תהליך רישוי ותזמון

1) תמונת תהליך (ברמה גבוהה)

1. ניתוח פערים בכושר מראש

2. אוסף חבילות והגשה

3. בדיקות טכניות ותעודות

4. סקירה על ידי רגולטור

5. שחרור (לעיתים מותנה) והזמנה

6. התחייבויות לאחר רישוי (דיווח/ביקורת)

מטרות: להפחית סיכונים רגולטוריים, לספק ”מוכנות ציות” מוצדקת, להאיץ גו-לייב מבלי להתפשר על RG/AML/data.

2) תאריכים משוערים (סימני ספסל)

הנתיב הקריטי בדרך כלל עובר דרך: Key Persons # process/process = IT extress (משחרר/logs/DR) laborate/Audit מדווח על כך ש-Q & A.

3) מה לבשל מראש (מראש בכושר וגאפ)

אסטרטגיה והיקף: שוקי יעד/שפות/שיטות תשלום, וארטיקלים (קזינו/חי/הימורים/פוקר).
מסגרת משפטית: מבנה בעלות, SOF/SOW, רשום של מוטבים.
Orgmodel: MLRO/AMLO, DPO, RG-Lead, Security Lead, שחרור/פלטפורמה.
מדיניות: AML/CTF, RG, פרסום/Associates, הגנת נתונים (DPIA), תקריות, DR/BCP.
זה מוכנות: SDLC ושינוי שליטה, הצינור, SBOM/חתימות, יכולת תצפית (יומנים/מטרים/שבילים), יומן אירועים RG/AML, סריקות חומש/פגיעות.
ספקים: טיוטת חוזים עם צברי משחקים, PSP, תסריטי CCM/סנקציה, מעבדות/מבקרות.

התוצאה של השלב היא דו "ח פער עם תכנית תיקון ולוח שנה.

4) חבילת מסמכים: קומפוזיציה ופריצות לחיים

יחידה תאגידית: סטטוטורי, מבנה בעלות, קורות חיים ואנשי מפתח, אזכורים של SOF/SOW.
נהלים ומדיניות: AML/CTF, RG, פרסום, פרטיות (כולל DPIA), תקריות/הפרה, DR/BCP.
ארכיטקטורה: שושלת נתונים, אזורי אחסון/מגורים, SDLC/משחרר, יכולת תצפית, יתירות ו RTO/RPO.
בסיס חוזה: אגרגטורים/אולפנים, PSP, CCM/סנקציות, אירוח, מעבדות/מבקרות, SLA/OLA.
פיננסים: הוראות לתשלומים, ביטוח (אם יידרש), תוכנית דיווח מס GGR.

חיים פריצות של האצה

תמיכה באחסון ”ראיות-ראשונות” (יומני שחרור, SBOM, סריקה/דוחות מחומשים) - דבר זה מסיר עשרות הבהרות.
השתמש בתבניות לתיקי KYC/EDD, רישומי התערבות RG ויישומי פרסום.

5) בדיקות טכניות ואישורים

תוכנת גיימינג: RNG/RTP (עבור תוכן), תעודות אינטגרציה.
אבטחה: מבחני חדירה, ניהול פגיעות, מדיניות תיקון, ניהול סודי/KMS, SSO/MFA/PAM.
SDLC: היערכות צינורות, חתימות תמונה, בקרת שינוי, מדיניות rollback, שחרור ראיות יומן.
תצפיות: יומנים ללא PII/PAN, מטריצות SLO, עקבות אוטל מקצה לקצה, בדיקות מרבץ סינתטי/ACC/פלט.
ד "ר/BCP: גיבויים, שחזור בדיקות, מטרות RTO/RPO, דוחות בדיקה.
תשלומים: HMAC מפרסם חתימות באינטרנט, אידמפוטנטיות, DLQ והילוך חוזר של אירועים, אחוזי הרשאה/הצלחה, טיים-טו-וואלט.

פלט שלב - סט של דיווחים ופעולות המצורפות ליישום או מוצגות לבקשה.

6) סקירה על ידי רגולטור (מחזור Q&A)

צפה: ‏

הבהרת שאלות על מוטבים/כספים, הליכי RG/AML ונתונים.
ראיון אנשי מפתח (לרוב MLRO/AMLO, DPO, ראש ציות).
הדגמות טכניות: הצגת יומנים, שחרור חפצים, התראות SLO, תסריטי RG/AML, תרגילי DR.
שינויים בתנאים: הבהרות בחוזים, הליכים לחיזוק, דו "חות מעבדה נוספים.

פרקטיקה: ליצור רשימה של בקשות רגולטור (SLA של תשובות, בעלים, סטטוס, תאריך שליחה/אישור).

7) הוצאה והזמנה

• אנו מפרסמים מידע חובה ו-T & C, כולל דיווח רגולטורי.
• אנו משלימים את העלייה למטוס של PSP/אגרגטורים/KYC, אנו עורכים ”ריצה יבשה” של תשלומי RG/התערבויות.
• הגדרת לוחות מחוונים לשליטה על KPI (RG, AML, תלונות, תקריות, זמן לארנק).
• אנו מקצים לוח שנה של ביקורת פנימית/חיצונית.

8) התחייבויות לאחר רישוי

דיווח תקופתי (GGR על ידי אלומות, תלונות, מדדי RG, תקריות מידע/אבטחה).
שינויי בקרה/מבנה - הודע לווסת מראש.
מחומשים/סריקות רגילות, חידוש תעודות מעבדה, סיבוב סודות.
Associate/Publishing Management (רשומות ערוץ, רשימות עצירה, בחירות יצירתיות לאימות).

9) הקבלה והדרך הקריטית

מה ניתן לעשות במקביל

מדיניות/נהלים ↔ בדיקות טכניות/יכולת תצפית;

חוזים עם ספקים ↔ בדיקות מעבדה;

הכנת אנשי מפתח ↔ תיקון החומש/SDLC.

מה שיוצר צווארי בקבוק

התייחסות ואימות של אנשי מפתח, SOF/SOW;

מקומות מעבדה/ביקורת;

תשובות לבקשות מורכבות של הרגולטור ללא חפצים שנאספו מראש.

10) RACI (דוגמה לתוכנית רישוי)

11) סימון רשימה של הגדרות מוכנות

[ ] השיפוט/הוורטיקל אישר, שווקי היעד ושיטות התשלום הסכימו.

[ ] MLRO/AMLO, DPO, RG-Lead; הוכן על ידי CVs/הפניות אנשי מפתח.

[ ] AML/CTF, RG, פרסום/Associates, הגנת נתונים (DPIA), תקריות, DR/BCP

[ ] SDLC: הצנרת ההיערכות, חתימות חפצים, יומני שחרור, תוכנית ההפעלה; תצפית ובדיקות סינתטיות - כולל.

[ ] סריקות הפנטסט/פגיעות הושלמו; תוכנית החלמה נסגרה.

[ ] טיוטת חוזים עם אגרגטורים/אולפנים/PSP/KYC/מעבדות - הוסכם.

[ ] ערבויות כספיות/הוראות מחושבות; SoF/SoW נאסף.

12) סימון רשימה של הגדרות מבוצעות

[ ] דיווח רגולטורי כלל; בעלי KPI מוקצים.

[ ] PSP/KYC על העליה הושלמה; ספרי אינטרנט חתומים (HMAC), אידמפוטנטיות ו-DLQ פועלים.

[ ] כלי RG פעילים (גבולות, פסקי זמן, הדרה עצמית), נשמר יומן התערבות.

[ חבילת ראיות ] זמינה: משחררת (SBOM/חתימות), סריקה/חומש, פעולות DR, דוחות מעבדה.

[ ] Loop ad Adduction control עובד (מלבין, דגימה יצירתית).

[ ] לוח השנה הפנימי/חיצוני אושר.

13) סיכונים טיפוסיים וכיצד להקטין אותם

14) כיצד להאיץ את התוכנית (מבלי לאבד איכות)

”ראיות על ידי ברירת מחדל”: לאשר את כל מה שאתה מכריז במדיניות עם חפצים (מסך/יומנים/דיווחים).
חבילה במאגר אחד: גרסת מסמך, רשימות צ 'קים ומצבי משימה.
תבניות אחידות: עבור התערבויות RG, תלונות, SAR/STR, אפליקציות פרסום.
תרחישים סינתטיים: מרבצי ”ניסוי” רגילים/CCM/מסקנות עם דיווחים.
הקבלה: תיקון טכני וחוזים - בו זמנית עם הכנת חבילות.
סביבות תצוגה מקדימה: demostend לראיונות רגולטור (ללא PII/PAN), מאפשרות איתור/לוחות מחוונים.

15) 90 יום מיני תכנית (דוגמה)

שבועות 1-2: בחירה סופית של סמכות שיפוט, מינוי בעלים, השקת פערים.
שבועות 3-6: אוסף חבילות (Corporation/Finance/Policy), Fentest/Scans, SDLC/Observability Setup.
שבועות 7-10: בדיקות מעבדה (RNG/Integrations), חוזים/תוכן PSP/KYC, דו "חות מבחן DR.
שבועות 11-12: הגשת מועמדות, הכנה ל-Q & A, הזמנת ראיונות של אנשי מפתח.

מסקנה קצרה

תהליך הרישוי הוא תוכנית מנוהלת עם חפצים ותפקידים ברורים. התמקדו בנתיב הקריטי (Key Persons _ of policy # IT research # laborate # Q&A), הכינו מקבילים, שמרו על ארכיון ”ראיות-ראשונות” ושמרו על מערכת אקולוגית תשלום/תוכן מוכנה לעלייה. אז תהפוך את העיתוי מ ”סיכון לא ידוע” ללוח זמנים צפוי לכניסה לשוק.