ישראל - מעמד חוקי וסיכונים

(סעיף: ”שווקים ותחומי שיפוט”)

1) תמונת שוק ועיקרון בסיסי

• מיפל חיפה היא הגרלה ארצית והגרלה מיידית.
• המועצה הישראלית להימורים בספורט (טוטו/זוכה) - הימורים בספורט בפורמט מוסדר.
• בתי קזינו פרטיים/חריצים/פוקר לא מקוונים ומקוונים אסורים. כל פעילות מחוץ לגבולות המדינה נחשבת בלתי חוקית וכרוכה באחריות מינהלית ו/או פלילית.

2) רשויות ותחומי אחריות

משרדי ממשלה מיוחדים ומפעילי מדינה - הגרלה ומדיניות הימורים בספורט; מסגרת חוזית עם רשת הסוכנות.
רשות המסים - מינהל מסי חברות ועמלות מפעילים מורשים.
IMPA (ראשי תיבות של AML/CFT) היא רשות ישראלית למניעת הלבנת הון ומימון טרור.
רשויות אכיפת החוק ובתי המשפט - דיכוי אתרים/מארגנים בלתי חוקיים, סנקציות, חסימות.
פיקוח על התקשורת ומערכת התשלומים - ביצוע פקודות לחסימת תחומים/יישומים ודחיקת תשלומים לטובת מפעילים ללא רישיון.

3) מה מותר ומה אסור

זה מורשה

מוצרי מיפל פאיס (הגרלות, הגרלות מיידיות) בהתאם לכללים שאושרו.
ספורט טוטו/ווינר מהמר במסגרת המנדט של המדינה (נקודות מנותקות וערוץ מקוון רשמי).

אסור

קזינו (לא מקוון), בתי קזינו מקוונים/חריצים/פוקר, חילופי הימורים, רובוטי קזינו/טלגרם מזימות, ”בתי קזינו חברתיים” עם סימני הימורים.
כל פעילות פרטית של ה-B2C ללא חריגה ממשלתית, כולל שירותי ”offshore” המיועדים לקהל ישראל.
פרסום וקידום מותגים לא חוקיים לתושבים.

4) אמצעי חסימה: תחומים, יישומים, תשלומים

מנעולי Domain/IP/URL מבוצעים על פי צווים משפטיים ומנהליים: ספקי תקשורת נדרשים להגביל גישה למשאבים לא חוקיים, כולל מראות ויישומים ניידים.

הגבלות תשלום: בנקים/PSPS נדרשים לדכא העברות לטובת מפעילים ללא רישיון; מודלי סיכון על פי תבניות MCC/עסקה, ניטור של ”פסאודו-סוחרים”,

רשימות שחורות של תחומים/משאבים מתעדכנות באופן קבוע; מעקפים (סיבוב CDN, שרשראות פרוקסי, ממירי קריפטו) מתפרשים כנסיבות מחמירות.

5) מסים ודיווח כספי (רמה גבוהה)

מפעילי המדינה וסוכניהם מצייתים לעמלות/ניכויים נפרדים לטובת התקציב והתוכניות הציבוריות; דיווח חוזי וביקורת הוא בתוקף.
מיסי חברות - על פי המשטר הכללי; המע "מ אינו חל על הימורים/זכיות, אלא חל על שירותים קשורים (IT, אירוח, שיווק, מיקור חוץ).
חשבונאות נפרדת על ידי מוצרים וערוצים, השתקפות שקופה של בונוסים/ריק/קאשאוט (אם ניתן במסגרת המוצרים המותרים).

6) AML/CFT MUSCYC

KYC/KYB: זיהוי/גיל (בדרך כלל 18 +), זיהוי מוטב, סינון סנקציות/PEP; הוכחה לבעלות על אמצעי התשלום.
מקור הקרנות (SOF): אימות על ידי גורמים (הפקדות גדולות/חשודות, מזימות פדיון פרס).
ניטור עסקאות: זיהוי חריגות, קישוריות של חשבונות/התקנים/כרטיסים; התחייבות STR/SAR והסלמה באימפא.
שמירת והגנה על נתונים: אחסון תיקי KYC/יומנים בזמן, עיבוד נתונים מאובטח, הגבלת גישה.

7) משחקים אחראיים (RG) והגנת צרכן

מסנני גיל ואימות של מסמכים לפני הכניסה להשתתפות/תשלום של זכיות.
הגבלות עצמיות (הפקדה/הגבלת זמן), ”פסקי זמן” ו ”קירור” בערוצים המקוונים של מפעילים מותרים; איסור על שיווק לאנשים פגיעים ושוללים את עצמם (אם יינתן להם רשם/מעמד).
תקשורת סיכונים ברורה ומידע הוגן על סיכויים ותנאים של משיכות/הימורים.

8) פרסום, פרומו והשתייכות

הפרסום מוגבל בתכלית: תווית חובה של אר "ג, איסור פגיעה בקטינים, היעדר הבטחות ל" זכיות מובטחות "וזכויות תוקפניות.
חברות ותקשורת אחראיות לקידום אתרים בלתי חוקיים; דורשת קריאייטיב/ערוץ וויטליסטים ויומן ציות (צילומי מסך/URL/תאריכים/גיאו/יעד).
הפרות כוללות מרשמים, קנסות, חסימת אתרים ודרכי תשלום.

9) לולאת IT למפעילים מורשים וקבלנים

אישור הפלטפורמה, מודולי RNG/חישוב, דיווח על תצוגות; בקרת גרסה ואבטחת SDLC.
WARM מתחברת לאורך השרשרת ”הימור/כרטיס _ חישוב = חישוב = התאמת התשלום, התאמת זמן”.
ממשקי פיקוח: API/מעלה מאובטח, חשבונות בדיקה, SLAs לתגובות.
אבטחת מידע ויציבות: הצפנה במנוחה/במעבר, RBAC/SoD, ניהול סודי, DR/BCP (מטרה RPO/RTO), פנטסטים/סריקות רגילות.

10) אכיפה ואחריות

בדיקות שולחן: פיוס של דיווח ותשלומים, חיפוש סטיות GGR/NGR (למוצרים מורשים), ביקורת שיווק/שיוך.
אירועי סייבר: זיהוי משרדי אחורי/אירוח, שרשראות דומיין/מראות, פסאודו-סוחרים ומסלולי נסיגה.
סנקציות: קנסות, חסימת תחומים/בקשות, דיכוי ערוצי תשלום, אחריות מנהלית ו/או פלילית למארגנים; צעדים נגד התקשורת/השתייכות המעורבים; לשחקנים - השלכות מנהליות.
פיטורים מרצון של הפרות, תוכניות תיקון, שיתוף פעולה עם הרשויות.

11) מפת דרכים: מה באמת יכולים עסקים לעשות

1. תפקיד: אולפן תוכן, פלטפורמה, ניהול סיכונים, אנטי הונאה, תשתית תשלום/זיהוי, כלי אר ג 'י.
2. תאימות: דרישות אבטחה/הסמכה, פורמטים דיווח, אינטגרציות (ספקי KYC/AML, תהליכי IMPA).
3. בסיס חוזה: SLA, הגנה על נתונים, זכויות IP, הפקדת נאמנות/קוד, תוכנית המשכיות.
4. שיווק: סירוב מוחלט לקדם מהגרים בלתי חוקיים לקהל בישראל; רשימה לבנה של קריאטיבים/ערוצים, מגזין ציות.
5. UAT/Pilot: מבחן מקרים של חישובים, גבולות, תרחישי RG/AML, התנגדות לחסימת אירועים (במסגרת החוקית).

12) בדיקת ציות

משטר משפטי

[ ] אושר: מיפל פאיס ו/או טוטו/זוכה בלבד (באמצעות חוזים/כרטיסים)

[ ] אחראי למינוי AML/RG/IS; מאומן ומוסמך

[ נהלים ] לתגובה לפקודות נעילה/תשלום

מס & דיווח

[ ] חשבון נפרד על ידי מוצרים/ערוצים; חשבונאות שקופה של בונוסים/חלל/כסף

[ ] הצהרה/לוח שנה לתשלום; otchetnost↔billing פיוס <0. 5%

ביקורת [ השנתית ]; אחסון של ראשי ויומנים

AML/KYC & RG

[ ] מדיניות KYC/KYB, סנקציות/PEP, SOF מפעיל; יומן STR/SAR

[ ] הפקדה/הגבלת זמן; פסקי זמן/מסנני קירור לקבוצות פגיעות

[ מנגנון ] לאסור על שיווק לשלילה עצמית

IT ואבטחה

[ ] תעודות פלטפורמה/RNG; יומני תולעת; סנכרון זמן

[ הצפנה ], RBAC/SoD, ניהול סודי, בדיקות חדירה/סריקות

[ ] DR/BCP בדיקות ותוכנית החלמה

שיווק ושייכות

[ ] מותגים מותרים בלבד; סימון RG; בלי ”דפוסים אפלים”

[ ] Complication Log (צילום מסך/URL/Dates/Geo); זיכרון מהיר

[ ] איסור קשה על פרומו אתרים לא חוקיים/מראות

13) שנה ראשונה KPI

פיסקלי: הגשה בזמן 99%; אי התאמה otchetnost↔billing <0. 5%.
AML/KYC: זמן אימות ממוצע; נתח של חיוביות כוזבות; SLA STR/SAR.
ר "ג: פרופורציה של משתתפים עם גבולות פעילים; מנעול הדרה עצמית TTR <1 דקות.
אבטחת מידע/מהימנות: תקריות MTTR; ביצוע של בדיקות DR; סגירת פגיעות קריטית.
שיווק: 0 ארגזים של פרומואים ללא רישיון; 100% ציות לקווים מנחים.

14) FAQ

האם זה אפשרי לפתוח קזינו פרטי באינטרנט או חדר פוקר?
לא, זה לא פעילויות פרטיות של B2C בקזינו/חריצים/פוקר אסורות. רק חריגות מדינה (הימורים על הגרלות וספורט) מותרות.

האם יש דרך חוקית לחברה פרטית?
כן, בפורמט של קבלן B2B עבור מפעילי המדינה: פלטפורמת טכנולוגיה, תוכן, סיכון/AML, אנטי הונאה, תשלומים, כלי RG - בכפוף לציות קפדני לדרישות.

איך עוקף בלוק מוערך?
כנסיבות מחמירות: מראות, שלשלאות פרוקסי, ”סוחרים פסאודו” מחזקים סנקציות וסיכונים של אחריות מינהלית/פלילית.

מהם הסיכונים העיקריים לשייכים?
חסימת תחומים/חשבונות, קנסות, דחיקת תשלומים, הליכים אפשריים לקידום מהגרים בלתי חוקיים.

שים לב

ישראל מעדכנת באופן קבוע את נוהלי אכיפת החוק (אמצעי חסימה, דרישות למסלולי פרסום ותשלום). להחלטות משמעותיות מבחינה משפטית, בדוק את הטקסטים הנוכחיים של חוקים/חוקים וכללים ציבוריים של מפעילי המדינה.