חידוש רישיונות ובדיקות

1) מטרה ואזור

להבטיח חידוש בזמן של הרישיונות הנוכחיים והשלמה מוצלחת של בדיקות מתוכננות/לא מתוכננות ללא הפרעה עסקית וסיכון למותג/שחקן. סיקור: רישיונות B2C/B2B, אישורי משחק/תשלום, קווי אבטחת מידע/RG/AML/GDPR/, תעודות טכניות (RNG/PCI/SoC/ISO), אישורי פרסום/השתייכות.

2) עקרונות

סיכון אפס לעבריינות. מועדים בלוח השנה, תזכורות כפולות ובעלים של מילואים.
מקור אחד של אמת. רישום אחיד של דרישות, גרסאות מסמך ומדדים.
ראיות. כל הצהרה מאושרת על ידי חפץ (קובץ/רישום/מסך/מספר כרטיס).
מוכנות מתמשכת. ”תמיד מוכן” לבדיקה: לוח מחוונים ציות, המדיניות הנוכחית, יומני ביקורת.
CAPA שקוף. כל תגובה של הרגולטור סגורה על ידי פעולות מדידות ב-SLA.

3) תפקידים ו ־ RACI

בעל תוכנית רישוי (ראש ציות) - אסטרטגיה, רישום דרישות, לוח שנה. (א)

יועץ משפטי - צורות משפטיות, תצהירים, פרשנות לנורמות. (R/C)

כספים/סמנכ "ל כספים - עמלות/חובות, ערבויות בנקאיות, דיווח. (R)

קצין AML/RG עופרת/DPO/CISO - התכתבות משמעותית לפי הנחיה. (R)

תשלומים עופרת/ספקי משחק מבצעים - ראיות על PSP/PCI ועל שלמות המשחק. (R)

ביקורת פנימית - הערכה מראש, ביקורות עצמאיות, בקרת CAPA. (C/R)

אקסק ספונסר (מנכ "ל/COO) - הסלמה S1, אינטראקציה ברמה גבוהה. (א/א)

4) אופן חיים לחידוש רישיון

T-120...T-90 ימים: ביקורת דרישות, ביקורת מוכנות (ניתוח פערים), אישור של אינדיקטורים פיננסיים/מבנה בעלות/מוטבים.
T-90...T-60: איסוף ועדכון מסמכים (מדיניות, דוחות, תעודות), אישור טפסים, הכנת תשלומים וערבויות.
T-60...T-30: העלאת החבילה לפורטל/SFTP/על ידי דואר, בקשות הבהרה, תיקון קבלות, הזמנה מראש באתר/חריצים מרוחקים.
T-30...T-0: סגירת סוגיות רגולטור, אישור תשלום, פרסום/קבלה של תעודת/מכתב חדש של הארכה.
ט +: לאחר בדיקה: עדכון תצוגות, סטטוסים באתר/במשרדי שותף, שמירת חפצים, רטרו.

5) רשום דרישות (מבנה כרטיס)

LIC-ID: <code >/Jurisdiction: <regulator >/Type: B2C    B2B    other
Valid from <date> to <date >/Renewal Deadline: <date, TZ>
Compliance formulas: GGR/capital/guarantees/technical certs
List of documents: policies/reports/certificates/questionnaires/affidavits
Feed Channel: Portal    API    SFTP    Mail/Format: PDF    CSV    XML    XLSX
Fees/guarantees: amount, currency, invoice, payment terms
Regulator contacts: email/portal ID/phone
Special conditions: localization of language, certification, notary/apostille
Package version: vX. Y/Owner/Reserve/Last Check

6) מסמכים וראיות (רשימה טיפוסית)

תאגיד: מסמכים סטטוטוריים, מבנה בעלות/מוטבים (UBO), מעמד טוב.
פיננסים: חשבונות מבוקרים, הוכחת תשלום עמלות/מסים, הבטחות/ביטוח בנקאי.
פעולות/ציות: מדיניות נוכחית (KYC/KYB, AML/CFT, RG, GDPR/PII, שיווק/השתייכות), יומנים להכשרת כוח אדם.
טכניקה/אבטחת מידע: ארכיטקטורות אזור, מקטע PCI, SOC/ISO, דיווחים מחומשים, פגיעות ASV, יומני שינוי/גישה.
כנות משחק: RNG Register/Buy Grases, RTP Reports, תקריות ספק והקפאת הליכים.
תהליכי תקרית: דף מצב, תבניות הודעה, דוחות DPA/רגולטור, יומני MTTR/TTS.
דיווחים לרגולטורים: רישום מועדים, קבלות, פיוס עם GL/PSP.

7) פקחים: פורמטים וציפיות

סקירה מרחוק: התכתבות/פורטל, הפעלות וידאו, הדגמת מערכות (שיתוף מסך), העלאת יומנים ותצורות.
באתר: ראיונות (ציות, AML, RG, DPO, טק/תשלומים, IA), דמואים של ווקטרו, דגימות תיקים (KYC, SAR/STR, DSAR, התערבויות RG, chargebacks), בדיקות מדיניות גישה, בדיקת PCI - אזורים/ד "ר חדרים.
דגימה & ראיות: הרגולטור בוחר את המדגם; נכונות לספק נתונים אנונימיים/מדומים, מספרי כרטיסים, צילומי מסך עם חותמות זמן.

8) רשימת מוכנות (מקוצרת)

8. 1 כללי לפני השירות

[ ] לוח השנה והמועד המאושר; שכפול הטבעה נוצר (T-90/T-60/T-30).

[ דמי ]/אחריות שולמו; קבלות ועצות בנק חסכו.

[ גרסאות מדיניות/הליך ] מעודכנות וחתומות.

[ תעודות ] (PCI/SOC/ISO/RNG) תקפות נכון למועד החידוש.

[ ] החבילה היא מקומית (שפה, פורמט), הבטחות/אפוסטליה הושלמו.

[ ] כל הצורות מושלמות ללא פערים; שליטה על ”ארבע עיניים”.

8. 2 על ־ ידי משמעת

AML/CFT: SAR/STR בזמן; כתבי עת PEP/סנקציות; שיטות ניקוד; קייסבורד KPI.
רמות אימות, DPA עם ספקים, תורים ל-SLAs, ראיות לכישלונות/הסלמה.
ר "ג: הרחקה עצמית/גבולות מסונכרנים; תבניות תקשורת; יעילות של התערבויות.
GDPR/DPO: ROPA, DSAR 30 ימים, DPIA, חוזי מטפל/SCC, תקריות והודעות.
PCI/תשלומים: מקטע, אסימנציזציה, ASV/Fentest, יומני גישה, צ 'רג' בקס/מחלוקות, Fallback PSP.
כנות משחק: RTP-סחיפה ניטור, RNG/לבנות גרסאות, יומני תקרית ספק.
דיווח: קבלות רגולטוריות; מעגלי פיוס GL/PSP.
תקריות: TTS/MTTR ב SLA, הודעות הכרה, חבילות חפצים.

9) סיכונים ואמצעי זהירות

השהיית חידוש (S1): T-90/T-60/T-30 מפעיל, בעל גיבוי; תוכנית ב '(השעיה זמנית של שיווק/רישום בתחום השיפוט, מידע על שותפים).
שגיאות חבילה/צורה לא שלמות: רשימת קדם אימות + בקרת ארבע עיניים, טייס ארגז חול, קווי תבנית אוטומטיים.
ביקורת/סרטים כושלים: ניתוח פערים מוקדם ו CAPA עם חוצץ 30 ימים.
שינויים ניהוליים/UBO: הכנת תצהירים/נוטריונים מראש, מעקב על ידי משפטי.
שינוי בנוף הטכנולוגי: הערות שחרור לווסת, מפת ציות ”מה השתנה ולמה זה בטוח”.

10) CAPA על תגובות ביקורת

מציאת כרטיס: עובדה * קריטריון * סיכון * השפעה * המלצה * vorkplan * בעלים * מנה * מדדי הצלחה.
סגירת SLA: S1 לפני 30 יום; S2 מנומר 60; S3 מנומר 90; ס '4 - כפי שהוסכם.
אימות: הוכחה ליישום (מסכים/לוגים/פוליסות/תוצאות ניסוי), חתימת ביקורת פנימית, מצב מאומת.
הסלמה: עיכובים S1/S2 - לסקירת הניהול השבועית, דו "ח רבעוני לוועדת הביקורת.

11) מימון חידוש

עמלות/חובות: טבלת תעריפים, שערי חליפין, חשבונות מקבלים, מועדי תשלום.
ערבויות/ביטוח: סכומים, סוג (ערבות בנקאית/ביטוח), תאריך תפוגה, תנאי חידוש.
תקציב: לוח שנה בתשלום לפי סמכות שיפוט, חיץ לבדיקות/תרגומים לא מתוכננים של תיעוד.

12) לוח מחוונים ”רישיונות ופקחים”

זמן הרישיון: תקופת תוקף, מועדי T-90/T-60/T-30, התקדמות החבילה (% מהמסמכים מוכנים).
תור בדיקה: ביקורים/פגישות מתקרבות, רשימות מצב.
כיסוי ראיות: פרופורציה של פריטים עם חפצים מצורפים.
CAPA Progress הושלם/בהתקדמות/פג תוקף, זמן סגירת מדיאן.
מפת חום סיכון: הסתברות × פגיעה על ידי שיפוט/כיוון.
אינדקס מוכנות: ציון מוכנות משולב (AML/KYC/RG/GDPR/PCI/Games/Reporting).

13) תבניות (הכנסת זריזות)

אות כיסוי (הרחבה)

B) תגובה לשאילתות (RFI/RFQ)

C) על סדר היום באתר

D) עדכון לאחר בדיקה

14) ניהול מסמכים ופרטיות

DMS/Repo: מבנה על ידי תחום שיפוט, גרסאות, כיתות מסמך; בקרת גישה RBAC/ABAC.
PII/סודיות: פסאודונימיזציה/מיסוך, אזור אחסון נפרד עבור מידע רגיש, הצפנה במנוחה/במעבר.
יומני גישה: שינויים תקופתיים בלתי ניתנים לשינוי.

15) תהליכים שזורים

דוחות רגולטוריים ופורמטי נתונים - מקורות להעלאה וקבלות.
לוח מחוונים ציות - מדדי בדיקה.
ספרי משחקים/הודעות - עדות לעיתוי.
ביקורת פנימית/חיצונית - הערכה מראש ומוכנות לתעודות.

16) טעויות תכופות וכיצד להימנע מהן

שלחו ”מדיניות על הנייר”, אבל אין רישומים מבצעיים.
חוסר עקביות באזורי זמן/תאריכים = כל מצבי הזמן ב UTC, באופן מקומי בנפרד.
תעודות שפג תוקפן (PCI/SoC/ISO) בחבילה * 60 ימים חוצץ ותזכורות.
שינויים לא מוסברים בארכיטקטורה של הצ 'נגלוג. והמפה של הווסת.
אין בעלים גיבוי # להקצות גיבוי בעלים לכל רישיון.

17) תוכנית יישום (30 יום)

שבוע 1

1. רשימת מלאי של כל הרישיונות ותאריכי התפוגה.
2. יצירת רשימה של דרישות וכרטיסים (סעיף 5).
3. קבע את לוח הזמנים והתזכורות (T-90/T-60/T-30).

שבוע 2

4. ניתוח פערים של מוכנות לפי כיוון (AML/KYC/RG/GDPR/PCI/Games/Reporting).
5. איסוף חבילת מסמכים בסיסית; יישור של פורמטים/לוקלס.
6. מכין מכתב כיסוי/אג 'נדה/תגובה לשאילתות תבניות.

שבוע 3

7. בדיקת ”יבש” פיילוט (שולחן-עליון) ותיקון פערים.
8. הגדרת לוח המחוונים והמוכנות.
9. צור רישום CAPA ודרכי פיוס.

שבוע 4

10. הגשת ההרחבות הבאות לארגז החול/פורטל (אם הוא זמין).
11. רטרו על ידי פיילוט, עריכה בחבילות ורשימות צ 'ק, אישור v1. 0.
12. אישור של לוח השנה בדיקה והכוונה של בעלי מילואים.

• דוחות רגולטוריים ופורמטי נתונים
• הודעות על הפרות ומועד דיווח
• לוח מחוונים ציות וניטור
• ביקורת פנימית וביקורת חיצונית
• רשימות ביקורת וביקורות
• ניהול משברים ותקשורת