Malaisie - régime juridique

(Section « Marchés et juridictions »)

1) Image du mode

La Malaisie suit un modèle prohibitif et permissif : le jeu est généralement interdit, mais des exceptions étroites sont respectées en ce qui concerne les licences de casino hors ligne et les loteries numériques.

Casinos en ligne/paris/poker pour le public malaisien - interdit.
Un solide lien d'application interministériel : verrouillage des domaines/applications, filtrage des paiements, raids et saisies de matériel.
Des interdictions supplémentaires de la charia s'appliquent aux musulmans citoyens au niveau des États.

2) Cadre réglementaire et institutions

Principales lois fédérales

Common Gaming Houses Act 1953 - l'interdiction des maisons de jeu et la participation à eux, la responsabilité pénale.
Betting Act 1953 est une interdiction de bookmaker/concours sans autorisation.
Lotteries Act 1952 est un cadre pour les loteries numériques (numéro forecast).
Cadre AML/CTF - Responsabilités de la SOUS/FT pour les loteries/casinos et le circuit de paiement.

Institutions et rôles

MOF (Ministère des Finances) - licences/surveillance des loteries et des taxes fiscales.
Royal Malaysia Police - enquêtes, raids, poursuites pénales.
MCMC (communication/médias) - blocage des sites/applications, prescriptions pour les plates-formes.
Banque Negara Malaysia (BNM) - contrôle des itinéraires de paiement, e-wallet/banques, AML/CFT.
Les États-Unis (Syariah Courts) - pour les musulmans : amendes/sanctions pour la participation, la promotion, la visite des établissements de jeu.

3) Ce qui est autorisé/ce qui est interdit

• Le seul casino (Resorts World Genting) avec un format hors ligne et un règlement d'accès.
• Loteries numériques (ONF) : liste limitée d'opérateurs autorisés avec des canaux de vente hors ligne et contrôlés.

• Tous les jeux en ligne pour l'argent et les paris à distance ciblant la Malaisie.
• Jeux hors ligne sans licence : clandestins « maisons de jeux », « cyber-café » avec slot-software, loteries à domicile.
• Publicité/affiliation-promotion de jeux sans licence, etc. pour "offshore. com».

4) Fédération vs États et spécificité de la charia

Au niveau fédéral, des interdictions pénales et des licences étroites.
Au niveau des États : des interdictions de la charia s'appliquent aux musulmans (en particulier à Kelantan, Terenganu, Kedah, etc.). Même là où les loteries sont accessibles aux non-musulmans, la participation des musulmans est interdite.
Les pratiques de contrôle varient : des interdictions ciblées sur les points de vente des loteries et des raids renforcés contre les salles « grises » sont possibles.

5) Environnement en ligne : blocages et paiements

MCMC et les fournisseurs de communications bloquent périodiquement les domaines/IP/applications qui diffusent du contenu de jeu.
BNM, banques, PSP et e-wallet : interdiction des itinéraires sur les MSS/merchants de jeu, surveillance des « pseudo-merchants », fermeture des comptes/portefeuilles suspects.
Les marchés/plates-formes s'engagent à supprimer les applications et les promos des clandestins.

6) Accès, âge, comportement sur les sites

Casinos (hors ligne) : contrôles d'entrée stricts, contrôles KYC/ID, restrictions d'âge, caractéristiques d'admission pour les citoyens/touristes.
Loteries : vente hors ligne via un réseau autorisé avec des filtres d'âge et des règlements.

7) Publicité et communications

Il est interdit aux créateurs qui incitent au jeu ou promettent des « gains garantis », « sans risque ».
Vous ne pouvez pas cibler le public malaisien avec de la publicité de jeu, même si les serveurs/l'entreprise à l'extérieur du pays.
Les médias, les agences et les influenceurs qui promeuvent les casinos/bookmakers offshore sont responsables.

8) AML/KYC et protection des consommateurs

KYC/CDD/EDD pour les casinos/loteries et les prestataires de paiement ; Dépistage des sanctions/RER.
Surveillance transactionnelle : broyage de trésorerie, encaissement rapide, connectivité des appareils/cartes/e-wallet.
RTS/RTC : déclaration obligatoire des transactions suspectes/importantes ; la rétention des loges.
Outils RG (hors ligne) : avertissements visibles, auto-exclusion/restrictions d'accès sur les procédures locales.

9) Taxes, frais et comptabilité (haut niveau)

Pour les segments autorisés - taxes spéciales/frais de jeu et taxes sur les sociétés ; le modèle fiscal détaillé dépend de la catégorie (casino vs loterie).
Comptabilité séparée : caisse/billets/jackpots/compas ; rapprochement des otchetnost↔billing ; audit.
Les paramètres fiscaux sont ajustés périodiquement ; l'actualisation est nécessaire avant la budgétisation.

10) Exécution et sanctions

Contrôles de caméra/de sortie, incursions de la police, saisies de matériel, arrestations d'organisateurs/complices.
Mesures de bloc réseau contre les domaines/miroirs et les applications.
Réprimations de paiement : blocage des merchants/portefeuilles, révocation des licences PSP avec complicité.
Les amendes/la responsabilité pénale sont renforcées en cas de violations répétées, l'utilisation de proxy/cloacking, la participation de mineurs.

11) Feuille de route (playbook)

B2C opérateurs de jeux d'argent

Fournisseurs B2B (non-gaming et zones adjacentes légales)

1. L'accent est mis sur le non-jeu : antifrod/AML analytique, IB, sécurité des paiements, IDV/KYC - pour les industries légales.
2. Cadre contractuel : SLA, DPIA/sécurité des données, interdiction stricte des « fonctionnalités de jeu » et du ciblage malaisien.
3. Marketing : Journal de Complaens, filtres geo/age, prêt pour un off-switch instantané.
4. Technique : WORM-logs, cryptage, RBAC/SoD, DR/BCP ; déchargement de rapports pour les auditeurs/autorités.

12) Techniques (pour les infrastructures et les fournisseurs)

Certifications (à la demande du client/catégorie), contrôle de version, secure SDLC.
WORM-logs de chaîne d'événements, synchronisation NTP, rétention.
Cryptage au repos/en transit ; gestion des secrets ; segmentation des réseaux.
DR/BCP avec des RPO/RTO cibles ; Pentestes/scans réguliers ; IDS/IPS.

13) Chèques-feuilles Complaens

Régime juridique

• Confirmé : pas de composants de jeu/target malaisien
• Procédures relatives aux ordonnances du MCMC/Police/BNM (rapide off-switch)
• Agents responsables : Conformité/AML/Ads/IT-Security

AML/KYC

• CDD/EDD; sanctions/RER ; SoF/SoW par déclencheur
• Procédures STR/CTR ; Rétentions des loges/dossiers
• Surveillance des « pseudo-merchants » et des itinéraires anonymes

Informatique/sécurité

• WORM-logs, NTP ; Chiffrement ; RBAC/SoD; gestion des secrets
• Tests DR/BCP ; pentestes/scans ; IDS/IPS
• Décharges/interfaces sécurisées pour l'audit

Marketing/PR

• Interdiction du « gain garanti »/ » sans risque »
• Filtres géographiques (exception faite de la Malaisie) ; le magazine Complaens
• Procédure de rappel instantané de créatifs/Lendings

14) KPI de première année

Conformité : 0 incidents de publicité/paiement/contenu sur la Malaisie

IB : incidents MTTR ; la fermeture de la haute vulns dans les délais ; des tests DR réussis

AML : proportion de STR valides ; réduire les tentatives de « pseudo-merchants »

Commercialisation : 100 % respect des filtres géo ; pas de succès pour la Malaisie

15) FAQ

Puis-je lancer un casino en ligne à un public malaisien avec une licence offshore ?
Non. Le gambling en ligne visant la Malaisie est interdit et bloqué (MCMC/BNM/application de la loi).

Les clubs de poker privés sont-ils légaux ?
Non, à l'exception des formats hors ligne clairement autorisés - les clubs clandestins sont pénalement responsables.

Les musulmans peuvent-ils acheter des billets de loterie ?
Dans la logique de la charia, les États interdisent aux musulmans de jouer ; la violation est passible de sanctions devant les tribunaux de Syariah.

Y a-t-il un chemin « blanc » pour le B2B ?
Oui - services non-gaming (IB, antifrod/AML, identification, sécurité de paiement, conseil) en dehors des composants de jeu et sans ciblage sur la Malaisie.

Note

Les pratiques d'application de la loi et les paramètres fiscaux sont mis à jour périodiquement. Pour prendre des décisions juridiquement pertinentes, il est nécessaire de vérifier les textes actuels des lois/règlements, les notifications MCMC/BNM et la politique des États sur les interdictions de la charia.