לוח מחוונים ציות וניטור

1) מטרה ותחום אחריות

לוח מחוונים יחיד לניטור ציות יומי: רישיונות ורגולטורים, הגנה על נתונים (GDPR/PII), תשלומים ו-PCI, AML/CFT, משחקים אחראיים (RG), מדיניות שיווק ושיוך, ספקי משחקים, הודעות חובה ודיווח. לוח המחוונים משמש כמקור האמת עבור ציות/חוקי/אבטחה/תשלומים/RG/AML וחומרי ביקורת.

2) תפקידים ו ־ RACI

בעל מוצר (ראש ציות) - חזון, סדר עדיפויות, שחרור גרסאות. (א)

בעל נתונים (DWH Lead) - תוכניות, רעננות SLA, שושלת. (R)

אנליסטים/AML/RG - מארגנים KPI/KRI, התראות, פרשנות. (R)

אבטחה/DPO - GDPR/PII/תקריות, זכויות של נושאי נתונים. (R)

תשלומים עופרת - PSP/PCI, החזרים, חבילות מטען. (R)

תקשורת ללקוחות מושפעים. (C)

משפטי - פרשנות של נורמות, תיאום של הודעות טקסט. (C)

הנדסה - אוסף של טלמטריה, שילוב של ספקים. (R)

3) מסגרת לוח מחוונים: קטעים ווידג 'טים מקשים

3. 1 KYC/KYB

שיעור השלמת KYC (D-1) = חשבונות מאומתים/רישומים חדשים.
ממתין> SLA (pcs.) בקשות בתור יותר משעות איקס.
Tier הסלמה: העברות לרמה מוגברת של אימות.
False Positive Rate (דגלי הונאה של KYC).
מסמכים שפג תוקפם 30 יום (דרכון/כתובת).

3. 2 AML/CFT

תור SAR/STR: תיקים פתוחים לפי שלב.
מקטעים בסיכון גבוה: תחלופה של% של קאנטרי/שיטה HR.
תבניות יוצאות דופן (מהירות/מבנה): גלאי אנומליה (יום).
להיטי PEP/סנקציות: התאמות חדשות, זמן לסקירה.
סגירה ממוצעת של תיק זמן סגירה% SLA.

3. 3 מחזה אחראי (ר "ג)

הרחקה עצמית/פסקי זמן: חדש/פעיל, החזרי הפקדה.
גבולות אובדן/הפעלה: הפרות,% מההודעות מעובדות.

• יעילות התערבות RG: צמצום של הפסדים לאחר התערבות.

3. 4 תשלומים ו ־ PCI

PSP בריאות: auth-rath, ירידה-rate, latency על ידי שיטה/geo.
יחס Chargback Ratio (Bacebody-nouce), Recond SLA, Discoves Age.
אירועי PCI: סריקת פגיעות, סיבוב מפתח, אסימון פאן.
קאשאוטים חריגים: מעבר לסף/ניקוד.

3. 5 GDPR/PII ואירועים

בקשות גישה לנתונים (DSAR): SLAA נכנס/נכנס, עבריינות.
תקריות פרטיות: פתוח/סגור, TTS (זמן להצהרה), MTTR.
סחף מלאי PII: שינויים לרישום שדה/רזולוציה.
הודעת הפרה:% מההודעות בזמן.

3. 6 רגולטור/רישיונות

דו "חות חובה: לוח זמנים (30/7/1 יום).
Publication/Bonus Complication: Non-Conformance Flags by Market.
רישום אינטראקציה עם רגולטורים: מצב של כרטיסים/בקשות.

3. 7 שיווק/שיוך

תקינות ייחוס: אי התאמות פוסט-גב/פיקסל, ”קליקים חסרים”.
דגלי ציות: קבוצות יצירתיות/מטרות אסורות.
ציון שותף: אינדקס דיסציפלינת שותף (KPI/מועדים/תלונות).

3. 8 ספקי משחקים ויושר

RTP Drift Monitor: סטיות מ-RTP המוצהרת (כותרת גרנולריות/סטודיו).
תקריות הוגנות: עצירות/היערכות שגויה של כדורים, איזון-טעויות.
בריאות ספק משחק: שגיאות API, נתח של זמינות.

4) סף וחומרה (דוגמה)

S1 (קריטי): קצב אוטומטי על ידי PSP עליון <60% Diamond 15 דקות; אושר דליפת PII; פגיעה מסיבית באר-ג 'י.
S2 (גבוה): יחס שרצים> 1. 5% ב-7 ימים; DSAR> SLA במשך 48 שעות; טיפת המרה של KYC> 20% d/d.
S3 (ממוצע): עלייה בכשלונות של ספק המשחק> 5% שעה לשעה; 2 + שותפים עם יצירתיים אסורים.
פגמים מקומיים, תלונות בודדות.

עדכון SLA: S1 - הודעה ראשונה על 15 דקות; S2 - 30 דקות; ס. 3 - לפי לוח הזמנים של המשמרת.

5) כללי התראות (שלד)

איתור - מטרי X עולה על סף Y בחלון Z.
דיכוי/דדופה: קבוצה אחר שוק/שיטה/ספק.
מסלול: ערוץ (חדר מלחמה/תורן/סטטוס), מקבלי RACI.
הסלמה: הסלמה אוטומטית בזמן> T או חזור על N פעמים/יום.
הסבר: התייחסות לספרי משחקים ו ־ FAQ ל ־ CS.
תקליט: autologing ליומן האירוע + תצלום של גרפים.

6) מקורות מידע וארכיטקטורה

רישומי העברות: הפקדות/יציאות/מפגשי משחקים.
ספקי KYC/KYB: בדקו סטטוסים, סיבות לכישלונות.
מערכות AML/SIEM: התראות, מקרים, ניקוד.
PSP/Acquirer/Card Schemes: API של דיווחים ומדינאים.
CRM/CS: מקרים, מאקרו, הודעות יוצאות.
עמוד מצב/תקרית בוט: צירי זמן, הודעות טקסט.
רישומי GDPR/PII: DSAR, החזרות, מפעילים.
ספקי משחקים: API טלמטריה, RTP, סטטוסים.

• רעננות SLA: KYC/PSP - 15 דקות; AML/SIEM - 5 דקות; DSAR - D-1; RTP-D-1; אר-ג 'י - 15 דקות.
• שושלת: כל שדה עם מקור/שינוי צורה.
• איכות: מאשרים סכמות (שדות דרושים, רשמי קוד, שכפול).

7) נוסחאות והגדרת KPI/KRI (מדגם)

קצב Auth (שיטה/גיאו): ”אושר/ניסיונות”.
יחס Chargback (או בקיצור): ”צ 'רג' בקס/עסקאות מוצלחות”.
שיעור השלמת KYC: "מאומת _ חשבונות/ new_registrations'.
ציר זמן הגשה SAR: ”% של SARs נשלח X שעות לאחר ההדק”.
% מהבקשות נסגרו לפני 30 יום.
סחיפה RTP (Extreme): "|observed_RTP declared_RTP|'.
RG Outreach SLA: 'median (time_contacted - time_triggered).

8) וידג 'טים (תבניות)

8. 1 ”מועדים רגולטוריים” (לוח שנה):

רשימת דוחות עם תאריך יעד, בעלים, מוכנות (%), סיכון לעיכוב.
מסננים: תחום שיפוט, סוג (רישיון/AML/משחקים).

8. 2 ”מפת PSP” (גיאו/שיטות):

מפת חום בקצב אוטומטי, איחור, תקריות תוך 24 שעות

לחץ על lack ac.by description/method link to playbooks.

8. 3 ”GDPR/DSAR Pipeline”:

משפך: התקבל ע "ח בפעולה * * אימות תלוי ועומד * סגור.
עיכובים עם סיבות.

8. 4 ”AML Caseboard”:

Kanban by stage: Eduction # Review # SAR # סגור.
טיימר, עיכובי תאורה אוטומטית.

8. 5 ”צג סיכון RG”:

הגבלת בריטים, חריגים עצמיים, אנשי קשר; יעילות של התערבויות.

9) מדיניות גישה וביקורת

אנליסטים רואים צבירה; גישה למח "ש - רק דרך מסווה/שכבת DPO.
יומן פעילות: מי פתח/שינה את הסף והחוקים.
Versioning: התראת KPI ותצורות נוסחה בגיט; משחרר עם changelog.

10) אינטגרציה עם תהליך האירוע

הכפתור ”הכרזת תקרית” מווידג 'ט = כרטיס מלא מראש (זיהוי, צילומי מסך, רמות S1-S4).
הצהרת החזקת דור אוטומטי (סטטוס עמוד/CS מאקרו).
קישורים ל: ספרי משחקים, הודעות ומועדים, ניהול משברים.

11) בקרת איכות נתונים (DQ)

סיקור: שלמות אירועים נגד התייחסות (דו "ח PSP).
עקביות: כמויות/מטבעות/אזורי זמן.
חריגים: IQR/3σ, דגל חזותי.
טעינה מחדש וסימני שינוי רטרו.
התראות DQ: כאשר הטריות נופלת/שבריר בטל/אי התאמה של צבירה.

12) רשימות בדיקה

לפני שחרור לוח המחוונים

[ ] אושר KPI/KRI ונוסחאות.

[ ] סף התראה וניתוב מוגדרים.

[ ] הבעלים של וידג 'טים וטריות SLA רשומים.

[ ] אפשר רישום של פעולות וייצוא של חפצים.

שבועי

[ ] Revision של סף על ידי אירוע השבוע.

[ ] בדיקת חיוביות/השמטות כוזבות.

[ ] פיוס לרגולטור/דוחות PSP.

רבעון

[ ] ביקורת גישה ומיסוך.

[ ] KPI/KRI מתוקן לדרישות רישוי חדשות.

[ תרגיל ]: AML SAR, GDPR DSAR, כשל PSP.

13) חפצים ויצוא

תצלומי לוח מחוונים במהלך S1/S2 (PNG/PDF).
ייצוא KPI (CSV/Parquet) עם חשיש וחתימת זמן.
רישומי התראה עם סיבה/כפתור ”קישור לתקרית”.
רשום מועדים/הודעות (חיבור עם כרטיסים ואישורים).

14) ערני קבע (כללי דוגמה)

PSP. AuthRate <70% (15 דקות, 3 אזורים) # S2, ”תשלומים על קריאה” ערוץ, הסלמה לאחר 30 דקות.
GDPR. DSAR> 30 ימים (10 חלקים) # S2, ”DPO On-Call', דו” ח משפטי.
AML. PEP מתאים ל-New> 0 (יום) # S3, ערוץ AML, יצירה אוטומטית של מקרים.
ר "ג. יוצא מן הכלל ספייק> p95 (יום) # S3, ערוץ RG + תקציר CS.
משחק. RTP סחיפה> 0. 7 p.p. (7 ימים) = S2, Ops ספק, להקפיא את הכותרת.
ציות. דיווח דדליין על 7 ימים וקדמה <50% # S3, ערוץ ציות.

15) התחלה מהירה (30 ימים)

שבוע 1

1. מסכים על רשימת KPI/KRI והסף (קטעים 3-7).
2. זיהוי רעננות SLAs ובעלי חנות.
3. הרם את השלד של לוח המחוונים (widgets + מקורות ריקים).

שבוע 2

4. חיבור זרמי PSP/KYC/AML/RG.
5. הגדרת 6 התראות קריטיות (פריט 14).
6. קישור לתקרית בוט ודף מצב.

שבוע 3

7. אימות איכות נתונים (רשימת DQ-checks).
8. פיילוט בשבוע הכוננות, איסוף משוב.
9. תיעוד פורמולה/סף בגיט.

שבוע 4

10. שחרר V1. 0, אימון משתמש.
11. רטרו לאחר שחרור, התאמת סף.
12. תכנית V1. 1-New ווידג 'טים (RTP, Partners Score) ודיווחים.

• ספרי משחקים ותסריטים
• הודעות על הפרות ומועד דיווח
• ניהול משברים ותקשורת
• תוכנית המשכיות עסקית (BCP )/DRP
• רישומי ביקורת חשבונות
• הודעה ומערכת התראה