Géorgie - Service du revenu et restrictions

(Section « Marchés et juridictions »)

1) Tableau du marché et du rôle des organes

Le Ministère des finances est une politique publique dans le domaine du jeu.
Service du revenu (RS) - administration des impôts et des taxes, rapports électroniques, contrôle de la discipline des paiements, circuit de vérification et de sanctions.
Municipalités/régions - autorisations ciblées pour les installations terrestres (zones, exigences urbaines, mode de fonctionnement).
Surveillance financière (AML) - Coordination de l'AP/TF, méthodologie et déclaration des transactions suspectes.
Banques/PSP et communications - exécution des ordonnances de blocage des domaines/paiements illégaux, CUS/filtres transactionnels.

2) Modèle de tolérance : hors ligne et en ligne

Hors ligne : casinos, salles automatiques, bookmakers, bingo/loteries - par autorisation d'adresse ; les exigences en matière de locaux, de CCTV, de billetterie, de comptoirs/automates et de qualifications du personnel.
En ligne : fourniture à distance de jeux/paris - sous réserve d'une licence/autorisation appropriée, d'une plate-forme certifiée et d'intégrations avec RS/surveillance.
Personnes clés et propriétaires : adéquation (fit & proper), divulgation des bénéficiaires/structure de propriété et source des fonds.
Présence locale : Jurlitso, comptes dans les banques géorgiennes responsables de AML/RG/interaction avec les régulateurs.

3) Restrictions et interdictions (article focus)

3. 1 Âge et catégories de personnes

Âge : participation au jeu - à partir de 25 ans (contrôle strict de l'âge).

• les personnes âgées de moins de 25 ans ;
• les personnes figurant dans les registres de restriction/d'auto-exclusion ;
• les bénéficiaires de certains types de prestations sociales ;
• certaines catégories de fonctionnaires et/ou de travailleurs par liste ;
• personnes sur décision du tribunal/des autorités de tutelle (le cas échéant).
• L'opérateur est tenu de vérifier le statut de l'utilisateur lors de l'inscription, de chaque connexion et avant les opérations financières clés.

3. 2 Publicité et promo

Restrictions rigoureuses de la publicité : interdiction du ciblage des mineurs et des groupes vulnérables, des offers agressifs et des « gains garantis », limitation des canaux et des formats ; Marquage RG obligatoire et T&C transparent

Affiliations : autorisées uniquement pour les marques sous licence ; une pré-modération créative est nécessaire, un journal des preuves de conformité (captures d'écran/URL/dates/géo), un rappel rapide des matériaux perturbateurs.

3. 3 Paiements et blocages

Les banques/PSP sont tenues de bloquer les transferts en faveur des opérateurs sans licence ; fournisseurs de communications - limiter l'accès à leurs domaines/miroirs.
Les opérateurs et les affiliés sont responsables des contournements (y compris les radiations/compte farming, itinéraires de paiement gris).

4) Taxes et frais (haut niveau)

Paiements/frais de jeu spéciaux - par type de jeux et canaux ; pour l'offline, des frais fixes supplémentaires sur les positions de jeu (tables/machines) et/ou l'objet.
En ligne : la base est GGR/NGR, en tenant compte des règles locales de réflexion des bonus, remplacement, cashout/void ; comptabilisation séparée par les verticaux.
Impôts sur les sociétés - selon le régime général ; La TVA ne s'applique généralement pas aux paris/gains, mais est valable pour les services connexes (IT/marketing/hébergement).
Périodicité - déclarations mensuelles/trimestrielles par l'intermédiaire du cabinet électronique RS + états financiers annuels.

5) AML/KYC et identification

KYC/KYB : carte d'identité et d'âge (25 +), vérification des bénéficiaires, sanctions/RER, source de fonds par déclencheur ; preuve de possession des moyens de paiement.
Surveillance des transactions : limites, anomalies (poursuite des pertes, dépôts rapides, activités nocturnes), connectivité des comptes/cartes/appareils ; escalade du RTS/SAR vers les organismes autorisés.
Stockage : dossier KYC/logs, journaux d'événements clés immuables, protection des données personnelles (niveau compatible avec le RGPD).

6) Responsible Gaming (RG) et l'auto-exclusion

Auto-limitation : limites de dépôt/perte/temps, délais/« refroidissement », vitrine RG compréhensible et accès à l'aide.
Auto-exclusion : mécanisme/registre centralisé ; l'opérateur est tenu de vérifier le statut avant l'admission au jeu et avant les paiements ; il est interdit de commercialiser des produits autoproduits.
Diagnostic précoce : scoring comportemental (dépôts fréquents, croissance brutale des paris, activité nocturne) avec une escalade des cas dans l'équipe RG et la possibilité de restrictions souples/sévères.

7) Exigences informatiques et accès à la surveillance

Certification : RNG/modules de calcul, plateforme/portefeuille, vitrines de rapport.
Loging : journaux WORM immuables le long de la chaîne « taux → calcul → paiement → ajustement », synchronisation du temps.
Accès du régulateur : téléchargements/API sécurisés, comptes de test, réponse aux demandes de RS/surveillance dans les SLA installés.
Fiabilité/IB : redondance, DR/BCP (cible RPO/RTO), cryptage au repos/en transit, RBAC/SoD, pentestes/scans selon les horaires.

8) Contrôles et sanctions

Caméra : rapprochement des rapports et des paiements, analyse des anomalies du RGG/RGG, contrôle du respect des interdictions de participation et des normes publicitaires.
Vérification sur place/TI : échantillonnage de séances/transactions, vérification de la caisse et des journaux, entrevues avec le personnel, « acheteurs secrets ».
Sanctions : amendes/injonctions, ordonnances de correction des processus (AML/RG/publicité/UX), blocage des domaines/paiements, suspension/annulation des autorisations.
Atténuation : divulgation volontaire des erreurs, plans correctifs, renforcement des contrôles internes.

9) Feuille de route d'entrée (operator & provider playbook)

1. Stratégie : choisir un portefeuille (casino/paris/loteries), un canal (hors ligne/en ligne), des régions/localités cibles, des partenaires.
2. Droit : droit géorgien, bénéficiaires, comptes bancaires ; désignation des responsables (AML/RG/rapports).
3. Demande : ensemble de documents (fit & proper, stabilité financière, description technique de la plateforme, politiques RG/AML, plan de rapport et de sécurité).
4. Boucle informatique : certification RNG/modules, logs WORM, API/déchargement pour RS, vitrines de calcul de l'assiette fiscale (GGR/NGR/handle).
5. AML/RG : fournisseurs de données (sanctions/RER), déclencheurs SoF, limites/temporisation/auto-exclusion, journal des cas RG.
6. Marketing/affiliations : pré-modération des créations, filtre des catégories interdites, caps géo/âges, journal de complications.
7. UAT : tests d'impôts, comptabilisation correcte des bonus/void/cashout, scénarios de dépassement des limites et de blocage.
8. Go-Live : configurations freeze, runbook incident, SLA avec PSP/fournisseurs de communications.
9. Les 90 premiers jours : rythme des déclarations, rapprochement des otchetnost↔billing (<0,5 %), audit interne AML/RG/IB.

10) Chèques-feuilles Complaens

Licences et finances

• Autorisations/licences en vigueur ; des responsables désignés
• Calendrier des déclarations/paiements en RS ; contrôle des écarts <0,5 %
• Comptabilité séparée hors ligne/en ligne et verticale

AML/KYC & RG

• KYC/KYB avec vérification 25 + et sanctions/RER ; procédures de source de fonds
• Limites de dépôt/perte/temps, délais d'attente ; intégration du registre de l'auto-exclusion
• Registres STR/SAR, durées de conservation des CUS/logs ; formation du personnel

Technique et sécurité

• Certificats RNG/plateforme ; contrôle de version, SDLC sécurisé
• Logs WORM, synchronisation temporelle ; Tests DR/BCP
• Cryptage, RBAC/SoD, pentestes/scans réguliers

Marketing et affiliations

• Marquage RG, interdiction des offers agressifs, pré-modération des créateurs
• Journal de la conformité (captures d'écran/URL/dates/géo), processus de rappel rapide
• Filtres par catégories interdites et auto-déduits

Interdictions/verrouillages

• Filtres de participation des catégories interdites ; SLA sur les solutions stop
• Acheminer les paiements uniquement vers les marques agréées ; bloc-feuilles de domaine/PSP
• Procédures de réponse aux ordonnances et aux incidents

11) KPI de la première année

Budgétaire : délais de soumission ≥99 %; divergence otchetnost↔billing <0,5 %.
AML/KYC : temps moyen de vérification ; la proportion de fausses positions ; SLA STR/SAR.
RG : proportion de joueurs ayant des limites actives ; TTR de blocage en autoexcitation <1 min ; proportion de plaintes de RG.
IB/fiabilité : incidents MTTR ; Effectuer des tests DR ; la fermeture des vulnérabilités critiques.
Marketing : 0 violations des restrictions publicitaires ; Filtrage à 100 % des catégories interdites.

12) FAQ

Les personnes âgées de 21 à 24 ans peuvent-elles participer aux jeux en ligne ?
Non. La loi fixe un seuil de 25 + ; l'exploitant est tenu de vérifier l'âge et de bloquer l'accès aux personnes non conformes.

Quelles catégories de citoyens ne sont pas autorisées à participer ?
La loi et les règlements établissent des listes (y compris les personnes de moins de 25 ans, les personnes auto-détenues, certains bénéficiaires de l'aide sociale, certaines catégories de travailleurs/employés, etc.). L'opérateur est tenu de couper automatiquement ces cas.

Le marketing d'affiliation est-il autorisé ?
Oui - pour les marques sous licence, dans le strict respect des restrictions publicitaires et de la tenue d'un magazine de conformité. La promotion de sites sans licence est interdite.

Comment prendre en compte les bonus NGR/GGR ?
Selon les techniques locales de réflexion de bonus, de remplacement et de cashout/void ; une comptabilité erronée conduit à des dénonciations et des sanctions.

Note

Les tarifs, les listes de documents, les spécifications d'intégration et les restrictions publicitaires/sociales sont régulièrement précisés. Avant de présenter des demandes et de lancer des opérations, vérifiez les formulaires RS à jour et les explications en vigueur afin d'éviter les avertissements, les règlements et les arrêts d'activités.