم، سیاست های AML/RG، طرح گزارش و امنیت اطلاعات).
4. IT: صدور گواهینامه RNG/ماژول، ساخت و ساز ورود به سیستم WORM، ویترین گزارش، API برای SRC.
5. AML/KYC/RG: اتصال تحریم ها/ارائه دهندگان PEP، روش های SoF، محدودیت ها و خود حذفی، ثبت نام مدیریت پرونده RG.
6. بازاریابی/وابسته: قبل از تعدیل خلاقیت، فیلترهای جغرافیایی/سن، مجله انطباق، یادآوری سریع.
7. UAT: موارد آزمون مالیات/هزینه، صحت NGR/GGR، محدودیت بیش از حد/خود حذفی، جریان STR/SAR.
8. برو زنده: تنظیمات یخ، حوادث runbook، SLA با PSP/میزبانی/کانال های ارتباطی.
9. 90 روز اول: ریتم اعلامیه ها، آشتی otchetnost↔billing (<0. 5٪)، حسابرسی داخلی AML/RG/IS.

11) چک لیست های انطباق

مجوز و امور مالی

• مجوز/مجوز به دست آمده ؛ افراد مسئول منصوب شدند
• تقویم اعلامیه/پرداخت در کنترل اختلاف SRC <0. 5%
• حسابداری جداگانه توسط محصولات و کانال ها ؛ انعکاس صحیح از پاداش/از درجه اعتبار ساقط/cashout

• سپرده/از دست دادن/محدودیت زمانی، وقفه ؛ خود حذفی ادغام رجیستری
• STR/SAR-روش، عمر مفید ACC/سیاهههای مربوط ؛ آموزش پرسنل

• گواهینامه های RNG/سیستم عامل ؛ کنترل نسخه، SDLC امن
• WORM سیاهههای مربوط و هماهنگ سازی زمان ؛ آزمایشات DR/BCP
• رمزگذاری در حالت استراحت/در حمل و نقل ؛ RBAC/SoD ؛ تست نفوذ برنامه ریزی شده/اسکن

بازاریابی و شرکت های وابسته

• نشانه های RG، پاداش T&C صحیح، بدون «الگوهای تاریک»
• ورود به سیستم انطباق (تصاویر/URL/تاریخ/جغرافیایی) ؛ یادآوری سریع
• ممنوعیت تبلیغات برای مارک های بدون مجوز و آینه

جغرافیای آفلاین

• مطابقت آدرس با مناطق/شعاع تایید شده
• دوربین مدار بسته/میز نقدی/حالت عملیاتی ؛ خرابی و کنترل سن

12) KPI های سال اول

مالی: پر کردن به موقع ≥99٪ ؛ اختلاف otchetnost↔billing <0 5%.
AML/KYC: میانگین زمان تأیید ؛ سهم مثبت کاذب ؛ SLA STR/SAR.

RG: نسبت بازیکنان با محدودیت های فعال ؛ خود حذفی TTR <1 دقیقه; نسبت شکایات RG

امنیت اطلاعات: حوادث MTTR ؛ تکمیل آزمایشات DR ؛ بسته شدن آسیب پذیری های بحرانی

بازاریابی: فیلتر 100٪ خود محروم ؛ 0 تخلف برای تبلیغات و شرکت های وابسته.

13) سوالات متداول

آیا ممکن است برای باز کردن یک کازینو آنلاین بدون یک نهاد قانونی محلی?
نه، اينطور نيست نیاز به مجوز/مجوز محلی و زیرساخت های محلی برای تعامل با نظارت.

آیا پرداخت های ثابت برای موقعیت های آفلاین وجود دارد ؟

بله، برای بخش زمین، هزینه های ثابت/هزینه برای صندلی های بازی و/یا امکانات اعمال می شود، به علاوه گزارش موقعیت.

چگونه می توان پاداش ها را در پایه مالیاتی در نظر گرفت ؟

با توجه به روش های محلی برای GGR/NGR: پاداش، لغو، cashout/از درجه اعتبار ساقط شفاف و قابل ردیابی منعکس شده است. اشتباهات منجر به هزینه های اضافی می شود.

آیا امکان تبلیغ پیشنهادات «بدون ریسک» وجود دارد ؟

نه، اينطور نيست صادقانه T&C، ممنوعیت زبان گمراه کننده و هدف قرار دادن گروه های آسیب پذیر مورد نیاز است.

توجه داشته باشید

نرخ های عددی، مناطق آدرس آفلاین، فرم های گزارش و مشخصات ادغام به طور مرتب به روز می شوند. برای تصمیم گیری های قانونی قابل توجه، متون فعلی قوانین/آیین نامه ها و توضیحات روش شناختی SRC و ادارات مربوطه را بررسی کنید تا از هزینه های اضافی، نسخه ها و توقف عملیات جلوگیری شود.