سیاست مبارزه با فساد

1) هدف، اصل تحمل صفر و دامنه

ما هر گونه فساد را ممنوع می کنیم: رشوه، رشوه، «هدیه برای یک راه حل»، پرداخت تسهیلات («ساده سازی پرداخت»)، کمیسیون های پنهان، قراردادها/اقدامات ساختگی. این سیاست برای کارکنان، مدیران، پیمانکاران، شرکت های وابسته، نمایندگان، نمایندگان فروش، مشاوران و سرمایه گذاری های مشترک در تمام بازارهای حضور اجباری است.

2) تعاریف (کوتاه)

رشوه: ارائه/وعده ارزش برای نفوذ در تصمیم گیری.
مقام دولتی: کارمند تنظیم کننده، شرکت های دولتی، افراد چند منظوره (PEP)، بستگان/پروکسی های آنها.
هدایا و مهمان نوازی (G&H): اقلام، خدمات، بلیط، غذا، سفر.
تعارض منافع (CoI): منافع شخصی که بر تصمیمات خدمات تأثیر می گذارد.
واسطه/نماینده: شخص ثالثی که از طرف ما عمل می کند.

3) نقش ها و RACI

مالک: رئیس انطباق/قانونی - سیاست، استثنا، تحقیقات. (الف)

مدیران: پیشگیری، تایید هزینه/هدیه، ارزیابی اولیه CoI. (R)

تدارکات/امور مالی: قراردادها، تأیید طرف مقابل، کنترل کدهای پرداخت/مورد. (R)

Affiliate/Marketing Leads: کنترل خلاقیت، پاداش، پاداش به شرکا. (R)

HR/L & D: آموزش، تایید ضبط. (R)

InfoSec/DPO: حفاظت از داده ها در موارد، دسترسی بر اساس نیاز به دانستن. (ج)

حسابرسی داخلی: چک های مستقل، آزمون های کنترل، پیگیری CAPA. (ج)

همه کارکنان و وابستگان: انطباق سیاست، گزارش نقض. (R)

4) الزامات عمومی

1. بدون رشوه/رشوه/» پرداخت تسهیلات» بدون در نظر گرفتن مقدار.
2. هدایا/مهمان نوازی تنها به عنوان یک حسن نیت ارائه میدهد کسب و کار متوسط است که تصمیم گیری را تحت تاثیر قرار نمی مجاز است.
3. هر گونه پرداخت/مزایای به کارکنان دولت - تنها پس از تصویب کتبی توسط قانونی/انطباق.
4. کمک های سیاسی - از طرف شرکت ممنوع است ؛ شخصی - خارج از محل کار و بدون استفاده از دارایی های شرکت.
5. خیریه/حمایت - قابل قبول با شفافیت ذینفع, هیچ درگیری, علت سعی و کوشش قبل و تصویب.
6. اشخاص ثالث (نمایندگان، وابستگان، واسطه های PSP) - تنها پس از KYB/علت سعی و کوشش و بند ضد فساد قراردادی.
7. تمام عملیات به درستی و به طور کامل در کتاب ها و سوابق (کتاب ها و سوابق) منعکس شده است.

5) هدایا، مهمان نوازی و هزینه ها (G&H)

ممنوع: پول نقد/معادل، هدیه لوکس/سفر، هدیه در مناقصه/مذاکرات، «تقسیم حساب» برای دور زدن محدودیت ها.

• تا €50 - ممکن است بدون تایید قبلی، ورود به ثبت نام.
• €50 - €200 - تایید مدیر مورد نیاز است.
💡 €200 - تصویب قانونی/انطباق.
• هر گونه هزینه برای goslitsy همیشه تصویب قانونی/انطباق است.
• مهمان نوازی: ناهار کسب و کار/حوادث ارزش متوسط، در ارتباط با یک دستور کار کسب و کار، مشارکت فرستنده اجباری است (بدون «انتقال بلیط»).
• هزینه ها: فقط برای موارد تایید شده ؛ چک/توجیه ؛ ممنوعیت طرح های «خاکستری» از طریق شرکت های وابسته.

6) تعارض منافع (CoI)

مورد نیاز برای افشای: روابط خانوادگی/شخصی با تامین کنندگان/وابسته; اشتغال خارجی ؛ سرمایه گذاری که ظاهر نفوذ را ایجاد می کند.

فرم CoI قبل از شروع تعامل/معامله ارسال می شود ؛ احتمال عقب نشینی از راه حل ها

7) تعامل با مقامات دولتی و تنظیم کننده

مخاطبین از طریق نمایندگان تعیین شده عبور می کنند.
هر گونه پرداخت/مهمان نوازی بدون تصویب قانونی/انطباق ممنوع است.

اسناد/داده ها - فقط درست و کامل ؛ ممنوعیت «تسریع» از طریق واسطهها

8) خیریه، حمایت، کمک های مالی

تأیید ذینفع (KYB، تحریم/PEP)، هدف و ارتباط تجاری ؛ هیچ مزایای پنهانی برای مقامات وجود ندارد.
قرارداد، پرداخت شفاف به حساب سازمان، گزارش عمومی.
رویدادهای سیاسی/حزبی - بودجه ندارند.

9) اشخاص ثالث: تامین کنندگان، عوامل، وابسته، شرکای PSP

• ثبت نام/صاحبان (UBO)، ذینفعان، تحریم ها/PEP، خطرات دادرسی/رسانه ها.
• شهرت بازار iGaming, کد و نقض گذشته.
• مدل های جبران خسارت (CPA/RevShare/CPL): فقدان انگیزه برای شیوه های «خاکستری».
• موافقت نامه ها عبارتند از: مقررات ضد فساد و تحریم ها، حقوق حسابرسی، ممنوعیت عوامل فرعی بدون رضایت، خاتمه دادن به علت.
• خطرات وابسته: خلاقیت تهاجمی، جایگزینی ترافیک، پاداش های «مبهم» - منجر به مسدود کردن و clawback می شود.

10) کتاب ها و سوابق و کنترل های داخلی

کدگذاری نادرست مقالات («بازاریابی» به جای «هدیه») ممنوع است.
تمام پرداخت ها توسط قراردادها/اعمال/فاکتورها تایید می شود ؛ تایید دو برابر برای مقالات «حساس».
جداسازی توابع (SoD): آغازگر ≠ هماهنگ کننده ≠ کنترل کننده پرداخت.

کدهای جداگانه برای G & H/حمایت مالی/کمک های مالی ؛ ثبت نام G&H و CoI

11) آموزش و تایید

Onboarding + recertification سالانه (آستانه 85٪).
ماژول های ویژه برای بخش های فروش/وابسته/تعاملات دولت.
تأیید آشنایی با سیاست و ثبت نام محدود.

12) افشاگری

کانال ها: خط/ایمیل ناشناس، فرم در اینترانت، تماس مستقیم با انطباق/حسابرسی داخلی.
حفاظت در برابر سرکوب ؛ SLA بازخورد ؛ آمار عمومی تجدید نظر (بدون شخصیت).

13) تحقیقات و اقدامات انضباطی

ثبت مورد، جمع آوری واقعیت، حفاظت از داده ها، نتیجه گیری.
اقدامات: از توبیخ/تجدید نظر به فسخ/انتقال مواد به تنظیم کننده/افسران اجرای قانون.
CAPA: ریشه علت مدیریت (فرآیندها/کنترل/آموزش).

14) پرچم های قرمز (مثال)

درخواست «پرداخت بدون قرارداد/عمل/شرح دقیق خدمات».
پرداخت به خارج از کشور/حساب های شخصی/پول نقد/رمزنگاری بدون توجیه سیاست.
مشاور «با روابط ویژه» به تنظیم کننده ؛ «کمیسیون موفقیت» مورد نیاز به عنوان یک درصد.
کمیسیون های وابسته بیش از حد بالا در مقابل بازار ؛ تقسیم فاکتورها برای دور زدن محدودیت ها.
هدایا/بلیط در طول دوره بازرسی مناقصه یا تنظیم کننده.
سرعت غیر معمول مصوبات با مشارکت یک کارمند خاص.

15) روش های کنترل (حداقل مجموعه)

پیش تصویب: تمام G&H بالاتر از حد مجاز ؛ هر گونه هزینه برای goslings ؛ خیریه/حمایت مالی ؛ بازارهای حساس سیاسی

کنترل دوگانه: هماهنگی دوگانه پرداخت های «حساس» و تغییرات در ذینفعان/جزئیات.
فروشنده/سهامداران علت سعی و کوشش: چک لیست KYB، ارزیابی مجدد خطر سالانه.
صرف تجزیه و تحلیل: داشبورد مقالات G & H/حمایت مالی، جستجو برای ناهنجاری (رشد، غلظت، فصلی).
هدایا و CoI ثبت: سوابق مورد نیاز و تجدید نظر دوره ای.
دنباله حسابرسی: سیاهههای مربوط غیر قابل تغییر از مصوبات/پرداخت در ERP.
بازاریابی/کنترل های وابسته: لیست سفید از خلاقیت, ممنوعیت «خاکستری» جغرافیایی/مخاطبان هدف, آشتی پس از بک.

16) معیارها و SLO

پوشش آموزش ≥ 98٪ ؛ در زمان ≥ 95٪

G&H بدون ثبت نام = 0 مورد.
هزینه های غیر طبیعی (پرچم های تجزیه و تحلیل) - ≤ 15 روز کاری مورد بررسی قرار گرفت.

SLA Due Diligence: پایه ≤ 5 روز، ≤ 15 روز

تکرار یافته های IA <10٪ مربع.

TTR سوت زدن: پاسخ اولیه ≤ 3 روز، بسته شدن ≤ 30 روز

17) قالب ها و فرم ها (درج سریع)

درخواست برای هدیه/مهمان نوازی: چه کسی/به/چه/هزینه/دستور کار/اتصال کسب و کار/goslitso ؟/تاریخ/تصویب.
فرم CoI: شرح وضعیت، احزاب درگیر، اقدامات پیشنهادی (خروج/کنترل).

به علت سعی و کوشش چک لیست (KYB): ثبت نام/UBO/PEP/تحریم/شهرت/فین. کانال های گزارش دهی/قراردادها/پرداخت

درخواست Clawback برای سهامداران: شرایط نگهداری در صورت نقض (خلاقیت، ترافیک تقلب، جریمه تنظیم کننده ها).
گزارش خیریه/حمایت مالی: هدف، KPI، ذینفع، اسناد حمایتی.

18) روش توقف پرداخت

1. توقف پرداخت → 2) اطلاع پذیرش/حقوقی → 3) جمع آوری اسناد → 4) تصمیم برای ادامه/لغو/تشدید → 5) رکورد در ثبت حادثه و CAPA.

19) جاسازی در فرآیندها

تدارکات/ERP: مسیرهای تصویب داخلی، کدگذاری مقالات، ممنوعیت «گذرگاه ها».
CRM/Affiliates: لیست های سفید، محدودیت های پرداخت، توقف خودکار در خلاقیت های «سمی».
امور مالی: تطبیق اطلاعات بانکی، تأیید ذینفع از طریق یک کانال مستقل.
قانونی: یک مخزن متمرکز از قراردادها با بند AS و حق حسابرسی.

20) چک لیست

قبل از تایید G&H

• بدون مناقصه/مذاکره.

• نه goslico (یا تصویب کتبی از حقوقی وجود دارد).
• به ثبت می نویسد.

• قرارداد/قانون/شرح خدمات ؛ KPI ها/نتایج مرتبط
• UBO/تحریم/PEP بررسی ؛ جزئیات بانکی تایید شد
• مصوبات در ERP/دو کنترل ؛ کد مقاله درست است.

• KYB و بررسی ترافیک ؛ خلاقیت در لیست سفید
• مدل پرداخت شفاف است ؛ شرایط نزدیک و حقوق حسابرسی
• نظارت بر «سمی» جغرافیایی/گروه.

[هزینه در محدودیت ؛ هدف کسب و کار ؛ مشارکت اهدا کننده

قبل از پرداخت به طرف مقابل


شرکت های وابسته


21) اشتباهات مکرر و چگونگی اجتناب از آنها

هدایای «علامت گذاری» به عنوان بازاریابی → کدهای جداگانه و تجدید نظر.
موافقت نامه های کلامی با مشاور «کمک» → فقط قراردادهای کتبی.
«سنت بازار» دادن سوغاتی های گران قیمت به سیاست مهم تر از «سنت ها» است.
نادیده گرفتن CoI «به خاطر سرعت» → یک اعلامیه اجباری قبل از معامله.
پاداش های وابسته حساب نشده → یک ثبت نام واحد و کلاه در پرداخت.

22) برنامه اجرایی 30 روزه

1 هفته

1. مالک سیاست و کمیته استثنا را تعیین کنید.
2. تایید محدودیت های G&H و لیست موارد حساس.
3. راه اندازی هدایا/ثبت CoI + قالب درخواست.

2 هفته
4. شامل مسیرهای تصویب در ERP/تدارکات ؛ کدهای مقاله فردی
5. پیاده سازی حداقل علت سعی و کوشش برای پیمانکاران جدید/وابسته.
6. یک دوره و آزمون (RU/EN + محلی از بازارهای کلیدی) را آماده کنید.

3 هفته
7. انجام جلسات آموزشی برای مدیران، سهامداران/بازاریابی، تدارکات/امور مالی.
8. اجرای هشدار خرج کردن داشبورد و ناهنجاری.
9. اسکن حسابرسی 90 روز گذشته را برای کد/هزینه های نادرست انجام دهید.

4 هفته
10. یک کانال پیام ناشناس و کمپین ارتباطی ایجاد کنید.
11. v1 را آزاد کنید. 0 سیاست ها ؛ جمع آوری قدردانی از آشنایی.
12. آماده IA نقطه چک برای سه ماهه و گزارش KPI به MR

---

بخش های مرتبط:
منشور اخلاقی و رفتاری
آگاهی از انطباق کارکنان
آموزش AML و آموزش کارکنان
حسابرسی داخلی و حسابرسی خارجی/چک لیست حسابرسی و بررسی
گزارش های نظارتی و فرمت های داده
تجدید مجوز و بازرسی
تغییرات منطقه ای
داشبورد انطباق و نظارت