Renouvellement et vérification des licences

1) Pourquoi est-ce important

La licence n'est pas un document statique, mais un engagement à respecter les normes de RG/AML, de sécurité, de données et de rapports. Le renouvellement et la vérification réussis confirment la gestion des risques, la maturité des processus et la préparation à l'échelle.

Principes clés : evidence-first, no-humans-in-prod, policy-as-code, traceability.

2) Types de prolongations et d'audits

Renouvellement de licence (renewal) : selon le calendrier (habituellement annuellement/tous les N ans) - dépôt du formulaire, des frais et de l'ensemble des éléments de preuve sur les contrôles.
Variations/changements (variation) : changement des bénéficiaires, ajout de verticaux, emplacements d'hébergement, personnes clés - nécessite une harmonisation distincte.
Vérification réglementaire : vérification des politiques/rapports, marketing/affiliations, RG/AML, registres des incidents.
Techaudit/laboratoires : RNG/RTP, SDLC/versions, vulnérabilités/pentest, DR/BCP, hébergement et logs.
Audit financier : RGG/taxes/réserves, exactitude des prélèvements de primes, registres de paiement.
RGPD/DPA audit : DPIA, registre des traitements, réponses aux sujets, fuites/notifications.
PCI DSS (si vous travaillez avec PAN) : segmentation, tokenisation, journaux d'accès, scans ASV.

3) Calendrier de renouvellement : échelle indicative

T-90...60 jours - analyse gap, mise à jour des politiques, réservation des laboratoires/auditeurs.
T-60...30 - collecte d'artefacts (logs, SBOM, rapports de scans/pentestes, actes DR), confirmation de Key Persons.
T-30...14 est la finale du paquet, un échantillon interne de preuves (sampling), la préparation des responsables de l'interview.
T-14...0 - dépôt du paquet renewal, paiement des frais, fenêtre SLA pour les réponses au régulateur.
T + 0... + 30 - Q & A/demandes, remédiations, confirmation de renouvellement.

4) Evidence-pack : que cuisiner à l'avance

Org/droit : structure de propriété, SoF/SoW (en cas de changement), CV et aide Key Persons, registre des délégations.
Politiques : AML/CTF, RG, publicité/affiliations, protection des données (DPIA), incidents, DR/BCP ; Journal des révisions et des formations.

• un journal de sortie avec SBOM et des signatures d'artefacts ;
• rapports SAST/SCA/DAST, plan de rééducation, absence de « critical/high » sans exceptions actives ;
• observabilité : dashboards SLO/SLI, contrôles synthétiques « dépôt/CUS/retrait » ;
• Loging : logs structurés sans PII/PAN, rétentions et recherches ;
• DR/BCP : actes de restore-test, RTO/RPO, procès-verbaux d'exercices d'urgence.
• RG/AML : registre des interventions et des résultats, self-exclusion (local/national), rapports d'opérations suspectes (STR/SAR), journal des sanctions/RER.
• Marketing/affiliations : listes blanches des chaînes, un échantillon de créatifs avec des appellations, un journal des violations et des mesures.
• Finances/impôts : rapports GGR sur les montants, ajustements des bonus/jackpots, rapprochements avec les PSP/banques.

5) Format et tracabilité

Chaque politique ↔ aux contrôleurs des preuves ↔ (captures d'écran, téléchargements, rapports avec hachage et date).
Index unique « Evidence Map » : contrôle → où est stockée la → → responsable de la date de mise à jour.
Versioner le paquet (Git/référentiel) + contrôle d'accès pour permettre aux auditeurs de visualiser sélectivement les artefacts.

6) Exigences en matière de TI/données (ce qui est le plus souvent regardé)

SDLC/releases : staging-piplines, manuelle/auto-gate de qualité, politique de retour en arrière, interdiction des changements directs dans la vente.
Chaîne d'approvisionnement : signatures d'artefacts, SBOM, vérification d'admission, politique de vulnérabilité.
Secrets et accès : SSO/MFA/PAM, jetons à courte durée de vie, journaux de sessions privilégiées.
Réseau : segmentation, WAF/bot management, DDoS, mTLS/egress control.
Observabilité : OTel-tracks, SLO dashboards, alertes error-budget, chèque SRM dans les expériences.
Données : DPIA, minimisation, données par région (résidence), journaux d'accès PII/PAN.
DR/BCP : backups, restauration régulière avec protocoles, exercices de changement.

7) Passage de l'audit : tactique

1. Kickoff et scope : harmoniser le périmètre, la liste des échantillons, le format des preuves.
2. Data Room : préparer un accès structuré à Evidence Map.
3. Dry-run interview : MLRO/DPO/RG-Lead/CTO/SRE - course Q&A et démonstrations.
4. Sessions en direct : nous montrons des logs, des SLO-dashboards, des artefacts de sortie, des scripts DR.
5. Remédiation : nous acceptons les priorités et les délais, nous enregistrons dans le tracker.
6. Closure : rapport d'audit, leçons, mise à jour des politiques/contrôles, rétro.

8) Plan de remédiation (modèle)

9) RACI (exemple : programme de renouvellement)

10) Chèques-feuilles

10. 1 Definition of Ready (60-90 jours avant la date limite)

• Mise à jour des politiques AML/RG/publicité/données/incidents ; des formations ont été organisées.
• Confirmées par Key Persons, les SoF/SoW sont à jour (si nécessaire).
• Les rapports SAST/SCA/DAST et pentest ont été collectés, les rapports critical/high ont été fermés sans exception tardive.
• Journaux de sortie avec SBOM/signatures disponibles ; admission-politique dans l'état enforce.
• Les dashboards SLO/SLI et les rapports de vérification synthétiques « dépôt/CUS/retrait » sont disponibles.
• Actes de tests DR/restore au sein de la RTO/RPO SLA.
• Registres RG/AML : interventions, SAR/STR, self-exclusion ; rapports sur les sanctions/REER.
• Marketing/affiliations : listes blanches de chaînes, sélection de créatifs avec appellations.
• Les états financiers/impôts de GGR sont rapprochés des PSP/banques.

10. 2 Définition de Done (après confirmation de renouvellement/audit)

• Lettre/certificat de renouvellement reçu, registres/site/documents mis à jour.
• Plan de remédiation fermé, politiques mises à jour et Evidence Map.
• Fait rétro : leçons, changements de processus, calendrier mis à jour.
• Avis envoyés aux fournisseurs/PSP (si nécessaire).

11) Travailler avec des affiliations et de la publicité pendant la période d'audit

Préparez un registre de canaux, un échantillon de créatifs, une preuve de ciblage 18 +/21 +, un journal d'approbation.
Procédure « stop-list » pour les partenaires contrevenants, conditions dans les contrats RG/AML-conformité.
Dashboard de fréquence d'affichage/restrictions et feuilles de blocs.

12) Gestion des risques (registry)

13) Mini-modèles

Control,Policy Ref,Artifact,Location,Owner,Updated At,Retention
RG-Limits,RG §4.2,Dashboard URL,obs://rg/limits,RG Lead,2025-10-15,24m
SDLC-SBOM,SDLC §3.1,sbom_2025Q4.json,repo://release/sbom,Platform Lead,2025-10-30,36m
DR-Restore,BCP §5.3,restore_report_Q4.pdf,doc://dr/reports,SRE Lead,2025-10-20,36m

• Scope/objectifs
• Liste des échantillons et format des preuves
• Calendrier des séances/entrevues
• Rôles et contacts
• Q&A et SLA des réponses

14) Questions fréquentes

Dois-je servir tous les artefacts à la fois ? Non : servez la base de données, et les échantillons sont sur demande - mais gardez tout prêt.
Peut-on compenser l'absence d'une partie des loges ? Seulement avec une raison explicite et un plan de correction (et un calendrier).
Qu'est-ce qui est plus important pour le régulateur - politique ou preuve ? Toujours la preuve que la politique fonctionne vraiment.

15) Plan court de 30 jours (piste accélérée)

Semaine 1 : analyse finale, mise à jour des politiques, mesure des SLO/logs, réservation des auditeurs.
Semaine 2 : collecte de SBOM/signatures/revues de diffusion, rapports de vulnérabilité/pentest, actes DR.
Semaine 3 : Consolidation RG/AML/Marketing, dashboards consolidés, interviews dry-run.
Semaine 4 : dépôt, Q&A, remédiations rapides et confirmation de renouvellement.

Conclusion brève

L'extension et l'audit ne sont pas une « remise de rapport » unique, mais une démonstration régulière de la maturité des processus. Construisez un calendrier, maintenez Evidence Map, automatisez les contrôles en tant que code, gardez l'observation et le DR dans le ton. La prolongation passe alors du risque à la routine et l'audit à une source d'amélioration et de confiance de la part des régulateurs, des partenaires et des acteurs.