מדריך משפטי Hamble Hub

1) משימה והיקף המדריך

• ניווט מהיר לדרישות מדינה/מדינה
• יישום מבצעי באמצעות רשימות, מטריצות, תבניות;
• ביקורת שקופה של החלטות שהתקבלו ומדיניות רישוי.

הספרייה פונה לצוותים משפטיים, צייתניים, לצוותי מוצר ותשלום, לשיווק, BI/Finance ולניהול.

2) טקסונומיה ומבנה

1. רישוי ורגולטורים: סוגים של רישיונות, קריטריוני כניסה, מונחים, עלות.

2. מסים ודוחות כספיים: GGR/NNR/Turnover-Miss, ניכויים, תרומות לקרנות, דרישות ביקורת.

3. KYC/AML/סנקציות: רמות אימות, מעורר SOF/SOW, רשימות סנקציות, STR/SAR.

4. תשלומים ופרסים: שיטות זמינות, אותה שיטה, גבולות, TtW/SLA.

5. משחק אחראי: גבולות, פסקי זמן, הדרה עצמית, בקרת גיל.

6. פרסום וקידום: הגבלות על יצירתיים, בונוסים, גיל-גידור, משפיעים.

7. הגנה ואבטחה: GDPR/UK GDPR/other, DPIA, DPA, הצפנה, יומנים.

8. סכסוכים, פיקוח וסנקציות: הליך תביעות, בוררות/בתי משפט, קנסות סטנדרטיים.

כל בלוק מקושר לכרטיס שיפוט ותבניות מסמך נפוצות.

3) כרטיס שיפוט - תבנית אחידה

השתמש במבנה זה עבור כל מדינה/מדינה/טריטוריה.

3. דרכון השיפוט 1

רגולטור (s) ואתר רשמי: [ שם/אנשי קשר ]

סוגים מורשים של שירותים מקוונים: קזינו, מקומות עבודה, שידור חי, הימורים, P2P/PvP, eSports וכו '.

מצב שוק: מוסדר/מונופול/אפור/אסור

דרישת מיקום שרת/מידע: כן/לא/תנאי

הגבלות על ספקי משחקים: כן/לא (רשימה)

3. 2 רישיונות

סוגי רישיונות: B2C (אופרטור), B2B (אולפנים/אגרגטורים/פלטפורמה), רישיונות משנה מיוחדים

קריטריוני מפתח: חומר (משרד, עובדים), הון מורשה, מוניטין של מוטבים

עיתוי: הגשת ביקורת מס '(טווח בשבועות/חודשים)

עלות: חובת המדינה, תשלום שנתי, ביקורת/בדיקות (טווחים)

דיווח: Financial/Gaming/International Gaming/IT Audit

3. 3 מסים ועמלות

בסיס: GGR/Turnover/Grous Margin

תעריפים: דיפרנציאציה בסיסית, אנכית/קצב, יתרונות

שכר טרחה: תרומות לקרנות אחראיות, שכר טרחה עירונית

דיווח ותזמון: חודשי/רבעוני; תבנית; כללי מטבע

3. 4 KYC/AML/סנקציות

גיל מינימלי, רמת KYC חובה

מפעיל סף SoF/SoW, קצב שינוי

רשימות סנקציות ורגע סינון (רישום/הפקדה/מסקנה/שינוי נתונים)

שמירת מסמכים ומועדים

3. 5 תשלומים/תשלומים

שיטות אפשריות באמצעות מטבע

אותו חוק בשיטה; איסור על צדדים שלישיים

מגבלות ותדירות; SLAs סטנדרטי בשיטה

דרישות PSP/בנק מקומיות

3. 6 פרסום/שיווק/בונוסים

ערוצים ופורמטים מורשים (טלוויזיה, OOH, רשתות חברתיות, משתייכים)

הגבלות על PTC (עיוור, קשבק, ”חופשי”), דרישות לכתבי ויתור

חלונות ”קו פרשת מים” זמניים, סימון גיל

רשום יצירתיות/אישורים וחיי מדף

3. 7 משחק אחראי

גבולות (הפקדה/אובדן/זמן), קרירות-off, הרחקה עצמית (רישומים מקומיים)

דרישות UX להתראות ולעזור קישורים

דיווח תקרית RG

3. 8 פרטיות/ביטחון

מסגרת משפטית (GDPR/Local Law), DPO/Partist

מנגנוני תמסורת חוצה גבולות (SCC/adequacy)

מעבדות DPIA/בדיקת עט/הסמכה (ISO/GLI/iTech Labs אם מתאים)

אחריות תקרית (שימו לב לתקופות) ‏

3. 9 סכסוכים/סנקציות/חוק יישומי

הליך תביעה, זמן תגובה

בוררות/בתי משפט, סמכות שיפוטית מקומית

קנסות טיפוסיים ועילות להשעיה/שלילת רישיון

3. 10 מטריצת בקרה

מצב רישיון: אין/אין/בתהליך/התקבלו/הושעו

המועדים הבאים: MSS lac report ac extreme

• 4) מטריצות ורשימות בדיקה (אוניברסלית)

4. 1 רישוי (Go/No-Go)

[ למוצרי מטרה ] מותר (חריצים/לייב/מכרזים)

[ ] חומר מאושר (משרד, עובדים)

[ ] מוטבים שקופים; אין סנקציות/סיכונים פופ

[ ] אושר תקציב חובה/ביקורת

[ מפת הדרכים הזמנית ] 6-9 חודשים

4. 2 מיסים וכספים

מודל מס (GGR/Sale Volume) וקצב אנכי

[ ] דיווח ודרישות מטבע

[ ] הוראות למסים/עונשים

[ נוהל ] ”הגשה מאוחרת” ועונשים

4. 3 KYC/AML/סנקציות

[ ] הגיל והרמות של KYC מתוארים במונחים

[ הקרנת סנקציה ] באירועי מפתח

[ ] מפעיל SOF/SOW ותבניות שאילתות

[ ] תקנות STR/SAR (מי/מתי/איפה)

[ ] שימור וגישה (RBAC)

4. 4 תשלומים/תשלומים

[ שיטה ] טבלה על ידי מדינה/מטבע

[ ] אותה שיטה ובעלות תשלומים

[ ] SLA/ETA על ידי קישור ותור

[ מדיניות גביית/מחלוקת ]

[ ] דוח TTW p95

4. 5 פרסומות ובונוסים

[ ] גיל סימון ו ”להמר באחריות”

[ ] הודעות אסורות (כסף קל/הוכחה חברתית לקטינים)

[ ] תנאים קצרים ביצירתיות (WR/Max Bet/Menter/therm)

[ ] רשם היצירתיות/השתייכות וחוזים

[ ] נוהל המשוב של הקמפיין

4. 6 פרטיות/אבטחה

[ ] DPA עם מעבדים, רישום עיבוד

[ ] CMP לעוגייה ויומן הסכמה

[ ] DPIA לזרמים בסיכון גבוה (ביומטריה KYC, אנטי-הונאה התנהגותית)

[ ] תוכנית תגובה תקרית (24/72h)

[ מבחן העט/הסמכה השנתי ]

4. 7 סכסוכים והשגחה

[ ] תבנית תלונה ותגובה SLA

[ ] רישומי תלונות, פתרונות ומגמות

[ ] מפת דרכים לתיקון

[ ] מטריצת סיכון של קנסות ואמצעי פיקוח

5) לוח שנה ציות

• חודשי: החזרי מס, דוחות אר ג 'י ושיווק, פיוס תשלום/צ' רגבק.
• רבעון: ביקורת פנימית של AML/KYC, עדכון כללי בונוס, עדכון DPIA עם שינויים.
• חידוש רישיון, ביקורת פיננסית, בדיקת עט, תיקון DPA/CMP, אימון (AML/RG/adds).
• תקריות, שינוי ספק, השקת שוק אנכי חדש, שינוי החוק.

לכל תחום שיפוט, לשמור לוח שנה מקומי עם מועדים, אחראים, יועצים אמינים והסתייגויות תקציב.

6) תבניות מסמך (ליבה)

6. 1 תנאים ותנאים (הסכם משתמש) - קבלה, גיל/גיאו, KYC/AML, תשלומים/מסקנות, בונוסים, אחריות, מחלוקות.
6. 2 מדיניות פרטיות - מטרות/סיבות, עוגיות/CMP, העברות מעבר גבול, זכויות הנבדקים, DPA, תקופות שימור.
6. 3 חוקי בונוס - WR, מקס בית, תרומות משחק, מועדים, אסטרטגיות אסורות, יומנים.
6. 4 במסגרת מדיניות האימות - אותה שיטה, סף KYC, SLA, עילה לסירוב, מחלוקות.
6. 5 Ads & Associates Code - הגבלות גיל ותוכן, דרישות יצירתיות, בקרת שותף.
6. 6 מדיניות הימורים אחראית - גבולות, הדרה עצמית, הליך לחיפוש עזרה.
6. 7 Data Processing Addendum (DPA) - תפקידים, תת-מעבדים, SCC, ביקורת, תקריות.

7) דגמי סיכון ולוחות מחוונים של RAG

סיכון משפטי: רישיון, בדיקות פתוחות, קנסות.
סיכון בתשלום: סירוב PSP, גידול בגבייה, צירופי מקרים של סנקציות.
סיכון פרסומי: תלונות של הרגולטור/סוכן, הפרות של שותפים.
סיכון אר-ג 'י: עלייה בבלעדיות עצמית, חישובים שגויים של גבולות.
סיכון פרטיות/זה: תקריות, עיכוב בדיקת DPIA/עט.

לכל סיכון יש מדדים (KPI/KRI), סף הסלמה, בעלים ותוכנית להפחתה.

8) חוברות משחק מבצעיות (תקציר)

P-AML-01: התקבלו STR STR Signal Process Access Accession Accession ach exclusion access

P-PAY-02: כמות תפוקה גבוהה = בדיקת בעלות = SoF על מפעיל = תשלום/דחייה.
P-ADS-03: תלונה על פרסום * stop process procession procession procession procession of creative proception (במקרה הצורך).
P-PRIV-04: דליפת נתונים * הודעות במסגרת החוק * תיקון של נתיחה לאחר המוות.
P-RG-05: הדרה עצמית * בלוק מיידי של משחקים * אישור תשלום = הודעת תמיכה.

9) ניווט ספרייה (מוצע)

איך לקרוא קלפים ומטריצות.
רשימה של מדינות/מדינות עם מסננים (מעמד שוק, מס, רישיון).
כל תבניות המסמכים.
רשימות צ 'קים לפי תפקוד (AML, ADS, תשלומים, פרטיות, RG).
לוח שנה משפטי/לוח שנה/ציות עם מועדים.
משפטי/גלוסרי/- גלוסרי של מונחים.
משפטי/changelog/- changelog.

10) גלוסרי (מדגם)

GGR - הכנסה ברוטו למשחקים (הימורים - זכיות).
חומר - ”נוכחות משמעותית” בתחום השיפוט (משרד, עובדים, הנהלה).
SoF/SoW - מקור הקרנות/מקור העושר.
אותה שיטה - פלט לשיטת חידוש.
פפ הוא אדם חשוף פוליטית.
הערכת השפעת הגנה על נתונים.
CMP היא פלטפורמת ניהול הסכמת עוגיות.

11) מדיניות עריכה ואיכות נתונים

מקורות: חוקים/תקנות/מדריכים רשמיים, מכתבים מהרגולטורים, החלטות בית משפט.
ייחוס: שמור התייחסות לתאריך הסטנדרטי והתיקון בתוך הקלפים.
אמינות: לפחות שני אישורים עצמאיים בפרשנויות שנויות במחלוקת.
ורסיונינג: לכל כרטיס יש בעלים, vX. Y, תאריך ורשימת השינויים.
תאריך תפוגה: שדות קריטיים (מסים/רישיונות/SLA) - תיקון רבעוני חובה.

12) מסגרת נתונים (מומלצת על ידי YAML לכרטיס)

yaml jurisdiction: "Country/State"
status: "regulated    monopoly    grey    prohibited"
regulator:
name: "Name"
contacts: "email/tel/address"
licences:
- type: "B2C    B2B    vertical"
fees: {application: 0, annual: 0}
timeline_weeks: "8-20"
taxation:
basis: "GGR    turnover    mixed"
rates:
casino: 0. XX sports: 0. XX reporting:
frequency: "monthly    quarterly"
kyc_aml:
age: 18 levels: ["L1","L2","L3"]
sanctions_checks: ["signup","deposit","withdrawal"]
payments:
methods: ["cards","bank","ewallet","crypto? "]
withdrawal_sla_hours: {auto: 6, manual: 24}
ads:
channels_allowed: ["search","social"]
bonus_rules: {wr: "30x bonus", max_bet: 5}
rg:
tools: ["limits","self-exclusion"]
privacy:
law: "GDPR    local"
dpo_required: true disputes:
pretrial_days: 30 forum: "arbitration/court"
notes: "special conditions/exceptions"
version: "v1. 0"
updated: "2025-11-05"
owner: "Legal/Compliance"

13) מדריך מיני יישומים

1. הגדר את קו השוק (Tier 1/2/3) ועדיפות הרישוי.
2. צור קלפים לפי התבנית, מלא את לוח השנה.
3. הפעל רשימות בדיקה על KYC/AML, תשלומים, פרסום, תהליכי פרטיות.
4. Peer and Publish Demplates (מונחים/פרטיות/בונוס/בתוך) עם הזמנות מקומיות.
5. כולל לוחות מחוונים של RAG ותיקונים רבעוניים.
6. הגדרת אימונים לצוותים (AML/RG/adds/privacy) וכללי הסלמה.

14) שאלות מבחן לביקורת עצמית

כל השווקים מכוסים בכרטיסי vX. אתה לא מבוגר מ-90 יום?
האם ההגבלות/עמלות/שיטות התשלום בכרטיסים ובממשק תואמות?
האם הליכים נגד ניצול וסנקציות מתוארים במונחים/בונוס?
האם יש תכנית תגובה לתקרית בקשת הפרטיות/של הרגולטור?
האם יש רישום תלונות ותוצאותיהם בשוק?

15) מסקנה

המדריך המשפטי Gamble Hub אינו מסמך סטטי, אלא מערכת הפעלה תואמת. הערך שלה טמון בשינויים קבועים, שקיפות המקורות, איחוד התבניות וקשר הדוק עם המוצר: החל ממסכי KYC וכלה בבונוסים ודף משיכה. עקבו אחר מבנה הקלפים, שמרו על לוח השנה, מדדו KPIs - והספרייה תהפוך למתווה אמין בכל שוקי היעד.