کیف پول های نگهداری و غیر نگهداری

1) چرا انتخاب یک مدل کیف پول برای iGaming مهم است

• سرعت و پیش بینی زمان به پایان/SLA ؛
• هزینه هر هزینه تایید شده و معامله ؛
• سطح انطباق (KYC/KYT/قانون سفر/تحریم ها) ؛
• امنیت کلیدی و سادگی UX.

2) مدل های پایه

2. 1 نگهداری

کلیدها و ترازها توسط ارائه دهنده/VASP ذخیره می شوند (یا شما مانند یک نگهبان هستید). کاربر یک حساب کاربری دارد، نه یک کلید خصوصی.
مزایا: شروع سریع, SLA/24 × 7, آماده ساخته شده KYT/قانون سفر, بازده ساده و گزارش, دوستانه UX.
معایب: اعتماد به ارائه دهنده، الزامات قانونی، تمرکز بر علت سعی و کوشش و رزرو ارائه دهنده.

2. 2 غیر حضانت (غیر حضانت/خود حضانت)

کلید کاربر (seed/passphrase, passkey, social recovery). شما با آدرس/قرارداد کاربر ارتباط برقرار می کنید.
مزایا: کنترل مشتری، خطرات نگهداری کمتر، نیازهای ذخیره سازی PII/کلید کمتر.
معایب: سخت تر از UX، خطای شبکه/برچسب/آدرس - مسئولیت مشتری ؛ شما - KYT/سفر قانون-روش برای دست نخورده.

2. 3 ترکیبی

حضانت برای جریان های جمعی (فاکتورها، خروجی های سریع).
خود نگهداری برای VIP/وب 3 مخاطبان با افزایش انعطاف پذیری.
زیر حساب های داخلی + لیست های سفید آدرس های خارجی.

3) فناوری: چند منظوره، MPC، AA

4) امنیت کلید و عملیات

HSM/KMS برای کلید های نگهداری ؛ تفکیک متوسط (تولید/مرحله), آنتروپی سخت افزار, چرخش.
محدودیت ها و سیاست های خروجی: روز/ساعت، سرعت توسط آدرس/شبکه، «دو امضا» برای مقادیر> X.
RBAC/SoD: تفکیک وظایف (ایجاد/امضا/انتشار).
حفاظت رله خصوصی/MEV برای پرداخت های بزرگ.
سیاهههای مربوط و سیاهههای مربوط غیر قابل تغییر از اقدامات اپراتورها و مشتریان API.

5) پذیرش: KYC/KYT/قانون سفر/RBA

مدل KYC/Tier: ورود سریع برای ریسک کم ؛ EDD + SoF/SoW برای بالا/VIP.
KYT: قبل از بررسی آدرس/مبادلات/خوشه قبل از ثبت نام و قبل از خروج ؛ سفید/انکار لیست آدرس با TTL.
قانون سفر: VASP↔VASP IVMS101 تبادل ؛ سیاست unsoposted - تایید مالکیت آدرس (امضا/microtransfer)، محدودیت.
ماتریس RBA: Low/Med/High → تأییدها، محدودیت ها، بررسی دستی/نگه داشتن/SAR.

6) الگوهای معماری

6. 1 پشته نگهداری (مرجع)

کیف پول/هسته نگهداری: MRS/multisig، محدودیت ها، سیاست ها.
Crypto Gateway: فاکتورها، وضعیت ها، یادداشت ها/برچسب ها، تأیید پویا.
مرکز ریسک و انطباق: KYT/تحریم/قانون سفر، راه حل های RBA.
خزانه داری: تبدیل T0، RFQ/multibber، تعادل بین شبکه ها/کیف پول.
حسابداری و بازخوانی: lager، نقشه برداری 'صورتحساب/در ↔ txid ↔ subaccount'.
قابلیت مشاهده: معیارهای SLA/fee/ETA، هشدارها، ممیزی ها.

6. 2 پشته غیر نگهداری

کیف پول هوشمند/AA с سیاست guardrails (کلاه روزانه، هزینه های قابل اعتماد).
دفترچه آدرس/لیست سفید ؛ شبکه UX/یادداشت/اعتبار برچسب.
پشتیبانی از خود نگهداری: دستورالعمل ها، QR/deeplinks، وضعیت تایید.

7) UX: چگونه برای شکستن تبدیل

بازیابی اجتماعی (برای AA/MPC) به جای عبارت 12-24 کلمه.
تشخیص خودکار شبکه در آدرس، اعتبار اجباری یادداشت/برچسب (XRP/XLM/TON، و غیره).
QR/deeplink، وضعیت: «آدرس ایجاد شده»، «در انتظار تأیید»، «اعتبار».
توضیح هزینه ها و ETA قبل از پرداخت ؛ نکات TXID/یادداشت.
آزادی جزئی در طول چک (EDD/SoF) به جای قفل «خالی».

8) اقتصاد و عملیات

کمیسیون شبکه + ارائه دهنده + KYT/قانون سفر + عملیات → شمارش همه در شبکه/دارایی.
زمان به نهایی p50/p95 - SLA اصلی ؛ پشتیبانی از شبکه های اولیه/ثانویه در هر دارایی.
Idempotence: کلید 'فاکتور _ id/within _ id'، ضد تکراری، backoff + jitter.

T + 0/T + 1 آشتی - مقادیر، کمیسیون، FX/نرخ ارز، وضعیت، تعادل باز

Returns: این یک ترجمه جدید است. قانون «به آدرس منبع/شبکه یا تایید جدید».

9) مقایسه مدل: چه چیزی را انتخاب کنید

نتیجه گیری: برای مناطق انبوه و مبتدیان - حضانت (یا ترکیبی). برای رمزنگاری بومی/VIP - غیر حضانت/AA علاوه بر.

10) موضوعات خاص

10. 1 لیست سفید و کتاب آدرس

تأیید مالکیت آدرس + KYT → لیست سفید با TTL ؛ سریع T + 0/T + 1 منجر می شود.

10. 2 شبکه ها و استیبل کوین ها

USDT/TRON و USDC/L2 را به عنوان یک مجموعه اولیه نگه دارید. شبکه های زائد (BSC/SOL)

تأییدیه RBA پویا (مقدار/بخش/بار)

10. ۳ حوادث و تخریب

peregruzhena/fee↑ شبکه → مسیریابی خودکار به ثانویه ؛ اطلاع رسانی ETA در UI.
KYT در معرض خطر بالا → نگه دارید, SoF, قانون سفر; ممکن است SAR.
ارائه دهنده در دسترس نیست → feiler برای پشتیبان گیری، انتشار دستی پرداخت های مهم.

11) داده ها و حریم خصوصی

به حداقل رساندن PII، نشانه گذاری شناسه ها، ذخیره سازی جداگانه از PAN/PIN/PAN-safe.
رمزگذاری در حالت استراحت/حمل و نقل، امضای وب سایت.
نگهداری: سیاهههای مربوط به تصمیمات/موارد مطابق با قانون (اغلب 5 + سال).
DSR/Access: پردازش/اصلاح/حذف داده ها (در صورت لزوم).

12) معیارها و OKR

نرخ تصویب و زمان به نهایی p50/p95 (سپرده/نتیجه گیری).
KYT رد %/تحریم بازدید/SAR-تبدیل.
نرخ خطای شبکه/برچسب، فرکانس خطای آدرس.
هزینه هر تایید شده توسط شبکه/دارایی/مدل، نسبت خروجی های دسته ای.
ارائه دهندگان به موقع، تاخیر webhook، تعداد خودکار سوئیچ بیش از.

13) ضد الگوهای

«پذیرفته شده در هر شبکه» بدون اعتبارسنجی → از دست دادن.
یک ارائه دهنده نگهداری بدون SPOF → رزرو.
ذخیره سازی کلید بدون HSM/KMS/multisig و محدودیت.
بدون KYT/قانون سفر برای unlosted («مقدار کوچک - شما می توانید») → مسدود کردن.
بدون idempotency/ضد طول می کشد → دو شارژ آف/اعتبار.
Seed-UX بدون جایگزین (کلیدهای عبور/بازیابی اجتماعی) → ریزش بالا و بلیط.

14) چک لیست پیاده سازی (کوتاه)

• انتخاب بین حضانت، عدم حضانت، یا ترکیبی توسط بخش.
• ایمنی کلیدی: HSM/KMS، MRS/multisig، محدودیت، 4 چشم.
• شبکه ها/دارایی ها: اولیه/ثانویه، تأیید پویا، برچسب های یادداشت/اعتبار سنج.
• KYT/تحریم ها/قانون سفر، سیاست ناخوشایند (امضای آدرس، لیست سفید).
• خزانه داری: T0-conversion، RFQ/multibber، استخر نقدینگی در 2 + شبکه.
• حسابداری/Recon: دفتر کل، «فاکتور/در ↔ حساب txid ↔ subaccount»، منابع دوره.
• idempotency، ضد تکراری، عقب نشینی + عقب نشینی jitter ؛ وب سایت های امضا شده
• UX: بدون بذر/کلید عبور/AA، QR/deeplink، ETA و کمیسیون شفاف.
• playbooks حادثه: شبکه/ارائه دهنده/TAC، انتشار جزئی/نگه/SAR.
• معیارها/هشدارها: AR، نهایی سازی، خرابی KYT، زمان آماده به کار، تعویض.

15) خلاصه

کیف پول نگهداری می دهد سرعت، SLA و انطباق خارج از جعبه - ایده آل برای جرم در رمپ/خارج از رمپ. Uncastodial - کنترل و انعطاف پذیری برای مخاطبان رمزنگاری بومی و VIP ها. بهترین انتخاب برای iGaming ترکیبی است: نگهداری به عنوان پیش فرض، خود نگهداری/AA به عنوان مکمل، به علاوه نظم و انضباط امنیتی (HSM/MPC/multisig)، KYT/Travel Rule/RBA، حسابداری صحیح و UX دقیق (بدون درز/passkeys). بنابراین ریل های پرداخت سریع، امن و سودآور باقی می مانند.