מלזיה - משטר חוקי

(סעיף: ”שווקים ותחומי שיפוט”)

1) תמונת מצב

מלזיה פועלת על פי מודל אוסר-מתירני: הימורים אסורים בדרך כלל, אך חריגים צרים לרישיונות קזינו לא מקוונים והגרלות מספריות נאכפות.

בתי קזינו מקוונים/הימורים/פוקר עבור קהל מלזי - אסורים.
קישור חזק לאכיפת חוק בין-מחלקתי: חסימת תחום/יישום, סינון תשלומים, פשיטות והתקפי ציוד.
ישנם אסורים נוספים ברמת המדינה השריעה על הימורים לאזרחים מוסלמים.

2) מסגרת רגולטורית ומוסדות

פעולות פדרליות מרכזיות

חוק בתי הימורים נפוצים 1953 - איסור על בתי הימורים והשתתפות בהם, אחריות פלילית.
חוק ההימורים 1953 - איסור על הימורים/הימורים ללא רשות.
חוק לוטו 1952 - תחזית למספר.
אחריות AML/CTF - AML/CTF עבור לוטו/בתי קזינו ולולאת תשלום.

מוסדות ותפקידים

MOF (משרד האוצר) - רישיונות/פיקוח על לוטו ודמי פיסקלי.
משטרת מלזיה המלכותית - חקירות, פשיטות, תביעות.
MCMC (תקשורת/מדיה) - חסימת אתרים/יישומים, מרשמים לפלטפורמות.
בנק נגארה מלזיה (BNM) - בקרת מסלול תשלום, אי-ארנק/בנקים, AML/CFT.
בתי המשפט הממלכתיים (בתי המשפט של סיריה) - למוסלמים: קנסות/סנקציות על השתתפות, קידום, ביקורי מוסדות הימורים.

3) מה מותר/אסור

• הקזינו היחיד (Resorts World Genting) עם פורמט לא מקוון ותקנות גישה.
• מספר לוטו (NFOS): רשימה מוגבלת של מפעילים מורשים עם מכירות לא מקוונות וערוצים מבוקרים.

• כל משחקי כסף מקוונים והימורים מרחוק מכוונים למלזיה.
• משחקים לא מקוונים ללא רישיון: ”בתי הימורים” תת קרקעיים, ”בתי קפה סייבר” עם תוכנת משבצות,
• פרסום/שיוך קידום משחקים ללא רישיון, כולל לחו "ל. com"

4) פדרציה נגד מדינות ושריעה ספציפית

ברמה הפדרלית, איסורים פליליים ורישיונות צרים.
ברמת המדינה: חרם השריעה מיועד למוסלמים (במיוחד לקלנטן, טרנגגנו, קידה וכו '). גם היכן שהגרלות זמינות למי שאינם מוסלמים, אסור למוסלמים להשתתף.
הפרקטיקה של שליטה משתנה: איסורים ממוקדים על נקודות לוטו של מכירה ופשיטות משופרות נגד אולמות ”אפורים” אפשריים.

5) סביבה מקוונת: מנעולים ותשלומים

MCMC וספקי תקשורת חוסמים באופן מחזורי את התחומים/יישומים/IP/שמפיצים תוכן הימורים.
BNM, בנקים, PSP וארנק אלקטרוני: איסור מסלולים להימורים MSS/סוחרים, ניטור ”פסאודו-סוחרים”, סגירת חשבונות/ארנקים חשודים.
משווקים/פלטפורמות מתחייבים להסיר בקשות וקידומים של מהגרים בלתי חוקיים.

6) גישה, גיל, התנהגות באתרים

בקרת כניסה קפדנית, בדיקות KYC/ID, הגבלות גיל, מאפייני כניסה לאזרחים/תיירים.
הגרלות: מכירה לא מקוונת דרך רשת מורשית עם מסנני גיל מוסכמים ותקנות.

7) פרסום ותקשורת

יצירתיים המסיתים להימורים או מבטיחים ”זכיות מובטחות” אסורים, ”ללא סיכון”.
אתה לא יכול למקד קהל מלזי עם מודעות הימורים, גם אם השרתים/חברה נמצאים מחוץ למדינה.
אמצעי תקשורת, סוכנויות ומשפיעים המקדמים בתי קזינו/הימורים בחו "ל אחראים לכך.

8) AML/KYC והגנת הצרכן

KYC/CDD/EDD עבור בתי קזינו/לוטו וספקי תשלומים; סינון סנקציה/PEP.
ניטור עסקאות: פיצול מזומנים, פדיון מהיר, קישוריות של מכשירים/כרטיסים/ארנק.
STR/CTR: דיווח חובה על עסקאות חשודות/גדולות; רישומי שימור.
כלי RG (לא מקוונים): אזהרות גלויות, הגבלת גישה עצמית לפי נהלים מקומיים.

9) מיסים, עמלות וחשבונאות (רמה גבוהה)

עבור מקטעים מורשים - דמי הוצאה/הימורים מיוחדים ומסים תאגידיים; המודל הפיסקלי המפורט תלוי בקטגוריה (קזינו נגד לוטו).
הנהלת חשבונות נפרדת: משרד כרטיסים/כרטיסים/קופות/מחשבים; otchetnost↔billing פיוס; ביקורת חשבונות.
פרמטרים פיסקליים מותאמים באופן תקופתי; עדכון לפני התקציב נדרש.

10) אכיפה וסנקציות

בדיקות שולחן/שטח, פשיטות משטרה, התקפי ציוד, מעצרים של מארגנים/שותפים.
אמצעי חסימת רשת נגד תחומים/מראות ויישומים.
הגבלות תשלום: חסימת סוחרים/ארנקים, שלילת רישיונות PSP בשיתוף פעולה.
קנסות/אחריות פלילית מוגברת על הפרות חוזרות ונשנות, שימוש במיופה כוח/הסוואה, מעורבות של קטינים.

11) מפת דרכים (ספר מהלכים)

מפעילי הימורים B2C

ספקי B2B (אזורים סמוכים לא משחקים וחוקיים)

1. התמקדות באי-משחקים: אנטי-הונאה/AML אנליטיקה, אבטחת מידע, אבטחת תשלומים, IDV/KYC עבור תעשיות משפטיות.
2. מסגרת חוזית: SLA, DPIA/Data Security, איסור מוחלט על ”מאפייני משחקים” ומטרה מלזית.
3. שיווק: יומן ציות, מסנני גיאו/גיל, מוכנות לכיבוי מיידי.
4. טכניקה: רישומי תולעת, הצפנה, RBAC/SOD, DR/BCP; מדווח על העלאות למבקרים/רשויות.

12) דרישות טכניות (עבור תשתיות וספקים)

תעודות (לקוח/קטגוריה נדרשת), בקרת גרסה, SDLC מאובטח.
יומן שרשרת אירועים של תולעת, סינכרון NTP, שימור.
הצפנה במנוחה/במעבר; ניהול סודי; קטעי רשת.
DR/BCP עם המטרה RPO/RTO; פנטסטים/סריקות קבועות; IDS/IPS.

13) בדיקת ציות

משטר משפטי

[ ] אושר: אין רכיב הימורים/מטרה מלזית

[ ] MCMC/Police/BNM (מתג כיבוי מהיר)

[ ] קצינים אחראים: ציות/AML/ADS/IT-Security

AML/KYC

[ ] CDD/EDD; סנקציות/ראפ; SoF/SoW על ידי הדק

[ ] הליכי STR/CTR; רישום/שימור תיק

[ ] מוניטור ”פסאודו-סוחרים” ומסלולים אנונימיים

IT/Security

[ ] יומני תולעת, NTP; הצפנה; RBAC/SoD; ניהול סודי

[ ] בדיקות DR/BCP; פנטסטים/סריקות; IDS/IPS

[ ] העלאות מאובטחות/ממשקים לביקורת

שיווק/יחסי ציבור

[ ] אין ”ניצחון מובטח ”/” אין סיכון ”

[ ] Geo-filters (לא כולל מלזיה); יומן ציות

[ ] יצירתיות/נחיתה מיידית

14) שנה ראשונה KPI

ציות: 0 תקריות על פרסום/תשלומים/תוכן למלזיה

אבטחת מידע: תקריות MTTR; סגירת גבוה-vullans בזמן; מבחני DR מוצלחים

אמל: פרופורציה של מחלות מין תקפות; הקטנת הניסיונות של ”סוחרים מדומים”

שיווק: 100% ציות עם גיאו-פילטרים; אין להיטים ברחבי מלזיה

15) FAQ

האם זה אפשרי להשיק קזינו מקוון לקהל מלזי עם רישיון מעבר לים?
לא, זה לא הימורים מקוונים נגד מלזיה אסורים וחסומים (MCMC/BNM/אכיפת החוק).

מועדוני פוקר פרטיים חוקיים?
לא, מלבד פורמטים לא מקוונים מורשים בבירור מועדונים מחתרתיים כפופים לאחריות פלילית.

מוסלמים יכולים לקנות כרטיסי לוטו?
מדינות בהיגיון השריעה אוסרות על מוסלמים להשתתף בהימורים; הפרה כרוכה בסנקציות בבתי המשפט של סיריה.

האם יש שביל ”לבן” עבור B2B?
כן - שירותים שאינם הימורים (אבטחת מידע, אנטי-הונאה/AML, זיהוי, אבטחת תשלומים, ייעוץ) מחוץ למרכיב ההימורים ומבלי לפגוע במלזיה.

שים לב

עריכת דין ופרמטרים פיסקליים מעודכנים מדי פעם. לצורך קבלת החלטות משמעותיות מבחינה משפטית, יש לאמת את הטקסטים העדכניים של חוקים/חוקים, הודעות MCMC/BNM ומדיניות המדינה על איסור שריעה.