Analyse des chaines et évaluation des risques

1) Qu'est-ce que chain-analysis dans le contexte de iGaming

• Reconnaître les schémas de risque (sanctions, mixers, phishing, ranomane-mules) ;
• évaluer la portée/taint % de l'origine des fonds ;
• Prendre des décisions RBA sur les dépôts/retraits sans perte de conversion ;
• documenter la base de données probantes pour les audits, les banques et les organismes de réglementation.

2) Architecture Pipline (référence)

Collecte → Normalisation → Graphique → Tags/Scoring → Solutions → Reporting

1. Collecte de données

Nodes/RPC sur les réseaux clés (TRON, EVM L1/L2, BTC/UTXO, Solana, XRP/XLM, etc.).
Webhooks/écoutes de mem....( le cas échéant), bagatelle périodique pour l'exhaustivité.

2. Normalisation

Conduit à un schéma unifié : 'tx', 'address', 'entity', 'label', 'edge (from→to, amount, ts, chain)'.
Parsing des spécificités (memo/tag, UTXO inputs/outputs, internal tx).

3. Graphique des entités

Clustering d'adresses dans entity (heuristiques co-spend/change/temporal, clusters de fournisseurs).
Stockage de liens multiples (bridge/mint/burn).

4. Attribution et étiquettes

Importation d'étiquettes de fournisseur (échanges/VASP, mixeurs, dark markets, scams, sanctions).
Propre attribution (adresses de service, fournisseurs de paiement, portefeuilles internes).

5. Scoring et solutions

Comptez le score de risque 0-100 pour l'adresse/tx/chaîne, la matrice RBA (allow/limit/hold/reject).

6. Rapports et audit

Les journaux de décision, les versions d'étiquettes, les chaînes, les artefacts pour SAR/STR et les cas controversés.

3) Modèle de données et graphe

Entités clés

Address, Entity, Tx, Edge, Label, Case.
Атрибуты: `chain`, `ts`, `amount`, `counterparty_type` (VASP, mixer, bridge, DEX, P2P, gambling), `risk_vector`.

Index et stockage

Une base de données graphique (ou une banque de colonnes + tables edge).
Index par 'address', 'entity _ id', 'label', 't',' chain 'pour les traces rapides.

4) Métriques de chemin : proximité et taint

Proximity (distance hop) : nombre minimum de transitions jusqu'à l'étiquette/cluster de risque.
Taint % (part de pollution) : part des fonds dans le trajet provenant de sources « sales », compte tenu des ramifications.
Path score : fonction de la distance, du taint et de la fraîcheur des événements (time-decay).
Entity confidence : confiance dans le regroupement (heuristiques/sources).

5) Caractéristiques (feature set) pour l'évaluation des risques

A. Graphiques

Fan-in/fan-out, degré moyen, centralité (betweenness, pagerank).
Part des entrées avec échanges/VASP vs clusters anonymes, ponts.
Densité des liens avec les étiquettes de risque élevé.

B. Comportement

Fréquence et rythme des traductions, montants « réguliers », motifs burst.
Speed-chain : vitesse de passage à travers les portefeuilles intermédiaires.
Rapid in-out (dépôt → retrait rapide).

C. Contenu/contexte

Étiquettes : sanctions, mixer, dark market, phishing, ransom, high-risk P2P.
Drapeaux géo/régionaux (indirectement par l'intermédiaire des bourses/zones temporaires).
Type de contrepartie (DEX/bridge vs VASP).

D. Transactionnel

Réseaux/fees/confirmations, memos/tags corrects.
L'âge de l'adresse/portefeuille, la survie du cluster.

6) Risque et étalonnage (0-100)

score = w1LabelRisk + w2Proximity + w3Taint% + w4Behavior + w5Counterparty + w6TimeDecay

Порог T1 (allow), T2 (hold/verify), T3 (reject/escalate).
Profils séparés sur les réseaux/actifs (UTXO vs EVM vs tag network).

Calibrage

PR/ROC avec poids de valeur (faux reject vs fraud loss).
Brier score pour l'étalonnage des probabilités.
Backtesting sur des cas historiques (TP/FP/FN).

7) Matrice de solutions RBA (croquis)

8) Intégration avec KYT, Travel Rule et KYC/KYB

KYT : complète son propre graphe (étiquettes industrielles, attribution, rapports). Logiez la version de la base et la source des étiquettes.
Travel Rule : IVMS101-messages à associer avec 'tx/case'. Pre-KYT avant l'échange de données.
KYC/KYB : associez les anomalies graphiques au profil client/partenaire (PEP, adverse media, geo).

9) UX et opérations (minimum de frottement)

Raisons transparentes hold : « Vous devez confirmer la source des fonds »/« Confirmer la possession de l'adresse ».
Des adresses whitelist avec des seuils TTL et KYT.
Release partielle avec un chemin partiellement propre.
ETA automatique en tenant compte du temps de vérification et du réseau.

10) Confidentialité, données et conformité

Minimisation du PII : séparez le graphe onchein des données personnelles (PII Vault).
Cryptage « au repos » et « en transit », RBAC/SoD, signé webhooks.
Versioning artefacts : snapshots de chaines, rapports KYT, versions des étiquettes au moment de la décision.
Rétention : stockage du matériel de cas selon les normes de juridiction (souvent 5 ans et plus).

11) Observabilité et dashboards

Opérations

Approval Rate post-filtre, Time-to-Decision p50/p95, Hold %/Reject %.
Pics sur les réseaux/actifs, dégradation RPC/fee.

Risque/qualité

KYT hit % par type d'étiquette, SAR-conversion.
False Positive %, Precision/Recall для High-risk.
Part de proximity≤N et taint % dans les flux.

Économie

Cost per Approved (all-in), % cas manuels, coût des enquêtes.

12) Playbooks Case (L1/L2/L3)

L1 (triage) : vérification des étiquettes, proximity/taint, mappage avec le client, rapide allow/hold.
L2 (Investment) : traçabilité approfondie, SoF/SoW, Travel Rule-Response, solution : version partiale/decline.
L3 (escalade) : Sanctions/fonds volés/incidents publics, préparation du RS/RTS et communication réglementaire.

repères SLA : auto-triage 5-15 avec p95, L2 à 4 h pour le Haut, standard ≤ 24 h

13) Anti-modèles

La croyance aveugle aux « listes noires » sans tenir compte de la chaîne et du taint %.
Les mêmes seuils pour tous les réseaux/actifs et géo.
L'absence de versioning des étiquettes/sources → des solutions non protégées.
Ignorer les ponts/L2 et les transitions multitâches.
Verrous "sourds'sans libération partiale et sans communication intelligible.
Il n'y a pas d'idempotence dans les webhooks/solutions → prises hold/déblocages.

14) Chèque de mise en œuvre (en bref)

• Nodes/RPC sur les réseaux, schéma de données unifié, modèle edge.
• Graphique des entités avec clustering et évaluation de confiance.
• Importation d'étiquettes KYT + attribution native, versions/sources.
• Caractéristiques : graphe/comportement/contenu/tx ; 0-100 avec T1/T2/T3.
• Matrice RBA et playbooks (allow/limit/hold/reject/escalate).
• Travel Rule (IVMS101) et la politique unhosted (confirmation d'adresse).
• Dashboards : AR, Time-to-Decision, FP %, SAR, taint/proximity.
• PII Vault, RBAC/SoD, cryptage, retraite et audit.
• Idempotence, anti-doublage, backoff + jitter ; les webhooks signés.
• Étalonnage régulier des seuils, rétrospective des cas perdus.

15) Résumé

L'analyse de la chaîne n'est pas seulement un « aperçu de la transaction », mais un système de graphe, d'étiquettes et de solutions intégré dans les opérations de paiement. Connectez le chemin de l'onchain complet (proximity/taint) avec KYT/Travel Rule et les matrices RBA, rédigez des preuves et des métriques de qualité, gardez la vie privée sous contrôle - et vous obtiendrez des processus de paiement rapides, conformes aux exigences et rentables dans iGaming.