בריטניה - UKGC: דרישות ודיווח
1) מסגרת בסיס UKGC
ועדת ההימורים הבריטית (UKGC) קובעת את הכללים באמצעות שני מסמכי מפתח: LCCP (תנאי רישוי וקודי פרקטיקה) ו-RTS (תקנים טכניים מרוחקים). LCCP מגדיר מונחי רישיון/קודים לכל הרישיונות; RTS - תקנים טכניים לדרישות הימורים ובטיחות מרחוק (ISMS/ISO 27001-subset).
2) רישיונות ותפקידים אישיים
רישיונות הפעלה מונפקים על מנת לספק מוצרים מקוונים בבריטניה; רישיונות אישיים למנהלי מפתחות (PML) ולעובדים פונקציונליים (PFL). החל מ-29 בנובמבר 2024, סיקור PML הורחב למספר משרדי ניהול (כולל AML/CTF), למעט מפעילים קטנים.
PML אינה מוגבלת, אך דורשת עדכון כל 5 שנים באמצעות שירות UKGC.
3) משחק אחראי ובדיקות לקוחות (ברמה גבוהה)
בדיקת פגיעות/סיכון פיננסית: UKGC השיקה פיילוט של המחאות פיננסיות ”חיכוך” (ללא שימוש בנקאי אשראי על בסיס קבוע), בהתבסס על תגובות מקיץ 2023; רצף מימוש סף: 500 ליש "ט בחודש סי-30. 08. = 2024 150 ליש "ט בחודש 28. 02. 2025 (התמקדות בנתונים ציבוריים). הערכות סיכונים כספיות נמצאות בפיילוט ולא עובדות כחובה ”קשה” קבועה עד להחלטה הסופית.
כללי הפקדה חדשים: מ-31. 10. על מפעילי 2025 להציע באופן פרואקטיבי לקבוע הגבלה כספית לפני ההפקדה הראשונה ולאחר מכן - תזכורות/שינויים פשוטים בגבול (פרטי ממשק והודעות תקופתיות).
עדכוני LCCP צפויים על בונוסים/תמריצים: שקיפות של קרנות בפשיטת רגל (31. 10. 2025) ושינויים בקוד SR 5. 1. 1 (עם 19. 01. 2026): הגבלת התנכלויות, איסור על עירוב מוצרים בסיתות וכו '.
4) AML/CTF והערכת סיכונים
הערכת סיכון AML/TF היא חובה, תוך לקיחת בחשבון את פרופיל הסיכון התעשייתי של UKGC; LCCP 12 בתוקף. 1. 1. UKGC מפרסם באופן קבוע סיכומים של סיכוני ML/TF חדשים (לדוגמה: עדכון אפריל 2025).
עבור בתי קזינו מקוונים, המהדורה המעודכנת של מדריך AML (5th ed. עם התאמות) בתוספת קבוצת אחריות נפוצה (KYC, SOF/SOW במידת הצורך, EDD, SAR מפעיל ב-NCA, וכו ').
5) תקנים טכניים ובדיקות (RTS/Testing)
RTS דורש: כנות של RNG/games, פונקציונליות חשבון שקוף, מידע על שחקן; בטיחות - כתת-קבוצה של ISO 27001.
אסטרטגיית בדיקה: נהלים לבדיקות ראשוניות/שנתיות של משחקים, כמו גם ביקורת אבטחה שנתית עם מבקר צד שלישי (עבור סוגי הרישיונות המתאימים).
דיווח מבחן: Operators נדרשים לספק דו "חות מבחן משחק, בדיקת משחקים שנתית ודיווחי ביקורת אבטחה בהתאם לעגלת הרישוי שלהם.
6) דיווח: החזרות רגולטוריות (רבעון) ואירועי מפתח
החל מ-1 ביולי 2024, UKGC העבירה את כל הרישיונות לרבעון החזרות רגולטוריות (במקום שנתי). מועדים: רבע - 28 ימים לאחר התקופה, 42 ימים (לתקופות שלפני המעבר - מתקצרים ל ־ 30. 06. 2024, דוגמאות - במדריך UKGC).
UKGC מדגישה את מועד המפגש; באביב 2025, הרגולטור בנפרד הזהיר מפני עונשים על עיכוב. כניעה - באמצעות שירותי eServices.
אירועי מפתח (LC 15. 2. 1) אירועים משמעותיים שיש להודיע ל-UKGC תוך 5 ימי עבודה (ארגון מחדש/פשיטת רגל, שינויים במוטבים/אנשי מפתח, תקריות שיווק לשלילה עצמית וכו '). הגשה דרך סעיף אירועי מפתח ב eServices.
7) רישיונות אישיים (PML/PFL): אחריות ותרגול
מחזיקי PML אחראים אישית לציות ויכולים להיות כפופים לצעדי רגולטור במקרה של הפרות (קנסות/סנקציות עד להשעיית PML). הגשה/עדכון - באמצעות שירותי UKGC דיגיטליים.
8) שינויים רגולטוריים קרובים (מדגם)
תקופת ההסדר הראשונה של רוב המפעילים היא מיולי 2024 עד מרץ 2025 (שנה לפי 1. 3333); החשבוניות הראשונות של UKGC היו צפויות בסתיו 2025 - בדיקת הודעות/חשבוניות בחשבון האישי שלך והוראות DCMS/UKGC.
9) רשימת היענות למפעיל מקוון (B2C)
תפקידים משפטיים/ניהוליים
מיפוי של ”משרדי ניהול” עבור פונקציות PML (incl. AML/CTF), תיאורי עבודה עדכניים, יומן אירועים PML.
RG/Client Checks
הגדרת בדיקות פיננסיות על ידי סף ייעוץ (פיילוט/שלבים), רישום אינטראקציית לקוחות, הגבלת הפקדה שקופה (דרישה חדשה מ-31. 10. 2025).
AML/CTF
הערכת סיכונים מעודכנת של ML/TF, מדיניות KYC/EDD/SOF, מעקבים, נהלי SAR, אימונים, סקירת עדכון סיכונים של UKGC אפריל.
הנדסה/בטיחות
ציות RTS; ביקורת אסטרטגיית בדיקה/ביקורת אבטחה שנתית של ISMS (ISO 27001-subset), יומנים ואזעקות.
דיווח
החזרות רגולטוריות (רבעון, תאריכים 28/42 ימים), אירועי מפתח (5 ימי עבודה), אחסון ראיות לכניעה.
10) רשימה עבור ספק B2B (תוכנת הימורים מרחוק)
זמינות ציות RTS/אבטחה במונחים של תוכנה מסופקת; ביקורת אבטחה שנתית (איפה שנדרש) ומשחקים בוחנים ביקורת שנתית למשחקים/מנועים.
חוזי KPI/SLA, ניהול תקריות, בקרת שינוי, יומן גרסה, יומני ייצוא עבור מפעיל ו UKGC על פי בקשה.
11) תזמון מעשי וסיכונים טיפוסיים
מעבר לדיווח רבעוני מגדיל את הנטל על צוותים פיננסיים ודו-מיניים - להקצות מראש משאבים עבור נתונים על GGY/ללא הוצאה/התערבות.
חיזוק הדרישות לסיקור PML ולצ 'קים פיננסיים ללקוחות - בדיקות תפקידים/תהליכים ו-UX (גבולות/תרחישי סף).
12) מיני ־ FAQ
איך לדווח במהירות על אירוע חשוב?
תוך 5 ימים עסקים דרך אירועי מפתח בשירותים. קטגוריות - ראה אל סי 15. 2. 1 ומדריך UKGC.
באיזו תדירות החזרה רגולטורית עכשיו?
רבעון לכל הרישיונות (בתוספת כללים לתקופה מקוצרת של 30. 06. 2024 ומועדים 28/42 ימים).
כולם צריכים להרחיב את הפי-אם-אל?
כן, מ-29. 11. 2024 הרחיבה את רשימת ”משרדי הניהול המצוינים” (למעט בקנה מידה קטן), כיסוי צ 'קים.
13) סה "כ קצר
מצב UKGC הוא דיסציפלינת LCCP קפדנית + RTS/אבטחה + דיווח קשה. עבור 2024-2026, נקודות השיא המרכזיות הן החזרות רבעוניות, אירועי מפתח תפעוליים, סיקור PML מורחב, אבולוציה של ביקורות פיננסיות לקוחות, בנוסף לעדכונים על בונוסים/תמריצים והגבלת ממשקים. לבנות את זה לתהליכים (נתונים, UX, תפקידים, ביקורת חשבונות) ולשמור על בסיס הראיות הצייתניות ברמה של ציפיות UKGC.