ایالات متحده آمریکا - نوادا: GCB/NGC

ایالات متحده آمریکا - نوادا: GCB/NGC

مرجع مختصر

• Nevada Gaming Control Board (GCB) - نظارت عملیاتی، صدور مجوز، تحقیق، فن آوری، حسابرسی و جمع آوری.
• کمیسیون بازی نوادا (NGC) - تصمیم گیری های قانونی و شبه قضایی (تصویب/رد مجوز، مجازات، جریمه، شرایط).

چارچوب حقوقی: قوانین تجدید نظر نوادا (NRS) فصل 463 و فصل های مربوطه به علاوه مقررات بازی نوادا (از جمله کلید Reg. 5، 5A، 6، 14، 22 و غیره).

معماری نظارتی

• بخش اجرای قانون - تحقیقات، حملات، تعامل قانون جنایی.
• تحقیقات و صدور مجوز - علت سعی و کوشش, منابع بودجه, ساختار مالکیت.
• مالیات و مجوز - پرداخت هزینه/بهره، گزارش، نظارت بر GGR.
• بخش فناوری - تست/صدور گواهینامه دستگاه ها و «تجهیزات مرتبط»، راه حل های شبکه/سرور، پول نقد، پیشرفت، سیستم های مرتبط.
• حسابرسی - حسابرسی درآمد، روش ها و MICS (حداقل استانداردهای کنترل داخلی).

NGC قوانین را تصویب می کند و در مورد برنامه های GCB تصمیم می گیرد: صدور/امتناع/شرایط مجوز، اقدامات انضباطی، تفسیر مقررات.

چارچوب حقوقی (NRS/مقررات)

NRS 463 و فصل های همراه با «قانون اساسی قمار» عمومی نوادا است.
مقررات 5 - وظایف عمومی، حسابداری داخلی، کنترل، بدون پول نقد/حسابداری وجوه، عملیات بازی و رفتار پرسنل.
مقررات 5A - بازی های تعاملی (از لحاظ تاریخی - پوکر آنلاین ؛ نقدینگی بین ایالتی تحت توافقنامه های جداگانه مجاز است).
مقرره 6 - گزارشگری مالی، حسابداری درآمد، فرم های گزارش، روش های ذخیره سازی اسناد.

مقررات 14 - استانداردهای فنی: دستگاه های بازی، RNG، پیشرفت، سیستم های مبتنی بر سرور/مرتبط، کنترل نسخه، امنیت سایبری و غیره

آیین نامه 22 - مسابقه و ورزش: قوانین شرط بندی، محدودیت ها، قالب های خط، گزارش، کسر/محدودیت در مجالس و غیره

مجوز - انواع و منطق

• 1) غیر محدود (قمار کامل و خواص بزرگ)

معمولا> 15 دستگاه اسلات و/یا حضور بازی های هیئت مدیره، اتاق پوکر، قرعه کشی، کتاب ورزشی.
یک بررسی جامع از صاحبان (صاحبان سودمند)، منابع مالی، تجربه، شهرت مورد نیاز است.

2) محدود شده است

تا 15 اسلات، هیچ بازی هیئت مدیره. اغلب - کافه ها/رستوران ها/مغازه ها.
ساده، اما هنوز هم تایید دقیق از صاحبان/اپراتور.

3) مجوزهای تخصصی

تولید کننده/توزیع کننده دستگاه های بازی.
اپراتور یک مسیر اسلات.
اپراتور یک سیستم مرتبط بین کازینو.
اپراتور بازی تعاملی/ارائه دهنده خدمات (по Reg. 5A; تمرکز - پوکر آنلاین).
کتاب مسابقه و ورزش/استخر ورزشی (по Reg. 22)، از جمله برنامه های کاربردی تلفن همراه مرتبط با نیازهای دولت است.
ارائه دهنده خدمات/ارائه دهنده فناوری (ارائه دهنده خدمات/فن آوری های کلیدی موثر بر یکپارچگی بازی/حسابداری درآمد/دسترسی به داده های بازی).

اصول تناسب: شفافیت کامل ساختار مالکیت، پاکیزگی سرمایه، تجربه، شهرت کسب و کار، عدم وجود درگیری ها و ذینفعان پنهان.

مالیات، هزینه ها و انضباط پرداخت

درصد درآمد قمار (GGR) دولت یک مقیاس فارغ التحصیل است، حاشیه بالایی به طور سنتی در سطح ~ 6 است. 75٪ GGR

هزینه های ثابت/دوره ای: برای جداول، اسلات ها، مجوزها، مسیرها و غیره (سه ماهه/سالانه).
هزینه های شهرداری (شهرستان/شهر) ممکن است، بسته به صلاحیت محلی.
شرط های ورزشی نیز مشمول مالیات فدرال می شوند.
مالیات بر درآمد شرکت ها در نوادا وجود ندارد، اما مالیات بازرگانی بر درآمد ناخالص بالاتر از یک آستانه مشخص (در نرخ های خاص صنعت پایین) است.

گزارش و پرداخت: تحویل دقیق فرم های گزارش، پرداخت به موقع، افت/شمارش روزانه، آشتی، موجودی برنده تمام پولها/مترقی، گزارش روزانه ورزشی.

انطباق و بازی مسئولانه

آستانه سنی: 21 +

بازی مسئولانه: سیاست های RG اجباری، آموزش کارکنان، محدود کردن بازاریابی به مخاطبان آسیب پذیر، خطوط تلفن در سالن ها، ابزار خودپنداره.
خود حذفی: نوادا از لحاظ تاریخی هیچ برنامه دولتی اجباری با یک فهرست متمرکز ندارد. اپراتورهای بزرگ پیاده سازی خود را (یا چند ملک) خود حذفی و محدود کردن برنامه ها.
AML/BSA: روش های ریسک KYC، CTR (گزارش نقدی آستانه)، SAR (معاملات مشکوک)، کنترل تراشه/برچسب گذاری، نظارت بر قفس/نشانگر، ممنوعیت ساختار، آموزش و آزمایش های مستقل.

الزامات فنی (Reg. 14 و استانداردهای مربوطه)

دستگاه های بازی و RNG: صدور گواهینامه، چک سام/نسخه ذخیره شده و ردیابی شده توسط بخش فناوری ؛ تغییرات - از طریق روند تصویب.
تجهیزات مرتبط: سیستم های حسابداری، TITO، پیشرفته، بدون پول، سیستم های نظارت، سرورها، میزبانی - همه مورد تایید.

مبتنی بر سرور/مرتبط: کنترل دانلود، هوا شکاف/محیط شبکه، کلید، رمزنگاری ؛ سیاهههای مربوط تغییر ناپذیر، پشتیبان گیری، دکتر

کیف پولهای الکترونیکی و بدون پول: اگر KYC/AML، محدودیتها، حسابرسی تراکنش و یکپارچگی سیستم قفس/تأیید برآورده شود، مجاز است.
امنیت سایبری: تقسیم بندی شبکه، IDS/IPS، MFA، مدیریت آسیب پذیری، ورود به سیستم امنیتی، تست نفوذ (بر اساس شرایط تقاضا/مجوز).
MICS (حداقل کنترل های داخلی): مربوط به ثبت نقدی, اسلات, جداول, جکپات, sportsbook, IT شیفت, دسترسی به منابع/تالیفات, dev → prod, تفکیک وظیفه.

ورزش و قرعه کشی (شماره 22)

کتاب ورزشی/مسابقه مجوز کتاب با روش حسابداری اجباری و محدودیت.
نرخ تلفن همراه: مجاز به ثبت نام دولت/تایید/جغرافیایی مورد نیاز ؛ محدودیت ها و کنترل معاملات - از طرف اپراتور مجاز.
خطوط/محدودیت/استخر: قوانین عامل، اطلاعیه تغییر خط، لغو و روش حل و فصل، خطر طرف مقابل و تجارت مدیریت کتاب، ورود به سیستم.

بازی های تعاملی (صفحه 5A)

تمرکز - پوکر آنلاین (نظیر به نظیر). بازی های کازینو غیر پوکر از لحاظ تاریخی مجاز به بازی از راه دور در جامعه نیستند، به استثنای تلفن همراه در اموال در داخل رفت و آمد مکرر تحت طرح های محلی.
توافق نامه های استخر بازیکن بین ایالتی برای پوکر تحت NRS/Reg مجاز است. 5A و شرایط جمع و جور.
صدور مجوز شامل اپراتور و ارائه دهنده خدمات (پلت فرم/شبکه/کیف پول)، با صدور گواهینامه فنی جداگانه است.

بازرسی، حسابرسی، نظم و انضباط

GCB انجام بازرسی های برنامه ریزی شده/ناگهانی، ممیزی های موضوعی (قطره/شمارش، ورزش، پیشرفت، کنترل IT) را انجام می دهد.
NGC شکایات GCB را بررسی می کند: جریمه، شرایط، تعلیق، لغو مجوز، توافق نامه های حل و فصل با شرایط).
نقض های معمول عبارتند از تاخیر در گزارش/پرداخت، شکست های MICS، کمبود AML، تغییرات نرم افزار/نسخه غیر مجاز، نقض Reg. 22/5/14, بازاریابی نامناسب به افراد زیر سن قانونی.

تمرین برای اپراتورها و B2B

اپراتورهای کازینو/ورزشی

ماتریس تناظر NRS/REG را ایجاد کنید. در هر منطقه (اسلات/جداول/پوکر/ورزش/بدون پول نقد/IT).
جدا انتشار مدیریت سیستم عامل بازی/محتوا, حفظ «تصویر طلایی» و checksums.
انطباق جغرافیایی برای کتاب ورزشی موبایل: موقعیت جغرافیایی SDK، تأیید دستگاه، ضد جاسوسی.
RG + AML: آموزش، سناریوهای تشدید، عوامل خطر بالا، ورود به سیستم.

تامین کنندگان (تولید کنندگان/خدمات/ارائه دهندگان فناوری)

تجزیه و تحلیل شکاف اولیه مورد نیاز Reg. 14 و بخش فناوری.
شواهد قابلیت اطمینان RNG، رمزنگاری، حفاظت از کانال، سیاهههای مربوط به تغییر ناپذیری.
محاکمه میدانی و روش های GCB.

مالیات و اقتصاد: نکاتی برای مدل P&L

نرخ بهره دولتی را در مدل قرار دهید (~ 6. 75٪ GGR حاشیه بالا)، مجوز ثابت/پرداخت سه ماهه، مالیات فدرال برای ورزش.
هزینه های شهرداری و هزینه های سرگرمی/مجوز را در صورت لزوم در نظر بگیرید.
نوادا بدون CIT، اما مالیات بازرگانی می تواند «نیش» با درآمد ناخالص بزرگ (حداقل نرخ، اما برای تمام گردش مالی بالاتر از آستانه).
CapEx/OpEx: سیستم های نظارت، قفس، مسیرهای اسلات، پلت فرم ورزشی، Reg امنیت سایبری. 14، ممیزی/صدور گواهینامه، برنامه های RG/AML.

جدول زمانی خروجی محصول (طرح مرجع)

1. 0-1 ماه: قبل از تشکیل پرونده، ساختار مالکیت، تعامل با مشاوران محلی.
2. 1-3 ماه: ارائه یک پرسشنامه مناسب، افشای منابع مالی/مقامات، سیاست RG/AML، پیش نویس های MICS.
3. 3-6 ماه: تست فرآیند (Reg. 14)، خلبانان تجهیزات/نرم افزار، محاکمه میدانی به عنوان توافق شده است.
4. 6 + mo: شنوایی عمومی/تصمیم NGC، با گسترش مرحله ای راه اندازی می شود.

خطرات مکرر و پرچم های قرمز

ذینفعان غیر شفاف/ابزار بدهی «حوزه های قضایی خصمانه» در زنجیره مالکیت.
شیوه های بازاریابی تهاجمی که بر افراد زیر سن قانونی/آسیب پذیر تأثیر می گذارد.
تغییرات حساب نشده در نسخه های نرم افزاری دستگاه های بازی، دور زدن روش های «دو نفر کنترل».
ورود به سیستم ضعیف/SIEM، عدم وجود منظم pentest/مدیریت پچ.
موقعیت جغرافیایی کافی/ضد spoofing در کتاب های ورزشی تلفن همراه.
شکاف در CTR/SAR، تکه تکه شدن معاملات نقدی، طبقه بندی ضعیف KYC.

روند 2025

گسترش اکوسیستم بدون پول نقد و «بدون مالیات» با حسابرسی دقیق تر معامله.

افزایش نیازهای سایبری: از ثبات DDoS تا نظارت بر زنجیره تامین نرم افزار

توسعه نقدینگی پوکر بین ایالتی در داخل شرکت های موجود (در صورت وجود).
ESG/Responsible Gaming به عنوان یک KPI از هیئت مدیره: معیارهای تشخیص زودهنگام بازی های مشکل، شفافیت مکانیک نگهداری.
داده ها/تجزیه و تحلیل برای کتاب ورزشی: تقویت کنترل یکپارچگی (تثبیت مطابقت، فعالیت خودی، الگوهای غیر طبیعی).

بررسی برگه ها

کازینو اپراتور (غیر محدود)

• مجموعه کامل MICS توسط اسلات/جدول/برنده تمام پولها/قفس.
• سیاست های RG/AML/تحریم ها، آموزش + آزمایش.
• ثبت نام نسخه فنی، checksums، روند تغییر.
• فرآیندهای SIEM/SoC، IAM/MFA، تقسیم بندی شبکه.
• گزارش توسط Reg. 6، برنامه پرداخت، رها کردن/شمارش آشتی.
• دوربین ها/نظارت بر اساس استانداردها، ذخیره سازی ضبط.

کتاب ورزشی

• خط/محدود/سیاست لغو (Reg. 22).
• موقعیت جغرافیایی، ثبت نام، KYC در برنامه، ضد جاسوسی.
• قیمت/تجارت/سیاهههای مربوط به تغییر بازار.
• مالیات غیر مستقیم فدرال به حساب در P&L.

تعاملی (پوکر)

• اپراتور + مجوز ارائه دهنده خدمات.
• انطباق Reg. 5A: سرور/کیف پول/ممیزی.
• نقدینگی بین ایالتی - تنها در چارچوب موافقت نامه های تایید شده.

ارائه دهنده فناوری

• تجزیه و تحلیل شکاف Reg. 14 و چک لیست امنیت سایبری.
• RNG/حفاظت رمزنگاری/ورود به سیستم سند یکپارچگی.
• به روز رسانی درست و روش فراخوان نسخه.

آنچه مهم است به یاد داشته باشید

نوادا صلاحیت بالغ، خواستار و قابل پیش بینی است: نظم و انضباط رویه سفت و سخت و شفافیت ساختار بی قید و شرط کلیدی هستند.
خط فنی (Reg. 14) و MICS «کاغذ» نیستند، بلکه استانداردهای قابل اثبات هستند.
بردار آنلاین بر روی پوکر متمرکز است، شرط بندی های ورزشی به طور جداگانه تنظیم می شود، بخش تلفن همراه به شدت جغرافیایی بسته شده و رویه ای بارگذاری می شود.
بار مالیاتی بر GGR رقابتی است، اما انطباق/زیرساخت های سایبری و استانداردهای عملیاتی نیاز به سرمایه گذاری مناسب دارد.