ארמניה - ועדת הכנסה

(סעיף: ”שווקים ותחומי שיפוט”)

1) תמונת שוק ותפקידי איברים

ועדת הכנסות המדינה (SRC) - ניהול מסים ועמלות מיוחדות, בקרת משרדים, סנקציות, דיווח אלקטרוני.
משרד פרופיל (בלוק כלכלי וכלכלי) - מדיניות הימורים, כללי כניסה ודרישות טכניות.
הבנק המרכזי/פינמוניטורינג - מערכת AML/CFT לאומית (AML/CFT), מתודולוגיית STR/SAR.
יחידות משטרה/סייבר - דיכוי פעילויות בלתי חוקיות, תחום/מנעולי תשלום.
עיריות/קהילות - תכנון עירוני ועניינים שאינם מקוונים.

2) מודל כניסה: מנותק ומקוון

לא מקוון

בתי קזינו, מכוני משחקים, סוכני הימורים, לפי הרשאות כתובת. עבור בתי קזינו ואולמות, חלות הגבלות גיאוגרפיות (מגורים באזורי נופש/גבול מסוימים ומחוץ לרדיוס קפדני מחפצים משמעותיים מבחינה חברתית).
דרישות: אמינות של הנחות, טלוויזיה במעגל סגור, משמעת במזומן, בקרת גישה/גיל, אימוני כוח אדם.

Online

שירותים מרוחקים (קזינו/חריצים, הימורים, פוקר) - בכפוף לרישיון, פלטפורמה מוסמכת ואינטגרציה לפיקוח ודיווח.
אנשי מפתח ובעלים עוברים התאמה & תקינה, מוטבים ומקורות מימון נחשפים.
נוכחות מקומית: ישות משפטית תושבת, חשבונות התנחלות האחראים לאינטראקציה עם הרגולטור.

3) הגבלות ואיסורים

סף הגיל: השתתפות מותרת למבוגרים בלבד, עם אימות המסמך בכניסה/רישום; ניתן להשתמש בסף מוגבר עבור אנכיות בודדות (ניתן לציין במעשים הנוכחיים).
איסור כניסה: אנשים מרשמים של הרחקה עצמית/הגבלות, וכן קטגוריות המוגדרות בחוק (על פי החלטת בית משפט, אפוטרופסות וכו ').
גאוגרפיה לא מקוונת: בתי קזינו/אולמות - במקומות מאושרים (ערי נופש/אזורים מיוחדים); SST - על ידי הרשאות כתובת עם הגבלות על מרחקים ומצב הפעלה.
מעקפים: אחריות לשימוש בפרוקסי/מראות, דרכי תשלום אפורות, מזימות עופרת תוקפניות.

4) מיסים ועמלות (רמה גבוהה)

• וארטיקלים מקוונים: ככלל, בסיס GGR/NGR (הימורים על ניצחונות) עם כללים מקומיים לשיקוף בונוסים, ריק/קאשאוט/ביטולים; הצהרות חודשיות.
• מגזר הקרקע: מס/מס מיוחד על ידי סוג (קזינו/מכונות/הימורים), לעתים קרובות עם תשלומים קבועים עבור מושבי משחקים (טבלה/מכונה) ו/או אלמנטים ריבית; דיווח חודשי/רבעוני.
• מס הכנסה תאגידי - על פי המשטר הכללי. מע "מ בדרך כלל אינו חל על הימורים/זכיות, אלא תקף עבור שירותים קשורים (IT, שיווק, אירוח, מיקור חוץ).
• חשבונאות: לא מקוון בנפרד/מקוון ועל ידי מוצרים; איתור של בונוסים והתאמות הוא חובה.

5) AML/KYC וזיהוי

KYC/KYB: אימות זהות/גיל, כתובת, מוטבים; סנקציות/ראפ; מקור הכספים (SOF) תחת טריגרים.
תשלום אומר: אישור בעלות, איסור בערוצים אנונימיים.
ניטור עסקאות: מגבלות, דפוסים לא טיפוסיים, חיבור של חשבונות/כרטיסים/התקנים; הסלמה מחייבת של STR/SAR לניטור פיננסי.
אחסון: שמירת תיקי KYC/כתבי עת, הגנה על נתונים (רמת התאמה GDPR); הכשרה סדירה של אנשי אמל "ח.

6) משחק אחראי (ר "ג) ומגביל את עצמו

כלי אר ג 'י: הפקדה/איבוד/הגבלת זמן, פסקי זמן, קירור, לוח בקרה עצמית, אנשי קשר לעזרה.
הדרה עצמית/רישום: מנגנון מרכזי; המפעיל מחויב לבדוק את המצב ברישום, כניסה ולפני עסקאות מפתח ולא שיווק ישיר לשלילה עצמית.
אותות מוקדמים: רדיפה אחר הפסדים, הפקדות תכופות, פעילות לילה - הבסיס להתערבות של צוות ר "ג.

7) פרסום, פרומו והשתייכות

איסורים: מיקוד קטינים/קבוצות פגיעות; הבטחות מטעות של ”זכיות מובטחות”; הצעות ”חינם” שגויות.
אלמנטים מחייבים: סימוני RG, בונוסים בולטים של T&C (הימורים, מונחים, שומרי פה), אינדיקציה להגבלות גיל.
אישורים: מותרים רק למותגים מורשים; דרוש רישום ציות (צילום מסך/URL/dates/geo), ליטוש יצירתי, מנגנון החזרה מהירה.
אחריות: קידום אתרים/מראות ללא רישיון - הבסיס למרשמים וקנסות.

8) לולאה וגישה לפיקוח

אישור: מודולי RNG/game, פלטפורמה/ארנק, מודולי התיישבות, דיווח על תצוגות.
רישום: רישומי תולעת בלתי ניתנים לשינוי לאורך השרשרת "rate action action action action accountion, time synchronization.
ערוצים מאובטחים, חשבונות מעקב, התאמה לפורמטים של SRC.
אמינות/אבטחת מידע: DR/BCP (מטרה RPO/RTO), יתירות, הצפנה במנוחה/במעבר, RBAC/SOD, בדיקות חדירה/סריקות רגילות.

9) בדיקות וסנקציות

משרד: השוואה של דיווח ותשלומים, ניתוח סטיות GGR/NGR, פיוס של בונוסים/ריק/קאשאוט, ביקורת שיווק ושייכות.
ביקורת באתר/IT: בדיקת יומנים/שולחנות מזומנים, דגימת עסקאות והפגישות, ראיונות צוות, אימות דרכי תשלום והגבלות גיאו מקוונות.
מדדים: קנסות/חיובים נוספים, הוראות לתיקון AML/RG/UX/פרסום, חסימת תחומים/תשלומים, השעיה/ביטול של היתרים.
הקלות: גילוי מרצון של טעויות, תוכניות מתקנות, חיזוק בקרות פנימיות ואימונים.

10) מפת דרכים כניסה (ספר משחקים של מפעיל וספק)

1. אסטרטגיה: לבחור אורכים (קזינו/חריצים/הימורים/פוקר), ערוץ (לא מקוון/מקוון), אזורי יעד/מיקומים.

2. מבנה משפטי: ישות משפטית מקומית, מוטבים ומקורות מימון; חשבונות בבנקים RA; הקצה בעלים של AML/RG/Reporting

3. רישוי: קבוצה של מסמכים (כושר & מתאים, יציבות פיננסית, תיאור טכני פלטפורמה, מדיניות AML/RG, ערכת דיווח ואבטחת מידע).
4. הסמכת RNG/מודול, בניית כריתת תולעת, דיווח על תצוגות ראווה, API עבור SRC.

5. AML/KYC/RG: חיבור של ספקי סנקציות/PEP, הליכי SOF, גבולות והרחקה עצמית,

6. שיווק/השתייכות: טרום מתון של יצירתיות, פילטרים גיאו/גיל, יומן ציות, החזרה מהירה.
7. UAT: מקרי מבחן מס/תשלום, תקינות NGR/GGR, הגבלת פעילות יתר/בלעדיות עצמית, זרימת STR/SAR.
8. Go-Live: להקפיא תצורות, תקריות ריצה, SLA עם ערוצי PSP/אירוח/תקשורת.
9. 90 ימים ראשונים: קצב ההצהרות, פיוס otchetnost↔billing (<0. 5%), ביקורת פנימית של AML/RG/IS.

11) בדיקת ציות

רישוי וכספים

[ ] רישיונות/היתרים שהושגו; אנשים אחראיים שמונו

[ ] לוח שנה הצהרה/תשלום בקרת אי התאמה SRC <0. 5%

[ ] חשבונאות נפרדת באמצעות מוצרים וערוצים; השתקפות נכונה של בונוסים/חלל/מזומנים

AML/KYC & RG

[ ] KYC/KYB Policy, סנקציות/PEP, SOF; יומני בדיקה

[ ] הפקדה/אובדן/הגבלת זמן, פסקי זמן; אינטגרציה רישום הדרה עצמית

[ ] הליכי STR/SAR, חיי מדף של ACC/לוגים; אימוני כוח אדם

IT ואבטחה

[ ] תעודות RNG/פלטפורמות; בקרת גרסה, SDLC מאובטח

[ ] יומני תולעת וסינכרון זמן; בדיקות DR/BCP

[ ] הצפנה במנוחה/במעבר; RBAC/SoD; תכננו בדיקות חדירה/סריקות

שיווק ושייכות

[ ] סימוני RG, נכון T&C בונוסים, אין ”דפוסים אפלים”

[ ] Complication Log (צילום מסך/URL/Dates/Geo); זיכרון מהיר

[ ] באנינג קידום מותגים ומראות ללא רישיון

גאוגרפיה לא מקוונת

[ ] התייחסות ציות לאזורים מאושרים/radii

[ ] טלוויזיה/שולחן מזומנים/מצב הפעלה; כישלון ויומני בקרת גיל

12) שנה ראשונה KPIs

פיסקלי: הגשה בזמן 99%; אי התאמה otchetnost↔billing <0. 5%.
AML/KYC: זמן אימות ממוצע; נתח של חיוביות כוזבות; SLA STR/SAR.
ר "ג: פרופורציה של שחקנים עם גבולות פעילים; הדרה עצמית TTR <1 min; הפרופורציה של תלונות אר-ג 'י.
אבטחת מידע: תקריות MTTR; השלמת בדיקות DR; סוגר פגיעות קריטית.
שיווק: 100% סינון שלא כלול בעצמו; 0 הפרות לפרסום והשתייכות.

13) FAQ

האם זה אפשרי לפתוח קזינו מקוון ללא ישות משפטית מקומית?
לא, זה לא צריך רישיון/היתר מקומי ותשתית מקומית לאינטראקציה עם פיקוח.

האם יש תשלומים קבועים לעמדות לא מקוונות?
כן, למגזר הקרקע, דמי/חיובים קבועים עבור מושבי משחקים ו/או מתקנים חלים, בתוספת דיווח עמדה.

איך לקחת בחשבון בונוסים בבסיס המס?
על פי שיטות מקומיות עבור GGR/NGR: בונוסים, ביטולים, קאשאוט/ריק מוחזרים שקופים וניתנים למעקב; טעויות מובילות להאשמות נוספות.

האם זה אפשרי לפרסם הצעות ”ללא סיכון”?
לא, זה לא & Cs כנה, איסור שפה מטעה ומיקוד קבוצות פגיעות נדרשים.

שים לב

תעריפים מספריים, אזורי כתובת לא מקוונים, טופסי דיווח ומפרט אינטגרציה מתעדכנים באופן קבוע. להחלטות משמעותיות מבחינה משפטית, בדוק את הטקסטים הנוכחיים של חוקים/חוקים והסברים מתודולוגיים של סר "ק ומחלקות רלוונטיות על מנת להימנע מחיובים נוספים, מרשמים ועצירות של פעולות.