Comité de gestion des risques et de la conformité

1) Nomination et mandat

• forme et soutient l'appellation de risque et les principes de conformité ;
• approuve les politiques/normes clés et leurs modifications ;
• contrôle les principaux risques (opérationnels, réglementaires, PI/vie privée, financiers, tiers) ;
• définit les métriques et les SLO/SLA de la conformité et contrôle leur réalisation ;
• aborde les questions d'escalade et de conflit de priorités ;
• fournit un état « audit-ready » (base de données probantes, protocoles de décision).

2) Composition et indépendance

• Responsable Complaens/DPO (co-chaire)
• CISO/Head of Security (co-chair)
• Head of Legal
• Head of Risk/Enterprise Risk
• CFO/Finances (pour l'évaluation d'impact)
• Représentant de l'entreprise/du produit (VP/Directeur)
• Gestionnaire de plateforme/infrastructure ou CTO-delegate

• Audit interne (observateur)
• RH/L & D (formation/certifications)
• Procuration/Vendor Mgmt (tiers)
• Data/Platform (DWH/Lineage/CCM)

Principes d'indépendance : aucun conflit d'intérêts, documentation des recusals (abnégation), enregistrement du rôle des observateurs.

3) RACI du Comité

(R — Responsible; A — Accountable; C — Consulted; I — Informed)

4) Réglementation et périodicité

Mode habituel : Une fois par mois (90 minutes) + surveillance hebdomadaire express KPI/KRI (15 min).
Régime de crise (incident/régulateur) : réunions toutes les 24 à 48 heures avant stabilisation.
Quorum : ≥ 2/3 votants, y compris un co-président.
Solutions : majorité simple ; selon le risque élevé - 2/3 et le droit de veto des co-chairs (inscrit dans la charte).

5) Artefacts entrants (inputs)

Risk Register et Heatmap (mis à jour par KRI).
Compliance KPI/SLO: DSAR/SLA, Access Hygiene, Drift, Evidence Coverage и др.
Modifier le journal des politiques (Major/Mineur/Urgence).
Waivers-registre avec dates d'expiration et contrôles compensatoires.
Incidents & Findings : Sev1/Sev2, répétabilité, statut de remédiation.
Vendor Risk : fournisseurs critiques, violations de SLA/certificats.
Audit/assessions : statuts, commentaires ouverts, préparation « par bouton ».

6) Sorties et artefacts (outputs)

Protocole de décision avec owner, due date, severity et effet de risque attendu.
Mise à jour de l'Énoncé de risque et des priorités.
Apruve/rejet de politiques et d'exceptions (waivers) avec conditions.
Lettres d'escalade/solutions pour Board/CEO en cas de risque élevé.
Communications one-pagers et tâches pour les équipes (tickets à ITSM/GRC).

7) Ordre du jour type (60-90 minutes)

1. Résumé du KPI/KRI et des écarts (10").
2. Incidents/mises à jour Sev1 et leçons (15 ").
3. Politiques : Changements majeurs, interprétations conflictuelles, localisation (15").
4. Tiers : violations de SLA/certificats, sous-traitants (10").
5. Waivers : prolongation/fermeture, zones rouges (10").
6. Audit/assessions : état de préparation et "audit pack" (10").
7. Solutions et répartition des tâches (10").

8) Procédures de décision et d'escalade

Carte de décision (modèle) : contexte → options → impact sur le risque/coût → recommandation → vote.
Escalade : si le risque> Appetite ou expiré> SLA - retrait sur Executive/Board.
Examen : évaluation post-factuelle de l'effet de la décision après 30 à 60 jours (examen d'impact).

9) Intégration et flux de bout en bout

RBA (risque audit) : findings → ordre du jour du Comité → owner/due → contrôle de la clôture.
CCM (surveillance continue) : alertes/métriques → hiérarchisation des règles/seuils.
Policy Lifecycle/Change Mgmt : les Major-corrections → апрув, la communication, l'enseignement.
Vendor DD/Outsourcing : le modèle de scoring et les feuilles de gap → les termes du contrat/SLA.
Incident Mgmt : Pleybooks SOAR/PR/Legal → rapports et leçons.

10) Mesures de l'efficacité du Comité

Remédiation en temps réel :% des tâches du Comité fermées à temps (par severity).
Decision Lead Time : médiane du temps entre soulever une question et résoudre.
Waiver Hygiene :% des exceptions avec une date d'expiration à jour (objectif : 100 %).
Repeat Findings : proportion de répétitions pour 12 mois (objectif : ↓).
Temps de lecture de l'audit : heures jusqu'au « pack d'audit » complet.
Indice de réduction des risques : ∆ du risque total QoQ.
Communication SLA :% des rôles notifiés à temps par les solutions Major.

11) Statuts du Comité (modèle)

Objectif : surveiller les risques et la conformité ; protéger les intérêts de l'entreprise et des clients.
Domaine : toutes les juridictions/secteurs d'activité/systèmes informatiques/tiers.
Pouvoirs : approbation des politiques/exceptions ; demande de données/audits ; escalade à Board.
Composition et quorum : (voir § 2 et § 4).
Conflits d'intérêts : déclarations, recusals, magazine.
Protocoles : norme pour les minutes complètes (agenda, solutions, voix, owner, due, liens vers evidence).
Révision des statuts : annuellement ou à la demande du Conseil.

12) Modèles de documents

12. 1 Decision Card

Sujet/Contexte/Réglementation/Risques

Options et évaluation (coût, échéancier, impact sur la SLA/KRI)

Recommandation et niveau de risque après la décision

Titulaire de l'exécution et durée

Résultat du vote (pour/contre/abstention)

12. 2 Procès-verbal de la réunion

Date/quorum/participants

Ordre du jour

Débat (bref, par point)

Solutions (owner, due, métrique de succès)

Questions ouvertes/escalade

Annexes (dashboards, rapports, liens vers l'archive WORM)

12. 3 Matrice d'appétit de risque (exemple)

13) Dashboards du Comité (minimum)

Risk Heatmap : probabilité × impact × risque résiduel.
Compliance KPI Center: DSAR, Access Hygiene, Drift, Evidence Coverage.
Incidents & Findings : Sev1/Sev2, MTTR, répétabilité.
Changes de politiques : convoyeur Majeur/Mineur/Urgence et statut de formation.
Vendor Risks : certificats, SLA, sous-processeurs, incidents.
Waivers & Deadlines : actifs/périmés, escalade.
Audit Read....: pourcentage « audit pack » sur les audits/certifications.

14) Calendrier de l'année du Comité

Mensuel : agenda régulier (§ 7).
Trimestriel : révision de Risk Appetite, tendances KPI/KRI, total pour les findings.
Semestre : audit des politiques clés et du portefeuille waivers.
Annuellement : charte du Comité, plan d'audit/certification, compte rendu des leçons.

15) Régime de crise (Sev1/Regulatory)

Convocation immédiate ; les mises à jour battle-rhythm (par exemple, toutes les 4 heures).
Communication unique (Legal/PR), contrôle Legal Hold.
Solutions de contour d'accès/désactivation des intégrations/isolation de données.
Un protocole d'incident distinct et un post-mortem avec des actions.

16) Anti-modèles

Le Comité est comme une « boîte aux lettres » sans autorité ni dédouanement.
L'absence de protocoles et de preuves est une controverse sur l'audit.
Waivers perpétuels sans date d'expiration et contrôles compensatoires.
Ordres du jour non résolus : pas de cartes de décision, pas d'options et d'évaluation des effets.
KPI sans propriétaire et sans lien avec Risk Appetite.
Conflits d'intérêts sans recusals gérés.

17) Modèle de maturité du Comité (M0-M4)

M0 Ad hoc : rencontres rares, sans métriques ni protocoles.
M1 Formalisé : charte, quorum, procès-verbaux de base, réunions mensuelles.
M2 Contrôlable : dashboards KPI/KRI, cartes de décision, contrôle waivers.
M3 Intégré : communication avec CCM/RBA/Policy-as-Code, « audit-ready par bouton ».
M4 Assured : KRI prédictif, escalade automatique, examen d'impact régulier des solutions.

18) Articles wiki liés

Audit axé sur les risques (RBA)

Surveillance continue de la conformité (CCM)

KPI et métriques de conformité

Gestion des changements dans la politique de conformité

Cycle de vie des politiques et procédures

Diligence raisonnable et risques d'externalisation

Legal Hold et le gel des données

Résultat

Un comité fort n'est pas une « réunion », mais un mécanisme de gestion des risques : mandat clair, indépendance et quorum, données dans les dashboards, décisions avec les propriétaires et les délais, contrôle de l'exécution et base de preuves. La conformité devient alors un pilier prévisible de la stratégie et non un frein aux affaires.