گرجستان - خدمات درآمد و محدودیت ها

(بخش: «بازارها و حوزه های قضایی»)

1) تصویر بازار و نقش اندام

وزارت دارایی یک سیاست دولتی در زمینه قمار است.
خدمات درآمد (RS) - اداره مالیات و هزینه ها، گزارش الکترونیکی، کنترل نظم پرداخت، تأیید و مدار تحریم.
شهرداری ها/مناطق - مجوز آدرس برای امکانات سطح (مناطق، الزامات برنامه ریزی شهری، حالت عملیاتی).
نظارت مالی (AML) - هماهنگی AML/CFT، روش و گزارش معاملات مشکوک.
بانک ها/PSP و ارتباطات - اجرای سفارشات برای جلوگیری از دامنه های غیر قانونی/پرداخت، فیلتر CCM/معامله.

2) مدل پذیرش: آفلاین و آنلاین

آفلاین: کازینو، اتاق ماشین، نقاط شرط بندی، یکنوع بازی شبیه لوتو/قرعه کشی - با اجازه آدرس ؛ الزامات اتاق، دوربین مدار بسته، ثبت نام نقدی، ثبت نام جداول/ماشین آلات و مدارک پرسنل.
آنلاین: ارائه از راه دور از بازی/شرط - موضوع را به مجوز مناسب/مجوز, پلت فرم گواهی و RS/ادغام نظارت.
افراد کلیدی و صاحبان: مناسب و مناسب، افشای ساختار ذینفع/مالکیت و منبع بودجه.
حضور محلی: شخص حقوقی، حساب در بانک های گرجستان مسئول AML/RG/تعامل با تنظیم کننده.

3) محدودیت ها و ممنوعیت ها (تمرکز مقاله)

3. 1 سن و دسته بندی افراد

سن: مشارکت در قمار - از سن 25 (تأیید سن دقیق).

• افراد زیر 25 سال ؛
• افراد در محدودیت/خود حذفی ثبت نام;
• دریافت کنندگان انواع خاصی از کمک های اجتماعی/مزایا ؛
• دسته های جداگانه ای از کارمندان دولت و/یا کارکنان با توجه به لیست;
• افراد با تصمیم دادگاه/مقامات سرپرستی (در صورت وجود).
• اپراتور موظف است وضعیت کاربر را در هنگام ثبت نام، هر ورودی و قبل از معاملات مالی کلیدی بررسی کند.

3. 2 تبلیغات و تبلیغات

محدودیت های تبلیغاتی شدید: ممنوعیت هدف قرار دادن افراد زیر سن قانونی و گروه های آسیب پذیر، پیشنهادات تهاجمی و «برنده تضمین شده»، محدودیت کانال ها و فرمت ها ؛ علامت گذاری RG اجباری و T&C شفاف.
شرکت های وابسته: فقط برای مارک های دارای مجوز مجاز است. نیاز به قبل از اعتدال از خلاقیت، ورود به سیستم از شواهد انطباق (تصاویر/URL/تاریخ/جغرافیایی)، به یاد سریع از مواد نقض.

3. 3 پرداخت و قفل

بانک ها/PSPs مورد نیاز برای جلوگیری از انتقال به اپراتورهای بدون مجوز; ارائه دهندگان ارتباطات - دسترسی به دامنه/آینه خود را محدود کنید.
اپراتورها و وابستگان مسئول دور هستند (از جمله تغییر مسیر/حساب کشاورزی، مسیرهای پرداخت خاکستری).

4) مالیات و هزینه (سطح بالا)

پرداخت های ویژه قمار/هزینه ها - بر اساس نوع بازی ها و کانال ها ؛ برای آفلاین علاوه بر هزینه های ثابت برای موقعیت های بازی (جداول/ماشین آلات) و/یا شی.
آنلاین: بر اساس - GGR/NGR با در نظر گرفتن قوانین محلی برای منعکس پاداش, لغو, cashout/از درجه اعتبار ساقط; حسابداری جداگانه توسط verticals.
مالیات شرکت ها - با توجه به رژیم عمومی ؛ مالیات بر ارزش افزوده معمولا به شرط/برنده اعمال نمی شود، اما برای خدمات مرتبط معتبر است (IT/بازاریابی/میزبانی).
فراوانی - اظهارنامه ماهانه/سه ماهه از طریق کابینه الکترونیکی RS + صورتهای مالی سالانه.

5) AML/KYC و شناسایی

KYC/KYB: شناسایی و سن (25 +)، تأیید ذینفعان، تحریمها/PEP، منبع بودجه توسط محرکها ؛ اثبات مالکیت ابزار پرداخت.
نظارت بر معاملات: محدودیت ها، ناهنجاری ها (پیگیری زیان ها، سپرده های سریع، فعالیت شبانه)، اتصال حساب ها/کارت ها/دستگاه ها ؛ افزایش STR/SAR به مقامات.
ذخیره سازی: حفظ KYC-پرونده/سیاهههای مربوط، سیاهههای مربوط بدون تغییر از رویدادهای کلیدی، حفاظت از اطلاعات شخصی (سطح سازگار با GDPR).

6) بازی مسئولانه (RG) و خود حذفی

خود محدود کننده: محدودیت سپرده/از دست دادن/زمان، زمان بندی/» خنک کننده«، یک نمایشگاه RG قابل درک و دسترسی به کمک.
خود حذفی: مکانیسم متمرکز/رجیستری ؛ اپراتور موظف است قبل از ورود به بازی و قبل از پرداخت، وضعیت را بررسی کند. بازاریابی به خود محروم ممنوع است.
تشخیص زودهنگام: امتیاز رفتاری (سپرده های مکرر، رشد شدید شرط ها، فعالیت شبانه) با تشدید موارد به تیم RG و امکان محدودیت های نرم/سخت.

7) الزامات فناوری اطلاعات و دسترسی نظارتی

صدور گواهینامه: ماژول های RNG/حل و فصل، پلت فرم/کیف پول، نمایشگاه گزارش.
ورود به سیستم: ورود به سیستم تغییر ناپذیر WORM در طول زنجیره «نرخ → محاسبه → تنظیم»، هماهنگ سازی زمان.
دسترسی تنظیم کننده: آپلود امن/API ها، حساب های تست، پاسخ به درخواست های RS/نظارت به SLA های تاسیس شده.
قابلیت اطمینان/IS: افزونگی، DR/BCP (هدف RPO/RTO)، رمزگذاری در حالت استراحت/در حمل و نقل، RBAC/SoD، pentests/اسکن در برنامه.

8) چک و تحریم

دفتر: آشتی گزارش و پرداخت، تجزیه و تحلیل ناهنجاری های GGR/NGR، نظارت بر انطباق با ممنوعیت مشارکت و هنجارهای تبلیغاتی.
در محل/IT حسابرسی: جلسات نمونه/معاملات، چک کردن پول نقد و سیاهههای مربوط، مصاحبه کارکنان، «خریداران رمز و راز».
مجازات: جریمه/هزینه های اضافی، نسخه برای اصلاح فرآیندها (AML/RG/تبلیغات/UX)، مسدود کردن دامنه/پرداخت، تعلیق/لغو مجوز.
کاهش: افشای داوطلبانه خطاها، برنامه های اصلاحی، تقویت کنترل های داخلی.

9) نقشه راه ورود (playbook اپراتور و ارائه دهنده)

1. استراتژی: نمونه کارها (کازینو/شرط بندی/قرعه کشی)، کانال (آفلاین/آنلاین)، مناطق/مکان های هدف، شرکا را انتخاب کنید.

2. ساختار حقوقی: شخصیت حقوقی گرجستان، ذینفعان، حساب های بانکی ؛ تخصیص صاحبان (AML/RG/گزارش)

3. کاربرد: یک بسته از اسناد (مناسب و مناسب، ثبات مالی، توضیحات فنی پلت فرم، سیاست های RG/AML، گزارش و طرح امنیتی).
4. مدار IT: صدور گواهینامه RNG/ماژول، سیاهههای مربوط WORM، API/آپلود برای RS، پنجره محاسبه پایه مالیاتی (GGR/NGR/دسته).
5. AML/RG: ارائه دهندگان داده (تحریم/PEP)، SoF باعث، محدودیت/timeouts/خود حذفی، ورود به سیستم مورد RG.
6. بازاریابی/وابسته: پیش از تعدیل خلاقیت، فیلتر دسته های ممنوع، کلاه های جغرافیایی/سن، مجله انطباق.
7. UAT: موارد تست اقلام مالیاتی، حسابداری صحیح پاداش/خالی/نقدی، سناریوهای بیش از حد محدودیت ها و قفل ها.
8. Go-Live: تنظیمات یخ، حوادث runbook، SLA با ارائه دهندگان PSP/ارتباطات.
9. 90 روز اول: ریتم اعلامیه ها، آشتی otchetnost↔billing (<0. 5٪)، حسابرسی داخلی AML/RG/IS.

10) چک لیست های انطباق

مجوز و امور مالی

• مجوزها/مجوزهای معتبر ؛ افراد مسئول منصوب شدند
• اعلامیه/تقویم پرداخت در RS ؛ کنترل اختلاف <0. 5%
• حسابداری جداگانه آفلاین/آنلاین و عمودی

• KYC/KYB با 25 + چک و تحریم/PEP ؛ روش های منبع تامین مالی
• سپرده/از دست دادن/محدودیت زمانی، وقفه ؛ خود حذفی ادغام رجیستری
• سیاهههای مربوط STR/SAR، دوره های ذخیره سازی CUS/log ؛ آموزش پرسنل

مهندسی و ایمنی

• گواهینامه های RNG/سیستم عامل ؛ کنترل نسخه، SDLC امن
• WORM سیاهههای مربوط، هماهنگ سازی زمان ؛ آزمایشات DR/BCP
• رمزگذاری، RBAC/SoD، pentests به طور منظم/اسکن

بازاریابی و شرکت های وابسته

• RG مارک، ممنوعیت پیشنهادات تهاجمی، قبل از تعدیل خلاقیت
• ورود به سیستم انطباق (تصاویر/URL/تاریخ/جغرافیایی)، روند فراخوانی سریع
• فیلتر در دسته های ممنوع و خود محروم

مهار/قفل

• فیلتر برای مشارکت دسته های ممنوع ؛ SLA در راه حل های توقف
• پرداخت مسیر فقط به مارک های دارای مجوز ؛ لیست بلوک های دامنه/PSP
• روش برای پاسخ به نسخه و حوادث

11) KPI های سال اول

مالی: پر کردن به موقع ≥99٪ ؛ اختلاف otchetnost↔billing <0 5%.
AML/KYC: میانگین زمان تأیید ؛ سهم مثبت کاذب ؛ SLA STR/SAR.

RG: نسبت بازیکنان با محدودیت های فعال ؛ خود حذفی TTR <1 دقیقه; نسبت شکایات RG

امنیت اطلاعات/قابلیت اطمینان: حوادث MTTR ؛ اجرای آزمایشات DR ؛ بسته شدن آسیب پذیری های بحرانی

بازاریابی: 0 نقض محدودیت های تبلیغاتی ؛ فیلتر 100٪ از دسته های ممنوع است.

12) سوالات متداول

آیا امکان شرکت در بازی های آنلاین برای افراد 21-24 ساله وجود دارد ؟

نه، اينطور نيست آستانه قانونی 25 + است ؛ اپراتور موظف است سن را بررسی کند و دسترسی به افراد ناسازگار را مسدود کند.

کدام دسته از شهروندان مجاز به شرکت نیستند ؟

قانون و آیین نامه ها لیست هایی را ایجاد می کنند (از جمله افراد زیر 25 سال، خود محروم، برخی از دریافت کنندگان کمک های اجتماعی، دسته های خاصی از کارمندان/کارمندان و غیره). اپراتور موظف است به طور خودکار چنین مواردی را قطع کند.

آیا بازاریابی وابسته مجاز است ؟

بله - برای برندهای دارای مجوز با رعایت دقیق محدودیت های تبلیغاتی و حفظ گزارش انطباق. تبلیغ سایت های بدون مجوز ممنوع است.

چگونه می توان پاداش ها را در NGR/GGR در نظر گرفت ؟

با توجه به روش های محلی منعکس کننده پاداش, لغو و cashout/از درجه اعتبار ساقط; حسابداری نادرست منجر به اتهامات و مجازات های اضافی می شود.

توجه داشته باشید

نرخ ها، لیست اسناد، مشخصات ادغام و محدودیت های تبلیغاتی/اجتماعی به صورت دوره ای مشخص می شوند. قبل از ارسال درخواست ها و شروع عملیات، فرم های فعلی RS و توضیحات موجود را بررسی کنید تا از هزینه های اضافی، نسخه ها و توقف فعالیت ها جلوگیری شود.