سوئیس - ESBK/Comlot

(بخش: «بازارها و حوزه های قضایی»)

1) تصویر بازار و تنظیم کننده ها

• ESBK (Eidgenössische Spielbankenkommission/Swiss Federal Gaming Board) تنظیم کننده فدرال کازینو (زمینی و عمودی آنلاین آنها) است.
• Comlot → Gespa یک سازمان بین المللی برای قرعه کشی ها و شرط های متقابل است (Comlot از سال 2021 تبدیل شده است و به عنوان Gespa عمل می کند).
• مبنای قانونی یک چارچوب مدرن «بازی پولی» است که اجازه می دهد تا قمار آنلاین تنها از طریق کازینو های مجاز سوئیس انجام شود و برای مسدود کردن دامنه های غیرقانونی فراهم می شود.

2) توزیع نقش ها و محصولات

ESBK: صدور مجوز و نظارت بر اپراتورهای کازینو (دسته از موسسات، جداول/اسلات، jackpots)، و همچنین قمار آنلاین خود را (مجوز به کانال اینترنت به قمار موجود صادر در هنگام انجام آن/RG/AML مورد نیاز).
Gespa (ex-Comlot): نظارت بر قرعه کشی/قرعه کشی فوری و شرط بندی/شرط بندی بین کانتون ؛ فعالیت ها توسط اپراتورهای دولتی (Swisslos، Loterie Romande) و شبکه شریک آنها انجام می شود.
کانتور ضد «خاکستری «: لیست بلوک های متمرکز دامنه های بازی ها/شرط های آنلاین بدون مجوز، ارائه دهندگان ارتباطات اتصال.

3) مدل پذیرش و آنلاین

کازینو زمین: مجوز فدرال (رده، آدرس، لیست بازی ها، زیرساخت های فنی، امنیت، کنترل داخلی).
قمار آنلاین: تنها کازینو سوئیس موجود مجاز, که پذیرش جداگانه به کانال اینترنت دریافت, اطمینان از قرار دادن توابع بحرانی/داده ها مطابق با الزامات, ارائه تنظیم کننده با دسترسی به گزارش ویترین و سیاهههای مربوط.
قرعه کشی/شرط: تحت پذیرش بین کانتون ؛ محصولات آنلاین - در محیط Gespa و اپراتورهای دولتی.

4) مالیات، هزینه ها و توزیع (سطح بالا)

بخش کازینو (ESBK): هزینه بازی ویژه با GGR در مقیاس مترقی (برای کانال های زمینی و آنلاین از مجوز کازینو همان). بخشی از درآمد به بودجه فدرال/صندوق های اجتماعی مطابق با قانون ارسال می شود ؛ نرخ بالایی توسط قانون محدود می شود (پیشرفت از آستانه GGR «پایین» به نوار «بالا»).
قرعه کشی/نرخ (Gespa): کسر هدفمند «برای اهداف عمومی» (ورزش، فرهنگ، برنامه های اجتماعی) تحت قوانین توزیع بین کانتونی وجود دارد.
CIT و مالیات بر ارزش افزوده: مالیات شرکت - در نرخ عمومی سوئیس و کانتون ؛ شرط/برنده معمولا خارج از محدوده مالیات بر ارزش افزوده، و خدمات مرتبط (IT، بازاریابی، میزبانی) - با توجه به قوانین عمومی است.

گزارش و پرداخت: فرم های ماهانه/سه ماهه بر اساس نوع محصول و کانال ؛ حسابرسی سالانه صورتهای مالی

5) AML/KYC و شناسایی

مسئولیت ها: KYC/KYB مبتنی بر ریسک، تأیید سن (18 +)، تحریم/PEP، منبع بودجه برای محرک ها ؛ حسابداری معاملات و «اتصال» ابزارهای پرداخت.
کازینو به عنوان افراد AML/CFT: کنترل داخلی رسمی, انتصاب افراد مسئول, آموزش پرسنل, ضبط و تشدید معاملات مشکوک.
ذخیره سازی داده ها: نگهداری پرونده های KYC/مجلات و حفاظت از اطلاعات شخصی با توجه به استانداردهای سوئیس/اتحادیه اروپا (سازگاری GDPR).

6) بازی مسئولانه (RG)

خود حذفی/ممنوعیت ورود (Sperren): مکانیسم ممنوعیت ورود/پذیرش واحد که برای همه کازینوهای آفلاین مجاز و کانالهای آنلاین آنها اعمال می شود. اپراتورها موظف به بررسی وضعیت در ورودی/ثبت نام و قبل از پرداخت هستند.
خود محدود کننده: محدودیت سپرده/از دست دادن/زمان، «زمان» و «خنک کننده».
تشخیص ریسک زودرس: الگوهای پیگیری از دست دادن، سپرده های مکرر، فعالیت شبانه - پایه ای برای مداخله تیم RG و/یا معرفی محدودیت ها.
ارتباطات: هشدارهای قابل مشاهده، «احتمال صادقانه»، کمک به مخاطبین ؛ ممنوعیت «برنده تضمین شده».

7) تبلیغات، تبلیغی و وابسته

تبلیغات: اعتدال و مسئولیت هدفمند ؛ ممنوعیت هدف قرار دادن افراد زیر سن قانونی/آسیب پذیر ؛ نشانه گذاری RG اجباری ؛ محدودیت در انگیزه های تهاجمی و «الگوهای تاریک».
جوایز: T&C شفاف (شرط، مهلت، mouthguards)، حسابداری صحیح در GGR/NGR.
شرکت های وابسته: مجاز برای مارک های مجاز با کنترل شدید خلاقیت و قرار دادن ؛ ترویج سایت های بدون مجوز - اساس نسخه و تحریم.
سرکوب ترافیک خاکستری: لیست بلوک های دامنه و هماهنگی با زیرساخت های پرداخت.

8) الزامات فنی و دسترسی تنظیم کننده

صدور گواهینامه: ماژول های RNG/بازی و پلت فرم - گواهینامه آزمایشگاه های شناخته شده ؛ جواز مجدد دوره ای.
ورود به سیستم: سیاهههای مربوط تغییر ناپذیر (WORM) در طول زنجیره کامل «نرخ → محاسبه → پرداخت → تنظیم»، هماهنگ سازی زمان.
دسترسی ESBK/Gespa: آپلود امن/API ها، حساب های تست، پاسخ سریع به درخواست ها ؛ سازگاری فرمت های گزارش.
قابلیت اطمینان و امنیت اطلاعات: افزونگی، DR/BCP (هدف RPO/RTO)، رمزگذاری در حالت استراحت/در حمل و نقل، RBAC/SoD، تست های نفوذ به طور منظم/اسکن.

9) بازرسی و اجرای

دفتر: آشتی از گزارش و نظم و انضباط پرداخت، تایید ناهنجاری GGR/NGR، نظارت بر پاداش/بازده/از درجه اعتبار ساقط/cashout.
ممیزی زمینه/فناوری اطلاعات: نمونه برداری از جلسات/معاملات، بازرسی از سیاهههای مربوط به پول نقد/سرور، مصاحبه کارکنان، «خریداران مخفی»، حسابرسی از روش های RG/AML.
تحریم ها: جریمه، هزینه های اضافی، مقررات UX/RG، مسدود کردن دامنه ها و کانال ها، تعلیق/لغو پذیرش در یک کانال آنلاین.
کاهش: افشای داوطلبانه خطاها، برنامه های اصلاحی، تقویت کنترل های داخلی.

10) نقشه راه ورود (playbook اپراتور و ارائه دهنده)

1. استراتژی: برای تعیین نقش - یک کازینو زمین با یک کانال آنلاین (ESBK) یا ارائه دهنده فناوری/محتوا برای اپراتورهای قرعه کشی/شرط بندی دولتی (Gespa-perimeter).
2. ساختار قانونی: حضور محلی و ثبات مالی ؛ مناسب و مناسب برای افراد کلیدی و ذینفعان.
3. مجوز/تحمل: بسته سند، مشخصات پلت فرم، برنامه های RG/AML، معماری گزارش، طرح های ورود به سیستم.
4. حلقه IT: صدور گواهینامه RNG/ماژول، سیاهههای مربوط به WORM، ویترین گزارش، API/آپلود برای تنظیم کننده ها.
5. AML/KYC/RG: ارائه دهندگان داده (تحریم/PEP)، سناریوهای SoF، محدودیت/زمان بندی/خود حذفی، ورود به سیستم مورد RG.
6. بازاریابی/وابسته: لیست سفید از خلاقیت، فیلتر خود حذف، کلاه فرکانس، روش یادآوری سریع.
7. UAT و خلبان: موارد آزمون محاسبات GGR/NGR، بیش از حد حد، صحت حسابداری پاداش، تشدید STR/SAR.
8. Go-Live: تنظیمات یخ، حوادث runbook، SLA با PSP/میزبانی/ارائه دهندگان، ارتباطات با ESBK/Gespa.
9. 90 روز اول: ریتم اعلام، otchetnost↔billing آشتی (<0. 5٪)، حسابرسی داخلی RG/AML/IS.

11) چک لیست های انطباق

ESBK/کانال کازینو آنلاین

• مجوز کازینو معتبر و دسترسی به کانال آنلاین
• پلت فرم/RNG صدور گواهینامه ؛ WORM سیاهههای مربوط و هماهنگ سازی زمان
• گزارش/تقویم پرداخت ؛ کنترل اختلاف <0. 5%
• روش های RG/AML، افراد مسئول اختصاص داده شده است

Gespa/قرعه کشی و شرط بندی

• تحمل بین کانتونی ؛ قرارداد با اپراتورهای دولتی
• کسر «برای مقاصد عمومی» تحت قوانین توزیع
• سیاهههای مربوط به بازاریابی/وابسته، فیلتر برای مخاطبان آسیب پذیر
• سازگاری فرمت های گزارش و SLA برای درخواست Gespa

امنیت اطلاعات و قابلیت اطمینان

• رمزگذاری در حالت استراحت/در حمل و نقل ؛ RBAC/SoD
• pentests به طور منظم/اسکن ؛ مدیریت اسرار

12) KPI برای کنترل عملیاتی

مالی: به موقع بودن اظهارنامه ≥99٪ ؛ اختلاف otchetnost↔billing <0 5%.
AML/KYC: میانگین زمان تأیید ؛ سهم مثبت کاذب ؛ SLA STR/SAR.

RG: نسبت بازیکنان با محدودیت های فعال ؛ خود حذفی TTR <1 دقیقه; پویایی شکایات

IS/قابلیت اطمینان: حوادث MTTR ؛ اجرای آزمایشات DR با توجه به برنامه ؛ بسته شدن آسیب پذیری های بحرانی در زمان.
بازاریابی: فیلتر 100٪ خود محروم ؛ 0 تخلف از طریق تبلیغات/القاء.

13) سوالات متداول

کاملوت هنوز سر جاشه ؟

عضو تبدیل شده و به عنوان Gespa عمل می کند ؛ توابع نظارت بین کانتونی حفظ و گسترش یافته است.

آیا ممکن است برای راه اندازی یک کازینو آنلاین بدون مجوز کازینو زمینی?
نه، اينطور نيست کازینو آنلاین در سوئیس تنها به عنوان یک کانال کازینو سوئیس تحت نظارت ESBK مجاز است.

آیا لیست های بلوک از دامنه های غیر قانونی وجود دارد ؟

بله، داشتم. بازی های آنلاین بدون مجوز/شرط در معرض مسدود کردن در سطح ارائه دهنده ارتباطات; اکوسیستم تبلیغات/پرداخت موظف به همکاری است.

چگونه پاداش ها در پایه مالیاتی در نظر گرفته می شوند ؟

با توجه به قوانین محلی برای منعکس پاداش و تنظیمات در GGR/NGR ؛ اشتباهات منجر به اتهامات اضافی و نسخه.

توجه داشته باشید

نرخ پیشرفت مجموعه کازینو خاص، روش های حسابداری قرعه کشی/شرط بندی، فرمت های گزارش فنی و محدودیت های تبلیغاتی به صورت دوره ای به روز می شود. قبل از ارسال درخواست و اولین دوره گزارش، مطمئن شوید که متون فعلی ESBK/Gespa و دستورالعمل های قابل اجرا را برای جلوگیری از هزینه های اضافی، نسخه ها و مکث در عملیات بررسی کنید.