UK - UKGC: الزامات و گزارش
1) قاب پایه UKGC
کمیسیون قمار بریتانیا (UKGC) قوانین را از طریق دو سند کلیدی تنظیم می کند: LCCP (شرایط مجوز و کدهای تمرین) و RTS (استانداردهای فنی از راه دور). LCCP شرایط مجوز/کد را برای همه مجوز ها تعریف می کند ؛ RTS - استانداردهای فنی برای قمار از راه دور و الزامات ایمنی (ISMS/ISO 27001-subset).
2) مجوزها و نقش های شخصی
مجوزهای عملیاتی برای ارائه محصولات آنلاین در انگلستان صادر می شود. مجوزهای شخصی - برای مدیران کلیدی (PML) و کارکنان کاربردی (PFL، در صورت لزوم). از 29 نوامبر 2024، پوشش PML به تعدادی از دفاتر مدیریت (از جمله AML/CTF) به استثنای اپراتورهای کوچک گسترش یافته است.
PML نامحدود است، اما هر 5 سال یکبار از طریق سرویس UKGC (eServices) به روز می شود.
3) بازی مسئول و چک مشتری (سطح بالا)
بررسی آسیب پذیری/ریسک مالی: UKGC بر اساس پاسخ های مشاوره تابستانی 2023، آزمایشی از چک های مالی «اصطکاک» (بدون استفاده از دفاتر اعتباری به صورت دائمی) را راه اندازی کرد. توالی اجرای آستانه: 500 پوند در ماه 30. 08. 2024 → 150 پوند/ماه از 28. 02. 2025 (تمرکز بر داده های عمومی). ارزیابی ریسک مالی در خلبان است و تا زمان تصمیم نهایی به عنوان یک وظیفه دائمی «سخت» کار نمی کند.
قوانین محدودیت سپرده جدید: از 31. 10. 2025 اپراتورها باید فعالانه پیشنهاد دهند که قبل از اولین سپرده و سپس - یادآوری/تغییرات محدودیت ساده (جزئیات رابط و اطلاعیه های دوره ای) محدودیت مالی را تعیین کنند.
انتظار می رود به روز رسانی LCCP در پاداش/مشوق: شفافیت وجوه در ورشکستگی (31. 10. 2025) و کد SR 5 تغییر می کند. 1. 1 (با 19 امتیاز) 01. 2026): محدودیت از vagers، ممنوعیت مخلوط کردن محصولات در incents، و غیره
4) AML/CTF و ارزیابی ریسک
ارزیابی ریسک AML/TF اجباری است، با توجه به مشخصات ریسک صنعت UKGC ؛ LCCP 12 در حال اجرا است. 1. 1. UKGC به طور مرتب خلاصه ای از خطرات جدید ML/TF را منتشر می کند (به عنوان مثال آوریل 2025 به روز رسانی).
برای کازینوهای آنلاین، نسخه به روز شده راهنمای AML (ویرایش پنجم با تنظیمات) به همراه مجموعه ای از مسئولیت های مشترک (KYC، SoF/SoW در صورت لزوم، EDD، SAR در NCA و غیره).
5) استانداردهای فنی و تست (RTS/تست)
RTS نیاز دارد: صداقت RNG/بازی ها، عملکرد حساب شفاف، اطلاعات بازیکن ؛ ایمنی - به عنوان یک زیر مجموعه از ISO 27001.
استراتژی تست: روش های تست اولیه/سالانه بازی ها، و همچنین ممیزی امنیتی سالانه با حسابرس شخص ثالث (برای انواع مجوز مربوطه).
گزارش تست: اپراتورها مجبورند گزارش های تست بازی، حسابرسی تست سالانه بازی ها و گزارش های حسابرسی امنیتی را با توجه به سبد مجوز خود ارائه دهند.
6) گزارش: بازده نظارتی (سه ماهه) و رویدادهای کلیدی
از 1 ژوئیه 2024، UKGC تمام مجوزها را به بازپرداخت مقررات سه ماهه (به جای سالانه) منتقل کرد. مهلت ها: سه ماهه - 28 روز پس از دوره، سالانه - 42 روز (برای دوره های قبل از انتقال - کوتاه شدن به 30. 06. 2024، نمونه ها - در راهنمای UKGC).
UKGC بر مهلت ملاقات تأکید دارد ؛ در بهار سال 2025، تنظیم کننده به طور جداگانه از مجازات برای تاخیر هشدار داد. ارسال - از طریق خدمات الکترونیکی.
رویدادهای کلیدی (LC 15. 2. 1) - رویدادهای مهم که باید ظرف 5 روز کاری به UKGC اطلاع داده شود (بازسازی/ورشکستگی، تغییر در افراد ذینفع/کلیدی، حوادث بازاریابی برای خود محروم و غیره). ارسال از طریق بخش رویدادهای کلیدی در eServices.
7) مجوزهای شخصی (PML/PFL): مسئولیت و تمرین
دارندگان PML شخصا مسئول انطباق هستند و می توانند در صورت نقض اقدامات تنظیم کننده (جریمه/تحریم تا تعلیق PML). ارسال/به روز رسانی - از طریق خدمات دیجیتال UKGC.
8) تغییرات نظارتی آینده و مرتبط (نمونه)
قانونی «مالیات قمار»: اولین دوره حل و فصل برای اکثر اپراتورها از ژوئیه 2024 تا مارس 2025 (سال با عامل 1 است. 3333); اولین فاکتورهای UKGC در پاییز 2025 انتظار می رفت - بررسی اعلان ها/فاکتورها در حساب شخصی شما و دستورالعمل های DCMS/UKGC.
9) چک لیست انطباق برای اپراتور آنلاین (B2C)
نقش های حقوقی/مدیریتی
نقشه برداری از «دفاتر مدیریت» برای PML (شامل توابع AML/CTF)، توضیحات شغلی به روز، آموزش و ثبت رویداد PML.
چک های RG/مشتری
راه اندازی چک های مالی توسط آستانه مشاوره (خلبان/مرحله بندی), ورود به سیستم تعامل با مشتری, محدودیت سپرده شفاف (نیاز جدید از 31. 10. 2025).
AML/CTF
به روز رسانی ارزیابی ریسک ML/TF، سیاست های KYC/EDD/SoF، نظارت بر محرک ها، روش های SAR، آموزش، بررسی ریسک به روز رسانی UKGC آوریل.
مهندسی/ایمنی
انطباق RTS ؛ ممیزی سالانه تست استراتژی بازی/ممیزی امنیتی ISMS (ISO 27001-subset)، سیاهههای مربوط و آلارم.
گزارش دهی
بازده نظارتی (سه ماهه، تاریخ 28/42 روز)، رویدادهای کلیدی (5 روز کاری)، ذخیره سازی شواهد ارسال.
10) چک لیست برای تامین کننده B2B (نرم افزار قمار از راه دور)
در دسترس بودن انطباق RTS/امنیت از نظر نرم افزار عرضه شده ؛ ممیزی امنیتی سالانه (که در آن مورد نیاز) و بازی تست ممیزی سالانه برای بازی/موتور.
KPI/SLA قراردادی، مدیریت حوادث، کنترل تغییر، ورود به سیستم نسخه، خاطرات صادرات برای اپراتور و UKGC در صورت درخواست.
11) زمان بندی عملی و خطرات معمول
تغییر به گزارش سه ماهه بار مالی و BI تیم را افزایش می دهد - قبل از تخصیص منابع برای داده ها در GGY/بدون صرف/مداخلات.
تقویت الزامات پوشش PML و چک های مالی مشتری - بررسی نقش ها/فرایندها و UX (سناریوهای محدودیت/آستانه).
12) مینی سوالات متداول
چگونه یک اتفاق مهم را سریع گزارش کنیم ؟
ظرف 5 روز کاری از طریق رویدادهای کلیدی در eServices. دسته بندی ها - LC 15 را ببینید. 2. 1 و راهنمای UKGC.
در حال حاضر چند بار بازپرداخت تنظیم شده است ؟
سه ماهه برای همه مجوز (به علاوه قوانین برای یک دوره کوتاه از 30. 06. 2024 و مهلت 28/42 روز).
آیا همه باید PML را تمدید کنند ؟
بله از 29. 11. 2024 لیست «دفاتر مدیریت مشخص شده» (به جز مقیاس کوچک) را گسترش داد، پوشش را بررسی کنید.
13) مجموع کوتاه
حالت UKGC نظم و انضباط LCCP + RTS/امنیت + گزارش سخت است. برای 2024-2026، نکات مهم عبارتند از بازده سه ماهه، رویدادهای کلیدی عملیاتی، پوشش گسترده PML، تکامل حسابرسی مالی مشتری، به علاوه به روز رسانی در پاداش/انگیزه ها و محدود کردن رابط ها. این را در فرایندها (داده ها، UX، نقش ها، ممیزی ها) بسازید - و شواهد انطباق را در سطح انتظارات UKGC نگه دارید.
توجه: به طور سیستماتیک «تغییرات آینده» را در وب سایت UKGC، صفحات LCCP/RTS/Testing Strategy و اخبار مربوط به خلبانان حسابرسی مالی بررسی کنید - جمله بندی و جدول زمانی به روز شده است.