اسرائیل - وضعیت حقوقی و خطرات

(بخش: «بازارها و حوزه های قضایی»)

1) تصویر بازار و اصل اساسی

• Mifal HaPais یک قرعه کشی ملی و قرعه کشی فوری است.
• هیئت شرط بندی ورزشی اسرائیل (Toto/Winner) - شرط بندی ورزشی در یک قالب تنظیم شده.
• کازینوهای خصوصی/اسلات/پوکر آنلاین و آفلاین مجاز نیستند. هر گونه فعالیت خارج از استثنائات دولت غیر قانونی در نظر گرفته و مستلزم مسئولیت اداری و/یا کیفری.

2) اختیارات و حوزه های مسئولیت

وزارتخانه های تخصصی و اپراتورهای دولتی - سیاست قرعه کشی و شرط بندی ورزشی ؛ چارچوب قرارداد با شبکه آژانس.
مقامات مالیاتی - اداره مالیات و هزینه های شرکت ها از اپراتورهای مجاز.
IMPA (AML/CFT) یک مرجع ضد پولشویی و تأمین مالی تروریسم اسرائیل است: روش، STR/SAR، تبادل داده.
سازمان های اجرای قانون و دادگاه ها - سرکوب سایت های غیر قانونی/سازمان دهندگان، تحریم ها، مسدود کردن.
نظارت بر ارتباطات و سیستم پرداخت - اجرای سفارشات برای مسدود کردن دامنه ها/برنامه ها و سرکوب پرداخت ها به نفع اپراتورهای بدون مجوز.

3) چه چیزی مجاز است و چه چیزی ممنوع است

مجاز است

محصولات Mifal HaPais (قرعه کشی، قرعه کشی فوری) مطابق با قوانین مصوب.
شرط های ورزشی Toto/Winner در چارچوب مجوز دولت (نقاط آفلاین و کانال رسمی آنلاین).

ممنوع است

کازینو (آنلاین), قمار آنلاین/اسلات/پوکر, مبادلات شرط بندی, رباتها کازینو/طرح های تلگرام, «قمار اجتماعی» با نشانه هایی از قمار.
هر گونه عملیات B2C خصوصی بدون استثنا دولت، از جمله خدمات «دریایی» با هدف مخاطبان اسرائیل.
تبلیغات و تبلیغات وابسته به مارک های غیر قانونی برای ساکنان.

4) اقدامات بلوک: دامنه ها، برنامه ها، پرداخت ها

قفل دامنه/IP/URL طبق دستورات قضایی و اداری اجرا می شود: ارائه دهندگان ارتباطات ملزم به محدود کردن دسترسی به منابع غیرقانونی، از جمله آینه ها و برنامه های تلفن همراه هستند.
محدودیت های پرداخت: بانک ها/PSP ها ملزم به سرکوب نقل و انتقالات به نفع اپراتورهای بدون مجوز هستند. مدل های ریسک با توجه به الگوهای MCC/معامله، نظارت بر «شبه بازرگانان»، کارت های بازپرداخت استفاده می شود.
لیست سیاه دامنه ها/منابع به طور مرتب به روز می شود ؛ بای پاس (چرخش CDN، زنجیره پروکسی، مبدل رمزنگاری) به عنوان یک شرایط تشدید تفسیر شده است.

5) مالیات و گزارش مالی (سطح بالا)

اپراتورهای دولتی و نمایندگان آنها با هزینه/کسر جداگانه به نفع بودجه و برنامه های عمومی ؛ گزارشگری و حسابرسی قراردادی در حال اجرا است.
مالیات شرکت ها - با توجه به رژیم عمومی ؛ مالیات بر ارزش افزوده به شرط/برنده اعمال نمی شود، اما مربوط به خدمات مرتبط (IT، میزبانی، بازاریابی، برون سپاری).
حسابداری جداگانه توسط محصولات و کانال ها، انعکاس شفاف پاداش/خالی/نقدی (در صورت وجود در محصولات مجاز).

6) AML/CFT и KYC

KYC/KYB: شناسه/سن (معمولا 18 +)، شناسایی ذینفع، تحریم/غربالگری PEP ؛ اثبات مالکیت ابزار پرداخت.
منبع وجوه (SoF): تأیید توسط عوامل (سپرده های بزرگ/مشکوک، طرح های نقدی جایزه).
نظارت بر معاملات: شناسایی ناهنجاری ها، اتصال حساب ها/دستگاه ها/کارت ها ؛ STR/SAR متعهد و تشدید در IMPA.
نگهداری و حفاظت از داده ها: ذخیره سازی پرونده/پرونده های KYC در زمان، پردازش داده های امن، محدودیت دسترسی.

7) بازی مسئولانه (RG) و حمایت از مصرف کننده

فیلترهای سن و تایید اسناد قبل از ورود به مشارکت/پرداخت برنده.
خود محدودیت ها (محدودیت های سپرده/زمان)، «زمان بندی» و «خنک کننده» در کانال های آنلاین اپراتورهای مجاز ؛ ممنوعیت بازاریابی به افراد آسیب پذیر و خود محروم (اگر ثبت نام/وضعیت آنها ارائه شده است).
ارتباطات ریسک روشن و اطلاعات منصفانه در مورد شانس و شرایط قرعه کشی/شرط.

8) تبلیغات، تبلیغی و وابسته

تبلیغات به شدت محدود است: برچسب زدن RG اجباری، ممنوعیت هدف قرار دادن افراد زیر سن قانونی، عدم وعده «برنده تضمین شده» و القای تهاجمی.
وابستگان و رسانه ها مسئول ترویج سایت های غیر قانونی هستند; نیاز به لیست سفید خلاق/کانال و ورود به سیستم انطباق (تصاویر/URL/تاریخ/جغرافیایی/هدف).
نقض شامل نسخه، جریمه، مسدود کردن سایت ها و راه های پرداخت است.

9) حلقه فناوری اطلاعات برای اپراتورها و پیمانکاران مجاز

صدور گواهینامه پلت فرم، ماژول های RNG/محاسبه، نمایشگاه گزارش ؛ کنترل نسخه و امن SDLC.
ورود به سیستم WORM در امتداد زنجیره «شرط بندی/بلیط → محاسبه → پرداخت → تنظیم»، هماهنگ سازی زمان.
رابط های نظارت: API ها/آپلود های امن، حساب های تست، SLA ها برای پاسخ ها.
امنیت اطلاعات و ثبات: رمزگذاری در حالت استراحت/در حال حمل و نقل، RBAC/SoD، مدیریت مخفی، DR/BCP (RPO/RTO هدف)، pentests/اسکن منظم.

10) اجرا و مسئولیت

چک های میز: آشتی گزارش و پرداخت، جستجو برای ناهنجاری های GGR/NGR (برای محصولات مجاز)، ممیزی بازاریابی/وابسته.
رویدادهای سایبری: شناسایی دفاتر پشتی/میزبانی، زنجیره های دامنه/آینه، شبه بازرگانان و مسیرهای برداشت.
مجازات: جریمه، مسدود کردن دامنه/برنامه های کاربردی، سرکوب کانال های پرداخت، مسئولیت اداری و/یا کیفری برای سازمان دهندگان ؛ اقدامات علیه رسانه ها/وابستگان درگیر ؛ برای بازیکنان - عواقب اداری.
کاهش: خاتمه داوطلبانه نقض، برنامه های اصلاحی، همکاری با مقامات.

11) نقشه راه: آنچه کسب و کار واقعا می تواند انجام دهد

خروجی B2C خارج از استثنائات دولت امکان پذیر نیست. یک مسیر واقع بینانه همکاری B2B با ساختارهای مجاز است.

1. نقش: استودیو محتوا، پلت فرم، مدیریت ریسک، ضد تقلب، زیرساخت پرداخت/شناسایی، ابزار RG.
2. سازگاری: الزامات امنیتی/صدور گواهینامه، فرمت های گزارش دهی، ادغام (ارائه دهندگان KYC/AML، فرآیندهای IMPA).
3. پایه قرارداد: SLA، حفاظت از داده ها، حقوق IP، سپرده/کد سپرده، برنامه تداوم.
4. بازاریابی: امتناع کامل از ترویج مهاجران غیرقانونی به مخاطبان اسرائیل ؛ لیست سفید خلاقیت/کانال، مجله انطباق.
5. UAT/pilot: موارد آزمون محاسبات، محدودیت ها، سناریوهای RG/AML، مقاومت در برابر حوادث بلوک (در محیط قانونی).

12) چک لیست های انطباق

رژیم حقوقی

• تایید شده: Mifal HaPais و/یا Toto/Winner تنها (از طریق قرارداد/بلیط)
• مسئول AML/RG/IS منصوب شد ؛ آموزش دیده و گواهی شده
• روش های پاسخ به سفارشات قفل/پرداخت

مالیات و گزارش

• حسابداری جداگانه توسط محصولات/کانال ؛ حسابداری شفاف از پاداش/از درجه اعتبار ساقط/cashout
• اعلامیه/تقویم پرداخت ؛ آشتی otchetnost↔billing <0. 5%
• حسابرسی سالانه ؛ ذخیره سازی اولیه و سیاهههای مربوط

• محدودیت های سپرده/زمان ؛ فیلتر زمان/خنک کننده برای گروه های آسیب پذیر
• مکانیسم ممنوعیت بازاریابی به خود محروم

• گواهینامه های پلت فرم/RNG ؛ گزارش های WORM ؛ هماهنگ سازی زمان
• رمزگذاری، RBAC/SoD، مدیریت مخفی، تست نفوذ/اسکن
• تست DR/BCP و برنامه بازیابی

بازاریابی و شرکت های وابسته

• فقط مارک های مجاز ؛ RG مارک ؛ بدون «الگوهای تاریک»
• ورود به سیستم انطباق (تصاویر/URL/تاریخ/جغرافیایی) ؛ یادآوری سریع
• ممنوعیت سخت در تبلیغ سایت های غیر قانونی/آینه

13) KPI سال اول

مالی: پر کردن به موقع ≥99٪ ؛ اختلاف otchetnost↔billing <0 5%.
AML/KYC: میانگین زمان تأیید ؛ سهم مثبت کاذب ؛ SLA STR/SAR.
RG: نسبت شرکت کنندگان با محدودیت های فعال قفل خود حذفی TTR <1 دقیقه.

امنیت اطلاعات/قابلیت اطمینان: حوادث MTTR ؛ اجرای آزمایشات DR ؛ بسته شدن آسیب پذیری های بحرانی

بازاریابی: 0 مورد از آگهی های تبلیغاتی بدون مجوز ؛ 100٪ مطابق با دستورالعمل ها.

14) سوالات متداول

آیا امکان باز کردن یک کازینو آنلاین خصوصی یا اتاق پوکر وجود دارد ؟

نه، اينطور نيست فعالیت های B2C خصوصی در کازینو/اسلات/پوکر ممنوع است. فقط استثنائات دولتی (قرعه کشی و شرط های ورزشی) مجاز است.

آیا مسیر قانونی برای یک شرکت خصوصی وجود دارد ؟

بله، در قالب یک پیمانکار B2B برای اپراتورهای دولتی: پلت فرم تکنولوژی، محتوا، ریسک/AML، ضد تقلب، پرداخت، ابزار RG - با توجه به انطباق دقیق با الزامات.

بایپس بلوک چگونه ارزیابی می شود ؟

به عنوان یک وضعیت تشدید کننده: آینه ها، زنجیره های پروکسی، «شبه بازرگانان» تحریم ها و خطرات مسئولیت اداری/کیفری را تقویت می کنند.

خطرات کلیدی برای وابستگان چیست ؟

مسدود کردن دامنه/حساب، جریمه، سرکوب جریان پرداخت، اقدامات احتمالی برای ارتقاء مهاجران غیر قانونی.

توجه داشته باشید

اسرائیل به طور منظم شیوه های اجرای قانون (اقدامات مسدود، الزامات برای تبلیغات و مسیرهای پرداخت) را به روز می کند. برای تصمیمات مهم قانونی، متون فعلی قوانین/آیین نامه ها و قوانین عمومی اپراتورهای دولتی را بررسی کنید.