המסגרת המשפטית של אזרבייג "ן

(סעיף: ”שווקים ותחומי שיפוט”)

1) סקירה ומקורות של החוק

אזרבייג 'ן דבקה במודל מגביל: בתי קזינו פרטיים של B2C ובתי קזינו מקוונים אסורים, השוק מאורגן ברחבי המדינה (או באישור המדינה) במקטעים של הימורי לוטו וספורט. המשטר המשפטי מגובש על ידי חוקים מיוחדים על הגרלות והימורים, נורמות על עבירות מנהליות/אחריות פלילית, וכן על ידי חוקים על פרסום, הגנת הצרכן, AML/CFT ושירותי תשלום.

2) מוסדות ותחומי אחריות

משרדי ממשלה/משרד רלבנטי - מדיניות גיבוש, קביעת רשימת הצורות המותרות של הימורים, הליך הכניסה ופיקוח המדינה.
רשויות פיסקליות - ניהול עמלות מיוחדות ומסים, שליטה בדיווח ומשמעת תשלומים.
ניטור פיננסי - מערכת AML/CFT לאומית, מתודולוגיית STR/SAR ושליטה על ביצוע חובות AML.
תקשורת/פיתוח דיגיטלי - היישום הטכני של חסימת שטחים/מראות של אתרים לא חוקיים.
הגנת הצרכן והפיקוח על הפרסום - פיקוח על שיטות השיווק, כולל באינטרנט.

3) מודל סובלנות ו ”מה יכול/לא יכול” ‏

• לוטו מדיני/לאומי (כולל מיידי).
• ספורט הימורים בפורמט שהוקם באמצעות ספק מורשה.

• קזינו (מבוסס קרקע) ובתי קזינו מקוונים, מקומות עבודה, חדרי פוקר B2C.
• פעילות פרטית של בי-2-סי ללא אישור ממשלתי.
• אינטראקציה B2B: אפשרי תחת חוזים עם מפעילים מורשים (תוכן, ניהול סיכונים, פלטפורמת IT, שירותי מיקור חוץ), בתנאי שהם מצייתים לאבטחה, נתונים ודרישות AML/CFT.

4) אמצעי חסימה והגבלות תשלום

מנעולי דומיין: ספקי תקשורת נדרשים להגביל את הגישה לאתרי הימורים ללא רישיון.
מנעולי תשלום: בנקים/PSP חייבים להפסיק העברות לטובת מפעילים לא חוקיים; מסלולים ”לאפור” מתפרשים כהפרה.
אחריות של חברות/מדיה: קידום מותגים בלתי חוקיים בתחום השיפוט כרוך במרשמים וקנסות, עד לחסימת ערוצי פרסום.

5) מסים ודיווח כספי (רמה גבוהה)

הגרלות והימורים מותרים: תשלום מיוחד/מס ביחס לשיעור (ידית) ו/או GGR בהתאם למוצר והפעולה הנוכחית; חלוקת הכספים, לפי אזורי היעד שהקימה המדינה.
מסי חברות: שיעור מס כולל על הכנסה לפי חוק המס; מע "מ בדרך כלל אינו חל על ההימור/הזכייה, אלא חל על שירותים קשורים (IT, שיווק, אירוח, מיקור חוץ).
דיווח: הצהרות חודשיות/רבעוניות, דו "חות שנתיים עם ביקורת; חשבון נפרד על ידי מוצרים/ערוצים והשתקפות שקופה של בונוסים, ביטולים (ריק), כסף.

6) AML/KYC וזיהוי

KYC/KYB: הוכחה לזהות/גיל, מוטבים ושליטה על רכוש; סנקציות/בדיקת פופ; הוכחה לבעלות על אמצעי התשלום.
מקור הכספים (SOF): נבדק על ידי גורמים (הפקדות חריגות, תעריפים גדולים, סיכונים מוגדלים).
ניטור העברות: ניקוד סיכונים התנהגותיים, גבולות, זיהוי חיבוריות חשבון/התקן/כרטיס; קיבעון והסלמה של STR/SAR לסיכום.
אחסון נתונים והגנה: שמירה של CUS/יומנים בזמן; ציות לסטנדרטים ביטחוניים ופרטיים.

7) משחקים אחראיים (ר "ג)

סף הגיל: השתתפות של מבוגרים בלבד; בדיקה קפדנית/צ 'ק-אין.
מגביל את עצמו: הפקדה/אובדן/הגבלת זמן, ”פסקי זמן”, ”קירור”; הקלט את כל השינויים והניסיונות לחרוג מהם.
הדרה עצמית: רישום מרכזי או מפעיל; בדיקת מצב חובה בצ 'ק-אין, צ' ק-אין, ולפני תשלומים איסור שיווק לשלילה עצמית.
אבחנה מוקדמת: דפוסי רדיפת אובדן, הפקדות תכופות, פעילות לילית - עילה להתערבויות צוות ר "ג.

8) פרסום, פרומו, השתייכות

איסורים: פגיעה בקטינים/פגיעים, אינדוקטרינציות תוקפניות (”ללא סיכון”, ”רווח מובטח”), הסתרת תנאי בונוס.
יסודות חובה: סימון RG, ניקוי T&C (הימורים, מועדים, שומרי פה), אינדיקציה להגבלות גיל; אחסון של קריאטיבים וראיות ציות (תצלומי מסך/כתובת/תאריכים/גיאו).
השתייכות: תקפה רק למוצרים/מפעילים מורשים; קידום המהגרים הבלתי חוקיים הוא הבסיס לסנקציות ולחסימות.

9) לולאה וגישה לפיקוח

הסמכה: פלטפורמה, מודולי RNG/חישוב, דיווח על תצוגות; תיאום מחדש תקופתי.
רישום תולעת: יומנים בלתי ניתנים לשינוי לאורך השרשרת "חישוב קצב * חישוב = חישוב * תשלום * התאמה, סינכרון זמן ובקרת אזור.
אינטגרציה: העלאות ו/או API עבור הרגולטור/שירות פיסקלי; חשבונות מבחן, ערוצי תקשורת מאובטחים.
אבטחת מידע/מהימנות: הצפנה במנוחה/במעבר, RBAC/SoD, ניהול סודי, DR/BCP עם מטרה RPO/RTO, פנטסטים/סריקות רגילות.

10) בדיקות ואכיפה

משרד: השוואה של דיווח ותשלומים, ניתוח סטיות GGR/NGR, ביקורת של בונוסים/ריק/קאשאוט.
ביקורת באתר/IT: דגימה של מפגשים/עסקאות, רישום/בדיקת תשתיות, קונים סודיים, פרסום ואימות מסלול התשלום.
מדדים: קנסות, מרשמי AML/RG/פרסום, דומיין ורשימות בלוקים בתשלום, השעיה/ביטול הכניסה.
הקלות: גילוי מרצון של טעויות, תוכניות מתקנות, חיזוק בקרות פנימיות ואימונים.

11) מפת דרכים (ספר מהלכים של מפעיל וספק)

עבור פוטנציאל B2C

1. הערכת התאימות של תיק המוצרים למקטעים המותרים (לוטו/הימורים).
2. בדוק את האפשרות של השתתפות במכרזים/רכישות או במסגרת של שותפות טכנולוגית.
3. הכן חבילת ציות: AML/KYC, RG, אבטחה, דיווח, מודל חשבונאות מס.
4. אישור מודול, יומני תולעת, API/מעלה.
5. הגדרת שיווק לאסמים מקומיים ולוויטליסטים של קריאטיבים/ערוצים.

לספק B2B (תוכן/פלטפורמה/סיכון/תשלומים)

1. מפת הדרישות לבטיחות, דיווח ואינטגרציה עם מפעילי המדינה.
2. אישור RNG/פלטפורמה, בקרת גרסה, SDLC/DevSecOps.
3. מסגרת חוזית: SLA, הגנה על נתונים, זכויות תוכן, מנגנוני נאמנות.
4. UAT: מבחנים לחישוב GGR/NGR, מעבר לגבולות, הדרה עצמית, זרימת STR/SAR.
5. מבצעים: רישומי תקריות, יומן ציות (פרסום/השתייכות), ביקורות רגילות.

12) בדיקת ציות

משטר משפטי

[ ] אושר: מוצרים/ערוצים ברשימה מותרת (הגרלות/הימורים)

[ ] חוזה מפעיל מורשה/מנדט (עבור B2B)

[ ] AML/RG/אחראי

מסים ודיווח

[ ] חשבון נפרד במוצר/ערוץ; חשבונאות שקופה של בונוסים/חלל/כסף

[ לוח ] הצהרות ותשלומים; אי התאמה otchetnost↔billing <0. 5%

[ ] הביקורת השנתית ואחסון הרישום הראשוני

AML/KYC & RG

[ ] מדיניות KYC/KYB, סנקציות/PEP, נוהלי SOF

[ ] הפקדה/אובדן/הגבלת זמן; "פסקי זמן, הדרה עצמית

[ ] אלגוריתמי STR/SAR ויומנים; אימוני כוח אדם

זה וביטחון

[ ] RNG/Platform Certification; יומני תולעת, סנכרון זמן

[ הצפנה ], RBAC/SoD, ניהול סודי

[ ] בדיקות DR/BCP; פנטסטים/סריקות רגילות

שיווק והשתייכות

[ ] סימוני RG, נכון T&C; היעדר ”דפוסים אפלים”

Creative Magazine (צילומי מסך/URL/Dates/Geo; משוב מהיר

[ ] באנינג לקידום מהגרים בלתי חוקיים; מסנני גיאו/גיל

13) שנה ראשונה KPI

פיסקלי: הגשה בזמן 99%; אי התאמה otchetnost↔billing <0. 5%.
AML/KYC: זמן אימות ממוצע; נתח של חיוביות כוזבות; SLA STR/SAR.
ר "ג: פרופורציה של שחקנים עם גבולות פעילים; מנעול הדרה עצמית TTR <1 דקות.
אבטחת מידע: תקריות MTTR; השלמת בדיקות DR; סגירת פגיעות קריטית בזמן.
שיווק: 0 עבירות פרסום; 100% סינון של שולל עצמי וקטינים.

14) FAQ

אפשר לפתוח קזינו פרטי באינטרנט?
לא, זה לא פרטי B2C פעילויות בקזינו/חריצים/פוקר אסור; מגזרים מותרים - הגרלות מדינה והימורים ספורט באמצעות מפעילים מורשים.

מה נשאר הנתיב האמיתי לעסקים?
מודל B2B: טכנולוגיה/תוכן/שירותי סיכון הסתכם עם מפעילים מורשים על בסיס ציות לאבטחה, נתונים ודרישות AML/RG.

איך בונוסים מתורגמים בבסיס המס?
משתקף לפי הכללים המקומיים עבור GGR/NGR עם איתור שקוף; טעויות מובילות לחיובים ומרשמים נוספים.

האם שיווק מזוהה מותר?
רק עבור מוצרים/מפעילים מורשים ותאימות קפדנית לסטנדרטים פרסומיים; קידומם של מהגרים לא חוקיים הוא עונש.

Ad notata

מסגרת רגולטורית ושיטות אכיפה מעודכנות (כולל שיעורי תשלום, הגבלות פרסום, מתודולוגיות AML/RG ופורמטי דיווח טכניים). לפני קבלת החלטות משמעותיות מבחינה משפטית, בדוק את הטקסטים הנוכחיים של החוקים ואת ההסברים הנוכחיים של הרשויות המוסמכות.