Chypre - Autorité nationale de betting

(Section « Marchés et juridictions »)

1) Image du marché

Chypre est un membre de l'UE avec des paris hors ligne développés et réglementés en ligne. Le régulateur - l'Autorité nationale de betting (NBA) - assure l'octroi de licences, la surveillance, la protection des joueurs et le contrôle de la publicité. Les jeux de casino en ligne ne sont pas autorisés ; le segment en ligne est limité aux paris (sports/virtuals, etc., dans le cadre de la loi sur les paris).

2) Régulateurs et rôles

Parlement/Gouvernement - loi-cadre sur les taux et règlements.
NBA (National Betting Authority) - délivrance/renouvellement des licences, registre des opérateurs, surveillance technique et comportementale, jeu responsable, sanctions.
Police/Finscovka - AML/CFT coordination et enquêtes.
Administration fiscale - administration des charges fiscales, vérification des paiements.
Les autorités municipales sont des règles pour les points hors ligne (zonage, mode de fonctionnement, etc.).

3) Classes de licence

Classe A (paris hors ligne) - activités de bookmaker dans les points d'acceptation des paris. Exigences : locaux, conformité au zonage/signalisation, discipline de caisse, personnel formé, CCTV, etc.
Classe B (paris en ligne) - paris à distance via les sites/applications. Requis : boucle informatique avec journal, interfaces de rapport pour la NBA, certification de plate-forme/génératrice, mécanique RG et AML.
Les principaux administrateurs/bénéficiaires sont soumis à une vérification de l'adéquation et de la source des fonds.
Jurlitso est généralement une société de l'UE/EEE avec un enregistrement à Chypre ou une succursale à Chypre, des représentants locaux et un compte bancaire.
Garanties/frais - Droits de licence et garantie bancaire (pour couvrir les obligations envers les joueurs et le fisc).

4) Fiscalité et paiements au budget

• Taxe de betting : généralement 10 % de NGR (taux − gains, sans tenir compte des ajustements admissibles).
• Contributions ciblées : 3 % supplémentaires du RGN (alloué aux fonds de sport/surveillance/profil).
• L'impôt sur le revenu des sociétés est un taux à l'échelle du gouvernement pour les juristes.
• TVA - paris/gains sont généralement hors du domaine de la TVA ; services connexes (TI/marketing) - selon des règles communes.
• Les gains des joueurs - taxation selon des conditions distinctes (l'opérateur est tenu de disposer d'une matrice à jour de retenues/messages).

Établissement de rapports et base de calcul

Comptabilité séparée hors ligne/en ligne, sport/produit, bonus, void/cashout.
Déclarations mensuelles et paiements réguliers ; rapport annuel et audit.
Le stockage de la primaire (logs, factures, transactions) est un délai légal.

5) Circuit informatique et accès du régulateur

Accès NBA aux données : interfaces/déchargement, vérifications API, canaux sécurisés.
Infrastructure : tolérance aux pannes, redondance, logs immuables (WORM), synchronisation temporelle (UTC), journaux d'événements détaillés par taux/gains/bonus/limites.
Certification : plateforme de paris, RNG pour les espèces virtuelles, module de calcul des coefficients, outils de déclaration.
DR/BCP : plan de reprise après sinistre, RPO/RTO, tests réguliers.
Protection des données : cryptage au repos/transit, gestion des secrets, RBAC/SoD, pentestes.

6) AML/CFT et identification

KYC/KYB : identification lors de l'enregistrement/avant le premier paiement ; vérification de l'âge (18 +), RER/sanctions, source de fonds par déclencheur.
Surveillance : limites des dépôts et des taux, scénarios de comportement atypique, liens entre les comptes et les instruments de paiement, rapports sur les transactions suspectes.
Fournisseurs de données : bases de sanctions/RER prouvées par SLA et exactitude.
Stockage : dossiers KYC, registres de vérification et alertes dans les délais prescrits par la loi.

7) Responsible Gaming (RG)

Outils : limites (dépôt/paris/temps), délais, auto-exclusion (listes uniques), vitrine RG visible, avertissements d'âge.
Communications : interdiction des promesses de « gains garantis », bonus transparents T&C, informations correctes sur les chances et les risques.
Sapport : un processus d'escalade distinct pour les joueurs vulnérables ; formation du personnel.

8) Publicité, marketing, affiliations

Interdictions : ciblage des mineurs, offers « agressifs », conditions cachées.
Exigences de bonus : wagons compréhensibles, caps, échéances ; la comptabilisation des bonus est reflétée de manière transparente dans NGR.
Affiliation : contrats écrits, approbation des créatifs, journal des preuves de la conformité (captures d'écran/URL/dates), rappel rapide des matériaux perturbateurs.
Créatifs : marquages RG obligatoires, limites d'imagerie/envois.

9) Points hors ligne (Classe A)

Emplacements : conformité avec les règlements municipaux sur l'hébergement et la signalisation.
Exigences : formation des employés, discipline de caisse, CCTV, conservation des dossiers, interdictions pour 18-.
Règles d'exploitation : recouvrement, comptabilisation des paris/gains, journal des refus de service selon les bases RG/AML.

10) Contrôles et sanctions

Caméra : comparaison des rapports, discipline des paiements, plaintes des clients.
Sur le terrain : audit de l'environnement informatique, échantillonnage de billets/transactions, sondage auprès du personnel, « acheteurs secrets ».
Sanctions : amendes, dénonciations, gel/retrait de licence, blocage des domaines/paiements.
Atténuation : divulgation volontaire d'erreurs, mesures correctives, renforcement des contrôles.

11) Feuille de route d'entrée

1. Stratégie : produit (sports/virtuals), hors ligne/en ligne, partenaires et fournisseurs.
2. Formalisation légale : structure du groupe, société chypriote/succursale, banques.
3. Demande à la NBA : paquet de documents, garantie, key persons, politique RG/AML.
4. Préparation technique : plateforme, interfaces de rapport, logs, certification.
5. Pilote : déchargement d'essai NGR, vérification des coefficients et des calculs, UAT.
6. Go-Live : règlement des incidents, configurations freeze, communications avec la NBA.
7. Opérations : déclarations mensuelles, contrôle des écarts, audit interne.

12) Chèques-feuilles Complaens

Licences et finances

• Licence de classe A/B et garantie bancaire en vigueur
• Personnes responsables locales désignées
• Calendrier de déclaration et de paiement (taxe + contributions de 3 %)
• Contrat avec l'auditeur et règlement sur le stockage de la primaire

AML/KYC & RG

• Politiques KYC/KYB, seuils déclencheurs, scénarios de surveillance
• Fournisseurs de sanctions/RER, SLA et qualité des données
• Vitrine RG de travail, limites/délais, processus d'auto-exclusion
• Procédures de communication et de tenue de registres

Technique et sécurité

• Certification de plate-forme/modules, contrôle de version
• Logs immuables, synchronisation temporelle, redondance
• Plan DR (RPO/RTO), pentestes/scans de vulnérabilité réguliers
• RBAC/SoD, gestion des secrets, cryptage

Marketing et affiliations

• Révision des bonus T&C, calculs corrects de NGR
• Catalogue de créatifs approuvés et journal de vérification
• Procédures de rappel rapide des intrus

13) KPI et contrôle opérationnel

Budgétaire : actualité des déclarations de ≥99 %, exactitude des NGR (écart <0,5 %).
AML/KYC : temps de vérification moyen, proportion de fausses positions, SLA par escalade.
RG : proportion de joueurs ayant des limites actives, temps de réaction du Sapport aux demandes de RG.
Infobèse : MTTR incidents, couverture par pentestes, fermeture des vulnérabilités dans les délais.
Marketing : part des créateurs compliants, taux de retour, qualité du trafic selon RG.

14) FAQ

Puis-je offrir des casinos en ligne à Chypre ?
Non. Les paris en ligne sont autorisés (classe B). Les jeux de casino en ligne ne sont pas autorisés.

Ai-je besoin d'une compagnie chypriote ?
En règle générale, un avocat chypriote ou une filiale de l'UE/EEE à Chypre, des représentants locaux et un compte bancaire sont nécessaires.

Quel modèle fiscal ?
Standard 10 % sur NGR à des taux + 3 % de contributions ciblées. Plus CIT pour juriste.

Comment fonctionne le contrôle de la NBA ?
Rapports mensuels, accès aux journaux/déchargement, vérifications (caméra/sortie), sanctions en cas de violation de RG/AML/publicité.

Note

Les taux de frais spécifiques, le montant des garanties bancaires, les formats de déclaration et les listes de documents sont mis à jour périodiquement par les actes de la NBA. Avant de soumettre votre demande et de commencer, vérifiez les formulaires et spécifications techniques à jour afin d'éviter les collisions et les arrêts.