تجزیه و تحلیل زنجیره ای و ارزیابی ریسک

1) تجزیه و تحلیل زنجیره ای در زمینه iGaming چیست ؟

• تشخیص الگوهای مخاطره آمیز (تحریم, میکسر, فیشینگ, قاطر ranochein);
• برآورد نزدیکی/لکه درصد از منشاء وجوه;
• تصمیم گیری RBA در سپرده/برداشت بدون از دست دادن تبدیل ؛
• مستند سازی پایگاه شواهد برای حسابرسی، بانک ها و تنظیم کننده ها.

2) معماری خط لوله (مرجع)

مجموعه → عادی → نمودار → برچسب ها/به ثمر رساند → راه حل → گزارش

1. جمع آوری داده ها

گره ها/RPC بیش از شبکه های کلیدی (TRON، EVM L1/L2، BTC/UTXO، سولانا، XRP/XLM، و غیره).
Webhooks/wiretaps mempool (در صورت لزوم)، دوره ای برای تکمیل.

2. عادی سازی

Cast to unified schema: «tx», «address», «entity», «label», «edge (از → به, مقدار, ts, chain)».
تجزیه جزئیات (یادداشت/برچسب، ورودی/خروجی UTXO، tx داخلی).

3. نمودار هستار

خوشه بندی آدرسهای موجود (co-spend/change/temporal heuristics, provider clusters).
ذخیره لینک های چند زنجیره ای (bridge/mint/burn).

4. تخصیص و برچسب ها

واردات برچسب های ارائه دهنده (مبادلات/VASP، میکسر، بازارهای تاریک، کلاهبرداری، تحریم).
تخصیص خود (آدرس استخر خدمات، ارائه دهندگان پرداخت، کیف پول داخلی).

5. امتیازدهی و راه حل ها

شمارش نمره خطر 0-100 برای آدرس/tx/زنجیره، ماتریس RBA (اجازه/حد/نگه/رد).

6. گزارش و حسابرسی

سیاهههای مربوط به راه حل، نسخه های برچسب، عکس های زنجیره ای، مصنوعات برای SAR/STR و موارد بحث برانگیز.

3) مدل داده ها و نمودار ها

نهادهای کلیدی

'Address' (over the network), 'Entity' (cluster of addresses), 'Tx', 'Edge', 'Label', 'Case'.
Атрибуты: 'زنجیره'، 'ts'، 'مقدار'، 'نوع طرف مقابل' (VASP، میکسر، پل، DEX، P2P، قمار)، 'خطر _ بردار'.

شاخص ها و ذخیره سازی

پایگاه داده گراف (یا ذخیره سازی ستون + جداول لبه).
شاخص های «آدرس»، «نهاد _ id»، «برچسب»، «ts»، «زنجیره» برای ردیابی سریع.

4) معیارهای مسیر: نزدیکی و لکه دار کردن

نزدیکی (فاصله هاپ): حداقل تعداد انتقال به علامت خطر/خوشه.
درصد آلودگی (سهم آلودگی): سهم وجوه در حمل و نقل، از منابع «کثیف»، با توجه به شاخه ها.
نمره مسیر: تابع فاصله، لکه و طراوت رویداد (فروپاشی زمان).
اعتماد نهاد: اعتماد به خوشه بندی (اکتشافی/منابع).

5) ویژگی برای ارزیابی ریسک

A. نمودار

فن در/فن، درجه متوسط، مرکزیت (betweeness، pagerank).
سهم ورودی از مبادلات/VASP در مقابل خوشه های ناشناس، پل ها.
تراکم پیوندها با برچسب های پر خطر.

B. رفتاری

تناوب و ریتم ترجمه ها، «حتی» مقادیر، الگوهای پشت سر هم.
زنجیره سرعت: سرعت از طریق کیف پول متوسط.

سریع در خارج

C. محتوا/متن

برچسب ها: تحریم, میکسر, بازار تاریک, فیشینگ, باج, P2P در معرض خطر.
پرچم های جغرافیایی/منطقه ای (به طور غیر مستقیم از طریق مبادلات/مناطق زمانی).
نوع مقابل (DEX/bridge VASP).

D. معاملات

شبکه/هزینه/تایید، یادداشت ها/برچسب ها صحت.
سن آدرس/کیف پول، قابلیت زنده ماندن خوشه.

6) میزان خطر و کالیبراسیون (0-100)

score = w1LabelRisk + w2Proximity + w3Taint% + w4Behavior + w5Counterparty + w6TimeDecay

Порог T1 (اجازه)، T2 (نگه داشتن/تأیید)، T3 (رد/تشدید).
پروفایل های جداگانه بر اساس شبکه/دارایی (UTXO vs EVM vs tag-network).

کالیبراسیون

PR/ROC با وزن ارزش (رد نادرست در مقابل از دست دادن تقلب).
نمره Brier برای کالیبراسیون احتمال.
پشتیبان گیری در موارد تاریخی (TP/FP/FN).

7) ماتریس راه حل های RBA (طرح)

8) ادغام با KYT، قانون سفر و KYC/KYB

KYT: نمودار خود را تکمیل می کند (برچسب های صنعتی، اسناد، گزارش ها). نسخه پایگاه داده و منبع برچسب ها را وارد کنید.

قانون سفر: پیام های IVMS101 را به «tx/case» پیوند دهید. Pre-KYT قبل از تبادل اطلاعات

KYC/KYB: ناهنجاری های نمودار مرتبط با مشخصات مشتری/شریک (PEP، رسانه های نامطلوب، جغرافیایی).

9) UX و عملیات (حداقل اصطکاک)

دلایل نگهداری شفاف: «شما باید منبع بودجه را تأیید کنید «/» تأیید مالکیت آدرس ».
آدرس های لیست سفید با آستانه TTL و KYT.
انتشار جزئی با یک مسیر تا حدی تمیز.
ETA خودکار بر اساس زمان اسکن و شبکه.

10) حفظ حریم خصوصی، داده ها و انطباق

به حداقل رساندن PII: نمودار آنلاین را از اطلاعات شخصی (PII Vault) جدا کنید.
رمزگذاری «در حالت استراحت» و «در حال حمل و نقل»، RBAC/SoD، وب سایت های امضا شده.
نسخه سازی مصنوعی: عکس های فوری زنجیره ای، گزارش های KYT، نسخه های برچسب در زمان راه حل.
نگهداری: ذخیره سازی مواد مورد با توجه به قوانین صلاحیت (اغلب 5 + سال).

11) قابلیت مشاهده و داشبورد

عملیات ها

نرخ تایید پس از فیلتر, زمان به تصمیم p50/p95, نگه دارید %/رد%.
قله های شبکه/دارایی، تخریب/هزینه RPC.

ریسک/کیفیت

KYT ضربه٪ توسط نوع برچسب، SAR تبدیل.
مثبت کاذب٪، دقت/فراخوان для پر خطر.
سهم proximity≤N و درصد لکه دار در جریان.

اقتصاد

هزینه در هر تایید (همه در)،٪ از موارد دستی، هزینه تحقیقات.

12) دفترچه های مورد (L1/L2/L3)

L1 (تریاژ): چک کردن برچسب ها، نزدیکی/رنگ آمیزی، مطابق با مشتری، سریع اجازه/نگه دارید.
L2 (سرمایه گذاری): ردیابی عمیق، SoF/SoW، قانون سفر پاسخ، راه حل: انتشار جزئی/کاهش.
L3 (تشدید): تحریم/منابع مالی به سرقت رفته/حوادث عمومی، آماده سازی SAR/STR و ارتباطات نظارتی.

نشانه های SLA: خودکار تریاژ 5-15 با p95، L2 تا 4 ساعت برای بالا، استاندارد ≤ 24 ساعت.

13) ضد الگوهای

ایمان کور در «لیست سیاه» به استثنای زنجیره ای و درصد لکه دار.
آستانه یکسان برای تمام شبکه ها/دارایی ها و جغرافیایی.
بدون نسخه از برچسب ها/منابع → راه حل های محافظت نشده.
انتقال Bridge/L2 و چند زنجیره ای نادیده گرفته شده است.
«ناشنوا» قفل بدون انتشار جزئی و ارتباطات قابل فهم.
بدون idempotency در webhooks/راه حل → نگه داشتن/باز کردن دو برابر می شود.

14) چک لیست پیاده سازی (کوتاه)

• گره ها/RPC بر روی شبکه ها، طرح داده های یکپارچه، مدل لبه.
• نمودار موجودیت خوشه ای و اعتماد به نفس.
• وارد کردن برچسب های KYT + انتساب بومی، نسخه ها/منابع.
• ویژگی ها: نمودار/رفتار/محتوا/tx ؛ امتیاز 0-100 T1/T2/T3.
• ماتریس RBA و playbooks (اجازه/محدود/نگه/رد/تشدید).
• قانون سفر (IVMS101) و سیاست های ناخوشایند.
• داشبورد: AR، زمان تصمیم گیری، FP٪، SAR، لکه دار/نزدیکی.
• PII Vault، RBAC/SoD، رمزگذاری، نگهداری و حسابرسی.
• idempotency، ضد طول می کشد، عقب نشینی + jitter ؛ وب سایت های امضا شده
• کالیبراسیون منظم آستانه، گذشته نگر از موارد از دست رفته.

15) خلاصه

تجزیه و تحلیل زنجیره ای فقط «مشاهده معامله» نیست، بلکه یک سیستم نمودار، برچسب ها و راه حل های ساخته شده در معاملات پرداخت است. نزدیکی کامل/رنگ آمیزی را با KYT/Travel Rule و ماتریس های RBA متصل کنید، شواهد و معیارهای کیفیت را ترسیم کنید، حریم خصوصی را تحت کنترل نگه دارید - و فرآیندهای پرداخت سریع، سازگار و مقرون به صرفه را در iGaming دریافت می کنید.