مالزی - رژیم حقوقی

(بخش: «بازارها و حوزه های قضایی»)

1) تصویر حالت

مالزی یک مدل ممنوعیت مجاز را دنبال می کند: قمار به طور کلی ممنوع است، اما استثنائات محدود به مجوز های کازینو آنلاین و قرعه کشی های عددی اجرا می شود.

کازینو آنلاین/شرط بندی/پوکر برای مخاطبان مالزی - ممنوع است.
پیوند قوی اجرای قانون بین ادارات: مسدود کردن دامنه/برنامه، فیلتر کردن پرداخت، حملات و تشنج تجهیزات.
ممنوعیت های اضافی در سطح دولت در قمار برای شهروندان مسلمان وجود دارد.

2) چارچوب و نهادهای نظارتی

قوانین کلیدی فدرال

قانون خانه های بازی مشترک 1953 - ممنوعیت خانه های قمار و مشارکت در آنها، مسئولیت کیفری.
قانون شرط بندی 1953 - ممنوعیت ساخت کتاب/شرط بندی بدون اجازه.
قانون قرعه کشی 1952 - پیش بینی تعداد.
AML/CTF - مسئولیت AML/CTF برای قرعه کشی/کازینو و حلقه پرداخت.

موسسات و نقش ها

MOF (وزارت دارایی) - مجوز/نظارت بر قرعه کشی و هزینه های مالی.
پلیس سلطنتی مالزی - تحقیقات، حملات، پیگرد قانونی.
MCMC (ارتباطات/رسانه ها) - مسدود کردن سایت ها/برنامه های کاربردی، نسخه به سیستم عامل.
بانک نگارا مالزی (BNM) - کنترل مسیر پرداخت، کیف پول الکترونیکی/بانک ها، AML/CFT.
دادگاه های ایالتی (دادگاه های Syariah) - برای مسلمانان: جریمه/مجازات برای مشارکت، ارتقاء، بازدید از موسسات قمار.

3) آنچه مجاز/ممنوع است

• تنها کازینو (Resorts World Genting) با فرمت آفلاین و مقررات دسترسی.
• Number Lotteries (NFO): لیست محدودی از اپراتورهای مجاز با فروش آفلاین و کانال های کنترل شده.

• هر گونه بازی پول آنلاین و شرط بندی از راه دور با هدف مالزی.
• بازی های آفلاین بدون مجوز: زیرزمینی «خانه های قمار»، «کافه های سایبری» با نرم افزار حافظه، مسابقات خانگی.
• تبلیغات/تبلیغات وابسته به بازی های بدون مجوز، از جمله برای خارج از کشور. کام"

4) فدراسیون در مقابل ایالات و ویژگی های شریعت

در سطح فدرال - ممنوعیت های جنایی و مجوزهای محدود.
در سطح ایالتی: ممنوعیت های شریعت برای مسلمانان (به ویژه سخت - کلانتان، ترنگانو، کده و غیره) اعمال می شود. حتی در جایی که قرعه کشی برای غیر مسلمانان در دسترس است، مسلمانان از شرکت در آن ممنوع هستند.
عمل کنترل متفاوت است: ممنوعیت هدفمند در نقاط فروش قرعه کشی و افزایش حملات علیه سالن های «خاکستری» امکان پذیر است.

5) محیط آنلاین: قفل و پرداخت

MCMC و ارائه دهندگان ارتباطات به طور دوره ای دامنه ها/IP/برنامه های کاربردی که محتوای قمار را توزیع می کنند را مسدود می کنند.
BNM، بانک ها، PSP و کیف پول الکترونیکی: ممنوعیت مسیرهای قمار MSS/بازرگانان، نظارت بر «شبه بازرگانان»، بستن حساب های مشکوک/کیف پول.
بازارها/سیستم عامل ها متعهد به حذف برنامه ها و تبلیغات مهاجران غیرقانونی هستند.

6) دسترسی، سن، رفتار در سایت ها

کازینو (آفلاین): کنترل ورود دقیق، بررسی KYC/ID، محدودیت سنی، ویژگی های پذیرش برای شهروندان/گردشگران.
قرعه کشی: فروش آنلاین از طریق یک شبکه مجاز با فیلترهای سن و مقررات توافق شده.

7) تبلیغات و ارتباطات

خلاقیت هایی که قمار را تحریک می کنند یا قول می دهند «برنده های تضمین شده» ممنوع است، «بدون خطر».
شما نمیتوانید یک مخاطب مالزیایی را با تبلیغات قمار هدف قرار دهید، حتی اگر سرورها/شرکت در خارج از کشور باشند.
رسانه ها، سازمان ها و نفوذگران ترویج قمار دریایی/bookmakers مسئول هستند.

8) AML/KYC و حمایت از مصرف کننده

KYC/CDD/EDD برای کازینو/قرعه کشی و ارائه دهندگان پرداخت ؛ تحریم/غربالگری PEP.
نظارت بر معاملات: تقسیم پول نقد، نقدی سریع، اتصال دستگاه ها/کارت ها/کیف پول الکترونیکی.
STR/CTR: گزارش اجباری معاملات مشکوک/بزرگ ؛ سیاهههای مربوط به نگهداری.
ابزار RG (آفلاین): هشدارهای قابل مشاهده، محدودیت های خود حذفی/دسترسی با توجه به روش های محلی.

9) مالیات، هزینه ها و حسابداری (سطح بالا)

برای بخش های مجاز - هزینه های ویژه مالیات/قمار و مالیات شرکت ها ؛ مدل مالی دقیق به دسته (کازینو در مقابل قرعه کشی) بستگی دارد.
حسابداری جداگانه: دفتر بلیط/بلیط/جکپات/کامپیوتر ؛ آشتی otchetnost↔billing ؛ حسابرسی.
پارامترهای مالی به صورت دوره ای تنظیم می شوند ؛ به روز رسانی قبل از بودجه مورد نیاز است.

10) اجرا و تحریم

بازرسی های میز/میدان، حملات پلیس، توقیف تجهیزات، دستگیری سازمان دهندگان/همدستان.
اقدامات بلوک شبکه در برابر دامنه ها/آینه ها و برنامه های کاربردی.
محدودیت های پرداخت: مسدود کردن بازرگانان/کیف پول، لغو مجوز PSP با همدستی.
جریمه/مسئولیت کیفری برای نقض مکرر، استفاده از پروکسی/پنهان کردن، دخالت افراد زیر سن قانونی افزایش می یابد.

11) نقشه راه (playbook)

اپراتورهای قمار B2C

راه اندازی آنلاین به مالزی امکان پذیر نیست. آفلاین کازینو - مجوز بسته; قرعه کشی - فقط در حالت NFO های دارای مجوز موجود.

تامین کنندگان B2B (مناطق مجاور غیر بازی و قانونی)

1. تمرکز بر روی غیر بازی: تجزیه و تحلیل ضد تقلب/AML، امنیت اطلاعات، امنیت پرداخت، IDV/KYC - برای صنایع حقوقی.
2. چارچوب قراردادی: SLA، DPIA/امنیت داده ها، ممنوعیت شدید «ویژگی های بازی» و هدف مالزی.
3. بازاریابی: ورود به سیستم انطباق، فیلترهای جغرافیایی/سن، آمادگی برای سوئیچ فوری فوری.
4. روش: سیاهههای مربوط WORM، رمزگذاری، RBAC/SoD، DR/BCP ؛ گزارش بارگذاری به حسابرسان/مقامات.

12) الزامات فنی (برای زیرساخت ها و تامین کنندگان)

گواهینامه ها (مشتری/دسته مورد نیاز)، کنترل نسخه، SDLC امن.
WORM سیاهههای مربوط به زنجیره رویداد، هماهنگ سازی NTP، حفظ.

رمزگذاری در حالت استراحت/حمل و نقل ؛ مدیریت مخفی ؛ تقسیم بندی شبکه

DR/BCP با هدف RPO/RTO ؛ پنتست ها/اسکن های منظم ؛ IDS/IPS

13) چک لیست های انطباق

رژیم حقوقی

• تایید شده: هیچ جزء قمار/هدف مالزی
• MCMC/پلیس/BNM (سریع خاموش سوئیچ) روش های تجویزی
• افسران مسئول: انطباق/AML/تبلیغات/IT-امنیت

AML/KYC

• CDD/EDD ؛ تحریم/رپ ؛ SoF/SoW توسط ماشه
• روش STR/CTR ؛ ثبت/نگهداری پرونده
• نظارت بر «شبه بازرگانان» و مسیرهای ناشناس

فناوری اطلاعات/امنیت

• گزارش های WORM، NTP ؛ رمزگذاری ؛ RBAC/SoD ؛ مدیریت مخفی
• آزمایشات DR/BCP ؛ pentests/اسکن ؛ IDS/IPS
• آپلود امن/رابط برای حسابرسی

بازاریابی/روابط عمومی

• بدون «تضمین برنده «/» بدون خطر »
• جغرافیایی فیلتر (به استثنای مالزی) ؛ ورود به سیستم انطباق
• روش تماس فوری خلاق/فرود

14) KPI سال اول

انطباق: 0 حوادث در تبلیغات/پرداخت/محتوا به مالزی

امنیت اطلاعات: حوادث MTTR ؛ بستن بالا vulns در زمان ؛ آزمایشات موفقیت آمیز DR

AML: نسبت STR های معتبر ؛ کاهش تلاشهای «شبه بازرگانان»

بازاریابی: انطباق 100٪ با جغرافیایی فیلتر ؛ بدون بازدید در سراسر مالزی

15) سوالات متداول

آیا ممکن است برای راه اندازی یک کازینو آنلاین برای یک مخاطب مالزی با مجوز دریایی ؟

نه، اينطور نيست قمار آنلاین در مالزی ممنوع و مسدود شده است (MCMC/BNM/اجرای قانون).

آیا باشگاه های پوکر خصوصی قانونی هستند ؟

نه، به استثنای فرمت های آفلاین به وضوح مجوز - باشگاه های زیرزمینی در معرض مسئولیت کیفری هستند.

آیا مسلمانان می توانند بلیط بخت آزمایی بخرند ؟

دولت ها در منطق شریعت مسلمانان را از شرکت در قمار منع می کنند ؛ این نقض شامل مجازات در دادگاه های Syariah است.

آیا یک مسیر «سفید» برای B2B وجود دارد ؟

بله - خدمات غیر بازی (امنیت اطلاعات، ضد تقلب/AML، شناسایی، امنیت پرداخت، مشاوره) خارج از جزء قمار و بدون هدف قرار دادن مالزی.

توجه داشته باشید

اعمال قانون و پارامترهای مالی به صورت دوره ای به روز می شوند. برای تصمیمات مهم قانونی، لازم است که متون فعلی قوانین/آیین نامه ها، اطلاعیه های MCMC/BNM و سیاست های دولت در مورد ممنوعیت های شریعت را تأیید کنید.