Pologne - Ministère des Finances : limites hors ligne/en ligne

(Section « Marchés et juridictions »)

1) Cadre de surveillance et objet de l'article

Le Ministère des finances coordonne le marché des jeux d'argent en Pologne. Le contrôle exécutif et les vérifications sont effectués par la KAS (Krajowa Administracja Skarbowa - administration fiscale et douanière). Le matériel se concentre sur les limites : quelles restrictions s'appliquent aux formats hors ligne (casinos, salons automatiques, paris PPA) et comment les limites en ligne (dépôts, pertes, durée des sessions, identification, promotions et RG) sont organisées.

2) Principaux acteurs et outils de contrôle

MF - règles du marché, licences/concessions par type de jeu, politique de jeu responsable.
KAS - vérifications, enquêtes, amendes, blocage des domaines illégaux et des paiements.
Registres et listes : Bases centralisées de blocage des sites/paiements ; registres d'exceptions/restrictions d'accès aux salles et aux jeux en ligne.
Fournisseurs de paiement/banques - respect des règlements de blocage et de vérification MF/KAS.

3) Limites hors ligne : ce qui est important pour l'opérateur

3. 1 Quotas et géographie

Quotas de licence et référence d'adresse : le nombre de casinos et salons de machines à sous est limité par la réglementation et lié aux établissements humains/voïvodies.
Zonage et distances : règles locales sur l'éloignement des écoles/sites sociaux, les exigences de signalisation et le groupe d'entrée.

3. 2 Accès et âge

Seuil d'âge : admission des adultes seulement (vérification rigoureuse du document à l'entrée).
Déni de service : refus obligatoire aux personnes des registres d'exclusion/d'auto-exclusion et en cas de signes d'un jeu problématique.

3. 3 Limites de produit et de procédé

Pari/gain potentiel/vitesse de jeu : des paramètres limites sont en vigueur pour les machines et les tables (paris, taux de rotation, taille des gains).
Heures d'ouverture : les heures d'ouverture des salles et des PPA peuvent être limitées par des actes municipaux.
Opérations de trésorerie : discipline de caisse, limites de trésorerie et rapports obligatoires sur les opérations importantes.

3. 4 UX et transparence

Marquage RG : avertissements obligatoires, probabilités/règles visibles, stands d'information.
Vidéosurveillance/CCTV : conserver les dossiers dans les délais prescrits pour les inspections de suivi.

4) Limites en ligne : Matrice RG et anti-abyse

4. 1 Identification et accès

KYC complet avant l'accès au jeu/paiements : identité, âge, adresse ; sanctions/RER ; confirmation des moyens de paiement.
Sécurité de login à deux facteurs et surveillance des dispositifs multi-accounting/shearing.

4. 2 Limites financières du joueur

Limites de dépôt : journalières/hebdomadaires/mensuelles, spécifiées par le joueur et/ou prédéfinies par défaut.
Limites des perdants : limiter les pertes nettes pendant une période avec blocage automatique lorsque le seuil est atteint.
Limites de paris/gains : limites de taille pour les produits/marchés individuels.
Pauses et « refroidissement » : délais instantanés (à partir de minutes/heures) et longues périodes d'auto-exclusion.

4. 3 Contraintes de temps et de comportement

Limite de durée de session : avertissements de temps dans le jeu, auto-logout après l'expiration du seuil.
Restrictions/déclencheurs de nuit : contrôles supplémentaires et drapeaux sur les jeux pendant les heures de nuit.
Scoring comportemental : poursuite des pertes, ré-dépôts rapides, surtensions de paris - déclenche des avertissements/escalade à l'équipe RG.

4. 4 Bonus et promos

T&C et wagons clairs : objectifs de jeu transparents, délais, caps de gain du bonus.
Interdiction de la publicité agressive et du ciblage des mineurs/auto-détenus.
Circuit promotionnel responsable : avant-modération créative, journal de stockage des captures d'écran/URL/dates.

5) Registres et organigrammes

5. 1 Registres des exceptions (hors ligne et en ligne)

Exception par demande : le citoyen peut se limiter à l'accès aux salles terrestres et/ou à la chaîne en ligne pendant une période déterminée.
Obligation de vérification : l'opérateur est tenu de vérifier le registre de l'utilisateur sur l'enregistrement, la connexion et les transactions clés (dépôts/paiements).
Blocage marketing : les mailings et les offers sont interdits aux auto-détenus.

5. 2 Registre des domaines/paiements illégaux

Liste des domaines : les opérateurs de télécommunications sont tenus de limiter l'accès aux sites de la liste MF/KAS.
Blocages de paiement : les fournisseurs de paiement ne procèdent pas à des transactions en faveur de régimes illégaux.

6) Comptabilité, rapports et contour fiscal (en coupe par les limites)

Comptabilité séparée hors ligne/en ligne et par type de produit ; registres de bonus séparés, void/cashout.
E-reporting : Formulaires et déchargement selon les formats établis ; les délais de paiement sont strictement fixes.
Tracabilité des limites : stockez les logs de toutes les modifications des limites du joueur (qui/quand/d'où), les tentatives de dépassement et les verrous système.
Base de données de RG : journaux d'alerte, de temporisation, d'auto-exclusion, de communication avec le client.

7) Exigences techniques

RNG/plate-forme/modules de calcul - certification par des laboratoires reconnus ; la resertification périodique.
Logging WORM : journaux de taux/paiements/ajustements immuables, synchronisation temporelle, contrôle des fuseaux horaires.
Accès du régulateur : API/déchargement, comptes de test, canaux sécurisés.
DR/BCP : RPO/RTO ciblés, exercices réguliers, réservation de données.
Sécurité : cryptage au repos/en transit, RBAC/SoD, pentestes et scans de vulnérabilités programmés.

8) Feuille de route de lancement (operator playbook)

1. Stratégie : matrice des produits (casinos/paris/loteries), chaînes (hors ligne/en ligne), partenaires.
2. Forme juridique et personnes clés : fondateurs/bénéficiaires, responsables locaux pour AML/RG.
3. Licences/concessions : paquet de documents, modèle final, politiques internes.
4. IT et circuit RG : mettre en place des limites (dépôt/perte/session), intégration avec les registres, moteur bonus avec une comptabilité transparente.
5. Fincondur : comptabilité séparée hors ligne/en ligne, formulaires de rapport, contrôle des deadlines.
6. Marketing : liste blanche des créateurs, filtres d'exception, processus de rappel rapide.
7. UAT : tests de dépassement des limites, auto-exclusion, temporisation, alertes comportementales.
8. Go-Live : configurations freeze, plan incident, fenêtre de contact avec KAS/MF.
9. Les 90 premiers jours : rapprochement des otchetnost↔billing, vérification RG/AML, ajustements des limites.

9) Chèques-feuilles Complience

Limites et RG

• Inclus et testé : Dépôt/Perte/Session/Time Out/Auto-exclusion
• Les modifications des limites et les tentatives de dépassement sont enregistrées
• Intégration avec les registres des exclusions et vérification des entrées/transactions
• Blocage des promos pour les autodidactes

Hors ligne

• Respect des quotas, autorisations d'adresse et heures d'ouverture
• Contrôle de l'âge à l'entrée, registres de refus
• CCTV/conservation des dossiers, discipline de caisse
• Informations RG, marquage et procédures d'escalade

En ligne/informatique

• Certification RNG/plate-forme, contrôle de version
• Logs immuables, synchronisation temporelle, redondance
• Accès du régulateur (API/déchargement), comptes de test
• Pentestes/scans, RBAC/SoD, gestion des secrets

Marketing/affiliations

• Les créatifs approuvés et le magazine Complaens (captures d'écran/URL/dates)
• Filtres exclus dans CRM/CDP, abandon des offers « agressifs »
• Bonus T&C transparents, comptabilisation correcte dans NGR/GGR

10) KPI et contrôle opérationnel

RG : proportion de joueurs ayant des limites actives ; temps de blocage en cas de dépassement (<1 min) ; proportion de violations répétées des limites.
AML/KYC : temps de vérification moyen, proportion de fausses positives, escalade SLA.
Budgétaire : Actualité des déclarations ≥99 %, écart otchetnost↔billing <0,5 %.
Infobèse : MTTR sur les incidents, couverture par les pentestes, fermeture des vulnérabilités critiques à temps.
Marketing : 100 % filtrage des auto-détenus, taux de rappel créatif, part de trafic compliant.

11) FAQ

Puis-je changer la limite de dépôt immédiatement ?
Promotion - uniquement avec entrée différée (période de refroidissement) ; le déclin est immédiat.

Dois-je vérifier le registre à chaque connexion ?
Oui, oui. La vérification est obligatoire sur l'enregistrement, le login et avant les transactions clés.

Les bonus sont-ils limités ?
Oui, il existe des exigences de transparence en matière de T&C, l'interdiction des « patterns sombres » et des promotions pour les exclus.

Existe-t-il des quotas fixes pour les emplacements hors ligne ?
Oui, le nombre d'adresses est limité par la réglementation et la population des territoires ; les emplacements sont approuvés par adresse.

Note

Les seuils numériques spécifiques (taux/taux de jeu/quotas/délais d'auto-exclusion), les formats de déclaration et les exigences en matière d'intégration sont mis à jour périodiquement dans les actes des FC et les règlements de la KAS. Avant de commencer, vérifiez les formulaires à jour, les dictionnaires de champs et les spécifications techniques pour éviter les collisions et les arrêts.