Dashboard Complaens et surveillance

1) Désignation et zone de responsabilité

Un panel unique pour le contrôle quotidien de la conformité : licences et régulateurs, protection des données (GDPR/PII), paiements et PCI, AML/CFT, jeu responsable (RG), politique de marketing et d'affiliation, fournisseurs de jeux, notifications et rapports obligatoires. Dashboard sert de source de vérité pour la conformité/juridique/sécurité/paiements/RG/AML et le matériel d'audit.

2) Rôles et RACI

Propriétaire du produit (Head of Compliance) - vision, priorités, version sortie. (A)

Data Owner (DWH Lead) - schémas, SLA de fraîcheur, lineage. (R)

Analyse de conformité/AML/RG - Configuration KPI/KRI, alertes, interprétation. (R)

Sécurité/DPO - RGPD/PII/incidents, droits des personnes concernées. (R)

Payments Lead - PSP/PCI, retours, chargebacks. (R)

CS/CRM - communications aux clients touchés. (C)

Juridique - interprétation des normes, harmonisation des textes des notifications. (C)

Engineering - collecte de télémétrie, intégration des fournisseurs. (R)

3) Cadre de dashboard : sections et widgets clés

3. 1 KYC/KYB

KYC Completion Rate (D-1) = comptes vérifiés/nouvelles inscriptions.
Pending> SLA (pc) : les demandes dans la file d'attente sont plus longues que X heures.
Tier Escalations : traductions à un niveau de vérification élevé.
Faux Taux positif (drapeaux frod KYC).
Documents expirant ≤30 jours (passeport/adresse).

3. 2 AML/CFT

SAR/STR Queue : cas ouverts par étapes.
High-Risk Segments :% du chiffre d'affaires des clients des pays/méthodes RH.
Patterns unusual (velocity/structuring) : détecteur d'anomalie (diurne).
PEP/Sanctions Hits : nouvelles coïncidences, temps de révision.
Average Case Closure Time и % в SLA.

3. 3 Jeu responsable (RG)

Self-Exclusion/Timeouts : nouveaux/actifs, remboursements de dépôts.
Loss/Session Limits Breaches : violations, % des notifications traitées.
Joueurs Vulnerable Outreach : portée et temps de contact.
RG Interventions Efficacité : réduction des pertes après intervention.

3. 4 Paiements et PCI

PSP Santé : taux-auth, taux-decline, latitude par méthode/géo.
Chargeback Ratio (М-к), Refund SLA, Disputes Age.
PCI Events : scan des vulnérabilités, rotation des clés, tokenization pan.
Anomalous Cashouts : dépassement des seuils/scores.

3. 5 RGPD/PII et incidents

Demandes d'accès aux données (DSAR) : entrantes/en SLA, en retard.
Renseignements personnels : ouverts/fermés, TTS (time-to-statement), MTTR.
PII Inventory Drift : modifications dans le registre des champs/retences.
Breach Notification Timel....: % des notifications à temps.

3. 6 Régulateur/licences

Rapports obligatoires : calendrier de la date limite (30/7/1 jour).
Respect des conditions de publicité/bonus : drapeaux de non-conformité sur les marchés.
Journal des interactions avec les régulateurs : état des tiquets/requêtes.

3. 7 Marketing/Affiliations

Attributions Integrity : écarts post-becks/pixels, « clicks de missing ».
Compliance Flags : créatifs/groupes cibles interdits.
Score du partenaire : indice de discipline du partenaire (KPI/deadlines/plaintes).

3. 8 Fournisseurs de jeux et honnêteté

RTP Drift Monitor : écarts par rapport au RTP déclaré (granularité des titres/studio).
Fairness Incidents : stop/dissynchronisation des rondes, balance-erreur.
Game Provider Health : erreurs API, proportion d'indisponibilité.

4) Seuils et gravité (exemple)

S1 (critique) : taux d'auth par top PSP <60 % ≥ 15 min ; une fuite de PII confirmée ; violation massive de RG.
S2 (haut) : chargeback ratio> 1. 5 % en 7 jours ; DSAR> SLA pour 48 h ; baisse de la conversion KYC> 20 % d/d.
S3 (moyenne) : augmentation des refus du fournisseur de jeux> 5 % heure par heure ; 2 + partenaire avec des créations interdites.
S4 (faible) : défauts locaux, plaintes uniques.

Mise à jour SLA : S1 est le premier message de ≤15 min ; S2 - ≤30 min ; S3 est programmé pour les postes.

5) Règles d'alerte (squelette)

Detect : la métrique X dépasse le seuil Y dans la fenêtre Z.
Suppress/Dedupe : regroupement par marché/méthode/fournisseur.
Route : canal (war-room/on-call/status), destinataires par RACI.
Escalate : auto-escalade à une durée> T ou répétition N fois/24 heures.
Explain : lien vers le playbook et la FAQ pour CS.
Record : autologie dans le journal des incidents + snapshot des graphiques.

6) Sources de données et architecture

Logs transactionnels : dépôts/conclusions/séances de jeu.
KYC/KYB fournisseurs : statuts de vérification, causes de refus.
Système AML/SIEM : alertes, mallettes, scores.
PSP/Acquirer/Card Schemes : API des rapports et des statuts.
CRM/CS : appels, macros, notifications sortantes.
Status page/incident-bot : timelines, textes de messages.
Registres GDPR/PII : DSAR, retences, gestionnaires.
Providers de jeu : API de télémétrie, RTP, statuts.

• Fraîcheur (SLA Freshness) : KYC/PSP - ≤15 min ; AML/SIEM - ≤5 min ; DSAR — D-1; RTP — D-1; RG - ≤15 min.
• Lineage : chaque champ indiquant la source/conversion.
• Qualité : Validateurs de schémas (champs obligatoires, registres de codes, déduplication).

7) Formules et définition KPI/KRI (échantillon)

Taux auth (méthode/géo) : 'approved/attempts'.
Chargeback Ratio (мес): `chargebacks / successful transactions`.
KYC Completion Rate: `verified_accounts / new_registrations`.
SAR Submission Time :% des SAR envoyés ≤ X heures après le déclenchement.
DSAR SLA : « % des demandes fermées ≤ 30 jours ».
RTP Drift (тайтл): `|observed_RTP − declared_RTP|`.
RG Outreach SLA: `median(time_contacted − time_triggered)`.

8) Widgets (modèles)

8. 1 « Deblines réglementaires » (calendrier) :

Liste des rapports avec la date limite, le propriétaire, la disponibilité (%), le risque de retard.
Filtres : juridiction, type (licence/AML/jeux).

8. 2 « PSP Map » (géo/méthodes) :

Carte thermique auth-rate, latency, incidents en 24 heures

Click → détail par fournisseur/méthode → liens vers les playbooks.

8. 3 “GDPR/DSAR Pipeline”:

Vortex : reçu → dans le travail → attend la vérification → fermé.
Arriérés de causes.

8. 4 “AML Caseboard”:

Kanban par étapes : Detection → Review → SAR → Closed.
Minuterie SLA, auto-rétroéclairage des retards.

8. 5 “RG Risk Monitor”:

Limite-brichi, self-exclusions, contacts ; efficacité des interventions.

9) Politiques d'accès et vérification

RBAC/ABAC : les analystes voient les agrégats ; l'accès au PII ne passe que par le masquage/intercalaire du DPO.
Journal des actions : qui a ouvert/modifié les seuils et les règles.
Versioning : configurations alertes et formule KPI dans Git ; versions avec changelog.

10) Intégration avec le processus d'incident

Le bouton « Déclare Incident » du widget → un tiquet pré-rempli (ID, captures d'écran, niveaux S1 à S4).
Déclaration de holding de génération automatique (page de statut/macro CS).
Linky on : Pleybooks incidents, Notifications et échéances, Gestion de crise.

11) Contrôle de la qualité des données (DQ)

Coverage : exhaustivité des événements vs. référence (rapport PSP).
Consistency : montants/devises/temps.
Outliers : IQR/3σ, drapeau visuel.
Backfill : procédures de dosage et de marquage des changements rétro.
DQ-alertes : en cas de chute de fraîcheur/fraction null/divergence des agrégats.

12) Chèques-feuilles

Avant la sortie du dashboard

• Approuvé KPI/KRI et formules.
• Les seuils et le routage des alertes sont configurés.
• Les propriétaires de widgets et SLA de fraîcheur sont prescrits.
• Le logage des actions et l'exportation des artefacts sont activés.

Hebdomadaire

• Vérification des seuils pour les incidents de la semaine.
• Vérification des faux positifs/omissions.
• Rapprochement avec les rapports des organismes de réglementation/PSP.

Trimestriel

• Vérification de l'accès et du masquage des IPI.
• Révision du KPI/KRI pour les nouvelles exigences de licence.
• Test d'exercice : AML SAR, GDPR DSAR, panne PSP.

13) Artefacts et exportations

Snepshots de dashboards à l' S1/S2 (PNG/PDF).
Exportation KPI (CSV/Parquet) avec hachage et signature temporelle.
Les journaux d'alertes avec la cause/bouton « lier à l'incident ».
Le registre des données/notifications (lien avec les tiquets et les confirmations).

14) Ensemble d'alertes (exemple de règles)

PSP. AuthRate <70 % (15 min, 3 zones) → S2, canal "Payments On-Call', escalade dans 30 min.
GDPR. DSAR> 30 jours (≥10 pièces) → S2, "DPO On-Call', rapport Legal.
AML. PEP Matchs Nouveau> 0 (24 heures) → S3, canal AML, auto-création de cas.
RG. SelfExclusions Spike> p95 (24 heures) → S3, canal RG + CS briff.
Game. RTP Drift > 0. 7 pp (7 jours) → S2, Provider Ops, freeze titla.
Compliance. Report Deadline ≤ 7 jours & Progress <50 % → S3, Chaîne de conformité.

15) Démarrage rapide (30 jours)

Semaine 1

1. Harmoniser la liste des KPI/KRI et des seuils (sections 3 à 7).
2. Identifiez les SLA de fraîcheur et les propriétaires de vitrines.
3. Soulever le squelette du dashboard (widgets vides + sources).

Semaine 2

4. Connecter les flux PSP/KYC/AML/RG.
5. Configurer 6 alertes critiques (P.14).
6. Lier à l'incident bot et à la page de statut.

Semaine 3

7. Validation de la qualité des données (chèque DQ).
8. Pilote à la semaine d'appel, collecte de commentaires.
9. Documentation des formules/seuils dans Git.

Semaine 4

10. Sortie v1. 0, formation des utilisateurs.
11. Rétro post-sortie, ajustement des seuils.
12. Plan v1. 1 : nouveaux widgets (RTP, Partitners Score) et rapports.

• Pleybooks et scénarios d'incidents
• Notifications d'irrégularités et délais de déclaration
• Gestion de crise et communication
• Plan de continuité des activités (PCO )/PRD
• Journaux d'audit des opérations
• Système de notification et d'alerte