הליכי ביקורת ובדיקה

1) מדוע דרושות ביקורות ב ־ iGaming

ביקורת היא אימות שיטתי של מוצר ועסקאות בהתאם לדרישות הרישיון, החוק, הסטנדרטים והמדיניות הפנימית.
מטרות: להפחית סיכונים רגולטוריים ופיננסיים, להוכיח את שלמות המשחקים/תשלומים/נתונים, לשפר תהליכי ציות ותרבות.

2) טקסונומיה של המחאות (מה ומי)

3) היקף

משחקים: RNG, RTP, בקרת גרסה, יומנים בלתי ניתנים לשינוי.
תשלומים: ניתוב, החזרות, גב מטען, הפסד רשת, גבולות.
נהלים, סנקציות רשימות/PEPs, מקרים, ו SAR/STRs.
משחקים אחראיים: גבולות, פסקי זמן, הדרה עצמית, בדיקות מציאות.
פרטיות/GDPR/CCPA/LGPD: DPIA, שטחי עיבוד, חיי מדף, זכויות הנבדקים.
אבטחה/IT: RBAC/ABAC, SOD, יומן, CI/CD, סודות, DR/BCP.
שיווק/CRM/Associates: דיכוי, קונסולים, איסורים חוזיים.

4) סטנדרטים ומתודולוגיה

ISO 19011 - ביקורת עקרונות והתנהלות (תכנון = דו "ח = המשך).
27001/27701 ISO/IEC - ניהול אבטחה/פרטיות (אמצעי בקרה).
PCI DSS - אם עיבוד כרטיסי PAN/.
GLI-11/19, ISO/IEC 17025 - בשיתוף עם מעבדות בדיקה.
מסגרת ”שלושת קווי ההגנה” היא 1) בעלי תהליכים, 2) סיכון/ציות, 3) ביקורת עצמאית.

5) אופן חיים של ביקורת

1. תכנון: הגדרת היקף/קריטריון, מפת סיכון, רשימת חפצים, אי-די-איי ונגישות.
2. עבודת שטח: ראיונות, הליכה, בדיקות בקרה, דגימות, רישום/בדיקת מערכת.
3. איחוד: תיקון עובדות, דירוג אי-התאמה (High/Med/Low), דיווח טיוטה.
4. דו "ח: ממצאים, ראיות, המלצות, מסגרת זמן לפתרון.

5. פעולות מתקנות ומונעות - תוכנית לתיקון פעולות ומניעתן

6. המשך: אימות יישום CAPA, סגירת נקודות.

6) ראיות ודגימות

ראיות: מדיניות/נהלים (גרסאות עדכניות), צילומי מסך של הגדרות, העלאות רישומים (WORM), בניית חשיש, שינוי בכרטיסי ניהול, פעולות אימון, דו ”חות תקרית, דוחות DPÍs, רשמי הסכמה, דו” חות AML/RG.

• RNG/RTP - דגימות סטטיסטיות של תוצאות ≥10⁶ (או נפח/תקופה מוסכמת).
• KYC/AML - דגימה אקראית של 60-100 מקרים/תקופה עם איתור למקורות.
• פרטיות - בקשות נושא 20-50 (DSAR), אימות SLA והשלמה של תגובות.
• תשלומים - 100-200 עסקאות לכל תרחיש (הפקדה/משיכה/צ 'ארג' בק/בונוס).
• ר.ג. - 50-100 גבול/זמן/הרחקה עצמית מקרים + רישומי דיכוי.

שרשרת משמורת: תיקון המקור, זמן, בקרת שלמות (חשיש, חתימות).

7) דירוגי אי ־ התאמה וקאפ "א

CAPA-template: התיאור של בעיה = הסיבה השורשית = הפעולות (התאמת/נטייה מראש) = = הבעלים = = = אפקט KPI = = סגירת ראיות.

8) RACI (תפקידים ואחריות)

9) בדיקת מוכנות ביקורת

מסמכים ומדיניות

[ ] רשם גרסאות מדיניות ונוהל (עם בעלים/תאריכים).

[ ] DPIA/Records of Processing/Reservation Data Matrix.

[ ] מדיניות RG/KYC/AML/Privacy/Incident/Change/Access/Logging.

חפצים טכניים

[ ] אחסון יומן תולעת (משחקים/תשלומים/גישה/שינויים).

[ ] חפצי CI/CD: SBOM, לבנות חשיש, חתימות, הערות שחרור.

[ ] רישום RBAC/ABAC, בקרת SOD, תוצאות בדיקת גישה.

[ ] DR/BCP לתרגול תוכניות ותוצאות.

מבצעים

[ ] RG/AML/פרטיות.

[ ] יומן של תקריות ופוסט מורם.

[ ] Data Subject Query Register (DSAR) עם SLA.

10) ספר משחקים: באתר ובבדיקה מרחוק

1. תדרוך, סדר יום ותיאום מסלול.

2. סיור במקומות עבודה/חדר שרת (אם ניתן ליישום), אמצעי בדיקה פיזיקלית.

3. ראיונות + דמואים חיים של פקדים, דגימות מפרודס/העתקים.

4. סיום יומי, משוב ראשוני.

• גישה ללוחות קריאה/לוחות מחוונים בלבד, החלפת קבצים מאובטחת, הפעלות הקלטה, חריצים בארגזי זמן.
• טעינה מראש של חפצים, תסריטי השמעה.

• נקודת מגע אחת, דו "ח, SLA למתן ראיות (בדרך כלל T + 1/T + 2 ימי עבודה).

11) תרחישים מיוחדים: פשיטת שחר ובדיקות לא מתוכננות

מוכנות: תקציר משפטי, רשימת קשר (משפטי/ציות), כללי תמיכה במבחן, איסור על השמדת מידע/שינוי (אחיזה משפטית).
הליך: אימות אישורים, רישום עותקים של נתונים שנתפסו, נוכחות של חוקי, העתקים של יומני שלמות.
אחרי: חקירה פנימית, תקשורת לוח/שותפים, CAPA.

12) ציות ואדריכלות תצפית

Data Lake: אחסון מרוכז של דוחות, יומנים, תעודות, DPIA, מדדים.
פלטפורמת GRC: רישום סיכונים, בקרות, ביקורות וCAPA, לוח שנה חידוש.
ביקורת API/Regulator Portal: מנוהלת גישה למבקרים/רגולטורים חיצוניים.
חוסר יכולת: אחסון תולעת/אובייקט, שרשראות חשיש מרקל.
לוחות מחוונים: RTP, דיוק דיכוי עצמי, גבולות זמן לאכיפה, KYC SLA.

13) ביקורת בגרות מטרית (SLO/KPI)

14) תבנית דו "ח מבקר (מבנה)

1. תקציר מנהלי.
2. היקף וקריטריונים.
3. מתודולוגיה ודגימה.
4. תצפיות/חוסר עקביות (עם התייחסויות לראיות).
5. הערכת סיכונים וסדרי עדיפויות.
6. המלצות ותוכנית CAPA (צירי זמן/בעלים מוסכמים).
7. יישומים: חפצים, מגזינים, חשיש, צילומי מסך, רישום ראיונות.

15) טעויות תכופות וכיצד להימנע מהן

מדיניות לא מעודכנת/גרסאות = ספר חשבונות מרוכז, תזכורות.
אין תולעת/שרשרת משמורת "לא יכול להוכיח עובדות; ליישם חוסר יכולת.
SOD/RBAC * גישה רבעונית וביקורות כתב עת.
חוסר משמעת CAPA = בעלים/עיתוי/ראיות לסגירה.
חוסר עקביות נתונים (RTP/reports/catalog) * פיוס אוטומטי והתראות.
תגובת ad-hoc לפקחים * ספר משחקים ואימונים (טבלה-top).

16) מימוש מפת דרכים (6 צעדים)

1. מדיניות ומתודולוגיה: אמצו את תקן הביקורת, רמת הסיכון, פורמטים של דו "חות.
2. מלאי של פקדים: מפה של תהליכים ושליטה על ידי תחום.
3. ארכיטקטורת ראיות: תולעת, ציות לאגם דאטה, Audit API.
4. GRC&GRC & לוח שנה: לוח זמנים של ביקורת/תיאום מחדש, רישום CAPA.
5. אימונים/אימונים: תרגילי תפקידים, ”פשיטת שחר” סימולציות, שולחן בראש.
6. שיפור מתמשך: ניטור של מדדים, נקודות מבט לאחור, הפחתה של ממצאים חוזרים.

תוצאות

נהלי ביקורת ובדיקה אינם אירועים חד-פעמיים, אלא התמודדות מתמדת של ציות מוכח: היקף ברור, ראיות באיכות גבוהה, משמעת CAPA, יומנים בלתי ניתנים לשינוי, מוכנות לביקורי רגולטור ומדדים שקופים. גישה זו מפחיתה את הסיכון, מחזקת את הרישיונות ומגדילה את המוצר ואת הקיימות של המותג.