आर्मेनिया - राजस्व समिति

(खंड: "बाजार और न्यायालय")

1) बाजार की तस्वीर और अंग भूमिकाएँ

राज्य राजस्व समिति (एसआरसी) - करों का प्रशासन और विशेष शुल्क, डेस्क/क्षेत्र नियंत्रण, प्रतिबंध, इलेक्ट्रॉनिक रिपोर्टिंग।

प्रोफ़ाइल मंत्रालय (वित्तीय और आर्थिक ब्लॉक) - जुआ नीति, प्रवेश नियम और तकनीकी आवश्यक

केंद्रीय बैंक/फिनमोनिटरिंग - राष्ट्रीय एएमएल/सीएफटी प्रणाली (एएमएल/सीएफटी), एसटीआर/एसएआर पद्धति।

पुलिस/साइबर इकाइयां - अवैध गतिविधियों का दमन, डोमेन/भुगतान ताले।

नगर पालिकाएं/समुदाय - शहरी नियोजन और ऑफलाइन के लिए मुद्दों को संबोधित करना।

2) प्रवेश मॉडल: ऑफ़ लाइन और ऑनलाइन

ऑफ़ लाइन

कैसिनो, गेमिंग सैलून, सट्टेबाजों - पते की अनुमति से। कैसिनो और हॉल के लिए, भौगोलिक प्रतिबंध लागू होते हैं (कुछ रिसॉर्ट/बॉर्डर ज़ोन में आवास और सामाजिक रूप से महत्वपूर्ण वस्तुओं से सख्त रेडी के बाहर)।

आवश्यकताएं: परिसर की विश्वसनीयता, सीसीटीवी, नकद अनुशासन, पहुंच/आयु नियंत्रण, कार्मिक प्रशिक्षण।

ऑनलाइन

दूरस्थ सेवाएं (कैसीनो/स्लॉट, सट्टेबाजी, पोकर) - पर्यवेक्षण और रिपोर्टिंग के लिए लाइसेंस, प्रमाणित मंच और एकीकरण के अधीन।

प्रमुख व्यक्ति और मालिक उपयुक्त और उचित, लाभार्थियों और धन के स्रोतों से गुजरते हैं।

स्थानीय उपस्थिति: निवासी कानूनी इकाई, निपटान खाते एएमएल/आरजी/नियामक के साथ बातचीत के लिए जिम्मेदार हैं।

3) प्रतिबंध और निषेध

आयु सीमा: प्रवेश/पंजीकरण पर दस्तावेज़ के सत्यापन के साथ केवल वयस्कों के लिए भागीदारी की अनुमति है; एक बढ़ी हुई सीमा का उपयोग व्यक्तिगत वर्टिकल्स (वर्तमान कृत्यों में निर्दिष्ट होने के लिए) के लिए किया जा सकता है।

पहुंच का निषेध: स्व-बहिष्करण/प्रतिबंधों के रजिस्टरों के साथ-साथ कानून द्वारा परिभाषित श्रेणियां (अदालत के निर्णय, संरक्षकता, आदि द्वारा)।

ऑफ़ लाइन भूगोल: कैसिनो/हॉल - अनुमोदित स्थानों में (रिसॉर्ट शहर/विशेष क्षेत्र); एसएसटी - दूरी और ऑपरेटिंग मोड पर प्रतिबंध के साथ पता अनुमति द्वारा।

बाईपास: प्रॉक्सी/दर्पण, ग्रे भुगतान मार्ग, आक्रामक सीसा पीढ़ी योजनाओं के उपयोग की जिम्मेदारी।

4) कर और शुल्क (उच्च स्तर)

राजकोषीय मॉडल विशेष जुआ भुगतान और एक सामान्य कॉर्पोरेट शासन को जोड़ ती है

ऑनलाइन वर्टिकल्स: एक नियम के रूप में, जीजीआर/एनजीआर बेस (दांव − जीतता है) बोनस, शून्य/कैशआउट/रद्द करने के लिए स्थानीय नियमों के साथ; मासिक घोषणाएं।

ग्राउंड सेक्टर: टाइप (कैसीनो/मशीन/वैगर्स) द्वारा विशेष कर/लेवी, अक्सर गेमिंग सीटों (टेबल/मशीन) और/या ब्याज तत्वों के लिए निश्चित भुगतान के साथ; मासिक/तिमाही रिपोर्टिंग।

कॉर्पोरेट आयकर - सामान्य शासन के अनुसार। वैट आमतौर पर दांव/जीत पर लागू नहीं होता है, लेकिन संबंधित सेवाओं (आईटी, विपणन, होस्टिंग, आउटसोर्सिंग) के लिए वैध है।

लेखांकन: अलग से ऑफ़ लाइन/ऑनलाइन और उत्पादों द्वारा; बोनस और समायोजन की ट्रेसिबिलिटी अनिवार्य है।

5) एएमएल/केवाईसी और पहचान

केवाईसी/केवाईबी: पहचान/आयु, पता, लाभार्थियों का सत्यापन; प्रतिबंध/आरएपी; ट्रिगर के तहत धन का स्रोत (SoF)।

भुगतान का अर्थ है: स्वामित्व की पुष्टि, अनाम चैनलों पर प्रतिबंध।

लेन-देन की निगरानी: सीमा, एटिपिकल पैटर्न, खातों/कार्ड/उपकरणों का कनेक्शन; वित्तीय निगरानी के लिए एसटीआर/एसएआर की अनिवार्य वृद्धि।

भंडारण: केवाईसी डोजियर/पत्रिकाओं का प्रतिधारण, डेटा सुरक्षा (जीडीपीआर-संगत स्तर); एएमएल कर्मियों का नियमित प्रशिक्षण।

6) जिम्मेदार गेमिंग (आरजी) और स्व-सीमित

आरजी टूल: डिपॉजिट/लॉस/टाइम लिमिट, टाइमआउट, "कूलिंग", सेल्फ-कंट्रोल पैनल, संपर्कों में मदद करें।

स्व-बहिष्करण/रजिस्ट्री: केंद्रीकृत तंत्र; ऑपरेटर पंजीकरण, प्रवेश और प्रमुख लेनदेन से पहले स्थिति की जांच करने के लिए बाध्य है न कि स्व-बहिष्कृत के लिए प्रत्यक्ष विपणन।

प्रारंभिक संकेत: नुकसान का पीछा करना, लगातार जमा करना, रात की गतिविधि - आरजी टीम के हस्तक्षेप का आधार।

7) विज्ञापन, प्रोमो और सहयोगी

निषेध: नाबालिगों/कमजोर समूहों को लक्षित करना; "गारंटीकृत जीत" के भ्रामक वादे; गलत "मुफ्त" ऑफ़ र।

अनिवार्य तत्व: आरजी-चिह्न, ध्यान देने योग्य टी एंड सी बोनस (दांव, शब्द, माउथगार्ड), आयु प्रतिबंधों का संकेत।

सहयोगी: केवल लाइसेंस प्राप्त ब्रांडों के लिए अनुमति दी गई; अनुपालन लॉग (स्क्रीनशॉट/URL/dates/geo), रचनात्मक व्हाइटलिस्टिंग, त्वरित रिकॉल तंत्र की आवश्यकता होती है।

जिम्मेदारी: बिना लाइसेंस वाली साइटों/दर्पणों को बढ़ावा देना - नुस्खे और जुर्माना का आधार।

8) आईटी लूप और पर्यवेक्षी पहुंच

प्रमाणन: आरएनजी/गेम मॉड्यूल, प्लेटफॉर्म/वॉलेट, सेटलमेंट मॉड्यूल, रिपोर्टिंग शोकेस।

लॉगिंग: अपरिवर्तनीय WORM श्रृंखला के साथ लॉग "दर → गणना → भुगतान → समायोजन", समय तुल्यकालन।

एपीआई/अपलोड: सुरक्षित चैनल, निगरानी परीक्षण खाते, एसआरसी प्रारूपों के साथ संगतता।

विश्वसनीयता/सूचना सुरक्षा: डीआर/बीसीपी (लक्ष्य आरपीओ/आरटीओ), अतिरेक, आराम/पारगमन में एन्क्रिप्शन, आरबीएसी/एसओडी, नियमित प्रवेश परीक्षण/स्कैन।

9) जाँच और प्रतिबंध

कार्यालय: रिपोर्टिंग और भुगतान की तुलना, जीजीआर/एनजीआर विचलन का विश्लेषण, बोनस/शून्य/कैशआउट का सामंजस्य, विपणन और सहयोगियों का ऑडिट।

ऑन-साइट/आईटी ऑडिट: लॉग/कैश डेस्क का निरीक्षण, लेनदेन और सत्रों का नमूना, कर्मचारी साक्षात्कार, भुगतान मार्गों का सत्यापन और ऑफ़ लाइन भू-प्रतिबंध।

उपाय: जुर्माना/अतिरिक्त शुल्क, एएमएल/आरजी/यूएक्स/विज्ञापन को सही करने के निर्देश, डोमेन/भुगतान अवरुद्ध करना, परमिट का निलंबन/रद्द करना।

शमन: त्रुटियों का स्वैच्छिक प्रकटीकरण, सुधारात्मक योजनाएं, आंतरिक नियंत्रण और प्रशिक्षण को मजबूत करना।

10) एंट्री रोडमैप (ऑपरेटर और प्रदाता प्लेबुक)

1. रणनीति: वर्टिकल्स (कैसीनो/स्लॉट/दांव/पोकर), चैनल (ऑफ़लाइन/ऑनलाइन), लक्ष्य क्षेत्र/स्थान चुनें।

2. कानूनी संरचना: स्थानीय कानूनी इकाई, लाभार्थी और धन के स्रोत; आरए बैंकों में खाते; एएमएल/आरजी/रिपोर्टिंग मालिकों को आबंटित करें

3. लाइसेंसिंग: दस्तावेजों का एक सेट (फिट और उचित, वित्तीय स्थिरता, मंच तकनीकी विवरण, एएमएल/आरजी नीतियां, रिपोर्टिंग योजना और सूचना सुरक्षा)।

4. आईटी: आरएनजी/मॉड्यूल प्रमाणन, वर्म लॉगिंग निर्माण, रिपोर्टिंग शोकेस, एसआरसी के लिए एपीआई।

5. एएमएल/केवाईसी/आरजी: प्रतिबंधों/पीईपी प्रदाताओं का कनेक्शन, एसओएफ प्रक्रियाएं, सीमाएं और स्व-बहिष्कार, आरजी मामला प्रबंधन रजिस्टर।

6. विपणन/सहयोगी: रचनाओं का पूर्व-मॉडरेशन, भू/आयु फिल्टर, अनुपालन पत्रिका, त्वरित याद।

7. यूएटी: टैक्स/शुल्क परीक्षण मामले, एनजीआर/जीजीआर शुद्धता, ओवररन/स्व-बहिष्करण, एसटीआर/एसएआर प्रवाह को सीमित करते हैं।

8. गो-लाइव: फ्रीज कॉन्फ़िगरेशन, रनबुक की घटनाएं, PSP/होस्टिंग/संचार चैनलों के साथ SLA।

9. पहले 90 दिन: घोषणाओं की लय, otchetnost↔billing का सामंजस्य (<0)। 5%), आंतरिक ऑडिट एएमएल/आरजी/आईएस।

11) अनुपालन चेकलिस्ट

लाइसेंसिंग और वित्त

• लाइसेंस/परमिट प्राप्त; जिम्मेदार व्यक्ति नियुक
• SRC विसंगति नियंत्रण में घोषणा/भुगतान कैलेंडर <0। 5%
• उत्पादों और चैनलों द्वारा अलग लेखांकन; बोनस/शून्य/कैशआउट का सही प्रतिबिंब

एएमएल/केवाईसी & आरजी

• KYC/KYB नीतियां, प्रतिबंध/PEP, SoF; निरीक्षण लॉग
• जमा/हानि/समय सीमा, समय सीमा; स्व-बहिष्करण रजिस्ट्री एकी
• एसटीआर/एसएआर-प्रक्रियाएं, एसीसी/लॉग का शेल्फ जीवन; कार्मिक प्रशिक्षण

आईटी और सुरक्षा

• आरएनजी प्रमाणपत्र/प्लेटफार्म; संस्करण नियंत्रण, सुरक्षित SDLC
• WORM लॉग और समय तुल्यकालन; डीआर/बीसीपी परीक्षण
• आराम/पारगमन में एन्क्रिप्शन; RBAC/SoD; नियोजित प्रवेश परीक्षण/स्कैन

विपणन और सहयोगी

• आरजी मार्किंग, सही टी एंड सी बोनस, कोई "डार्क पैटर्न" नहीं
• अनुपालन लॉग (स्क्रीनशॉट/यूआरएल/दिनांक/भू); त्वरित स्मरण
• बिना लाइसेंस वाले ब्रांडों और दर्पणों के लिए पदोन्नति पर प्रतिबंध लगाना

ऑफ़ लाइन भूगोल

• अनुमोदित क्षेत्रों/रेडी के साथ पता अनुपालन
• सीसीटीवी/कैश डेस्क/ऑपरेटिंग मोड; विफलता और आयु नियंत्रण लॉग

12) प्रथम वर्ष केपीआई

राजकोषीय: समय पर फाइलिंग ≥99%; विसंगति otchetnost↔billing <0। 5%.

एएमएल/केवाईसी: औसत सत्यापन समय; झूठी सकारात्मकता का हिस्सा; एसएलए एसटीआर/एसएआर।

आरजी: सक्रिय सीमा वाले खिलाड़ियों का अनुपात; स्व-बहिष्करण टीटीआर <1 मिनट; आरजी शिकायतों का अनुपात।

सूचना सुरक्षा: MTTR घटनाएँ; डीआर परीक्षणों का पूरा होना; महत्वपूर्ण कमजोरियों को बंद कर

विपणन: 100% स्व-बहिष्कृत फ़िल्टरिंग; 0 विज्ञापन और सहयोगियों के लिए उल्लंघन।

13) एफएक्यू

क्या स्थानीय कानूनी इकाई के बिना ऑनलाइन कैसीनो खोलना संभव है?

नहीं, यह नहीं है। पर्यवेक्षण के साथ बातचीत के लिए स्थानीय लाइसेंस/परमिट और स्थानीय मूल संरचना की आवश्यकता है।

क्या ऑफ़ लाइन पदों के लिए कोई निश्चित भुगतान हैं?

हां, जमीनी क्षेत्र के लिए, गेमिंग सीटों और/या सुविधाओं के लिए निश्चित शुल्क/शुल्क लागू होते हैं, साथ ही स्थिति रिपोर्टिंग भी

कर आधार में बोनस को कैसे ध्यान में रखा जाए?

जीजीआर/एनजीआर के लिए स्थानीय तरीकों के अनुसार: बोनस, रद्द, कैशआउट/शून्य पारदर्शी और पता लगाने योग्य हैं; त्रुटियों से अतिरिक्त शुल्क लगता है

क्या "जोखिम-मुक्त" ऑफ़ र का विज्ञापन करना संभव है?

नहीं, यह नहीं है। ईमानदार टी एंड सी, भ्रामक भाषा पर प्रतिबंध लगाना और कमजोर समूहों को लक्षित करना आवश्यक है।

नोट

संख्यात्मक दरें, ऑफ़ लाइन पता क्षेत्र, रिपोर्टिंग फॉर्म और एकीकरण विनिर्देशों को नियमित रूप से अपडेट कानूनी रूप से महत्वपूर्ण निर्णयों के लिए, अतिरिक्त शुल्क, नुस्खे और संचालन के स्टॉप से बचने के लिए एसआरसी और संबंधित विभागों के कानूनों/उप-कानूनों और पद्धति के वर्तमान ग्रंथों की जांच करें।