מטריצת סיכון צייתName

1) תכלית וכיסוי

המטרה היא לקבוע תקן להערכה וניהול של סיכוני ציות ב-iGaming, להפחית את הסבירות של שלילת קנסות/רישיונות, ולהבטיח פעולות ברות קיימא.
סיקור: AML/CFT, KYC/KYB, סנקציות/PEP, תשלומים ובונוס-abuz, Gaming אחראי (RG), הגנת מידע/PII, פרסום/שיווק, שותפים/שותפים/ספקים, דיווח רגולטורי.

2) קשקשים ובסיס 5 × 5-מטריצות

• 1 - נדיר ביותר (מרקם 1/אלוהים) • 2 - לעתים נדירות (רבע) • 3 - מדי פעם (חודש) • 4 - לעתים קרובות (שבוע) -5 - לעתים קרובות מאוד (ימים)

• פיננסים: 1: <אירו 5k/2: אירו 5-25K/3: אירו 25-100K/4: אירו 100-500K/5:> אירו 500k
• רגולציה: 1: לא אקשן 2: בקשה • 3: מרשם 4: סיכון גבוה לקנס • 5: סיכון גבוה להשעיה/החזרה
• מבצעים/מוניטין: 1: מינימלי... 5: שלילה המונית/זרימה חיצונית

ציון סופי: R = L × I (1-25)

• 1-5 ירוק - מקובל, ניטור.
• 6-10 צהוב - תוכנית הורדה בדרגה ובעלים.
• 11-15 אורנג '- קאפ "א מואץ, שליטה בכל שבוע.
• 16-25 אדום - הסלמה מיידית, אירוע גשר, הודעות במידת הצורך.

הסלמה ב ־ SLA (דוגמה): צהוב - כתום - 24 ח ”כ - 4 ח” רד - 15 דקות.

3) קטגוריות סיכון ציות (תרחישים)

1. AML/CFT: דרדסים, ערבוב כספים, ”פרדות”, מבנים, הלבנת באמצעות בונוסים/מטמון.
2. סנקציות/רפ "ק: מניעת הגבלות שיפוט, התאמות שגויות, רשימות שפג תוקפן.
3. KYC/KYB: סינתטיים, זיוף, משתמשי פרוקסי, שותפים פיקטיביים.
4. הונאת תשלום/ניצול בונוס: צ 'רג' בק, ריבוי דירות, חוות מכשירים, הונאת רו "ח של משתייכים.
5. RG (משחק אחראי): הגבלת הפרות, טריגרים לא מפותחים של פעילות משחק מזיקה.
6. הגנת מידע/מח "ש: הדלפות, עיבוד לא חוקי, פגיעה בזכויות הנבדקים, העברות מעבר לגבול.
7. פרסום/שיווק: מיקוד קהל אסור, פרומואים לא הוגנים, אי ציות לכללים מקומיים.
8. ספקים/מיקור חוץ: כשלים של ספקי KYC, אירוח שותפים, PSP; שרשרת של תת-מעבדים.
9. דיווח רגולטורי: עיכובים, דיווחים לא שלמים, חוסר עקביות בנתונים.

4) ציות למטריקס סיכון - תבנית הצגה

אם קטגוריות מידע הדורשות הודעה של 72 שעות מושפעות - הסלמה מיידית (אדום).

5) מטריצות (KRI/KPI) וסיפים

• סנקציות קצב פגע/פופ עבור רישום 1k; סף:> 1. 5% (צהוב),> 3% (כתום/אדום בהקשר)
• סנקציות FPR/PEP; סף:> 8% (צהוב),> 12% (כתום)
• SAR/STR לכל 10k פעיל; התראת זמן לביקורת (TTR)

• KYC נכשל%, ליבנס נשרה%, AVG TAT; סף: נכשל%> 12% (צהוב),> 15% (כתום)
• אחוז השותפים ללא מוטבים/סריקות עדכניות; סף:> 3% (צהוב),> 5% (כתום)

• Chargback Rate (CBR); סף:> 0. 8% (צהוב),> 1. 2% (אדום)
• אובדן נטו הונאה% JGR; סף:> 0. 9% (כתום)

• נתח ניתוקים עצמיים; תלונות/1,000 שחקנים; TR על ידי מפעיל RG

• מספר נקודות תורפה קריטיות בצבר; תקרית MTTD/MTTR; נבדקי נתונים ב-SLA

• Complaints/100k חיקויים; חלק מהיצירות שנדחו על ידי מתינות; הפרעות גיאו/גיל

• SLAs של ספקי ציות; עיכובים בדו "חות רגולטוריים; סתירות דו "ח-נתונים DWH

6) מפת פקדים ויעילותם

מניעה: סינון סנקציה/POP (עלייה למטוס + לפני התשלומים), 2FA/WebAuthn, מגבלות, הדפסת התקנים, הגבלות גאו, מדיניות פרסום גיל/גיאו, DPIA לתכונות חדשות.
חוקים בזמן אמת נגד הונאה, ספקית סנקציות כפולה, מתאם SIEM/SOAR, מפעיל RG, ביקורת של יומני גישה של PII.
תיקון: EDD/EDD +, Hold/Limits, עופרת הקפאה, ניתוק זמני של פרומואים, הודעות לרגולטורים/בנקים, CAPA.

• כיסוי% (כיסוי תרחיש), FPR/FNR, Precision/Recall לחוקים/מודלים, TTR/MTR, פרופורציה של אירועים שחצו את גבולות האזור.

7) תיאבון וסיפי קבלה

הצהרת סיכון תיאבון: לאפשר סיכון מצטבר באזור הצהוב אם יש תוכניות להקלה; כתום/אדום - רק עם פקדי פיצוי זמניים ותוכנית יציאה של 30 יום.
שערי החלטה: מהמרים גבוהים> יציאות X ללא EDD - אסורות; שותפים אטומים - להפסיק; ללא ערבויות גיל פרסום - להפסיק.

8) הסלמה ותקשורת (ספר מהלכים)

טריגרים: R IM 16; תקרית PII; תיק סנקציות בעלות ערך גבוה; CBR> סף; אשכולות סיכון אר-ג 'י.
ערוץ: גשר תקרית (Complication + Security + PPR + Ops).
שלבים: 1) בלימה 2) אישור של סולם 3) הודעות חובה (על ידי תחום שיפוט) 4) CAPA תכנית 5) לאחר המוות על 72 h.

• אחראי: בעל קטגוריה (AML/KYC/RG/Privacy/Ads/Piples)
• דין וחשבון: ראש ציות
• ייעוץ: משפטי, ממשלתי, ביטחוני, ממשלתי, פיננסי
• מידע: C-level, Support/VIP, Partners/PSP (אם נדרש)

9) רישום סיכונים - מבנה תיעוד

תרחיש * CATEGESTERY * CATEGESTERY/DESCART/Deservation Control (Business/Tech/State/CAPA/Date Revision Date)

10) דוגמאות דומיין (מיני משחק 'ו)

A. AML/סנקציות

מצב: גידול לא נורמלי של מחלת מין ופגיעות מאושרות.
פעולות: כללו ספק משני; להבהיר רשימות; הפחתת רגישות לסיכון נמוך/הגדלה לסיכון גבוה; עריכת EDD על ידי אשכול.

B. KYC/KYB

תנאי: לייבנס-נכשל> 15%.
פעולות: החלפה לנסיגה; זרימה ידנית לאח "מים; אימות/מצלמה של SDK; מגבלות זמניות.

C. תשלומים/בונוס

תנאי: CBR> 1. 2% או נחשול בחשבון מרובה.
פעולות: לחזק חתימות מהירות/התקן; חובה 3DS; גבולות בונוס; ביקורות פוסט-קמפיין.

D. RG

מצב: מעורר פעילות מזיקה בצרור שחקנים.
פעולות: מגע/ייעוץ, הגבלת הפקדות, חסימה זמנית, תיעוד פעולות.

E. Data/PII

מצב: דליפה לא מאושרת.
פעולות: בלימה (מפתחות/גישה), זיהוי פלילי, DPIA, הודעות (אם נדרש), לאחר המוות חובה.

פרסום F

תלונה על פרומו לקטינים.
פעולות: מיידית את, ביקורת מקור/יעד, עדכון מדיניות, ליידע את הרגולטור במידת הצורך.

11) ספקים ומעגל שלישי

לפני העלייה למטוס: בדיקת נאותות, סנקציות/PEP, SOC2/ISO27001, DPIA/DTIA, DPA/SCCs.
ניטור SLA, תקריות, תת-מעבדים, גיאו-לוקליזציה של נתונים.
ביטול גישה, מחיקה/החזרה של נתונים, פעולת סגירה.

12) הטמעה בתהליכים

CAB/Change-Control: שינויים לחוקי נגד הונאה/ציות עוברים דרך CAB עם הערכת השפעה על KRI/FPR/FNR.
CI/CD: בדיקות תאימות (מדיניות-כקוד) בצינורות; חוקי ”רוצח” - רק דרך דגלי תכונה.
דיווח: צילום יומי של KRIS; ועדת סיכון שבועית; רטרו חודשי עם עדכון מטריקס.

13) רשימת בגרות של מטריקס

[ ] L/I מאזניים מותאמים ומתועדים

[ קטגוריות ותרחישים ] מכסים 95% מהתקריות בשנה האחרונה

[ ] KRIS אוטומטי (לוחות מחוונים, התראות, תגובות SLA)

[ ] יש ספק שני לסנקציות/CCM ותוכנית מיתוג

[ ] RACI ברור, רשימת קשר ותבנית תקשורת מעודכנת

[ ] גשש CAPA במערכת אחת ונסגר בזמן

[ סקירה רבעונית ] של תיאבון סיכון וסף

14) מימוש מפת דרכים (דוגמה)

שבועות 1-2: מלאי סיכון, אישור של מאזניים, מטריצת טיוטה, מינוי בעלים.
שבועות 3-4: אוטומציה KRIS, אינטגרציה התראה, RACI/הסלמה, דיווח על תבניות.
חודש 2: חיבור ספקים משניים, ספרי משחק של SOAR, צוותי אימון.
חודש 3 +: בדיקות לחץ, ביקורות ביצועים, סף והתאמות מדיניות.

TL; DR

5 × 5-מטריצה + מדידה של KRIs וסף ברור = הסלמה צפויה והחלטות מהירות. התוצאה היא פחות קנסות ותקריות, קיימות גבוהה יותר וציות בכל תחומי השיפוט.