تجدید مجوز و بازرسی

1) هدف و منطقه

اطمینان از تمدید به موقع مجوزهای فعلی و اتمام موفقیت آمیز بازرسی های برنامه ریزی شده/برنامه ریزی نشده بدون اختلال در کسب و کار و خطر برای نام تجاری/بازیکنان. پوشش: مجوز B2C/B2B، مجوز بازی/پرداخت، RG/AML/GDPR/خطوط امنیت اطلاعات، گواهینامه های فنی (RNG/PCI/SOC/ISO)، مجوز تبلیغات محلی/وابسته.

2) اصول

خطر بزهکاري صفر مهلت در تقویم، یادآوری های تکراری و صاحبان رزرو.
یک منبع حقیقت ثبت یکپارچه از الزامات، نسخه های سند و وضعیت.
مدرک دارم. هر عبارت توسط یک مصنوع (فایل/log/screen/ticket number) تایید می شود.
آمادگی مستمر «همیشه آماده» برای بازرسی: داشبورد انطباق، سیاست های فعلی، گزارش های حسابرسی.
CAPA شفاف هر نظر تنظیم کننده توسط اقدامات قابل اندازه گیری در SLA بسته است.

3) نقش ها و RACI

License Program Owner (Head of Compliance) - استراتژی، ثبت الزامات، تقویم. (الف)

مشاور حقوقی - فرم های حقوقی، استشهاد، تفسیر هنجارها. (R/C)

امور مالی/CFO - هزینه/وظایف، تضمین های بانکی، گزارش. (R)

افسر AML/RG سرب/DPO/CISO - مکاتبات معنی دار توسط جهت. (R)

پرداخت سرب/ارائه دهندگان بازی عملیات - شواهدی بر PSP/PCI و یکپارچگی بازی. (R)

حسابرسی داخلی - پیش ارزیابی، بررسی مستقل، کنترل CAPA. (C/R)

Exec Sponsor (مدیر عامل/COO) - S1 افزایش، تعامل سطح بالا. (I/A)

4) چرخه عمر تمدید مجوز

روزهای T-120...T-90: ممیزی الزامات، حسابرسی آمادگی (تجزیه و تحلیل شکاف)، تایید شاخص های مالی/ساختار مالکیت/ذینفعان.
T-90...T-60: جمع آوری و به روز رسانی اسناد (سیاست ها، گزارش ها، گواهینامه ها)، تصویب فرم ها، تهیه پرداخت ها و تضمین ها.
T-60...T-30: آپلود بسته به پورتال/SFTP/از طریق پست، درخواست روشن، رسید ثابت، قبل از رزرو در محل/اسلات از راه دور.
T-30...T-0: بسته شدن مسائل مربوط به تنظیم کننده، تأیید پرداخت، انتشار/دریافت گواهی جدید/نامه تمدید.
T +: پس از بررسی: به روز رسانی ویترین، وضعیت در سایت/در دفاتر شریک، صرفه جویی در مصنوعات، یکپارچهسازی با سیستمعامل.

5) ثبت نام از الزامات (ساختار کارت)

LIC-ID: <code >/Jurisdiction: <regulator >/Type: B2C    B2B    other
Valid from <date> to <date >/Renewal Deadline: <date, TZ>
Compliance formulas: GGR/capital/guarantees/technical certs
List of documents: policies/reports/certificates/questionnaires/affidavits
Feed Channel: Portal    API    SFTP    Mail/Format: PDF    CSV    XML    XLSX
Fees/guarantees: amount, currency, invoice, payment terms
Regulator contacts: email/portal ID/phone
Special conditions: localization of language, certification, notary/apostille
Package version: vX. Y/Owner/Reserve/Last Check

6) اسناد و مدارک (لیست معمولی)

شرکت: اسناد قانونی، ساختار مالکیت/ذینفعان (UBO)، وضعیت خوب.
امور مالی: حساب های حسابرسی، اثبات پرداخت هزینه ها/مالیات، تضمین های بانکی/بیمه.
عملیات/انطباق: سیاست های فعلی (KYC/KYB، AML/CFT، RG، GDPR/PII، بازاریابی/وابسته)، سیاهههای مربوط به آموزش پرسنل.
تکنیک/امنیت اطلاعات: معماری منطقه، تقسیم بندی PCI، SOC/ISO، گزارش های پنتست، آسیب پذیری های ASV، سیاهههای مربوط به تغییر/دسترسی.
صداقت بازی: نسخه های ثبت نام/ساخت RNG، گزارش های RTP، حوادث ارائه دهنده و روش های انجماد.
فرآیندهای حادثه: صفحه وضعیت، قالب اطلاع رسانی، گزارش DPA/تنظیم کننده، MTTA/MTTR/TTS سیاهههای مربوط.
گزارش به تنظیم کننده: ثبت نام از مهلت، رسید، آشتی با GL/PSP.

7) بازرسی: فرمت ها و انتظارات

بررسی از راه دور: مکاتبات/پورتال، جلسات ویدئویی، تظاهرات سیستم (صفحه نمایش به اشتراک گذاری)، آپلود سیاهههای مربوط و تنظیمات.
در محل: مصاحبه (انطباق، AML، RG، DPO، فن آوری/پرداخت، IA)، دموی خرید، نمونه های مورد (KYC، SAR/STR، DSAR، مداخلات RG، بازپرداخت)، چک های سیاست دسترسی، بازرسی PCI - مناطق/DR-اتاق.
نمونه برداری و شواهد: تنظیم کننده نمونه را انتخاب می کند ؛ تمایل به ارائه داده های ناشناس/pseudonymised، شماره بلیط، تصاویر با تمبر زمان.

8) چک لیست آمادگی (به اختصار)

8. 1 عمومی قبل از خدمت

• تقویم و مهلت تایید ؛ یک کپی dunning ایجاد شده است (T-90/T-60/T-30).
• هزینه ها/ضمانت پرداخت می شود ؛ رسید و مشاوره بانکی ذخیره شده است.
• نسخه های سیاست/روش به روز شده و امضا شده است.
• گواهینامه ها (PCI/SOC/ISO/RNG) از تاریخ تمدید معتبر هستند.
• بسته بندی محلی (زبان، فرمت)، اطمینان/آپوستیل تکمیل شده است.
• تمام فرم ها بدون شکاف تکمیل می شوند ؛ کنترل «چهار چشم»

8. ۲ با انضباط

AML/CFT: SAR/STR در زمان ؛ PEP/مجلات تحریم ؛ تکنیک های به ثمر رساند ؛ شاخص کلیدی عملکرد (KPI)

KYC/KYB: سطوح تأیید، DPA با ارائه دهندگان، صف ≤ SLA، شواهدی از شکست/تشدید.

RG: خود حذفی/محدودیت هماهنگ ؛ الگوهای ارتباطی ؛ موثر بودن مداخلات

GDPR/DPO: RoPA, DSAR ≤ 30 روز, DPIA, قراردادهای گرداننده/SCC, حوادث و اطلاعیه ها.
PCI/پرداخت: تقسیم بندی، نشانه گذاری، ASV/pentests، سیاهههای مربوط به دسترسی، بازپرداخت/اختلافات، PSP بازپرداخت.
صداقت بازی: نظارت بر رانش RTP، نسخه های RNG/build، سیاهههای مربوط به حوادث ارائه دهنده.
گزارش: رسید قانونی ؛ اعتبار سنج مدار GL/PSP.
حوادث: TTS/MTTR در SLA، تأیید اعلان، بسته های مصنوعی.

9) خطرات و اقدامات احتیاطی

تاخیر تجدید (S1): T-90/T-60/T-30 باعث، صاحب پشتیبان گیری ؛ «طرح B» (تعلیق موقت بازاریابی/ثبت نام در حوزه قضایی، اطلاع رسانی به شرکا).
خطاهای بسته/فرم ناقص: چک لیست قبل از اعتبار + کنترل چهار چشم، خلبان ماسهبازی، خطوط قالب خودکار.
ممیزی شکست خورده/serts: تجزیه و تحلیل شکاف اولیه و CAPA با بافر ≥ 30 روز.
تغییرات مدیریتی/UBO: آماده سازی استشهاد/دفتر اسناد رسمی در پیشبرد، ردیابی توسط حقوقی.
تغییر در چشم انداز فناوری: انتشار یادداشت برای تنظیم کننده، نقشه انطباق «چه چیزی تغییر کرده است و چرا امن است».

10) CAPA در نظرات بازرسی

Finding Card: fact → criterion → risk → influence → recommendation → vorkplan

بسته شدن SLA: S1 ≤ 30 روز ؛ S2 ≤ 60 ؛ S3 ≤ 90 ؛ S4 - همانطور که توافق شده است.
تایید: شواهد اجرای (صفحه نمایش/سیاهههای مربوط/سیاست/نتایج آزمون), امضای حسابرسی داخلی, وضعیت تایید.
تشدید: S1/S2 تاخیر - به بررسی هفتگی مدیریت، گزارش سه ماهه به کمیته حسابرسی.

11) تجدید امور مالی

هزینه ها/وظایف: جدول نرخ، نرخ ارز، حساب های گیرنده، مهلت پرداخت.
ضمانت/بیمه: مبلغ، نوع (ضمانت بانکی/اوراق بیمه)، تاریخ انقضا، شرایط تمدید.
بودجه: تقویم پرداخت توسط صلاحیت، بافر برای بازرسی های برنامه ریزی نشده/ترجمه اسناد.

12) داشبورد «مجوز و بازرسی»

جدول زمانی مجوز: دوره اعتبار، مهلت T-90/T-60/T-30، پیشرفت بسته (٪ اسناد آماده).
صف بازرسی: بازدید/جلسات آینده، چک لیست وضعیت.
پوشش شواهد: نسبت اقلام با مصنوعات متصل.
CAPA پیشرفت تکمیل شده/در حال پیشرفت/منقضی شده، زمان بسته شدن متوسط.
Heatmap ریسک: احتمال × تاثیر صلاحیت/جهت.
شاخص آمادگی: نمره آمادگی یکپارچه (AML/KYC/RG/GDPR/PCI/بازی/گزارش).

13) قالب (درج سریع)

الف) نامه پوشش (فرمت)

C) در محل دستور کار

D) به روز رسانی پس از بازرسی

14) مدیریت اسناد و حریم خصوصی

DMS/Repo: ساختار توسط حوزه های قضایی، نسخه ها، کلاس های سند ؛ کنترل دسترسی RBAC/ABAC

PII/محرمانه بودن: pseudonymization/masking، منطقه ذخیره سازی جداگانه برای داده های حساس، رمزگذاری در حالت استراحت/در حمل و نقل.
سیاهههای مربوط دسترسی: غیر قابل تغییر، تجدید نظر دوره ای.

15) فرآیندهای مرتبط

گزارش های نظارتی و فرمت های داده - منابع آپلود و رسید.
داشبورد انطباق - معیارهای بازرسی.
playbooks حادثه/اطلاعیه ها - شواهدی از بهنگام بودن.
ممیزی داخلی/خارجی - پیش ارزیابی و آمادگی برای گواهینامه ها.

16) اشتباهات مکرر و چگونگی اجتناب از آنها

ارسال «سیاست بر روی کاغذ»، اما هیچ سیاهههای مربوط عملیاتی → همیشه شواهد عملیات اعمال می شود (نمونه، سیاهههای مربوط، بلیط) وجود دارد.
ناسازگاری در تاریخ/منطقه زمانی → تمام نشانه های زمانی در UTC، محلی به طور جداگانه.
گواهینامه های منقضی شده (PCI/SOC/ISO) در بسته → بافر 60 روز و یادآوری.
تغییرات حساب نشده در معماری changelog → و نقشه برای تنظیم کننده.
بدون مالک پشتیبان → اختصاص یک صاحب پشتیبان برای هر مجوز.

17) برنامه اجرایی (30 روز)

1 هفته

1. موجودی از تمام مجوز/مجوز و تاریخ انقضا.
2. ایجاد یک ثبت نام از الزامات و کارت (بخش 5).
3. تنظیم مهلت و تقویم یادآوری (T-90/T-60/T-30).

2 هفته

4. تجزیه و تحلیل شکاف آمادگی بر اساس جهت (AML/KYC/RG/GDPR/PCI/بازی/گزارش).
5. جمع آوری یک بسته اساسی از اسناد ؛ هماهنگی فرمت ها/مکان ها.
6. آماده سازی نامه/در محل دستور کار/پاسخ به پرس و جو قالب.

3 هفته

7. خلبان «خشک» بازرسی (جدول بالا) و اصلاح شکاف.
8. راه اندازی داشبورد مجوز و بازرسی و شاخص آمادگی.
9. ایجاد مسیرهای رجیستری و آشتی CAPA.

4 هفته

10. ارسال پسوندهای بعدی به sandbox/portal (در صورت موجود بودن).
11. یکپارچهسازی با سیستمعامل توسط خلبان، ویرایش در بسته ها و چک لیست ها، تایید v1. 0.
12. تصویب تقویم بازرسی سالانه و تعیین صاحبان ذخیره.

• گزارش های نظارتی و فرمت های داده
• اطلاعیه های نقض و مهلت گزارش
• داشبورد انطباق و نظارت
• حسابرسی داخلی و حسابرسی خارجی
• چک لیست ها و بررسی های حسابرسی
• مدیریت بحران و ارتباطات