קפריסין - רשות ההימורים הלאומית

(סעיף: ”שווקים ותחומי שיפוט”)

1) תמונת שוק

קפריסין היא חברה באיחוד האירופי עם תעריפים קמעונאיים מפותחים ומווסתים של הימורים מקוונים. הרגולטור, רשות ההימורים הלאומית (NBA), רישיונות, פיקוח, מגן על שחקנים ושולט בפרסום. משחקי קזינו באינטרנט אסורים; הקטע המקוון מוגבל להימורים (ספורט/וירטואלים וכו ', במסגרת חוק ההימורים).

2) רגולטורים ותפקידים

פרלמנט/ממשלה - חוק מסגרת על תעריפים וחוקים.
(רשות ההימורים הלאומית) - הוצאת/חידוש רישיונות, רישום מפעילים, פיקוח טכני והתנהגותי, הימורים אחראיים, סנקציות.
משטרה/מודיעין פיננסי, תיאום וחקירות של AML/CFT.
רשות המיסים - ניהול טקסים כספיים, אימות תשלומים.
רשויות עירוניות - כללים לנקודות לא מקוונות (אזורי בנייה, שעות הפעלה וכו ').

3) שיעורי רישוי

פעילויות הימורים בנקודות הימור. נדרש: חדר, ציות אזורי/שילוט, משמעת במזומן, כוח אדם מאומן, טלוויזיה במעגל סגור, וכו '.
Class B (הימורים מקוונים) - הימורים מרחוק דרך אתרים/יישומים. דרושים: לולאת IT עם רישום, ממשקי דיווח עבור ה-NBA, הסמכת פלטפורמה/גנרטור, מכניקת RG ו-AML.
אנשי מפתח - מנהלים/מוטבים נבחנים למציאת התאמה ומקור מימון.
ישות משפטית היא בדרך כלל חברה באיחוד האירופי/EEA הרשומה בקפריסין או בסניף בקפריסין, נציגים מקומיים וחשבון בנק.
ערבויות/עמלות - דמי רישיון וערבות בנקאית (לכיסוי התחייבויות לשחקנים ופיסק).

4) מיסוי ותשלומים לתקציב

• מס הימורים: בדרך כלל 10% מ-NGR (הימורים על ניצחונות, שלא כולל התאמות אפשריות).
• תרומות מסומנות: 3% נוספים של NGR (מוקצה לקרנות ספורט/פיקוח/פרופיל).
• מס הכנסה תאגידי (CIT) הוא שיעור ארצי עבור ישויות משפטיות.
• מע ”מ - הימורים/זכיות הם בדרך כלל מחוץ להיקף המע” מ; שירותים קשורים (IT/שיווק) - על פי כללים כלליים.
• שחקן מנצח - מיסוי בתנאים בודדים (המפעיל חייב להיות בעל מטריצת שימור/הודעה מעודכנת).

דיווח ובסיס חישוב

חשבון נפרד לא מקוון/מקוון, ספורט/מוצר, בונוסים, ריק/כסף.
הצהרות חודשיות ותשלומים חוזרים; דו "ח שנתי וביקורת.
אחסון ראשי (יומנים, חיובים, עסקאות) - התקופה שנקבעה בחוק.

5) גישה למעגל חשמלי ווסת

גישה למידע NBA: ממשקים/העלאות, בדיקת API, ערוצים מאובטחים.
תשתיות: סובלנות לקויה, יתירות, יומנים בלתי משתנים (WORM), סינכרון זמן (UTC), יומני אירועים מפורטים עבור הימורים/ניצחונות/בונוסים/גבולות.
הסמכה: פלטפורמת הימורים, RNG לתצוגות וירטואליות, מודול חישוב מקדמים, כלי דיווח.
DR/BCP: תוכנית התאוששות אסון, RPO/RTO, בדיקות קבועות.
הגנה על נתונים: הצפנה במנוחה/מעבר, ניהול סודי, RBAC/SoD, פנטסטים.

6) AML/CFT וזיהוי

KYC/KYB: זיהוי ברישום/לפני תשלום ראשון; אימות גיל (18 +), פופ/סנקציות, מקור מימון עבור טריגרים.
ניטור: מגבלות של הפקדות ותעריפים, תרחישים של התנהגות לא טיפוסית, קשרים של חשבונות/אמצעי תשלום, דוחות למודיעין פיננסי על עסקאות חשודות.
ספקי נתונים: סנקציה/פופ מסדי נתונים, הוכח SLA ודיוק.
אחסון: תיקי KYC, רישומים של בדיקות והתראות בתוך המועדים הקבועים בחוק.

7) משחקים אחראיים (ר "ג)

כלים: גבולות (הפקדה/תעריפים/זמן), פסקי זמן, הדרה עצמית (רשימות בודדות), תצוגת אר ג 'י בולטת, אזהרות גיל.
תקשורת: אין הבטחות ל ”זכיות מובטחות”, בונוסים שקופים, מידע נכון על סיכויים וסיכונים.
תמיכה: תהליך הסלמה נפרד לשחקנים פגיעים; אימוני כוח אדם.

8) פרסום, שיווק, השתייכות

איסורים: מיקוד קטינים, הצעות ”תוקפניות”, תנאים נסתרים.
דרישות בונוס: הימורים מובנים, שומרי פה, מונחים; הבונוסים משתקפים באופן שקוף באן-ג 'י-אר.
חוזים כתובים, אישור יצירתיים, רישום ראיות (כתובות/כתובות/תאריכים), החזרה מהירה של חומרים מפרים.
קריאטיבים: סימוני אר-ג 'י חובה, הגבלות על דימויים/הודעות.

9) נקודות לא מקוונות (מחלקה א ')

מיקומים: ציות לכללים עירוניים למיקום ושלטים.
דרישות: הכשרת עובדים, משמעת במזומן, טלוויזיה במעגל סגור, אחסון רשומות, איסורים עבור 18 -.
נוהלי הפעלה: גבייה, חשבונאות של הימורים/זכיות, רישום של דחיית שירות בשטחי RG/AML.

10) בדיקות וסנקציות

משרד: השוואה של דיווח, משמעת תשלום, תלונות לקוחות.
ביקורת חשבונות, דגימת כרטיסים/עסקאות, סקר צוות, ”קונים מסתוריים”.
סנקציות: קנסות, חיובים נוספים, הקפאת/שלילת רישיונות, חסימת תחומים/תשלומים.
גילוי מרצון של טעויות, צעדים מתקנים, שליטה מוגברת.

11) מפת דרכים כניסה

1. אסטרטגיה: מוצר (ספורט/וירטואלים), לא מקוון/מקוון, שותפים וספקים.
2. רישום חוקי: מבנה קבוצתי, חברת קפריסאים/סניף, בנקים.
3. טופס בקשה: חבילת מסמכים, אחריות, אנשי מפתח, מדיניות RG/AML.
4. מוכנות טכנית: פלטפורמה, ממשקי דיווח, יומנים, אישור.
5. פיילוט: בדיקת NGR מעלה, מקדם ואימות חישוב, UAT.
6. תקנות תקרית, הגדרות הקפאה, תקשורת אן-בי-איי.
7. פעולות: הצהרות חודשיות, בקרת סטייה, ביקורת פנימית.

12) בדיקת ציות

רישוי וכספים

[ ] רישיון סוג א '/ב 'וערבות בנקאית תקפה

[ ] האחראים המקומיים הוקצו

[ ] דיווח ולוח שנה לתשלום (מס + 3% תשלומים)

[ ] חוזה עם מבקר ותהליך אחסון ראשוני

AML/KYC & RG

[ ] מדיניות KYC/KYB, הפעלת סף, ניטור תסריטים

[ ] ספקי סנקציות/פופ "ח, סלאח ואיכות נתונים

[ ] תצוגת אר ג 'י מבצעית, גבולות/פסקי זמן, תהליך הדרה עצמית

[ ] מודיעין פיננסי דיווח ונהלי כריתת עצים

הנדסה ובטיחות

[ ] תעודת פלטפורמה/מודול, בקרת גירסה

[ ] יומנים בלתי ניתנים לשינוי, סנכרון זמן, יתירות

[ ] DR תוכנית (RPO/RTO), בדיקות חדירה רגילות/סריקות פגיעות

[ ] RBAC/SoD, ניהול סודי, הצפנה

שיווק והשתייכות

[ ] Rebate T&C, תקן את חישובי NGR

[ מדריך יצירתי מאושר ] ושביל ביקורת

[ נהלים ] להחזרה מהירה של חומרים פוגעים

13) KPI ובקרה מבצעית

פיסקלי: זמן הצהרות 99%, דיוק NGR (אי התאמה <0. 5%).
AML/KYC: זמן אימות ממוצע, שיתוף של חיובי כוזב, SLA על ידי הסלמה.
RG: שיתוף שחקנים עם מגבלות פעילות, תמיכה בזמן תגובה לבקשות RG.
תקריות MTTR, כיסוי החומש ביותר, סגירת נקודות תורפה בזמן.
שיווק: נתח היצירתיות הצייתנית, מהירות הביקורות, איכות התנועה ב-RG.

14) FAQ

אפשר להציע קזינו מקוון בקפריסין?
לא, זה לא תעריפים מקוונים מותרים (מחלקה ב '). משחקי קזינו באינטרנט אסורים.

האם חברת קפריסאים נחוצה?
ככלל, דרושים נציגים מקומיים וחשבון בנק של קפריסין או סניף של חברת EEA באיחוד האירופי בקפריסין.

מהו מודל המס?
10% סטנדרטיים של NGR בשיעורים + 3% של תרומות מסומנות. פלוס CIT עבור ישויות משפטיות.

איך פועלת השליטה באן-בי-איי?
דיווח חודשי, גישה לרישומים/העלאות, בדיקות (שולחן/שדה), סנקציות על הפרות RG/AML/פרסום.

Ad notata

תעריפים ספציפיים של עמלות, גודל ערבויות הבנק, פורמטים דיווח ורשימות של מסמכים מעודכנים מעת לעת על ידי פעולות NBA. לפני שמתחילים ומתחילים, בדוק את הטפסים האחרונים ואת המפרט הטכני כדי להימנע מחיובים ועצירות נוספות.