שירות שליטה במשחקים בליטא

(סעיף: ”שווקים ותחומי שיפוט”)

1) תמונת שוק ורגולטור

ליטא היא חברה באיחוד האירופי עם פיקוח מרוכז על הימורים. הגוף הרלוונטי הוא רשות בקרת המשחקים שבמשרד האוצר (כאן - GCA). היא מנפיקה אישורים, שומרת על רישומים, מנטרת ציות לדרישות ההימורים האחראיים (RG) ויוזמת חסימה של מפעילים ותשלומים לא חוקיים. תקשורת ודיווח עוברים דרך ערוצים אלקטרוניים של שירותים ציבוריים (e-services).

2) תפקידים ואחריות

פרלמנט/ממשלה - חוקי מסגרת וחוקים.
משרד האוצר - מדיניות שוק, תיאום ופיקוח של GCA.
רישוי/רישיונות GCA, בקרה וסנקציות, RG, רישום הגבלות על השתתפות, רשימות מחסומים.
מודיעין פיננסי/משטרה - AML/CFT בקרה וחקירות.
פרסום ורשויות להגנת הצרכן - ציות להגבלות קידום ומידע נכון.

3) מודל סובלנות: רישיונות ואישורים

1. רישיון לארגן את סוג המשחקים המתאים (קזינו/הימורים/לוטו/משחקי מיומנות וכו ').

2. אישורים לפעילויות בערוצים ובאתרים ספציפיים: אולמות/נקודות, ערוץ מרוחק (מקוון) - אתר/יישום/תחום.

3. אנשי מפתח ומוטבים עוברים אימות ומקור מימון מתאימים.

4. נוכחות מקומית: ישות משפטית/סניף, חשבון בנק, בעלי AML/RG ואינטראקציה עם הרגולטור.

5. אישור: RNG/פלטפורמה/מודולי חישוב, ממשקי דיווח.

ערוצים ומוצרים

מחובר: קזינו/מכוני משחקים, הימורים PPP - על ידי הרשאות כתובת.
אונליין: מתן מרוחק של משחקים/הימורים עם רישיון תקף והיתר נפרד לערוץ המקוון.
לוטו: סובלנות נפרדת ומסגרת דיווח.
משחקי מיומנות: תנאי כניסה ומיסוי עצמי אפשריים.

4) מודל פיסקלי ודיווח

• מס משחק: מחושב על ידי סוג מוצר; הבסיס מתמקד בדרך כלל ב-GGR/NGR (הימורים/תרומות - זכיות) עם כללים מקומיים לחשבונאות עבור בונוסים, חלל/קשאוט וביטולים.
• מס הכנסה תאגידי: בשיעור הארצי לישויות משפטיות.
• VAT: הימורים/זכיות, בדרך כלל מחוץ להיקף המע "מ; שירותים קשורים (IT, שיווק) - על פי כללים כלליים.
• מסים/ניכויים מזכיות של אנשים: המצב תלוי בסוג המשחק והסף.

תדירות ופורמט

חשבון נפרד לא מקוון/מקוון, עבור כל סוג של מוצר.
הצהרות ותשלומים חודשיים/רבעוניים; ביקורת שנתית של הדוחות הכספיים.
רישומים עיקריים: חיוב, פגישות, חישוב ורישומי התאמה, נתוני בונוס וניכוי.

5) מינהל אלקטרוני ואינטראקציה עם GCA

מספר מס ', גישה לשירותים אלקטרוניים, חתימה מוסמכת.
הגשת טפסים: הצהרות משחק, דיווח תאגידי, תגובות לבקשות רגולטור.
תשלומים: בנק/SEPA; מועדים מחמירים ועונשים מאוחרים.
תקשורת: הודעות, הוראות, בדיקות מתוכננות/לא מתוכננות, דרך חשבון אישי והתכתבות רשמית.

6) AML/CFT וזיהוי

KYC/KYB: אימות זהות וגיל (18 +), מוטבים, סנקציות/פופ; בודק את מקור הכספים של הנפצים.
אימות מרוחק: מותר בכפוף לנהלים (וידאו, EID, ספקים אמינים).
ניטור עסקאות: מגבלות, דפוסים לא טיפוסיים, חיבורים של חשבונות/אמצעי תשלום; הסלמה של STR/SAR למודיעין פיננסי.
אחסון: תיקי KYC, רישומים של בדיקות והתראות בתוך מסגרת הזמן שנקבעה.

7) רישומי משחקים והגבלות אחראיים

רשמו הגבלות עצמיות/בלעדיות עצמית: מסד נתונים ריכוזי של אנשים אשר הגבילו את הגישה להימורים; המפעיל מחויב לבדוק את המצב ברישום, כניסה ולפני עסקאות כספיות מרכזיות.
כלי RG: הפקדה/קצב/מגבלות זמן, פסקי זמן, ”קירור”, חנות RG בולטת ועזרה לאנשי קשר.
לקוחות פגיעים: הליכי הסלמה של אר-ג 'י, אימון תמיכה, רישום תיקים ופתרונות.
שיווק: איסור על דואר ופרומואים להוצאה עצמית; אחסון ראיות סינון.

8) פרסום, פרומו והשתייכות

מיקוד קטינים, הבטחות מטעות של ”זכיות מובטחות”, הצעות תוקפניות.
בונוסים של T&C: הימורים שקופים, מועדים ושומרי פה, הדרה של ”דפוסים אפלים”.
חוזים, אישור יצירתיים, רישום תאימות (תצלומים/כתובות/תאריכים), מנגנון להחזרה מהירה של חומרים מפרים.

9) דרישות טכניות ואישורים

מחשבון RNG/פלטפורמה/מקדם: אישור על ידי מעבדות מוכרות; תיאום מחדש תקופתי.
רישום: רישומים בלתי ניתנים לשינוי (WORM), סינכרון זמן (UTC), איתור של השרשרת ”קצב חישוב = חישוב = התאמת תשלום”.
גישת רגולטור: חשבונות בדיקה, API/מעלה, ערוצים מאובטחים.
אמינות: סבלנות פגמים, יתירות, DR/BCP עם RPO/RTO מוגדר; בדיקות רגילות של ד "ר.
אבטחה: הצפנה במנוחה/במעבר, ניהול סודי, RBAC/SOD, בדיקות חדירה סדירות וסריקות פגיעות.

10) לחימה במפעילים בלתי חוקיים

GCA מייצרת רשימות של תחומים/משאבים לא חוקיים ויוזמת חסימה מספקי תקשורת ומוסדות תשלומים. פרסום מהגרים בלתי חוקיים ממדיה/שותפים כרוך בקנסות ואמצעי השפעה אחרים.

11) בדיקות וסנקציות

משרד: השוואה של דיווח ותשלומים, ניתוח סטיות GGR/NGR, ניתוח תלונות שחקנים.
ביקורת שטח ו-IT: בדיקת יומנים/שולחנות מזומנים, דגימת עסקאות והפעלות, סקר צוות, ”קונים סודיים”.
התחייבות: קנסות, חיובים נוספים, הוראות תיקון, השעיה זמנית/שלילת היתרים, חסימת תחומים/תשלומים.
גורמים מקלים: גילוי מרצון של טעויות, תוכניות מתקנות, חיזוק השליטה הפנימית.

12) מפת דרכים כניסה

1. אסטרטגיה: מטריצת מוצר (קזינו/הימורים/משחקי לוטו/מיומנות), לא מקוונים/מקוונים, שותפויות וספקים.
2. מבנה חוקי: ישות משפטית ליטאית/סניף האיחוד האירופי, מוטבים, חשבון בנק.
3. רישיון ארגון: חבילת מסמכים, התאמת אנשי מפתח, מודל פיננסי, מדיניות AML/RG.
4. הרשאות ערוץ: אובייקטי כתובת ו/או ערוץ מרוחק (אתר/יישום/תחום).
5. מעגל טכני: אישור RNG/מודול, רישומים לא משתנים, תצוגות דיווח, גישה ל ־ GCA.
6. שיווק והשתייכות: רשימה לבנה של יצירתיים, תוויות אר-ג 'י, הליכי סקירה.
7. UAT ופיילוט: פיוס של נוסחאות GGR/NGR, העלאת בדיקות, אינטגרציה עם הרישום של הגבלות עצמיות.
8. Go-Live: להקפיא תצורות, תכנית תגובת אירוע, SLA עם ספקים.
9. מבצעים (90 ימים ראשונים): קצב הצהרות, פיוס סטיות, ביקורת פנימית AML/RG/IT.

13) בדיקת ציות

GCA ושירותים אלקטרוניים

[ ] נגישות ואחראים שהוקצו

[ רישיונות ארגון ] והרשאות ערוץ

[ ] הצהרה ותשלום, SLA לפי זמן

[ ] להגדיר הורדות נפרדות למוצר/ערוץ

AML/KYC & RG

[ ] מדיניות KYC/KYB, סנקציות/PEP, תרחישי מקור מימון

[ אינטגרציה ] עם רישום ריסון עצמי; רישומי בדיקת מצב

גבולות/פסקי זמן, תצוגת ראווה, תסריטים תמיכה ללקוחות פגיעים

[ ] פרוצדורת STR/SAR ותקופות שימור Dossier KYC

הנדסה ובטיחות

[ ] תעודות RNG/פלטפורמות; בקרת גרסה

[ ] יומנים בלתי ניתנים לשינוי, סינכרון זמן, שימור יומן

[ ] DR/BCP ובדיקות DR רגילות

[ ] RBAC/SoD, הצפנה, ניהול סודי,

שיווק ושייכות

[ ] יצירתיים מאושרים עם סימוני RG

[ יומן ] (כתובות/כתובות/תאריכים)

[ נהלים ] להחזרה מהירה וחסימת שותפים

14) KPI ובקרה מבצעית

פיסקלי: זמן הצהרות 99%, אי התאמה otchetnost↔billing <0. 5%.
AML/KYC: זמן אימות ממוצע, חיובי כוזב שבריר, הסלמה SLA.
RG: שיתוף שחקנים עם מגבלות פעילות, חסימת זמן בעת כניסה לרישום (<1 min), תמיכה בזמן תגובה לתיקי RG.
בסיס מידע: תקריות MTTR, כיסוי החומש ביותר, הנתח של פגיעות קריטיות סגורות בזמן.
שיווק: נתח היצירתיות הצייתנית, מהירות הביקורות, חוסר התקשורת עם שולל עצמי.

15) FAQ

אני צריך הרשאות נפרדות לערוץ המקוון?
כן, זה מה שעשיתי. בנוסף לרישיון הארגון, נדרש אישור לערוץ מרוחק (site/application/domain).

האם זה אפשרי לעבוד רק באינטרנט?
כן, עם רישיון תקף, אישור לערוץ מרוחק וציות לדרישות אלה/פיסקלי/AML/RG.

איך לקחת בחשבון בונוסים ב-NGR/GGR?
לפי הכללים המקומיים להשתקפות בונוסים, חלל וקשאוט; טעויות מובילות להאשמות וסנקציות נוספות.

האם יש רישום מרכזי של הגבלות עצמיות?
כן, זה מה שעשיתי. המפעיל מחויב לשלב ולבדוק את מצב השחקן ברישומים, ברישומים ולפני עסקאות מפתח.

שים לב

שיעורי המס, רשימות המסמכים, הפורמטים והמפרטים הטכניים מתעדכנים מדי פעם. לפני הגשת יישום ותקופת הדיווח הראשונה, בדוק את הדרישות הנוכחיות בשירותים האלקטרוניים והחוקים הקיימים על מנת לשלול חיובים נוספים ולהפסיק את הפעולות.