Operations and Complication # KYB Partner Veriation

אימות שותף KYB

1) מדוע KYB ב ־ iGaming

שותפים משפיעים ישירות על פרופיל הסיכון של הפלטפורמה: איכות התנועה והשיווק, בטיחות התשלומים ויושר המשחקים, ציות לתקנות המקומיות. Right KYB מפחיתה הפסדים רגולטוריים ופיננסיים (קנסות, מנעולים, צ 'רג' בק), מאיצה את החיבור בין השווקים החדשים ומגדילה את יציבות שרשרת האספקה.

• הקמת זהות החברה, מוטבים (UBO) ושליטה על סיכוני הסנקציות.
• לאשר את הזכות להציע שירותים (רישיונות, תעודות, זכויות תחום).
• RG/Adds/Privacy/SLA).
• יישום מעקב מתמשך ותגובה בזמן להפרות.

2) טקסונומיה פרטנר (מי עובר KYB)

משייכים/מוציאים לאור/משפיעים (תנועה, יצירתיות, משפכים).
ספקי תשלומים/מעבדים/אקווירים (KYC/AML, חוזר, מדווח).
ספקי משחק/אגרגטורים/אולפנים (רישיונות, RNG/הסמכה, RGS).
ספקי פלטפורמה/תשתית (אירוח, KMS/Vault, ניטור).
סוכנויות תקשורת וביצועים (פרסום, מיתוג, רכש תנועה).
תמיכה במיקור חוץ/KYC/AML buraus (עיבוד PD, תת-פרוקטורים).

3) עקרונות KYB

1. סיכון מבוסס: עומק האימות תלוי בסוג השותף, תחום השיפוט, נפח התנועה/עסקאות.
2. ראיות על ידי עיצוב: כל המסקנות נתמכות על ידי מסמכים/צילומי מסך/יומנים.
3. One Source of Truth: רישום יחיד של שותפים עם גרסאות וביקורת חשבונות.
4. לפחות הפתעה: החוזה מקודד ציפיות מראש (SLA, RG/Ads, Privacy, Security).
5. ניטור רציף: הערכה מחדש של אירוע (שינוי של UBO, פרצי תרשימים, תלונות).

4) מודל נתונים: רשמת שותף (YAML)

yaml partner_id: AFF-2025-0197 type: affiliate     # affiliate    payment    game_provider    aggregator    infra    agency    outsourced_ops legal_name: "Acme Media Ltd."
registration:
country: MT number: C123456 registry_link: <ref>
ubo:
owners: [{name: "John Doe", share: 60%}, {name: "Jane Roe", share: 40%}]
sanctions_screened: true licenses:
- kind: marketing_agency
- jurisdiction: EU contact_points:
compliance: compliance@acme finance: billing@acme risk:
inherent: medium geo_scope: [EU, LATAM]
products: [casino, betting]
agreements:
sla: {kpi: ["lead_quality","complaints_rate"], remedies: ["traffic_pause","fee_adjustment"]}
ads_policy_ack: true data_processing_addendum: true monitoring:
kpis: {chargeback_rate: 0.3, complaint_rate: 0.2}
last_review: 2025-09-30 status: approved     # pending    approved    suspended    terminated review_sla_days: 180 owner: partner_compliance_team

5) מדיניות ושליטה (כקוד)

מדיניות סיכון שותף

yaml policy_id: KYB-TIERING-001 tiers:
- name: low criteria: [type==infra AND handles_pii==false]
requirements: [registry_extract, tax_id, sanctions_ubo]
- name: medium criteria: [type in {affiliate,agency,game_provider}]
requirements: [registry_extract, tax_id, sanctions_ubo, domain_ownership, bank_details, references]
- name: high criteria: [type==payment OR handles_funds==true OR high_risk_geo==true]
requirements: [all_medium, pci_or_equal, aml_program, license_copy, financials, security_controls, incident_sla]
overrides:
- when: country in {UK,ES,IT,NL}
add: [local_license_proof, ads_local_rules_ack]

סנקציות/שלילת אמצעי תקשורת עבור UBO/Directions

yaml control_id: KYB-SANCTIONS-UBO-01 scope: partner.onboard trigger: on_create OR ubo_changed==true actions:
- screen: sanctions_pep_adverse_media
- require: manual_review_if_score>threshold evidence:
fields: [sources, match_score, analyst_decision]

שליטה על הפרות שיווק (השתייכות)

yaml control_id: ADS-COMPLIANCE-02 scope: affiliate_creatives trigger:
expr: scan(creative.text    landing) contains banned_claims OR audience_targeting includes minors OR missing_disclaimers==true actions:
- pause: traffic
- notify: marketing_compliance
- issue: corrective_action_plan

שליטה על סיכון התשלום (ספקים)

yaml control_id: PSP-RISK-01 scope: payments trigger:
expr: chargeback_rate_30d > agreed_threshold OR downtime>sla_minutes actions:
- reduce: routing_weight 20%
- notify: vendor_risk
- open: incident_with_provider

6) מסמכים ואישורים (על ידי סוג)

• תמצית מרשם/שכר/דירקטורים ו-UBO, מספר המס.
• פרטי הבנק (אושר), כתובת, אנשי קשר.
• מדיניות אבטחה/פרטיות, הסכם DPA/מעבד נתונים.

• Domain/accourts (גישה לבעלות/מנהל), תיק אתרים, מקורות תעבורה.
• מודעות חתימה/הנחיות מותג; רשימה שחורה של ניסוחים; רישום UTM.

• רישיון/רישום, PCI DSS/מקביל, דו "ח ביקורת.
• חוזי סוחר/אקווירינג, חוקי החזרת חבילה, דיווח.

• רישיונות B2B/תעודות RNG/מעבדות בדיקה; רשימת משחקים/מתמטיקאי.
• Uptime/RGS SLA, תהליך שחרור/גירסה, שינוי רישום.

• תעודות (ISO 27001/SOC2), DPIA (עבור נתונים אישיים), רשימה של תת-מעבדים.
• נהלי תקרית והודעה.

7) תהליך KYB: יישום לניטור

1. קליטה: יישום/שאלון, אוסף מסמכים, יצירת כרטיס שותף.

2. הקרנה: UBO/directions - סנקציות/PEP/tress media, בדיקות רישום.

3. הערכת סיכונים: סוג, גיאו, נפח, מוצרים, גישה למידע/מימון אישי.

4. הסכם: הכללת מעקות שמירה (SLA, Adds, RG, ביטחון, פרטיות, זכויות ביקורת).

5. טק/תוכן על העליה למטוס: מבחני אינטגרציה, דומיין/קריאייטיב וויטליסטינג.

6. ניטור: KPI והתראות (הפרות פרסומות, צ 'רג' בק, השבתה, תלונות).

7. סקירה/אמונה מחדש: על ידי SLA או אירוע (שינוי UBO, קוצים בסיכון, תלונה רגולטורית).

8. סנקציות/פיטורים: תכנית pause pause # להפסיק את הדו "ח (במקרה של הפרות חמורות).

8) ראסי

9) KPI/OKR

כיסוי: נתח השותפים עם חבילת KYB המלאה הוא 98%.
סקירה של SLA: התארכות זמן/סקירה של 95%.
Add Differences Rate (Adventure Rate): QoQ; זמן להפסקה במקרה של הפרה תימשך 24 שעות.
תרומת שרגבק על ידי PSP: בתוך סף חוזה.
זמן השבתה/תקרית MTTR (ספקים): בתוך SLA.
ראיות שלמות: 98% מהכרטיסים עם חפצים נכונים.
ביקורת ממצאים TTR: 90 ימים.

10) רשימות בדיקה

[ ] Register/Charter, UBO, דירקטורים, מס לא.

[ ] סנקציות/רפ "ק/כתובת מדיה: ברור/משפט/חריגים.

[ ] רישיונות/תעודות/זכות לספק שירותים.

[ ] חוזה + DPA + זכויות ביקורת + SLA/Remedies.

[ ] נחתמות מדיניות Ads/RG/Privacy/Security/Security.

[ ] פרטי בנק אישרו.

בדיקות טק [ ]: domains/UTM/creatives/endpoints/loaging.

[ ] הכרטיס בקופה מלא, רמת הסיכון מוקצה.

[ סורק מודעות ]: אין יצירתיות/מטרה אסורה.

[ ] מסדרון תנועה/איכות/תלונות.

[ ] PSP: צ 'רג' בקס/השבתה/שגיאות בתוך SLA.

[ ] משחקים/תוכן: גרסאות מוסמכות, שחרורים מחויבים.

[ ] סקירת SLA, עדכונים תיעודיים התקבלו.

11) SOP (שברים)

תגובה לפריצת השתייכות

1. הפרת autoscan # (תביעה/מיקוד/הכרזה).
2. מיד 'הפסק תנועה' + הודעה על שותף עם תבנית CAP (תוכנית פעולה מתקנת).
3. תקופת תיקון שנמשכה 48 שעות; הצלה.
4. הפרה חוזרת: הפחתה/סיום; ראיות לרישום.

הסלמה של PSP

1. טריגר 'chargback _ rate _ 30d> סף' או זמן השבתה> SLA.
2. הפחתת משקל של המסלול, תקרית עם הספק, לאחר המוות.
3. השפעה כספית/פיצוי על פי החוזה; לדווח לוועדת הסיכון.

אמונה מחדש בעת שינוי UBO/מנהל

1. קבל מסמכים מעודכנים, להקרין מחדש מזחלת.
2. חישוב סיכון מחדש, הגבלה/הפסקה במידת הצורך.
3. תעדכן את הכרטיס, תודיע לצוותים המעורבים.

12) UX ואוטומציה

פורטל שותף - תעלו מסמכים, סטטוסים, תזכורות

סריקות אוטומטיות של מודעות: טקסט/באנר/דפי נחיתה לניסוח אסור, סמני גיל, הצגת זמנים.
טלמטריה ספקית: uptime, bugs, SDK/RGS, לשחרר אנוטציות.
התראות: התפרצויות של תרשימים, תלונות, חריגות סי-טי-אר, עדכוני מזחלות.
סיכומי בינה מלאכותית: הפרות אשכולות על ידי שותף/גיאו, רמזים CAP.

13) ביטחון ופרטיות

גישה לחיקוי, סימני מים עבור מסמכים.
הצפנה: במנוחה/במעבר, סודות בכספת, קישורים זמניים.
שימור: שמירה לפי חוק/חוזה, הסרה אוטומטית לפי מונח.
רישום: כל השינויים בכרטיסים/מסמכים/החלטות ליומן הביקורת.

14) אנטי דפוסים

KYB ”לתצוגה”: אין UBO או אימות רק בהתחלה, ללא מעקב.
חוסר זכויות DPA/ביקורת - חוסר יכולת לאמת תקריות.
Remedies מעורפל בחוזה = אינסוף ”אותיות של אושר”.
בדיקת עומק אוניברסלית ללא התחשבות בסיכונים/גיאו/סוגים של שירותים.
שולחנות מפוזרים ללא SSOT וגרסאות.
חיבור תנועה לפני חתימה על הנחיות Ads/Brand.

15) 30/60/90 - תוכנית יישום

• אישור KYB ומדיניות סיכונים על ידי סוג שותף.
• השק את רשימת השותפים (SSOT) ואת תבניות המסמכים/שאלונים.
• בחר בסורק המודעות הבסיסי של UBO/Director.
• תקן מעקות שמירה חוזיים (SLA/Remedies, DPA, Audit Rights).

• אפשר ניטור KPI (הפרות מודעות, צ 'ארג' בק, השבתה).
• אמונה מחודשת מבוססת אירוע אוטומטית (שינוי UBO, קפיצות סיכון).
• הרחבת סורק המודעות (שפות, פורמטים), טלמטריה ספקית, דיווח.

• כיסוי KYB ל- 98%, סקירת SLA - 95%, ראיות - 98%.
• הורדת שיעור ההפרות של המודעות ותרומת צ 'רג' בק למסדרונות המטרה.
• ערוך ביקורת פנימית של תהליכי KYB; תקליט OKR לרבעון הבא.

16) FAQ

קבלני משנה שותפים צריכים להיבדק?
א ': כן, אם הם מטפלים בתעבורה/מידע אישי/פיננסי דורש גילוי תת-מעבד וכוח ביקורת.

קיו: כיצד להגיב במהירות להפרות הפרסום? ‏

א ': תקן הפסקה בתוך 24 שעות, CAP 48h וביקורת מחדש בחוזה. Autoscan + התראה ב # שיווק-ציות.

קיו: מה לעשות עם משחקי מזחלות שנויים במחלוקת?
א. מיון ידני עם מקורות/ניקוד, הסלמה בראש ציות; עם ביקורת - הפסקה זמנית של שיתוף פעולה.

קיו: מתי לשקול מחדש את הסיכון? ‏

A: על ידי SLA (180 ימים) או באירוע: שינוי UBO, קוצים בתלונות/צ 'רג' בקס, תקדימים בקרב רגולטורים.