Israël - statut juridique et risques

(Section « Marchés et juridictions »)

1) Image du marché et principe de base

• Mifal HaPais est une loterie nationale et des tirages instantanés.
• Israel Sports Betting Board (Toto/Winner) est la réception d'un pari sportif dans un format réglable.
• Casinos privés/slots/poker hors ligne et en ligne ne sont pas autorisés. Toute activité en dehors des exceptions de l'État est considérée comme illégale et engage la responsabilité administrative et/ou pénale.

2) Autorités et zones de responsabilité

Ministères spécialisés et opérateurs publics - politique dans le domaine de la loterie et des paris sportifs ; un cadre contractuel avec un réseau d'agences.
Autorités fiscales - administration des impôts des sociétés et des taxes sur les opérateurs autorisés.
IMPA (AML/CFT) est un organisme israélien de lutte contre le blanchiment de revenus et le financement du terrorisme : méthodologie, STR/SAR, échange de données.
Les services de détection et de répression et les tribunaux - la répression des sites illégaux/organisateurs, les sanctions, les blocages.
Surveillance des communications et du système de paiement - exécution des ordonnances de blocage des domaines/applications et de la répression des paiements en faveur des opérateurs sans licence.

3) Ce qui est autorisé et ce qui est interdit

Est permis

Produits Mifal HaPais (loteries, loteries instantanées) selon les règles approuvées.
Paris sportifs Toto/Winner dans le cadre du mandat de l'État (points hors ligne et canal officiel en ligne).

Interdit

Casinos (hors ligne), casinos en ligne/slots/poker, bourses de paris, casinos-bots/circuits télégraphiques, « casinos sociaux » avec des signes de jeu.
Toutes les opérations B2C privées sans exception de l'État, y compris les services « offshore » ciblant le public d'Israël.
Publicité et affiliation-promotion de marques illégales pour les résidents.

4) Mesures de bloc : domaines, applications, paiements

Les verrous de domaine/IP/URL sont exécutés sur ordre judiciaire et administratif : les fournisseurs de communications sont tenus de limiter l'accès aux ressources illégales, y compris les miroirs et les applications mobiles.
Restrictions de paiement : les banques/PSP sont tenues de réprimer les transferts en faveur des opérateurs sans licence ; On applique les risques-modèles selon MSS/tranzaktsionnym aux patterns, le monitoring "psevdo-mertchantov", la tchardjbek-carte.
Les listes noires des domaines/ressources sont régulièrement mises à jour ; les contournements (rotation CDN, chaînes proxy, convertisseurs crypto) sont interprétés comme une circonstance aggravante.

5) Impôts et rapports fiscaux (haut niveau)

Les opérateurs publics et leurs agents respectent des redevances/contributions distinctes en faveur du budget et des programmes publics ; il existe des rapports contractuels et des audits.
Impôts sur les sociétés - selon le régime général ; La TVA ne s'applique pas aux paris/gains mais aux services connexes (informatique, hébergement, marketing, externalisation).
Comptabilité séparée par produit et canal, reflet transparent des bonus/void/cashout (le cas échéant dans le cadre des produits autorisés).

6) AML/CFT и KYC

KYC/KYB : carte d'identité/âge (généralement 18 ans et plus), identification des bénéficiaires, dépistage des sanctions/RER ; preuve de possession des moyens de paiement.
Source de fonds (SoF) : vérification par déclenchement (dépôts importants/suspects, systèmes d'encaissement de prix).
Surveillance transactionnelle : détection des anomalies, connectivité des comptes/appareils/cartes ; fixation et escalade de STR/SAR à l'IMPA.
Rétention et protection des données : stockage des dossiers/logs KYC dans les délais impartis, traitement sécurisé des données, restriction d'accès.

7) Jeu responsable (RG) et protection des consommateurs

Filtres d'âge et vérification des documents avant la participation/paiement des gains.
Auto-limitation (limites de dépôt/temps), « temporisation » et « refroidissement » dans les canaux en ligne des opérateurs autorisés ; l'interdiction de la commercialisation pour les personnes vulnérables et auto-détenues (si leur registre/statut est prévu).
Communication claire des risques et information équitable sur les chances et les conditions de tirage/pari.

8) Publicité, promos et affiliations

La publicité est strictement limitée : marquage RG obligatoire, interdiction du ciblage des mineurs, absence de promesses de « gain garanti » et d'induction agressive.
Les affiliés et les médias sont responsables de la promotion des sites illégaux ; des listes blanches de créations/chaînes et un journal de complis (captures d'écran/URL/dates/géo/ciblage) sont requis.
Les violations entraînent des ordonnances, des amendes, le blocage des sites et des itinéraires de paiement.

9) Circuit informatique pour les opérateurs et entrepreneurs autorisés

Certification de la plate-forme, RNG/modules de calcul, vitrines de rapport ; contrôle des versions et secure SDLC.
WORM loging sur la chaîne « taux/ticket → calcul → paiement → ajustement », synchronisation du temps.
Interfaces de surveillance : API/déchargement sécurisé, comptes de test, SLA de réponse.
IB et résilience : cryptage au repos/en transit, RBAC/SoD, gestion des secrets, DR/BCP (RPO/RTO ciblé), pentestes/scans réguliers.

10) Exécution et responsabilité

Contrôles en caméra : rapprochement des rapports et des paiements, recherche des anomalies GGR/NGR (pour les produits autorisés), audit marketing/affiliation.
Cyber-événements : identification des back-office/hébergement, chaînes de domaines/miroirs, pseudo-merchants et itinéraires de retrait.
Sanctions : amendes, blocage des domaines/applications, répression des canaux de paiement, responsabilité administrative et/ou pénale pour les organisateurs ; des mesures contre les médias/affiliations impliqués ; pour les joueurs, les conséquences administratives.
Atténuation : cessation volontaire des violations, corrompus, coopération avec les organes.

11) Feuille de route : Quoi faire vraiment aux entreprises

1. Rôle : studio de contenu, plateforme, gestion des risques, antifrod, infrastructure de paiement/identification, outils RG.
2. Interopérabilité : exigences de sécurité/certification, formats de rapport, intégration (fournisseurs KYC/AML, processus IMPA).
3. Base contractuelle : SLA, protection des données, droits IP, escrow/dépôt de code, plan de continuité.
4. Marketing : abandon total de la promotion des clandestins sur le public israélien ; liste blanche des créatifs/chaînes, magazine Complaens.
5. UAT/pilote : cas d'essai des calculs, limites, scénarios RG/AML, résistance aux événements de bloc (dans le périmètre légal).

12) Chèques-feuilles Complaens

Régime juridique

• Confirmé : travail uniquement dans le cadre de Mifal HaPais et/ou Toto/Winner (par le biais de contrats/mandats)
• Les responsables de l'AML/RG/IB ont été désignés ; formés et certifiés
• Procédures de réponse aux ordonnances de blocage/paiement

Taxes et déclaration

• Comptabilité séparée par produit/canal ; comptabilisation transparente des bonus/void/cashout
• Calendrier des déclarations/paiements ; rapprochement otchetnost↔billing <0,5 %
• Audit annuel ; stockage de la primaire et des loges

AML/KYC & RG

• Politiques KYC/KYB, sanctions/REER, déclencheurs SoF ; Journal STR/SAR
• Limites de dépôt/temps ; Temporisation/« refroidissement »; filtres pour les groupes vulnérables
• Mécanisme d'interdiction de mise sur le marché pour les indépendants

Informatique et sécurité

• Certificats de plateforme/RNG ; WORM logs ; synchronisation temporelle
• Cryptage, RBAC/SoD, gestion des secrets, pentestes/scans
• Tests DR/BCP et plan de relance

Marketing et affiliations

• Seulement les marques autorisées ; Marquage RG ; pas de « patterns sombres »
• Journal de la conformité (captures d'écran/URL/dates/géo) ; rappel rapide des matériaux
• Interdiction stricte des promos de sites/miroirs illégaux

13) KPI de première année

Budgétaire : délais de soumission ≥99 %; divergence otchetnost↔billing <0,5 %.
AML/KYC : temps moyen de vérification ; la proportion de fausses positions ; SLA STR/SAR.
RG : proportion de participants ayant des limites actives ; TTR de verrouillage en cas d'auto-exclusion <1 min.
IB/fiabilité : incidents MTTR ; Effectuer des tests DR ; la fermeture des vulnérabilités critiques.
Commercialisation : 0 cas de promos de marques sans licence ; 100 % de conformité aux haydlines.

14) FAQ

Puis-je ouvrir un casino en ligne privé ou une salle de poker ?
Non. Les activités B2C privées au casino/slots/poker sont interdites. Seules les exceptions (loterie et paris sportifs) sont autorisées.

Y a-t-il un moyen légitime pour une entreprise privée ?
Oui, dans le format de l'entrepreneur B2B pour les opérateurs publics : plate-forme technologique, contenu, risque/AML, antifrod, paiements, outils RG - dans le strict respect des exigences.

Comment le contournement des blocages est-il évalué ?
Comme circonstance aggravante : miroirs, chaînes de procuration, « pseudo-merchants » renforcent les sanctions et les risques de responsabilité administrative/pénale.

Quels sont les principaux risques pour les affiliations ?
Blocage des domaines/comptes, amendes, répression des flux de paiement, procédures possibles pour la promotion des clandestins.

Note

Israël actualise régulièrement les pratiques d'application de la loi (mesures de bloc, exigences en matière de publicité et d'itinéraires de paiement). Pour des décisions juridiquement significatives, vérifiez les textes actuels des lois/règlements et les règles publiques des opérateurs publics.