מעקב עדכונים משפטיים

1) משימה ותוצאה

• Timeliness (איתות מוקדם = תוכנית יישום לפני המועד האחרון).
• חיזוי (”צינור אחד” מחדשות למדיניות/בקרה מעודכנת).
• Provability (מקורות, מצבי זמן, פתרונות, קבלות חשיש של חפצים).
• סקלביליות על ידי תחום שיפוט (לוקליזציה ושמירת מראה על ידי קבלנים).

2) טקסונומיה של עדכונים משפטיים

חוקים, תקנות, פקודות, חוקים.
הבהרות רגולטוריות: מדריכים, רשות שדות התעופה, מכתבים ומשרות של רשויות פיקוח.
תקנים וביקורות: ISO/SOC/PCI/AML/דרישות תעשייה אחרות.
משפט/תקדימים: החלטות המשפיעות על פרשנות הנורמות.
כללי תשלום/ערכת תשלום: עדכוני ויזה/MC/TSA/תוכניות מקומיות.
חוקי העברת נתונים, סנקציות/בקרת יצוא.
שוק/פלטפורמות: מונחים של שווקים, חנויות אפליקציות ורשתות פרסום.

שיעורי ביקורת: Critical/High/Medium/Low (במונחים של השפעה על רישיונות, PII/Finance, SLA, קנסות, מוניטין).

3) מקורות ומכ "ם (ניטור)

עלונים רשמיים ומנויי RSS/דוא "ל של רגולטורים.
בסיסים מקצועיים ורשימות דיוור (ספקים משפטיים, עמותות תעשייה).
ארגונים מתקנים (ISO, PCI SSC וכו ').
ספקי תשלומים/תוכניות (עלונים תפעוליים).
בתי משפט/נרשמים של מעשים משפטיים (מסננים לפי נושאים).
שותפים/ספקים (הודעה חובה על שינויים בתנאים).
חיישנים פנימיים: גורמים מבעלי מדיניות/VRM/Privacy/AML, אותות מ CCM/KRI.

Techkarkas: RSS/API Aggregator, מילון נושא מפתח, תיוג תחום השיפוט, התראות עדיפות ב GRC/Mail/Slack, שכפול ב Wiki feeds.

4) תפקידים ו ־ RACI

(R - אחראי; א - דין וחשבון; C - ייעוץ; אני - מעודכן)

5) תהליך (צינור מקצה לקצה)

1. אינטגרציה של כרטיס GRC: מקור, סמכות שיפוט, מועד אחרון, קריטיות.
2. ניתוח משפטי = מיקום קצר (מה משתנה, מאיפה, ממתי).
3. Impact Assession policy/process/control/speckers/system עלות והערכת סיכונים.
4. Triage and Professionary # החלטת הוועדה (עדיפות קריטית/גבוהה).
5. תוכנית יישום: מדיניות עדכון/סטנדרט/SOP, בקרות הוספה/שינוי (CCM), נספחים חוזיים, שינויי מוצר/ארכיטקטורה, אימון.
6. יישום של PR # במאגר המדיניות, עדכוני מדיניות-כקוד, שינויים ב CI/CD/Rules, תיאום עם ספקים.
7. אימות וראיה של ”חבילת עדכון משפטי” = טקסטים של נורמות, דיפוזיות של מסמכים, פרוטוקול החלטה, מדדי ציות, קבלות חשיש.
8. תקשורת = איתורית אחת ”מה משתנה ולפני מתי”, הפצה אחר תפקיד, משימות ב LMS.
9. תצפית 30-90 יום * חוקי CCM, KRI, ביקורת מחדש של בקרי מפתח.
10. ארכיון = תיקיית תולעת עם חבילות, שרשרת משמורת, קישורים לוויקי.

6) מדיניות כקוד ושליטה

yaml id: REG-DSAR-2025-EEA change: "Reduce DSAR response SLA to 20 days"
effective: "2025-03-01"
controls:
- id: CTRL-DSAR-SLA metric: "dsar_response_days_p95"
threshold: "<=20"
ccm_rule: "rego: deny if dsar_p95_days > 20"
mappings:
jurisdictions: ["EEA"]
policies: ["PRIV-DSAR-POL"]
procedures: ["SOP-DSAR-001"]
evidence_query: "sql:select p95Days from metrics where key='dsar_p95'"

יתרונות: בדיקות תאימות אוטומטית, הפרדה שקופה, חסימת שערי שחרור במקרה של אי-ציות.

7) מיקומים ותחומי שיפוט

מטריקס קאנטרי × נושא (פרטיות, AML/KYC, פרסום, משחק אחראי, ניטור פיננסי).
נספח לוקליזציה למדיניות הבסיס; הכלל הוא ”נוקשה יותר מהנורמה”.
מעקב חוצה גבולות: מיקומי נתונים, מעבדי משנה, איסורים/הרשאות.
טריגרים של VRM: שותפים נדרשים להודיע מתי תחום השיפוט/תת-המעבדים משתנים.

8) אינטראקציה עם ספקים וספקים

הודעה מחייבת על שינויים רלוונטיים (SLA).
עדכוני מראה DPA/SLA/נספח.
בדיקת ”ראיה-מראה” (שמירה, DSAR, רישומים, השמדת נתונים).
תעודות חיצוניות (SOC/ISO/PCI) - בקשה מחדש/תוקף על שינויים.

9) תקשורת ואימונים

מה שמשתנה, לפני מתי, מי הבעלים.
ספרי משחק לתהליכים מושפעים (KYC, שיווק, מחיקת נתונים).
מודולי LMS: מיקרו קורסים, מבחנים, reade & attest.
FAQ/glossary לצד מדיניות; שעות עבודה לשאלות.

10) מדדים ו ־ KPI/KRI

זמן איתות לתוכנית (p95): זמן מאיתות לתוכנית מאושרת.
זמן לציית (p95): מאות לבקרת ”ירוק”.
On-Time Complication Rate:% מהשינויים חלו לפני המועד האחרון (95%).
כיסוי על ידי תחום שיפוט:% מהנושאים סגורים על ידי מיקומים.
ראיות שלמות:% העדכונים עם מלא ”חבילת עדכון משפטי”.
אימון השלמה: העברת מודולי LMS על ידי תפקידים מושפעים.
ספק Mirror SLA: שינויי מראה מאושרים אצל שותפים קריטיים.
חזור על אי-ציות: פרופורציה של הפרות חוזרות על ידי נושא/מדינה (מגמה).

11) לוחות מחוונים

Progress _ Analyzing # Planned # In Progress # Veried Action Archived

תחום השיפוט Hatmap: היכן שהשינויים דורשים מיקומים/נספחים.
שעון ציות: מועדים, ביקורתיות, מבצעים, סיכונים של עיכוב.
בקרה על מוכנות: קצב מעבר של חוקי CCM קשורים.
הדרכה והקשבה: כיסוי ועבריינות לפי תפקיד.
ספקים מראה: מצב של עדכוני מראה בספקים.

12) SOP (נהלים סטנדרטיים)

SOP-1: רישום אותות

צור כרטיס * קישור מקור/תחום שיפוט/נושא * הקצה מנתח משפטי ומועד אחרון.

SOP-2: הערכת השפעה

Systems/Process/Control/Vendors Matrix # Resource/Risk Assessment Profession

SOP-3: עדכון מסמכים

PR למאגר המדיניות * diff control presents * mapping to CCM # לשחרר קבלה של חשיש.

SOP-4: שינויים טכניים

משימות ב ־ ITSM/Jira * עדכון של הגדרות/שערים/לוגיקה * בדיקות * אימות Perd.

SOP-5: תקשורת ואימונים

1-זימונית # הפצה לפי תפקיד # פרסום ב LMS # בקרת מעבר.

SOP-6: אימות וארכיון

בדיקת בקרות ”ירוקות” * איסוף ”חבילת עדכון משפטי” = ארכיון תולעת = תוכנית ניטור (30-90 ימים).

13) חפצים וראיות

מקור וטקסט של הנורמה (PDF/link/uxt) עם חותמת זמן.
כל הכבוד. מסקנה/עמדה (קצר).
מטריצת פגיעה והערכת סיכונים/עלויות.
דיפוסי PR של מדיניות/סטנדרטים/SOP (חשיש/עוגנים).
הצהרות בקרה מעודכנות וכללי CCM.
דו "חות התרשמות/התרשמות.
אישור מספקים (נספחים, אותיות).
דו "ח סופי" זמן לציית "ו" רשימת ראיות ".

14) כלים ואוטומציה

צובר מקור: RSS/API/דואר עם שכפול ותגים.
העשרת NLP: הוצאת ישויות (תחום שיפוט, נושאים, מועדים).
חוקי מנוע: ניתוב על ידי בעלים, תזכורות SLA, הסלמה.
מדיניות-as-Code/CCM: אוטוגנרציה של בדיקות ושערי בלוקים.
אחסון תולעת: תיקון אוטומטי של חשיש של חבילות.
Wiki/Portal: עדכונים בשידור חי וחיפוש על ידי סמכות שיפוט.

15) תרופות אנטי ־ פטריות

מנוי עיוור ”הכל” ללא מיון ואחריות.
עדכונים ”ידניים” ללא דיפוסים והצהרות בקרה.
חוסר לוקליזציה = חוסר עקביות במדינות בודדות.
שינויים ”במילים” ללא הכשרה וקריאה.
לספקים אין מראה שובר ציות בשרשרת האספקה.
אין תצפית של 30-90 ימים. סחיפה של פקדים והפרות חוזרות ונשנות.

16) מודל בגרות (M0-M4)

M0 Hell-Hoc: אותיות אקראיות, תגובות כאוטיות.
M1 קטלוג: רשימת אותות ולוח זמנים בסיסי.
M2 מנוהל: כרטיסי GRC, לוחות מחוונים, ארכיון תולעת, חבילות LMS.
M3 Integrated: מדיניות-כקוד, בדיקות CCM, מראה ספק, ”חבילת עדכון משפטי” על כפתור.
M4 הבטחה רציפה: איתות מוקדם NLP, תזמון אוטומטי, חיזוי KRIS, שחרור שערי בלוק בסיכון של התאמה.

17) מאמרים הקשורים לוויקי

מדיניות ומאגר ציות

מדיניות ואופן חיים של נהלים

תקשורת של פתרונות ציות בצוותים

ניטור ציות רציף (CCM)

KPIs ומדדי ציות

בדיקת נאותות וסיכוני מיקור חוץ

אינטראקציה עם רגולטורים ומבקרים

אחסון ראיות ותיעוד

סך הכל

תהליך חזק למעקב אחר עדכונים משפטיים הוא צינור הרדאר + יישום: מקורות מאומתים, ניתוח שקוף ותעדוף, מדיניות-כקוד ובדיקות אוטומטיות, אימון ומראה ספקית, חפצים ומידתיות. גישה זו הופכת את ההיענות למהירה, ניתנת לאימות ומספקת לכל שוק.