Politique anticorruption

1) Le but, le principe de tolérance zéro et le domaine

Nous interdisons toute forme de corruption : pots-de-vin, pots-de-vin, « cadeaux pour solution », paiements de facilité (« paiements simplifiés »), commissions cachées, contrats/actes fictifs. La politique est obligatoire pour les employés, les gestionnaires, les entrepreneurs, les affiliés, les agents, les revendeurs, les consultants et les coentreprises dans tous les marchés de présence.

2) Définitions (brièvement)

Corruption : donner/promettre une valeur pour influencer la décision.
Personne de service public : un employé du régulateur, une entreprise d'État, une personne politiquement exposée (PEP), leurs parents/personnes de confiance.
Cadeaux et hospitalité (G&H) : articles, services, billets, repas, voyages.
Conflit d'intérêts (CoI) : avantage personnel qui affecte les décisions de service.
Intermédiaire/agent : tiers agissant en notre nom.

3) Rôles et RACI

Owner : Head of Compliance/Legal - politiques, exceptions, enquêtes. (A)

Gestionnaires : prévention, approbations de dépenses/dons, évaluation primaire de CoI. (R)

Approvisionnement/Finances : contrats, vérification des contreparties, contrôle des paiements/codes des articles. (R)

Affiliate/Marketing Leaders : contrôle des créations, bonus, récompenses aux partenaires. (R)

RH/L & D : formation, comptabilisation des confirmations. (R)

InfoSec/DPO : protection des données dans les cas, accès selon le principe de la nécessité. (C)

Audit interne : contrôles indépendants, tests de contrôle, follow-up CAPA. (C)

Tous les employés et affiliés : conformité à la politique, signalement des violations. (R)

4) Exigences générales

1. Interdiction des pots-de-vin/pots-de-vin/ » paiements simplifiés » quel que soit le montant.
2. Les cadeaux/l'hospitalité ne sont acceptables que comme une courtoisie d'affaires modérée qui n'affecte pas les décisions.
3. Tous les paiements/avantages aux fonctionnaires - seulement après l'accord écrit de Legal/Compliance.
4. Contributions politiques - interdites au nom de l'entreprise ; personnel - en dehors du travail et sans utilisation des actifs de l'entreprise.
5. Philanthropie/parrainage - sont admissibles avec la transparence du bénéficiaire, l'absence de conflit, la diligence préalable et l'approbation.
6. Tiers (agents, affiliés, intermédiaires PSP) - seulement après KYB/due diligence et clauses contractuelles anti-corruption.
7. Toutes les opérations sont reflétées correctement et sont complètes dans les livres et les enregistrements (books & records).

5) Cadeaux, accueil et dépenses (G&H)

Interdit : espèces/équivalents, cadeaux/voyages de luxe, cadeaux dans les appels d'offres/négociations, « partage de compte » pour contourner les limites.

• Jusqu'à 50 € - possible sans accord préalable, inscription au registre.
• €50- €200 - accord du gestionnaire requis.
💡 200 € - Accord Juridique/Conformité.
• Tout coût pour les personnes publiques - toujours l'accord juridique/conformité.
• Hospitalité : repas d'affaires/événements de valeur modérée, lié à l'agenda d'affaires, la participation de l'expéditeur est obligatoire (pas de « transfert de billets »).
• Dépenses : uniquement aux postes approuvés ; chèques/justification ; l'interdiction des schémas « gris » via les affiliations.

6) Conflits d'intérêts (CoI)

Sont tenus de divulguer : les liens familiaux/personnels avec les fournisseurs/affiliés ; l'emploi externe ; un investissement qui crée une apparence d'influence.
Le formulaire CoI est déposé avant le début de l'interaction/transaction ; il est possible de se détourner des décisions.

7) Interaction avec les pouvoirs publics et les organismes de réglementation

Les contacts passent par des représentants désignés.
Tout paiement/hospitalité est interdit sans l'approbation de Legal/Compliance.
Documents/données - seulement fiables et complets ; interdiction de « l'accélération » par des intermédiaires.

8) Charité, parrainage, subventions

Vérification du bénéficiaire (KYB, sanctions/REER), objectif et communication avec l'entreprise ; l'absence d'avantages cachés pour les fonctionnaires.
Contrat, paiement transparent sur le compte de l'organisation, rapports publics.
Activités politiques/partis - non financées.

9) Tiers : fournisseurs, agents, affiliés, partenaires PSP

• Enregistrement/propriétaires (UBO), bénéficiaires, sanctions/RER, risques judiciaires/médias.
• Réputation sur le marché iGaming, codes et violations passées.
• Modèles de rémunération (CPA/RevShare/CPL) : pas de motivation pour les pratiques « grises ».
• Les contrats comprennent : les clauses anticorruption et de sanctions, le droit d'audit, l'interdiction des sous-agents sans consentement, la terminaison pour cause.
• Les risques d'affiliation : créativité agressive, échange de trafic, récompenses « opaques » - conduisent au blocage et au clawback.

10) Livres et enregistrements (Books & Records) et contrôles internes

Le codage incorrect des articles (« marketing » au lieu de « cadeaux ») est interdit.
Tous les paiements sont confirmés par des contrats/actes/factures ; double approbation pour les articles « sensibles ».
Séparation des fonctions (SoD) : initiateur ≠ contrôleur de paiement ≠.
Codes distincts pour G & H/commandites/dons ; registres G&H et CoI.

11) Formation et confirmation

Onbording + réattribution annuelle (seuil de 85 %).
Modules spéciaux pour les services de vente/affiliations/interactions gos.
Confirmation de la lecture de la politique et du registre des limites.

12) Signalement des violations (whistleblowing)

Canaux : ligne anonyme/courrier, formulaire sur l'intranet, contact direct avec Compliance/Audit interne.
Protection contre la répression ; SLA rétroaction ; statistiques publiques sur les appels (sans personnalités).

13) Enquêtes et mesures disciplinaires

Enregistrement des cas, collecte des faits, protection des données, conclusion.
Mesures : de la réprimande/réaffectation à la résiliation/remise de matériel aux organismes de réglementation/d'application de la loi.
CAPA : traiter les causes profondes (processus/contrôle/apprentissage).

14) Drapeaux rouges (exemples)

Demandes de « paiement sans contrat/acte/description précise des services ».
Paiements à l'étranger/comptes personnels/espèces/crypto sans justification de la politique.
Consultant « ayant des liens spéciaux » avec le régulateur ; exigences de la « commission du succès » en pourcentage.
Des commissions d'affiliation trop élevées sur le marché ; broyage des factures pour contourner les limites.
Cadeaux/billets pendant la période d'appel d'offres ou de vérification du régulateur.
Taux inhabituel d'approbation avec la participation d'un employé particulier.

15) Procédures de contrôle (recrutement minimum)

Pre-approval : tous les G&H sont au-dessus de la limite ; toute dépense pour les particuliers ; charité/parrainage ; des marchés politiquement sensibles.
Dual-control : double harmonisation des paiements « sensibles » et modifications des bénéficiaires/détails.
Vendeur/Affiliate Due Diligence : chèques-feuilles KYB, réévaluation annuelle des risques.
Spend Analytics : dashboard articles G & H/sponsoring, recherche d'anomalies (croissance, concentration, saisonnalité).
Gifts & CoI Registers : documents obligatoires et révisions périodiques.
Audit Trail : logiques d'approbation/paiement immuables dans l'ERP.
Marketing/Affiliates Controls : listes blanches de créatifs, interdiction des auditoires « gris »/cibles, post-beck-rapprochement.

16) Métriques et SLO

Coverage de formation ≥ 98 %; On-time ≥ 95%.
G&H sans inscription = 0 cas.
Dépenses anormales (drapeaux d'analyse) - enquêtés ≤ 15 jours ouvrables.
Due Diligence SLA : Base ≤ 5 DN, profondeur ≤ 15 DN.

Repeat findings par IA <10 % carré

Whistleblowing TTR : réponse primaire ≤ 3 r.d.n., fermeture ≤ 30 r.d.n.

17) Modèles et formulaires (inserts rapides)

Demande de cadeau/hospitalité : qui/qui/quoi/quoi/coût/assignation/lien avec l'entreprise/l'État ?/date/conciliation.
Formulaire CoI : description de la situation, des parties concernées, des mesures envisagées (retrait/contrôle).
Due Diligence Checklist (KYB) : enregistrement/UBO/PEP/sanctions/réputation/fin. rapports/contrats/canaux de paiement.
Application clawback pour l'affiliation : conditions de rétention en cas d'infraction (créatifs, trafic frod, sanctions réglementaires).
Rapport de charité/parrainage : objectif, ICP, bénéficiaire, pièces justificatives.

18) Procédure « Stop-Payment »

1. geler le paiement → 2) en aviser Compliance/Legal → 3) en collectant les documents → 4) en prenant une décision de continuation/annulation/escalade → 5) en inscrivant dans le registre des incidents et l'ACPA.

19) Intégration dans les processus

Achats/ERP : itinéraires de négociation intégrés, encodage des articles, interdiction des « rondes ».
CRM/Affiliations : listes blanches, limites de paiement, stop automatique sur les créations « toxiques ».
Finances : rapprochement des coordonnées bancaires, confirmation du bénéficiaire par un canal indépendant.
Legal : un référentiel centralisé des contrats avec la classe mi de l'AS et le droit d'audit.

20) Chèques-feuilles

Avant de négocier G&H

• Pas d'appel d'offres/négociation.
• Valeur dans les limites ; un objectif commercial ; la participation du donneur.
• Pas d'État (ou il y a une approbation écrite de Legal).
• Inscription au registre.

Avant le paiement à la contrepartie

• Contrat/acte/description des services ; comparaison des indicateurs clés/résultats.
• Vérifié par UBO/Sanctions/PEP ; les coordonnées bancaires ont été confirmées.
• Approbations en ERP/deux contrôleurs ; le code de l'article est correct.

Affiliations

• KYB et contrôle du trafic ; créatifs sur la liste blanche.
• Le modèle de paiement est transparent ; les conditions de close et le droit d'audit.
• Surveillance des géo/groupes « toxiques ».

21) Erreurs fréquentes et comment les éviter

L'étiquetage des cadeaux en tant que marketing → des codes et des révisions distincts.
Les arrangements oraux avec le consultant « aidant » ne → que des contrats écrits.
La « tradition du marché » de donner des souvenirs chers → la politique est plus importante que la « tradition ».
Ignorer le CoI « pour la vitesse » → une déclaration obligatoire avant la transaction.
Bonus d'affiliation non comptabilisés → un registre unique et un cap sur les paiements.

22) Plan de mise en œuvre de 30 jours

Semaine 1

1. Désigner le propriétaire de la politique et le comité des exceptions.
2. Approuver les limites de G&H et la liste des articles sensibles.
3. Démarrer les registres Gifts/CoI + modèles de demande.

Semaine 2

4. Inclure les itinéraires de négociation dans ERP/Procurement ; codes d'article distincts.
5. Mettre en œuvre une diligence raisonnable minimale pour les nouvelles contreparties/affiliations.
6. Préparer le cours et le test (RU/EN + localités des marchés clés).

Semaine 3

7. Organiser des séances de formation pour les gestionnaires, Affiliate/Marketing, Approvisionnement/Finance.
8. Démarrez Spend-dashboard et alertes d'anomalie.
9. Effectuer un audit-scan des 90 derniers jours pour les codes/dépenses incorrects.

Semaine 4

10. Lancez un canal de messagerie anonyme et une campagne de communication.
11. Sortie v1. 0 politiques ; collecte de confirmations.
12. Préparer un plan IA spot-checks pour le trimestre et un rapport KPI au MR.

• Code d'éthique et de conduite
• Sensibilisation du personnel à la conformité
• Formation AML et formation des employés
• Vérification interne et vérification externe/chèques d'audit et revues
• Rapports réglementaires et formats de données
• Renouvellement des licences et inspections
• Modifications des règles réglementaires par région
• Dashboard Complaens et surveillance