מחוץ לרמפה ונסיגה לפיאט

1) מדוע מחוץ לרמפה ב ־ iGaming

• תפוקות מהירות וצפויות (T + 0/T + 1),
• תנודתיות מופחתת (המרת T0),
• ציות ל-AML/סנקציות/חוק הנסיעות ודרישות הבנקים/PSP,
• חשבונאות ומיסוי שקוף.

2) דגמים מחוץ לרמפה

2. 1 משמורת (באמצעות VASP/מעבד)

הספק מחזיק בארנקים, יוצר סנקציות, ממיר ושולח פיאט לספקית הבנק/תשלום.
מקצוענים: מהירות אינטגרציה, SLA, ציות מובנה. חסרונות: התמכרות, עמלות, גבולות.

2. 2 נונקוסטודיאלי (ארנקים משלו)

אתה שולט במפתחות, שולח נכסים לחילופין/ברוקר, להמיר ולמשוך פיאט.
מקצוענים: גמישות, שליטה בעמלות/מסלולים. חסרונות: סיכונים מבצעיים, צורך באוצר 24/7.

2. 3 היברידי

זרימה משמורת עבור כמויות המוניות/אזורים, ללא תלות - עבור VIP/נכסים מיוחדים/עומסי שיא.

3) מסילות תשלום של פיאט

SEPA/SEPA Instant (EUR): זול/מהיר ב EEA.

• קרוסבורדר, יקר יותר וארוך יותר, נחוץ למדינות רבות.
• תוכניות מקומיות: Pix (BR), UPI/IMPS (IN), M-Pesa/mobile money (אפריקה), שוברים/ארנקים (LATAM/אסיה).
• תשלומי כרטיס (הטה "א/דחיפה לכרטיס): פסאודו-מיידיים לכרטיס, גבולות/הגבלות גאו.

4) ספקי תשלום/שיבוש

פונקציות: יצירת חבילות תשלום, סנקציות CC/aid (היכן שנדרש), אימות פרטים, סטטוסים, חוברות אינטרנט, ראיות (UTR/ARN).
קריטריון בחירה: כיסוי מדינות/שיטות, גבולות, עמלות, עלייה, SLA, מהירות תמיכה, איכות דיווח.

5) ליבת ציות מחוץ לרמפה

שחקן KYC: רובד מספיק (זיהוי/מקלחות; POA/SOF על ידי גורמים).
SOF/SOW: עבור מסקנות גדולות/אנומליות (יציאה מהירה, מבנית).
KYT (קריפטו): הערכת סיכונים של כתובות/מסלולים לפני ההמרה ובמהלך הפלט.
כלל נסיעות: VASP↔VASP החלפת IVMS101 עבור יציאה על שרשרת לפני הרמפה (היכן שניתן ליישם).
סנקציות/רפ "ק: ביטול יומי של לקוחות/עמיתים.
מטריצת RBA: Low/Med/High # עומק שונה של בדיקות, גבולות ומהירות.

6) הגבלת מדיניות ופתרונות

הפעל רווח: PEP/averse media, geo בסיכון גבוה, פרטים חדשים, dpozit ac vyvod, כמויות מפוצלות.

7) אוצר, FX ונזילות

T0 המרה של קריפטו = יציב/פיאט בעת יצירת יישום (או T + N על ידי מדיניות).
RFQ/multibiergie: בחר את המסלול הטוב ביותר, קח בחשבון עמלות וחלקות.
בריכות נזילות: מצוף עבודה על VASP/Exchanges, מגבלות פלט, מולטיסיג וחוק 4-Eye.
מדיניות FX: מקור מחירים (multi-feed), תיקון זמן, עיגול והחזרת כללים.

8) זרימות ומדינות (התייחסות)

1. השחקן מבקש את הפלט של # 2. RBA/KYT בודק/סנקציות # 3. המרה (אם יש צורך) # 4. היווצרות התשלום (raille/description) # 5. שלח/אשר (UTR/ARN/SRN) # 6. משלוח לשחקן # 7. פוסט-בקרה (הודעות, דיווחים, פיוס).

Statuses for UX: "Associated" "Under Review" "Paid to Bank/Dispection" ".

9) פיוס וחשבונאות

"נסיגה _ id txid (על שרשרת) .
פיוס T + 0/T + 1: סכומים, עמלות רשת/ספק, FX, סטטוסים, מאזנים פתוחים.
פנקס & DWH: עסקאות דו כיווניות, מלאי ארנק/חשבון, יומנים בלתי ניתנים לשינוי.
מסים/דיווח: הורדות לפי סמכות שיפוט, אחסון של המונחים העיקריים של החוק.

10) פלט UX (ללא שבירת המרה)

תאריכים שקופים (ETA דינמי לפי שיטה/אזור).
אימות פרטים (IBAN/card) ואזהרות שגיאה.
פיצול תשלומים/שחרור חלקי תחת EDD/SoF.
יומן: קבלות, קישורים לתשלום, עזרה ”לאן ללכת”.
אחיזה שקטה: טיימרים/סיבה (”אישור מקור הכספים נדרש”), כפתור להורדת מסמכים.

11) חוזר ומחלוקות (מחלוקות)

אין צ 'רג' בקס כמו בקלפים: החזר = payout/return חדש למקור המקורי (היכן שאפשר).
מדיניות כתובת/חשבון: חוזר רק לפרטים מאומתים בעבר.
ספר משחקים: תשלומים אבודים (חקירה עם הבנק/ספק), פרטים שגויים (ביטול/החזרה לפי התקנות), קונפליקט שער מטבע/חליפין (תיקון כללים).

12) SLA, למעלה והשפלה

ציוני דרך: Low Risk Auto Cares - 15 min p95, Medium - lood T + 1, High/EDD - value 24-48 h.
ספקית התשלומים עולה ב-99. 9%, מצלמת אינטרנט 2-5 עם p95.
דלדול: עיכובים במסילה (RTP/SEPA INST down). צמיחת ”R-codes ”/לדחות להדק את אימות הפרטים; תקריות KYT # hold + SoF.

13) מטריצות ו ־ OKR

שיעור הצלחה בתשלום, זמן לתשלום p50/p95, שיעור פגיעה ב-SLA.
עלות לכל תשלום (All-in: ספק + rail + FX + network).
KYT דוחה %/סנקציות פוגעות/SAR-המרה.
שברים Hold/EDD, זמן פתיחת ממוצע.
UX: נתח של פרטים שגויים, בקשות חוזרות ונשנות למסמכים, NPS/CSAT על ידי מסקנות.
אמינות: למעלה, מהירות webhook, תדירות feilover.

14) אנטי דפוסים

הספק/רכבת בלבד ללא מסילת ברזל.
חוסר בהמרת T0 - הפסדים מהתנודתיות.
תשלומים עבור פרטים לא מאומתים.
התעלמות מהסנקציות של KUT/” בשל סכומים קטנים ”.
אין אידמפוטנטיות - שכפול תשלומים במקרה של מגשים מחדש.
”חירש” ננעל ללא שחרור חלקי ותקשורת מובנת.

15) רשימת מימושים (קצר)

מדיניות [ ] RBA: גבולות/טריגרים, POA/SOF/SOW, PEP/סנקציות, KYT/Travel Rule.

[ ] Payout (s) + reserve, track by region (SEPA/FPS/ACH/SWIFT/local/Push-to-Card).

[ ] אוצר: T0-conversion, RFQ/multibiergi, multisig, limits, 4-eye.

[ ] אימות פרטים (IBAN/BIC/CARD BIN), אנטי-כפולים, מפתחות אידמפוטנטים.

[ ] Statuses/webhooks, הגהות (UTR/ARN), לוחות מחוונים, והתראות SLA.

[ חשבונאות/פיוס ]: לדג 'ר, מיפוי' withdrawal↔txid↔bankRef ', דיווח/מיסים.

[ ] UX: זמן הגעה משוער, שחרור חלקי, סיבות אחיזה ברורות, פורטל מסמך.

[ ] ספרי משחקים: כשלים ברכבות, פרטים לא נכונים, סנקציות בסיכון גבוה של KYT.

[ ] תמיכה/מימון/אימון ציות; מכתבים ותבניות תגובה.

[ ביקורות מדדים רבעוניות ] וכיול A/B של גבולות/סף.

16) תקציר

RBA + KYT/Travel Rule/Travel Rule היא ארכיטקטורת פירעון, לא ספק אחד: רב-מסילות וכישלון, RBA + KYT/CYT/Travel Rule, הטכניקה השקופה של UX. נפה זו מספקת מסקנות מהירות וצפויות, מפחיתה את העלות ושומרת על סיכונים תחת שליטה.