قبرس - سازمان ملی شرط بندی

(بخش: «بازارها و حوزه های قضایی»)

1) تصویر بازار

قبرس یک عضو اتحادیه اروپا با نرخ های خرده فروشی آفلاین توسعه یافته و شرط بندی آنلاین تنظیم شده است. تنظیم کننده، سازمان ملی شرط بندی (NBA)، مجوز، نظارت، محافظت از بازیکنان و کنترل تبلیغات. بازی های کازینو آنلاین مجاز نیست. بخش آنلاین به شرط (ورزش/مجازی، و غیره، در قانون شرط بندی) محدود می شود.

2) تنظیم کننده ها و نقش ها

پارلمان/دولت - یک قانون چارچوب در نرخ ها و قوانین.
NBA (National Betting Authority) - صدور/تمدید مجوز، ثبت نام اپراتورها، نظارت فنی و رفتاری، بازی مسئولانه، تحریم ها.
پلیس/اطلاعات مالی - هماهنگی و تحقیقات AML/CFT.
مقامات مالیاتی - اداره تعهدات مالی، تأیید پرداخت ها.
مقامات شهرداری - قوانین مربوط به نقاط آفلاین (منطقه بندی، ساعات کار و غیره).

3) کلاس های مجوز

کلاس A (شرط بندی آفلاین) - فعالیت های شرط بندی در نقاط شرط بندی. مورد نیاز: اتاق، منطقه بندی/علامت گذاری انطباق، نظم و انضباط نقدی، پرسنل آموزش دیده، دوربین مدار بسته، و غیره

کلاس B (شرط های آنلاین) - شرط های از راه دور از طریق سایت ها/برنامه های کاربردی. مورد نیاز: حلقه IT با ورود به سیستم، رابط گزارش برای NBA، صدور گواهینامه پلت فرم/ژنراتور، مکانیک RG و AML.
افراد کلیدی - مدیران/ذینفعان برای مناسب بودن و منبع بودجه مورد آزمایش قرار می گیرند.
یک نهاد قانونی معمولا یک شرکت اتحادیه اروپا/EEA ثبت شده در قبرس یا یک شعبه در قبرس، نمایندگان محلی و یک حساب بانکی است.
گارانتی/هزینه - هزینه های مجوز و تضمین بانکی (برای پوشش تعهدات به بازیکنان و فیسک).

4) مالیات و پرداخت به بودجه

• مالیات شرط بندی: معمولا 10٪ از NGR (شرط − برنده، به استثنای تنظیمات مجاز).
• سهم اختصاص داده شده: 3٪ اضافی از NGR (اختصاص داده شده به بودجه ورزشی/نظارت/مشخصات).
• مالیات بر درآمد شرکت (CIT) یک نرخ ملی برای اشخاص حقوقی است.
• مالیات بر ارزش افزوده - شرط/برنده معمولا خارج از محدوده مالیات بر ارزش افزوده; خدمات مرتبط (IT/بازاریابی) - با توجه به قوانین عمومی.
• بازیکن برنده می شود - مالیات بر شرایط فردی (اپراتور باید ماتریس نگهداری/پیام به روز داشته باشد).

گزارش و محاسبه پایه

اعلامیه های ماهانه و پرداخت های تکراری ؛ گزارش سالانه و حسابرسی

حسابداری جداگانه آفلاین/آنلاین، ورزش/محصول، پاداش، خالی/نقدی.
ذخیره سازی اولیه (سیاهههای مربوط، صورتحساب، معاملات) - دوره تعیین شده توسط قانون.

5) دسترسی به مدار IT و تنظیم کننده

دسترسی به داده های NBA: رابط/آپلود، چک API، کانال های امن.
زیرساخت: تحمل خطا، افزونگی، سیاهههای مربوط بدون تغییر (WORM)، هماهنگ سازی زمان (UTC)، سیاهههای مربوط به رویداد دقیق برای شرط/برنده/پاداش/محدودیت.
صدور گواهینامه: پلت فرم شرط بندی، RNG برای نمایش مجازی، ماژول محاسبه ضریب، ابزار گزارش.
DR/BCP: برنامه بازیابی فاجعه، RPO/RTO، آزمایش های منظم.
حفاظت از داده ها: رمزگذاری در حالت استراحت/حمل و نقل، مدیریت مخفی، RBAC/SoD، pentests.

6) AML/CFT و شناسایی

KYC/KYB: شناسایی در هنگام ثبت نام/قبل از اولین پرداخت ؛ تأیید سن (18 +)، POP/تحریم ها، منبع بودجه برای محرک ها.
نظارت: محدودیت سپرده ها و نرخ ها، سناریوهای رفتار غیرمعمول، ارتباط حساب ها/ابزارهای پرداخت، گزارش به اطلاعات مالی در معاملات مشکوک.
ارائه دهندگان داده: پایگاه داده های تحریم/POP، SLA اثبات شده و دقت.
ذخیره سازی: پرونده های KYC، گزارش بازرسی ها و هشدارها در مهلت های قانونی.

7) بازی مسئولانه (RG)

ابزار: محدودیت (سپرده/نرخ/زمان)، timeouts، خود حذفی (لیست تک)، ویترین RG قابل توجه، هشدارهای سن.
ارتباطات: بدون وعده «برنده تضمین»، شفاف T&C پاداش، اطلاعات صحیح در مورد شانس و خطرات.
پشتیبانی: روند تشدید جداگانه برای بازیکنان آسیب پذیر ؛ آموزش پرسنل.

8) تبلیغات، بازاریابی، وابسته

ممنوعیت ها: هدف قرار دادن افراد زیر سن قانونی، پیشنهادات «تهاجمی»، شرایط پنهان.
مورد نیاز پاداش: شرط قابل فهم، mouthguards، شرایط ؛ حسابداری برای پاداش شفاف در NGR منعکس شده است.
وابستگان: قراردادهای کتبی، تایید خلاقیت، ورود به سیستم شواهد انطباق (تصاویر/URL ها/تاریخ)، فراخوانی سریع مواد نقض شده.
خلاقیت: نشانه گذاری RG اجباری، محدودیت در تصاویر/پیام ها.

9) نقاط آفلاین (کلاس A)

مکان ها: انطباق با قوانین شهری برای قرار دادن و علائم.
مورد نیاز: آموزش کارکنان، نظم و انضباط نقدی، دوربین مدار بسته، ذخیره سازی سوابق، ممنوعیت برای 18-.
روش های عملیاتی: جمع آوری، حسابداری شرط/برنده، ورود به سیستم از انکار خدمات در زمینه RG/AML.

10) چک و تحریم

دفتر: مقایسه گزارش، نظم پرداخت، شکایات مشتری.
خروجی: حسابرسی فناوری اطلاعات، نمونه گیری بلیط/معامله، نظرسنجی کارکنان، «خریداران رمز و راز».
تحریم ها: جریمه، هزینه های اضافی، انجماد/لغو مجوز، مسدود کردن دامنه/پرداخت.
کاهش: افشای داوطلبانه اشتباهات، اقدامات اصلاحی، افزایش کنترل.

11) نقشه راه ورود

1. استراتژی: محصول (ورزشی/مجازی)، آفلاین/آنلاین، شرکا و ارائه دهندگان.
2. ثبت قانونی: ساختار گروه، شرکت/شعبه قبرس، بانک ها.
3. برنامه NBA: بسته بندی سند، گارانتی، افراد کلیدی، سیاست RG/AML.
4. آمادگی فنی: پلت فرم، رابط گزارش، سیاهههای مربوط، صدور گواهینامه.
5. خلبان: آپلود آزمون NGR، ضریب و تایید محاسبه، UAT.
6. Go-Live: مقررات حادثه، تنظیمات یخ، ارتباطات NBA.
7. عملیات: اعلامیه های ماهانه، کنترل انحراف، حسابرسی داخلی.

12) چک لیست های انطباق

مجوز و امور مالی

• مجوز کلاس A/B و تضمین معتبر بانکی
• افراد مسئول محلی اختصاص داده شده
• گزارش و تقویم پرداخت (مالیات + 3٪ اقساط)
• قرارداد با حسابرس و روش ذخیره سازی اولیه

AML/KYC و RG

• سیاست های KYC/KYB، آستانه های ماشه، اسکریپت های نظارت
• تحریم ها/ارائه دهندگان POP، SLA ها و کیفیت داده ها
• ویترین RG عملیاتی، محدودیت/وقفه، روند خود حذفی
• گزارش اطلاعات مالی و روش ورود به سیستم

مهندسی و ایمنی

• صدور گواهینامه پلت فرم/ماژول، کنترل نسخه
• سیاهههای مربوط غیر قابل تغییر، هماهنگ سازی زمان، افزونگی
• طرح DR (RPO/RTO)، تست نفوذ به طور منظم/اسکن آسیب پذیری
• RBAC/SoD، مدیریت مخفی، رمزگذاری

بازاریابی و شرکت های وابسته

• تخفیف T&C تجدید نظر، محاسبات NGC درست
• تایید دایرکتوری خلاق و حسابرسی دنباله
• روش هایی برای یادآوری سریع مواد متخلف

13) KPI و کنترل عملیاتی

مالی: به موقع بودن اظهارات ≥99٪، دقت NGR (اختلاف <0. 5%).
AML/KYC: میانگین زمان تأیید، سهم مثبت کاذب، SLA با افزایش.
RG: سهم بازیکنان با محدودیت های فعال، زمان پاسخ به درخواست های RG را پشتیبانی می کند.
InfoBase: حوادث MTTR، پوشش pentest، بسته شدن آسیب پذیری در زمان.
بازاریابی: سهم خلاقیت های سازگار، سرعت بررسی، کیفیت ترافیک در RG.

14) سوالات متداول

آیا می توانم کازینو آنلاین را در قبرس ارائه دهم ؟

نه، اينطور نيست نرخ های آنلاین مجاز است (کلاس B). بازی های کازینو آنلاین مجاز نیست.

آیا یک شرکت آلمانی مورد نیاز است ؟

به عنوان یک قاعده، یک نهاد قانونی قبرس یا شاخه ای از یک شرکت اتحادیه اروپا/EEA در قبرس، نمایندگان محلی و یک حساب بانکی مورد نیاز است.

مدل مالیاتی چیست ؟

استاندارد 10٪ از NGR در نرخ + 3٪ از سهم اختصاص داده شده. به علاوه CIT برای اشخاص حقوقی.

NBA چگونه کار می کند ؟

گزارش ماهانه، دسترسی به سیاهههای مربوط/آپلود، بازرسی (میز/زمینه)، تحریم برای نقض RG/AML/تبلیغات.

یادداشت های تبلیغاتی

نرخ های خاص هزینه ها، اندازه ضمانت های بانکی، فرمت های گزارش دهی و لیست اسناد به صورت دوره ای توسط قوانین NBA به روز می شود. قبل از درخواست و شروع، آخرین فرم ها و مشخصات فنی را بررسی کنید تا از هزینه های اضافی و توقف جلوگیری شود.