जुआ हब कानूनी निर्देशिका

1) मिशन और पुस्तिका का दायरा

• देश/राज्य की आवश्यकताओं के लिए तेजी से नेविगेशन
• चेकलिस्ट, मैट्रिसेस, टेम्पलेट के माध्यम से परिचालन प्रयोज्यता;
• किए गए निर्णयों और लाइसेंस स्टेटस का पारदर्शी ऑडिट।

निर्देशिका कानूनी, अनुपालन, उत्पाद और भुगतान टीमों, विपणन, द्वितीय/वित्त और प्रबंधन को संबोधित करती है।

2) वर्गीकरण और संरचना

1. लाइसेंसिंग और नियामक: लाइसेंस के प्रकार, प्रवेश मानदंड, शर्तें, लागत।

2. कर और वित्तीय विवरण: जीजीआर/एनएनआर/टर्नओवर-टैक्स, कटौती, धन में योगदान, ऑडिट आवश्यकताएं।

3. KYC/AML/प्रतिबंध: सत्यापन स्तर, SoF/SoW ट्रिगर, प्रतिबंध सूची, STR/SAR।

4. भुगतान और संवितरण: उपलब्ध तरीके, समान-विधि, सीमा, TtW/SLA।

5. जिम्मेदार खेल: सीमा, समय समाप्ति, आत्म-बहिष्करण, आयु नियंत्रण।

6. विज्ञापन और प्रचार: क्रिएटिव, बोनस, आयु-गेटिंग, प्रभावितों पर प्रतिबंध।

7. डेटा सुरक्षा और सुरक्षा: GDPR/UK GDPR/अन्य, DPIA, DPA, एन्क्रिप्शन, लॉग।

8. विवाद, पर्यवेक्षण और प्रतिबंध: दावा प्रक्रिया, मध्यस्थता/अदालतें, मानक जुर्माना।

प्रत्येक ब्लॉक एक अधिकार क्षेत्र कार्ड और सामान्य दस्तावेज़ टेम्पले

3) क्षेत्राधिकार कार्ड - एकीकृत साँचा

प्रत्येक देश/राज्य/क्षेत्र के लिए इस संरचना का

3. 1 अधिकार क्षेत्र का पासपोर्ट

नियामक और आधिकारिक वेबसाइट: [नाम/संपर्क]

ऑनलाइन सेवाओं के अनुमत प्रकार: कैसीनो, स्लॉट, लाइव, सट्टेबाजी, P2P/PvP, eSports, आदि।

बाजार की स्थिति: विनियमित/एकाधिकार/ग्रे/निषिद्ध

सर्वर/डेटा स्थानीयकरण आवश्यकता: हाँ/नहीं/सशर्त

खेल प्रदाताओं पर प्रतिबंध: हाँ/नहीं (सूची)

3. 2 लाइसेंसिंग

लाइसेंस के प्रकार: बी 2 सी (ऑपरेटर), बी 2 बी (स्टूडियो/एग्रीगेटर/प्लेटफॉर्म), विशेष उप-लाइसेंस

मुख्य मानदंड: पदार्थ (कार्यालय, कर्मचारी), अधिकृत पूंजी, लाभार्थियों की प्रतिष्ठा

समय: → ऑडिट → जारी करना (सप्ताह/महीने में सीमा)

लागत: राज्य शुल्क, वार्षिक शुल्क, लेखा परीक्षा/परीक्षण (रेंज)

रिपोर्टिंग: वित्तीय/गेमिंग/जिम्मेदार गेमिंग/आईटी लेखा परीक्षा

3. 3 कर और शुल्क

आधार: जीजीआर/टर्नओवर/सकल मार्जिन

दरें: मूल, ऊर्ध्वाधर/दर भेदभाव, लाभ

Add। शुल्क: जिम्मेदार धन, नगरपालिका शुल्क में योगदान

रिपोर्टिंग और समय: मासिक/त्रैमासिक; प्रारूप; मुद्रा नियम

3. 4 केवाईसी/एएमएल/प्रतिबंध

न्यूनतम आयु, अनिवार्य केवाईसी स्तर

SoF/SoW सीमा ट्रिगर, संशोधन दर

प्रतिबंध सूची और स्क्रीनिंग का क्षण (पंजीकरण/जमा/निष्कर्ष/डेटा परिवर्तन)

दस्तावेज़ प्रतिधारण और समय सीमा

3. 5 भुगतान/संवितरण

मुद्रा द्वारा अनुमत तरीके

समान-विधि नियम; तृतीय पक्षों का निषेध

सीमा और आवृत्ति; विधि द्वारा मानक SLAs

स्थानीय पीएसपी/बैंक आवश्यकताएं

3. 6 विज्ञापन/विपणन/बोनस

अनुमत चैनल और प्रारूप (टीवी, OOH, सामाजिक नेटवर्क, सहयोगी)

पीटीसी (ब्लाइंड, कैशबैक, "फ्री") पर प्रतिबंध, अस्वीकरण की आवश्यकताएं

अस्थायी "वाटरशेड" खिड़कियां, उम्र अंकन

सृजनात्मक/अनुमोदन और शेल्फ जीवन का रजिस्टर

3. 7 जिम्मेदार नाटक

सीमाएं (जमा/हानि/समय), शांत-बंद, स्व-बहिष्करण (स्थानीय रजिस्ट्रियां)

अलर्ट और सहायता लिंक के लिए UX आवश्यकताएं

आरजी हादसा रिपोर्टिंग

3. 8 गोपनीयता/सुरक्षा

कानूनी ढांचा (जीडीपीआर/स्थानीय कानून), डीपीओ/प्रतिनिधि

सीमा पार पारेषण तंत्र (एससीसी/पर्याप्तता)

DPIA/पेन टेस्ट/सर्टिफिकेशन (यदि लागू हो तो ISO/GLI/iTech Labs)

हादसे की जिम्मेदारियाँ (सूचना अवधि)

3. 9 विवाद/प्रतिबंध/लागू कानून

दावा प्रक्रिया, प्रतिक्रिया

मध्यस्थता/न्यायालय, स्थानीय अधिकारिता

लाइसेंस के निलंबन/निरसन के लिए विशिष्ट जुर्माना और आधार

3. 10 नियंत्रण मैट्रिक्स

लाइसेंस स्थिति: कोई नहीं/प्रक्रिया/प्राप्त/निलंबित

अगली समय सीमा: कर → रिपोर्ट → ऑडिट → एक्सटेंशन

जोखिमों की आरएजी स्थिति: कानूनी/भुगतान/विज्ञापन/आरजी/डेटा गोपनीयता

4) मैट्रिसेस और चेकलिस्ट (सार्वभौमिक)

4. 1 लाइसेंसिंग (गो/नो-गो)

• लक्ष्य उत्पाद अनुमत (स्लॉट/लाइव/बोलियाँ)
• पुष्टि पदार्थ (कार्यालय, कर्मचारी)
• पारदर्शी लाभार्थी; कोई प्रतिबंध/पीओपी जोखिम नहीं
• ड्यूटी/ऑडिट बजट की पुष्टि की
• अंतरिम रोडमैप ≤ 6-9 महीने

4. 2 कर और वित्त

• टैक्स मॉडल (जीजीआर/सेल्स वॉल्यूम) और वर्टिकल रेट
• रिपोर्टिंग और मुद्रा आवश्यकताएं
• करों/दंड के लिए प्रावधान
• प्रक्रिया "देर से दाखिल" और दंड

4. 3 केवाईसी/एएमएल/प्रतिबंध

• केवाईसी आयु और स्तर शब्दों में वर्णित हैं
• प्रमुख घटनाओं पर स्वीकृति स्क्रीनिंग
• SoF/SoW ट्रिगर और क्वेरी पैटर्न
• एसटीआर/एसएआर विनियमन (कौन/कब/कहाँ)
• प्रतिधारण और पहुंच (RBAC)

4. 4 भुगतान/संवितरण

• देश/मुद्रा द्वारा विधि सारणी
• समान-विधि और भुगतान स्वामित्व
• लिंक और कतार द्वारा SLA/ETA
• चार्जबैक/विवाद नीति
• TtW p95 रिपोर्ट

4. 5 विज्ञापन और बोनस

• आयु अंकन और "जिम्मेदारी से जुआ"
• निषिद्ध संदेश (नाबालिगों के लिए आसान पैसा/सामाजिक प्रमाण)
• रचनात्मक में संक्षिप्त स्थिति (डब्ल्यूआर/मैक्स बेट/टर्म/कंट्रीब्यूशन)
• क्रिएटिव/सहयोगी और अनुबंधों का रजिस्टर
• अभियान प्रतिक्रिया प्रक्रिया

4. 6 गोपनीयता/सुरक्षा

• प्रोसेसर, प्रोसेसिंग रजिस्ट्री के साथ डीपीए
• कुकी और सहमति लॉग के लिए सीएमपी
• उच्च जोखिम वाली धाराओं के लिए डीपीआईए (केवाईसी बायोमेट्रिक्स, व्यवहार विरोधी धोखाधड़ी)
• हादसा प्रतिक्रिया योजना (24/72h)
• वार्षिक पेन टेस्ट/प्रमाणन

4. 7 विवाद और ओवरसाइट

• शिकायत साँचा और प्रतिक्रिया एसएलए
• शिकायत पंजीकरण, समाधान और रुझान
• उपचार के लिए रोडमैप
• जुर्माना और पर्यवेक्षण उपायों का जोखिम मैट्रिक्स

5) अनुपालन कैलेंडर

• मासिक: कर रिटर्न, आरजी और मार्केटिंग रिपोर्ट, भुगतान/चार्जबैक सुलह।
• त्रैमासिक: एएमएल/केवाईसी का आंतरिक ऑडिट, बोनस नियमों का संशोधन, परिवर्तनों के साथ डीपीआईए अद्यतन।
• वार्षिक: लाइसेंस नवीनीकरण, वित्तीय ऑडिट, पेन परीक्षण, डीपीए/सीएमपी संशोधन, प्रशिक्षण (एएमएल/आरजी/विज्ञापन)।
• तदर्थ: घटनाएं, प्रदाता बदलना, एक नया ऊर्ध्वाधर/बाजार शुरू करना, कानून को बदलना।

प्रत्येक अधिकार क्षेत्र के लिए, समय सीमा, जिम्मेदार, विश्वसनीय सलाहकारों और बजट आरक्षण के साथ एक स्थानीय कैलेंडर रखें।

6) दस्तावेज़ टेम्पलेट (कोर)

6. 1 नियम और शर्तें (उपयोगकर्ता समझौता) - स्वीकृति, आयु/भू, केवाईसी/एएमएल, भुगतान/निष्कर्ष, बोनस, दायित्व, विवाद।

6. 2 गोपनीयता नीति - लक्ष्य/कारण, कुकी/सीएमपी, सीमा पार हस्तांतरण, विषयों के अधिकार, डीपीए, प्रतिधारण अवधि।

6. 3 बोनस नियम - डब्ल्यूआर, मैक्स बेट, गेम योगदान, समय सीमा, निषिद्ध रणनीतियों, लॉग।

6. 4 के भीतर और सत्यापन नीति - समान-विधि, केवाईसी थ्रेसहोल्ड, एसएलए, इनकार के लिए आधार, विवाद।

6. 5 विज्ञापन और संबद्ध कोड - आयु और सामग्री प्रतिबंध, रचनात्मक आवश्यकताएं, साझेदार नियंत्रण।

6. 6 जिम्मेदार गेमिंग नीति - सीमा, स्व-बहिष्करण, मदद मांगने की प्रक्रिया।

6. 7 डेटा प्रोसेसिंग एडेंडम (डीपीए) - भूमिकाएं, उप-प्रोसेसर, एससीसी, ऑडिट, घटनाएं।

7) जोखिम मॉडल और आरएजी डैशबोर्ड

कानूनी जोखिम: लाइसेंस की स्थिति, खुले निरीक्षण, जुर्माना।

भुगतान जोखिम: पीएसपी इनकार, चार्जबैक वृद्धि, प्रतिबंध संयोग।

विज्ञापन जोखिम: नियामक/लोकपाल से शिकायतें, सहयोगियों का उल्लंघन।

आरजी जोखिम: आत्म-बहिष्करण में वृद्धि, सीमाओं की गलतफहमी।

गोपनीयता/आईटी जोखिम: घटनाएं, डीपीआईए/कलम परीक्षण में देरी।

प्रत्येक जोखिम में मैट्रिक्स (केपीआई/केआरआई), एक "एस्केलेशन थ्रेशोल्ड", एक मालिक और एक शमन योजना है।

8) ऑपरेशनल प्लेबुक (संक्षिप्त)

P-AML-01: एसटीआर सिग्नल → डेटा संग्रह → कानूनी मूल्यांकन → रिपोर्ट का प्रस्तुतीकरण → खाता निर्णय।

P-PAY-02: उच्च आउटपुट राशि → स्वामित्व की जांच → ट्रिगर पर SoF → भुगतान/अस्वीकृति।

P-ADS-03: विज्ञापन के बारे में शिकायत → स्टॉप अभियान → निर्माताओं का समायोजन → नियामक को रिपोर्ट करें (यदि आवश्यक हो)।

: डेटा रिसाव कानून के भीतर सूचनाएं - पोस्टमार्टम के बाद सुधार।

P-RG-05: स्व-बहिष्करण → खेलों का तत्काल ब्लॉक → भुगतान प्राधिकरण → समर्थन अधिसूचना।

9) निर्देशिका नेविगेशन (प्रस्तावित)

/ कानूनी/अवलोकन - कार्ड और मैट्रिक्स कैसे पढ़ें।

/ कानूनी/न्यायालय/- फिल्टर वाले देशों/राज्यों की सूची (बाजार की स्थिति, कर, लाइसेंस)।

/ कानूनी/टेम्पलेट/- सभी दस्तावेज़ टेम्पलेट।

/ कानूनी/चेकलिस्ट/- फ़ंक्शन द्वारा चेकलिस्ट (एएमएल, विज्ञापन, भुगतान, गोपनीयता, आरजी)।

/ कानूनी/पंचांग/- समय सीमा के साथ अनुपालन कैलेंडर।

/ कानूनी/शब्दावली/शब्दों की शब्दावली।

/ कानूनी/changelog/- changelog।

10) शब्दावली (नमूना)

जीजीआर - सकल गेमिंग आय (दांव − जीत)।

पदार्थ - अधिकार क्षेत्र में "पर्याप्त उपस्थिति" (कार्यालय, कर्मचारी, प्रबंधन)।

SoF/SoW - धन का स्रोत/धन का मूल।

समान-विधि - पुनः पूर्ति विधि के लिए आउटपुट।

PEP एक राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्ति है।

डीपीआईए - डेटा सुरक्षा प्रभाव मूल्यांकन।

CMP एक कुकी सहमति प्रबंधन मंच है।

11) संपादकीय नीति और डेटा गुणवत्ता

स्रोत: कानून/विनियम/आधिकारिक गाइड, नियामकों से पत्र, अदालत के फैसले।

एट्रिब्यूशन: कार्ड के अंदर मानक और संशोधन तिथि का संदर्भ रखें।

विश्वसनीयता: विवादास्पद व्याख्याओं में कम से कम दो स्वतंत्र पुष्टि।

वर्शनिंग: प्रत्येक कार्ड में एक मालिक, vX होता है। Y, तिथि और परिवर्तनों की सूची।

समाप्ति तिथि: महत्वपूर्ण क्षेत्र (कर/लाइसेंस/एसएलए) - अनिवार्य तिमाही संशोधन।

12) डेटा फ्रेम (कार्ड के लिए YAML द्वारा अनुशंसित)

yaml jurisdiction: "Country/State"
status: "regulated    monopoly    grey    prohibited"
regulator:
name: "Name"
contacts: "email/tel/address"
licences:
- type: "B2C    B2B    vertical"
fees: {application: 0, annual: 0}
timeline_weeks: "8-20"
taxation:
basis: "GGR    turnover    mixed"
rates:
casino: 0. XX sports: 0. XX reporting:
frequency: "monthly    quarterly"
kyc_aml:
age: 18 levels: ["L1","L2","L3"]
sanctions_checks: ["signup","deposit","withdrawal"]
payments:
methods: ["cards","bank","ewallet","crypto? "]
withdrawal_sla_hours: {auto: 6, manual: 24}
ads:
channels_allowed: ["search","social"]
bonus_rules: {wr: "30x bonus", max_bet: 5}
rg:
tools: ["limits","self-exclusion"]
privacy:
law: "GDPR    local"
dpo_required: true disputes:
pretrial_days: 30 forum: "arbitration/court"
notes: "special conditions/exceptions"
version: "v1. 0"
updated: "2025-11-05"
owner: "Legal/Compliance"

13) मिनी कार्यान्वयन गाइड

1. बाजार लाइन (टियर 1/2/3) और लाइसेंस प्राथमिकता को परिभाषित करें।

2. टेम्पलेट के अनुसार कार्ड बनाएँ, अनुपालन पंचांग में भरें।

3. केवाईसी/एएमएल, भुगतान, विज्ञापन, गोपनीयता प्रक्रियाओं के लिए चेकलिस्ट लागू करें।

4. सहकर्मी और प्रकाशित दस्तावेज़ टेम्पलेट (शर्तें/गोपनीयता/बोनस/भीतर) स्थानीय आरक्षण के साथ।

5. आरएजी डैशबोर्ड और त्रैमासिक संशोधन शामिल करें।

6. टीमों (एएमएल/आरजी/विज्ञापन/गोपनीयता) और वृद्धि नियमों के लिए प्रशिक्षण स्थापित करें।

14) स्व-लेखा परीक्षा के लिए परीक्षण प्रश्न

सभी बाजार vX कार्ड द्वारा कवर किए गए हैं। Y 90 दिनों से अधिक पुराना नहीं है?
क्या कार्ड और इंटरफेस मैच में सीमाएं/शुल्क/भुगतान के तरीके हैं?
क्या शर्तों/बोनस में दुरुपयोग विरोधी प्रक्रियाएं और प्रतिबंध वर्णित हैं?
क्या नियामक के अनुरोध/गोपनीयता की घटना पर कोई प्रतिक्रिया योजना है?
क्या बाजार द्वारा शिकायतों और उनके परिणामों का कोई लॉग है?

15) निष्कर्ष

गैंबल हब लीगल हैंडबुक एक स्थिर दस्तावेज नहीं है, बल्कि एक अनुपालन ऑपरेटिंग सिस्टम है। इसका मूल्य नियमित रूप से संशोधन, स्रोतों की पारदर्शिता, टेम्पलेट का एकीकरण और उत्पाद के साथ घनिष्ठ संबंध में निहित है: ऑनबोर्डिंग केवाईसी स्क्रीन से बोनस बैनर और एक निकासी पृष्ठ। कार्ड संरचना का पालन करें, कैलेंडर को बनाए रखें, केपीआई को मापें - और निर्देशिका सभी लक्षित बाजारों में एक विश्वसनीय अनुपालन रूपरेखा बन जाएगी।